- •Банковское дело Характеристика современной кредитной системы
- •Центральный банк рф
- •Кредитные организации
- •Порядок открытия, регистрации и получения лицензии коммерческим банком
- •Собственные средства коммерческого банка
- •Привлеченные средства
- •Кредитные операции коммерческих банков Классификация банковских кредитов
- •Методы кредитования и формы ссудных счетов
- •Кредитоспособность заемщика и методы определения кредитоспособности
- •Формы обеспечения возврата кредита
- •Форма обеспечения возврата кредита
- •Регулирование операций с векселями.
- •Банковский вексель
- •Операции коммерческих банков с векселями
- •Учет векселей
- •Ссуды под залог векселей
- •Инкассирование векселей (комиссионные операции)
- •Домициляция векселей
- •Операции коммерческих банков с ценными бумагами Виды ц/б. Операции коммерческих банков с ц/б. Классификация
- •Фондовые ц/б
- •Способы документарного исполнения ц/б
- •Эмиссионные операции коммерческих банков
- •Выпуск акций кредитными организациями
- •Выпуск облигаций кредитными организациями
- •Процедура эмиссии ц/б кредитных организаций
- •Клиентские операции на первичном рынке ценных бумаг
- •Покупка – продажа ценных бумаг
- •Валютный рынок и валютные операции коммерческих банков Понятие валютного рынка. Котировка валюты. Валютная позиция
- •Осуществление цб рф контроля за соблюдением кредитными организациями лимитов открытых валютных позиций
- •Законодательное регулирование валютных операций
- •Специальные счета резидентов и нерезидентов
- •Виды и особенности использования специальных банковских счетов резидентов в иностранной валюте, открываемых в уполномоченных банках
- •Виды и особенности использования специальных банковских счетов нерезидентов в валюте рф, открываемых в уполномоченных банках
- •Валютный фонд хозяйствующего субъекта
- •Валютные сделки
- •Срочные форвардные сделки
- •Арбитражные сделки (спредовые)
- •Ликвидность и платежеспособность банка Понятие ликвидности баланса и его платежеспособности
- •1 Группа
- •2 Группа
- •3 Группа
- •4Группа
- •5 Группа
- •Система показателей надежности коммерческих банков
- •Регулирование ликвидности и платежеспособности коммерческих банков со стороны цб рф
- •Положение цб рф «о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности»
Эмиссионные операции коммерческих банков
Выпуск акций и облигаций коммерческими банками регулируется инструкцией ЦБ РФ «О правилах выпуска и регистрации ц/б кредитными организациями на территории РФ».
Кредитная организация может выпускать ц/б:
именные;
на предъявителя.
Именные ц/б выпускаются только в бездокументарной форме, за исключением случаев, предусмотренных ФЗ;
Ц/б на предъявителя выпускаются только в документарной форме.
Выпуск акций кредитными организациями
Эмитент вправе выпускать только именные акции. Уставом коммерческого банка должны быть определены параметры выпуска.
Новая эмиссия акция может осуществляться лишь только после полной оплаты всех ранее размещенных акций.
Кредитные организации могут выпускать:
Обыкновенные акции;
Привилегированные акции.
Номинальная стоимость размещенных привилегированных акций не должна превышать 25% от зарегистрированного УК кредитной организации.
Возможность выпуска одного или нескольких типов привилегированных акций (объявленные, размещенные) определяется уставом.
Акционеры кредитной организации-эмитента имеют преимущественное право приобретения размещаемых по средствам открытой подписки дополнительных акций в количестве пропорционального количеству принадлежащих им акций этой категории.
Акции кредитной организации, распределенные при ее учреждении, должны быть полностью оплачены в течение 30 календарных дней с момента выдачи кредитной организации свидетельства о государственной регистрации.
Оплата акций производиться ее учредителями по цене не ниже стоимости этих акций. Цена размещенных дополнительных акций акционерами при осуществлении ими преимущественного права приобретения акций может быть установлена ниже размещения иным лицам, но не более чем на 10%.
Размер вознаграждения посредника, участвующего в размещении дополнительных акций посредством подписки, не должен превышать 10% цены размещения акций.
08. 11. 2008г. Лекция №12
Выпуск облигаций кредитными организациями
Выпуск облигаций допускается только после полной оплаты УК. Номинальная стоимость всех выпущенных облигаций не должна превышать размера УК либо величину обеспечения, предоставленную 3-ми лицами.
Кредитная организация может выпускать облигации:
именные;
на предъявителя;
обеспеченные залогом собственного имущества либо облигации с обеспечением 3-ми лицами, а также необеспеченные облигации;
процентные и дисконтные;
конвертируемые в акции;
с единовременным сроком погашения либо облигации со сроком погашения по сериям в определенные срок.
Кредитные организации могут выпускать облигации без обеспечения не ранее 3-го года существования при условии надлежащего утверждения к этому времени 2-х годовых балансов на сумму, не превышающую размер УК.
Предоставления обеспечения 3-ми лицами при выпуске облигаций требуется в случае:
существования кредитной организации менее 2-х лет (на всю сумму выпуска облигаций);
существования кредитной организации более 2-х лет при выпуске облигаций на сумму, превышающую размер УК (наличие обеспечения должно быть не мене суммы превышения размера УК).
Также при выпуске облигационных займов может быть подписан договор поручительства или банковской гарантии.
Номинальная стоимость облигации может быть выражена в валюте РФ или в иностранной валюте при соблюдении норм валютного законодательства РФ и нормативных актов Банка России.
Кредитные организации не вправе выпускать ц/б, конвертируемые в акции, если количество объявленных акций меньше количества акций, полученных путем конвертации.
Конвертация банковских акций в привилегированные акции, облигации и иные ц/б не допускается.
Уставом кредитной организации может быть предусмотрена конвертация привилегированных акций в обыкновенные акции или привилегированные акции иных типов.