- •Вопросы к экзамену по дисциплине «Финансовый банковский менеджмент»
- •Финансовый менеджмент как система и механизм управления финансами. Объекты и субъекты финансового менеджмента.
- •Характеристика базовых концепций финансового менеджмента.
- •Внешняя среда финансового менеджмента банка.
- •Состояние финансовых рынков и институтов и их влияние на положение банка.
- •Цели, задачи, функции и механизм финансового банковского менеджмента.
- •Принципы управления финансами банка. Организация финансового менеджмента в банке.
- •Нормативно-правовые основы организации финансовой системы в банке.
- •Особенности построения системы управления финансами в зависимости от организационно-правовой формы банка, профиля и масштабов банковской деятельности.
- •Информационная база финансового менеджмента в банке.
- •Финансовая отчетность в системе финансового менеджмента. Требования к качеству финансовой отчетности. Основные показатели отчетности, используемые в финансовом менеджменте.
- •Показатели экономического анализа, используемые в финансовом менеджменте для подготовки управленческих решений.
- •Информационные технологии в финансовом менеджменте.
- •1.Ресурсы ит.
- •2.Методология ит
- •3.Экономика ит
- •Сущность, принципы и функции планирования деятельности банка. Виды планов, содержание и последовательность их разработки.
- •Стратегическое планирование. Цели и задачи стратегического планирования. Уровни процесса стратегического планирования. Этапы стратегического планирования.
- •Аналитические методы стратегического планирования деятельности банка. Внешний и внутренний стратегический анализ. Виды банковских стратегий.
- •Структура бизнес-плана банка и порядок его формирования. Основные финансовые показатели в системе бизнес-планирования. Анализ бизнес-плана банка.
- •Организация финансового планирования. Задачи и основные этапы финансового планирования. Финансовый план. Прогноз отчета прибылей и убытков. Прогнозный баланс.
- •Финансовое прогнозирование. Методы прогнозирования основных финансовых показателей.
- •Денежные потоки и методы их оценки. Методы оценки финансовых активов. Решения, связанные с наличием высокого риска в использовании финансовых активов.
- •Базовая концепция стоимости капитала. Стоимость основных источников капитала, средневзвешенная и предельная стоимость капитала. Общая стоимость капитала банка.
- •Расчет собственного капитала и будущих дивидендов. Выбор оптимального решения в использовании финансовых ресурсов.
- •26 Эффект финансового рычага и рентабельность собственных средств. Роль левереджа в финансовом менеджменте. Основы теории структуры капитала.
- •Задачи, решаемые в ходе управления собственным капиталом банка. Оценка достаточности собственного капитала и надежности банка. Требования Базельского комитета к собственному капиталу банков.
- •Методы увеличения собственных средств банка. Проблема слияния и поглощения кредитных организаций. Оценка стоимости активов при слиянии и поглощении.
- •Депозитная политика банка. Факторы, влияющие на выбор депозитной политики банка. Основные типы депозитной политики банка.
- •Цели и задачи управления активами и пассивами. Содержание управления активами и пассивами.
- •Организационная структура и функции подразделений, обеспечивающих управление активами и пассивами.
- •Управление рисками в рамках управления активами и пассивами.
- •Содержание и значение ликвидности банков. Цели управления ликвидностью. Теории управления банковской ликвидностью.
- •Наиболее распространенные методы оценки ликвидности банка: метод анализа денежных потоков, сравнительный анализ обязательств банка и др.
- •Методики оценки ликвидности, используемые Банком России. Влияние уровня ликвидности на проведение операций банка.
- •Определение потребности в ликвидных средствах. Возможные позиции ликвидности банка. Угрозы снижения ликвидности, их причины и способы устранения.
- •Деятельность служб банка по оперативному управлению ликвидностью. Разработка мероприятий по восстановлению ликвидности.
- •Финансирование инвестиций за счет собственных и внешних источников средств. Балансовые модели управления источниками финансирования.
- •Возможности долгосрочного внешнего финансирования за счет эмиссии ценных бумаг. Издержки размещения ценных бумаг. Факторы, определяющие структуру инвестиций банка.
- •Управление прямыми инвестициями банков. Учет рисков при планировании капитальных вложений. Оценка риска проекта.
- •Понятие портфеля ценных бумаг. Виды портфельных инвестиций. Основные характеристики портфеля: риск, ликвидность, доходность.
- •Функции и процедура управления портфелем ценных бумаг. Активное и пассивное управление портфелем ценных бумаг. Инвестиционные риски. Методы управления инвестиционными рисками.
- •Основные виды рисков в банковской деятельности. Источники рисков и причины возникновения.
- •Задачи и практика риск-менеджмента. Стратегии управления рисками.
- •Методы управления рисками: классификация и оценка рисков; регламентация операций, формирование резервов, контроль и мониторинг. Методы оценки и анализа рисков: статистический, экспертных оценок.
- •Приемы риск-менеджмента: диверсификация, лимитирование, самострахование, покупка информации и другие.
- •Внутрибанковская система управления рисками: ее организация и структура. Процедуры управления банковскими рисками. Значение эффективного управления рисками в повседневной деятельности банков.
- •Структура доходов и расходов банка. Факторный анализ процентных доходов и расходов банка.
- •Нету Влияние процентной политики на доходность операций банка. Факторы, определяющие размер процентных ставок по операциям банка.
- •Расчет внутренней стоимости банковских услуг. Управление внутренней стоимостью банковских услуг.
- •Управление маржой банка. Проблема оптимизации операционных расходов банка.
- •Порядок формирования прибыли банка. Показатели рентабельности деятельности банка. Декомпозиционный анализ нормы прибыли на капитал.
- •Влияние современного российского налогового законодательства на формирование прибыли банка. Управление средствами фондов, сформированных за счет чистой прибыли.
- •Дивидендная политика и факторы, ее определяющие. Виды дивидендных выплат и их источники.
- •Оценка финансового состояния банка. Причины финансовых затруднений у банков. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства).
- •Управление кредитной организацией в процессе финансового оздоровления. Формы и условия оказания финансовой помощи.
- •Реструктуризация активов и пассивов банка. Рекапитализация банка. Изменение системы управления банком. Разработка плана мероприятий по финансовому оздоровлению.
Состояние финансовых рынков и институтов и их влияние на положение банка.
Финансовый рынок – как сфера рыночных отношений, обеспечивающих аккумуляцию и межотраслевое перераспределение денежных капиталов в целях непрерывности и рентабельности воспроизводства.
Сегменты финансового рынка:Фондовый;
Кредитный;Валютный;Страховой.
Общеизвестна роль банковской системы как нервного узла экономики любой страны. Через банки осуществляются оперативное взаимодействие экономических субъектов, происходит финансовое отражение движение общественного продукта, организуется трансформация сбережений населения и других источников в инвестиционные ресурсы, совершаются акты купли-продажи товаров, услуг и другие внутренние и внешние экономические операции. В странах с так называемой переходной экономикой банковская система имеет ещё одну особенность: она является наиболее важным институциональным механизмом, позволяющим национальной экономике адаптироваться к рыночным условиям функционирования.
Кризис на финансовых рынках, вызывает нестабильность, отрицательно сказывается на доверии между банками, но с другой стороны в этом есть и положительная сторона: влияние кризиса на оздоровление банковской системы, следовательно, и руководство страны начало уделять финансовым рынкам гораздо больше внимания; были выдвинуты решения, направленные на поддержание ликвидности банковской системы. В целом финансовый рынок успешно противостоит кризису, но на фоне стабильной ситуации просматриваются проблемы недостаточности капитала и обострение роста стоимости денег. Центральный банк РФ обеспечил отсутствие в этот сложный момент на российском финансовом рынке, паники и громких банкротств.
Нестабильность на финансовых рынках влечёт за собой создание в РФ более мощного международного финансового центра, который подтолкнёт банковскую систему – это будет способствовать усилению политической, экономической роли России в мире; развитию всех отраслей нашей экономики, а также Россия сможет добиться ускоренного развития банковского, инвестиционного, страхового секторов рынка, и практически большая часть ведущих российских банков сможет конкурировать с ведущими банками мире.
На сегодняшний день с позиции законодательной активности можно выделить положительные, и отрицательные результаты. Из позитивных изменений отметим следующие: подготовлены законодательные условия для выпуска РДР; ожидается принятие закона о прямом допуске иностранных ценных бумаг на российские биржи; принят законопроект, упрощающий процедуру эмиссии акций кредитных организаций; запущен новый инструмент – биржевые облигации. Однако и список нерешённых задач на сегодняшний день включает достаточно весомый объём законопроектов
Цели, задачи, функции и механизм финансового банковского менеджмента.
Осн.целью банк.мен-та явл-ся максимиз ст-ти б.
Исходя из этой цели вытек-т задачи:обеспеч.приб-ти КО,обеспечение ликвидн.КО,оптимизация рисков.(противоречие есть на Ур.прибыльн и ликвидн.больше приб вклад в более высокориск А)
Фин мех-мы состоят из отд-х элем:финн мет(планиров,прогнозир,инвестир,кредитов),фин.рычаги(прибыль,дох,%ст,вкл),правовое обеспеч(зак,указы презид,постан-ия правит,нпа ЦБ,приказы и письма Министерств,ведомость,устав),нормативнобеспеч(инстрии,нормативы,нормы,методич указ,др норм док),информац обеспеч(инф-ия разн вида и рода).