Управление ликвидностью

Управление ликвидностью: как сохранить платежеспособность компании

Ноябрь 2021

•Оптимизация движения денежных потоков

•Процесс создания и согласования заявок на платеж.

•Формирование БДДС, работа с платежным календарем и реестром платежей.

•Проведение платежей и взаимодействие с банками.

•Управление рисками ликвидности

•Эффективное размещение временно свободных денежных средств

Оптимизация движения денежных потоков

Первый шаг после выяснения всех потребностей – изыскание внутренних резервов

•Улучшение планирования денежных потоков, применение корректировок и методик cash flow – at – risk

•Улучшение управляемости денежных потоков и уменьшение остатков на расчетных счетах

•Cash-pooling и

внутригрупповое

финансирование

Создание и согласование заявок на платеж

Эффективный маршрут – залог правильного пути

•Заявки создаются на уровне ответственных за платеж держателей контрактов.

•Отлаженная цепочка

согласований с нахождением

баланса между скоростью и безопасностью.

•Любая заявка должна быть согласована как минимум

двумя людьми.

•Последний шаг – маршрутизация платежа и формирование платежного реестра

Формирование БДДС, работа с платежным календарем и реестром платежей

В темной комнате лучше оказаться с фонариком

•Возможность автоматического использования заявок и ручного ввода для формирования платежной позиции.

•Постоянное револьверное обновление платежной позиции прямым методом на согласованных временных горизонтах. Контроль

внутригрупповых оборотов.

•Планирование на стратегическом, операционном и тактическом уровнях. Формирование реестра

платежей, платежной позиции,

платежного календаря и БДДС.

Проведение платежей и взаимодействие с банками

Реки денег должны плыть по правильным руслам

•Построение системы безопасности платежей.

•Передача данных в банк: Банк-

клиент, Host-to-host, SWIFT для

корпораций, СПФС, Транзит 2.0,

унификация API

•Централизация платежей и распределение ответственности: децентрализованные платежи,

централизация финансовых

платежей, построение Фабрики платежей.

•Построение системы взаимодействия с банками в зависимости от типа

платежей.

Управление рисками ликвидности

Лучший экспромт – это подготовленный экспромт

•Резервирование, гибкая система финансовых вложений

•Подтвержденные и неподтвержденные кредитные линии

•Торговое финансирование и документарные операции

•Страхование и хеджирование рисков ликвидности

Эффективное размещение временно свободных денежных средств

Жадность – это хорошо!	• Определить правила игры и
	аппетит к риску
	• Согласовать подходы к
	управлению кредитным риском
	• Определить и согласовать
	инструментарий
	• Расширить спектр
	контрагентов

Спасибо за внимание!

Владимир Козинец	www.corptreasury.ru	105066, Россия, г. Москва,
	www.corptreasury.ru	ул. Ольховская, д. 45, стр. 1
Президент	[e-mail]