Финансовый университет

ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(Финансовый университет)

Краснодарский филиал Финуниверситета

Кафедра «Экономика и финансы»

Направление «Экономика»

контрольная работа

по дисциплине «Деньги, кредит, банки»

Вариант______

Студент
	(И.О.Ф.)
курс
Научный руководитель
	(уч. степень., должность И.О.Ф.)

Краснодар 2014

5.2.8 Образец содержания контрольной работы

Вариант 1

содержание

1 Эффективность функционирования банковского капитала и качество элементов, формирующих его структуру ……………………………………….	3
2 Задача…………………………………………………………………………….	23
Список использованных источников…………………………......	24
ПриложениЕ……………………………………………………………………	26

6 Методические материалы для текущего контроля успеваемости студентов

6.1 Тематика рефератов

1. Эволюция взглядов экономистов на сущность денег.

2. Эволюция функциональных форм денег.

3. Усиление роли денег в условиях становления рыночных отношений.

4. Роль денег в процессе общественного воспроизводства, обеспечении его целостности, единства и эффективности.

5. Использование денег в качестве инструмента экономического регулирования.

6. Роль денег в осуществлении экономической и социальной политики государства.

7. Проблемы осуществления платежей и совершенствование платежной системы в России.

8. Роль наличных денег в современной экономике.

9. Организация налично-денежного обращения в Российской Федерации.

10. Планирование денежной массы в российской экономике.

11. Проблем монетизации российской экономики.

12. Проблемы антиинфляционного регулирования в российской экономике.

13. Организация эмиссионных операций в России.

14. Денежная система США.

15. Денежная система Великобритании.

16. Денежная система Японии.

17. Денежная система ФРГ.

18. Денежная система Франции.

19. Денежная система Италии.

20. Денежные реформы в России.

21. Тенденции развития кредитных отношений в российской экономике.

22. Традиционные и инновационные формы кредита в российской экономике.

23. Особенности формирования уровня ставки процента на российском кредитном рынке.

24. Проведение кредитных реформ как метод реконструкции кредитной системы

25. Структурные изменения в кредитной системе России в условиях перехода к рыночной форме ее организации

26. Банковская система России, принципы и типы ее построения.

27. Роль кредитной и банковской систем России в реализации стратегии инновационного развития.

28. Особенности функционирования западных кредитных систем.

29. Система инструментов и методов денежно-кредитной политики Банка России.

30. Особенности современного этапа денежно-кредитного регулирования.

31. Роль Банка России в обеспечении надежности и устойчивости банковской системы.

32. Основные направления современной валютной политики.

33. Особенности современного этапа валютного регулирования и контроля в России.

34. Современные формы международных расчетов.

35. Эволюция роли золота в международных расчетах.

36. Тенденции развития мирового рынка золота.

37. Национальные кредитные деньги в международных расчетах.

38. Проблемы функционирования единой европейской валюты.

39. Особенности функционирования системы ТАРГЕТ.

40. Евро и финансовая система России.

41. Формирование рынка евровалют

42. Конвертируемость национальных валют и системы международных расчетов.

43. Возможности превращения рубля в международную резервную валюту.

44. Международные финансово-кредитные организации.

45. Европейские финансово-кредитные организации.

46. Россия и международные финансово-кредитные организации.

47. Клиринговая форма расчетов в международной практике.

48. Механизм расчетно-платежных отношений стран СНГ.

49. Организация международных расчетно-платежных отношений России со странами дальнего зарубежья.

50. Финансовый кризис и его влияние на развитие российского финансового рынка.

6.2 Примеры решения задач

1. Что можно сказать об изменении денежной массы, если скорость обращения денег выросла на 15%, объем производства упал на 10%, а уровень цен возрос в 1,3 раза?

Решение:

Денежная масса, находящаяся в обращении, определяется по формуле:

,

где - уровень цен,- объем произведенных товаров и услуг,- скорость обращения денег.

Из условия задачи известно, что

; ;

; ;

Найдем изменение денежной массы:

101,74 – 100% = 1,74%.

Ответ: денежная масса, находящаяся в обращении, увеличилась на 1,74%.

2. Банковский мультипликатор равен 20, максимально возможное количество денег, которое может создать банковская система, - 80 млн долл. Определить:

а) норму обязательных резервов;

б) сумму первоначального депозита.

Решение: а) БМ=1/r r=1/БМ r=1/20=0.05=5%

б) Д=М/БМД=80/20=4

Ответ: а) r=5% б) Д=4 милл. долл.

3. Денежная база на конец года составила 7000 млрд.руб., наличные деньги вне банков – 6600 млрд.руб., рублевые депозиты (до востребования, срочные) – 8600 млрд.руб., депозиты в иностранной валюте – 4000 млрд.руб.

Рассчитать:

а) объем денежной массы в национальном определении (М2);

б) объем широкой денежной массы (М2Х);

в) величину денежного мультипликатора (Дм).

Дано:

ДБ= 7000 млрд.руб Найти: М2, М2Х, Д_м

М0= 6600 млрд.руб

Д_руб= 8600 млрд. руб

Д_ин.вал.= 4000 млрд.руб

Решение:

М1 = М0+ Д_{руб до востреб}

М2= М1+ Д_{руб срочн}=М0+ Д_{руб до востр и срочн}

М2Х=М2+ Д_ин.вал

М2= 6600+8600= 15200 млрд.руб

М2Х=12600+4000=16600 млрд.руб

Дм=М2/ДБ=15200/7000=2,17 (раз)

ОТВЕТ: М2= 15200 млрд.руб, М2Х=16600 млрд.руб, Д_м=2,17 раз

4. Определить, удалось ли выполнить установленный «Основными направлениями единой государственной денежно-кредитной политики» целевой ориентир роста денежной массы в пределах 19-28%, если объем ВВП вырос с 21,6 до 26,8 трлн. руб., а скорость обращения денег снизилась на 13,5%.

Решение: 26,8 * 100 / 21,6 * 86,5 = 1,434 или 143,4 %.

Ответ: Рост денежной массы (43,4 %) больше ориентира (19- 28 %).

5. Денежная база – 3 484 млрд. руб., наличные деньги вне банков (агрегат М0) – 2 352 млрд. руб., депозиты до востребования – 3 357 млрд., срочные – 5 357 млрд. руб., депозиты в иностранной валюте – 1130 млрд. руб. Рассчитать:

а) объем денежных средств, которые могут быть немедленно использованы как средство платежа (агрегат «Деньги» или М1)

б) объем денежной массы в национальном определении (агрегат М2);

в) объем денежной массы по методологии денежного обзора (агрегат М2Х);

г) величину денежного мультипликатора.

Решение:

а) М1 = 2 352 + 3 357 = 5 709 млрд. руб.

б) М2 = 2352 +3 357 + 5357 = 11 066 млрд. руб.

в) М2Х = 11 066 + 1130 = 12 196 млрд. руб.

г) Денежный мультипликатор Дм = 12 196 / 3484 = 3,5

6. Определите уровень инфляции за квартал, если в первый месяц уровень инфляции составил 16%, во второй – 10%, в третий – 8%.

Решение:

Уровень инфляции за квартал составит (16%+10%+8%)/3=11,3%

7. Объем производства вырос на 8%, денежная масса – на 30%, скорость оборота денег снизилась на 5%. Определить:

а) изменение среднего уровня цен,

б) изменение покупательной способности рубля.

Решение:

1). Увеличение среднего уровня цен равно 14% (1,30*0,95/ 1,08 -1=0,14).

2).Снижение покупательной способности рубля на 12,28% (1-1/1,14 = 0,1228).

8. На основе данных таблиц приведенных ниже:

Показатели	Сумма, млн. руб
Обязательства банка до востребования	1700
Обязательства сроком до 30 дней	4500
Высоколиквидные активы	260
Ликвидные активы	3200

1)Рассчитайте коэффициент мгновенной ликвидности, сравнить с нормативным значением.

2) Рассчитайте показатель текущей ликвидности, сравнить с нормативным значением.

3) Определить финансовый результат если сумма его дохода составила 125 млн. руб. а расход 95млн. руб

Решение:

1)H₂=(Л_ам/О_вм )*100%, где

Л_ам – сумма высоколиквидных активов;

О_вм – сумма обязательств банка по счетам до востребования.

Н₂=(260/1700)*100%=15,29%

Минимально допустимое значение норматива Н₂ устанавливается в размере 20%. В данном случае Н₂ < 20%, т. к. (15,29% < 20%). Это означает, что банк не способен выполнить свои обязательства перед вкладчиками на текущий момент времени.

2) Н₃ = (Л_ат / О_вт)*100%, где

Л_ат – сумма ликвидных активов;

О_вт сумма обязательств банка по счетам до востребования и на срок до 30 дней.

Н₃=3200/(1700+4500)*100%=51,61%

Минимально допустимое значение норматива Н₃ устанавливается в размере 70%. В данном случае Н₃ <70%, т. к. (51,61% < 70%). Это означает, что банк не может в полной мере обеспечить соответствие сроков, на которые привлекаются определенные суммы денежных средств вкладчиков, срокам и суммам денежных средств, на которые эти привлеченные средства в виде вкладов «до востребования» размещаются банком через его активные операции, услуги, сделки.

3) Финансовый результат= Доходы – расходы,

Финансовый результат=125 – 95=30 млн. руб.

9. Номинальный курс рубля к доллару США – 25 руб., уровень инфляции в США – 3%, в России – 10%. Требуется:

а) определить реальный курс рубля к доллару,

б) сравнить реальный курс с номинальным,

в) объяснить, чем вызвано различие уровней номинального и реального курсов.

Решение:

1)Реальный курс= 25 * 1,03/ 1,10 = 23,41 руб.

2) Реальный курс выше номинального, так как уровень инфляции в России выше, чем в США.

10. Как изменился реальный курс евро к рублю, если номинальный курс вырос с 34,85 до 35 руб. за евро, а цены увеличились в странах зоны евро на 2%, в России – на 10%?

Решение:

IРКруб = IНК руб * I_p1/I_p2, где

IРКруб – индекс реального курса рубля,

IНКруб – индекс номинального курса рубля,

I_p1 – индекс цен в странах зоны евро,

I_p2 – индекс цен в РФ.

IНКруб = 35/ 34,85 = 1,004

I_p1 = 1 + 0,2 = 1,02

I_p2 = 1 + 0,1 = 1,1

IРКруб = 1,004*1,02/1,1 = 0,931

Реальный курс евро к рублю повысился на 0,069, т.к. (1 – 0,931) или на 6,9%.

Номинальный курс рубля к евро (НКевро) снизился с 35 до 34,85 руб., а реальный курс рубля к евро (РКевро) снизился на 6,9%.

6.3 Тестовые задания

Тест № 1. Сущность, виды, функции и роль денег в экономике.

1. По вопросу о происхождении денег существуют концепции:

1. Рационалистическая;

2. Монетаристская;

3. Эволюционная;

4. Кейнсианская.

2. Сущность денег проявляется в единстве трех свойств:

1. всеобщей непосредственной обмениваемости;

2. абсолютной ликвидности;

3. кристаллизации меновой стоимости;

4. материализации всеобщего рабочего времени.

3. Предпосылками появления денег являются:

1. развитие товарного производства и обмена товарами;

2. возникновение частной собственности;

3. возникновение рыночных отношений;

4. появление государства.

4. Впервые деньги появились в

1. Китае в 5 веке до нашей эры;

2. Китае в 6 веке до нашей эры;

3. Китае в 7 веке до нашей эры;

5. Золотомонетный стандарт – это:

1. главная денежная единица страны чеканится в золотой монете;

2. обмен банкнот на золотые монеты;

3. эмиссия банкнот в обязательном порядке покрывается золотым запасом страны;

4. фидуциарная эмиссия.

6. Классическая банкнота, т.е. разменная на металл, отличается от бумажных денег:

1. по срочности;

2. по происхождению;

3. по гарантии;

4. по методу эмиссии;

5. по возвратности;

6. по разменности.

7. От векселя банкнота отличается:

1. по срочности;

2. по происхождению;

3. по гарантии;

4. по методу эмиссии;

5. по возвратности;

6. по разменности.

8. Впервые чеки появились в:

1. 1863;

2. 1836;

3. 1683.

9. Функцию мировых денег выполняет;

1. СДР;

2. Евро;

3. Доллар;

4. ЭКЮ.

10. Стоимость единицы СДР стала определяться на основе:

1. Валютного коридора;

2. Корзины валют.

Тест № 2. Денежный оборот и денежное обращение

1. Что означает понятие «денежное обращение»?

1. Это движение денег в наличной форме;

2. Это движение денег в безналичной форме;

3. Это движение денег в безналичной и наличной формах.

2. Что означают безналичные расчеты?

1. Это платежи, совершаемые только в виде взаиморасчетов;

2. Это платежи, осуществляемые без использования наличных денег.

3. Кто в Российской федерации определяет правила, сроки и стандарты безналичных расчетов?

1. Министерство финансов РФ;

2. Государственная Дума РФ;

3. Центральный банк РФ.

4. Каковы формы безналичных расчетов в Российской федерации?

1. Расчеты с помощью ценных бумаг;

2. Расчеты платежными поручениями и инкассовыми поручениями;

3. Расчеты векселями и по аккредитиву и чеками.

5. Что включает денежная масса?

1. Наличные деньги в обращении;

2. Наличные и безналичные деньги в обращении;

3. Наличные и безналичные деньги в обращении и находящиеся на резервных счетах ЦБ.

6. Чем определяется объем и структура денежной массы?

1. Величиной агрегата Мо;

2. Величиной агрегата М1;

3. Величиной агрегата Мо, М1, М2 и М2х.

7. Чем отличается величина агрегата М2 от величины агрегата М2х?

1. В агрегат М2 входят дополнительно сберегательные депозиты в рублях;

2. В агрегат М2х входят депозиты в иностранной валюте.

8. Чем определяется изменение объема денежной массы в обращении?

1. Только увеличением количества денег в обращении;

2. Только ускорением оборачиваемости денег;

3. Увеличением количества денег и скоростью их обращения.

9. Что означает коэффициент монетизации?

1. Отношение среднегодовой величины денежной массы к номинальной величине ВВП;

2. Величина равная скорости обращения денег.

10. Объем безналичного оборота зависит от:

1. Размера ВВП, уровня цен, налогов, стоимости материальных и нематериальных ценностей;

2. Процентных ставок по кредитам и депозитам, скорости платежей и расчетов, состояния банковской платежной системы;

3. Структуры производства и масштабов экспортно-импортных операций.

Тест № 3. Денежная система, ее элементы и типы.

1. Какие денежные системы, существовавшие в процессе их эволюции, вы знаете?

1. Системы металлического обращения и системы бумажно-денежного обращения;

2. Биметаллизм и монометаллизм;

3. Различные виды монометаллизма.

2. Что включает денежный агрегат М2?

1. Наличные и безналичные деньги;

2. Срочные и сберегательные вклады в банках;

3. Средства на текущих счетах в банках и вклады до востребования;

4. Сберегательные вклады в специализированных финансово-кредитных организациях;

5. Ценные бумаги;

6. Иностранная валюта юридических и физических лиц.

3. Недостаток денег в обращении приводит к:

1. дестабилизации процентных ставок;

2. повышение инвестиционной активности;

3. расширению встречного товарообмена;

4. расширению спроса на товары, работы, услуги, активы, факторы производства;

5. нарушению воспроизводства;

6. структурным сдвигам в экономике, инфляции.

4. Избыток денег в обращении приводит к:

1. дестабилизации процентных ставок;

2. повышение инвестиционной активности;

3. расширению встречного товарообмена;

4. расширению спроса на товары, работы, услуги, активы, факторы производства;

5. нарушению воспроизводства;

6. структурным сдвигам в экономике, инфляции.

5. Существовали ли при монометаллизме знаки стоимости?

1. Да;

2. Нет.

6. Целевые ориентиры (установление верхних и нижних пределов изменения объема денежной массы) устанавливаются в виде:

1. Коридора;

2. Контрольных цифр;

3. Прогноза;

4. «Вилки»;

5. «Корзины».

7. Выбери правильный вариант:

1. Денежная масса превышает денежную базу;

2. Денежная масса равна денежной базе;

3. Денежная база превышает денежную массу.

8. Выбери правильный вариант:

1. Рост спроса на деньги сопровождается увеличением денежной массы, продажей ценных бумаг в связи со снижением их доходности;

2. Рост спроса на деньги сопровождается уменьшением денежной массы, покупкой ценных бумаг в связи с повышением их доходности;

3. Рост спроса на деньги сопровождается уменьшением денежной массы, продажей ценных бумаг в связи со снижением их доходности.

Тест № 4. Инфляция, ее виды.

1. Каковы отличительные особенности современной инфляции?

1. Локальный характер;

2. Всеохватывающий характер;

3. Хронический характер.

2. Какие факторы вызывают инфляцию спроса?

1. Лидерство в ценах;

2. Милитаризация экономики;

3. Повышение цен на энергоносители;

4. Дефицит государственного бюджета.

3. Какие факторы вызывают инфляцию издержек?

1. Кредитная экспансия банков;

2. Ускорение прироста издержек на единицу продукции;

3. Милитаризация экономики.

4. Каковы виды инфляции в зависимости от темпов прироста цен?

1. Ползучая инфляция;

2. Инфляция спроса;

3. Инфляция издержек;

4. Гиперинфляция.

5. С какого года развивается инфляция в России?

1. 1990 г.;

2. 1992.

6. Каковы методы стабилизации денежного обращения?

1. Нуллификация;

2. Девальвация;

3. Стагнация.

7. Структурными факторами, вызывающими инфляцию являются:

1. увеличение процентных расходов бюджета;

2. диспропорция в отраслевом, ценовом и социальном аспектах;

3. дефицит бюджета;

4. дисбаланс между потреблением и накоплением;

5. сокращение инвестиций.

8. Монетарными факторами, вызывающими инфляцию являются:

1. увеличение процентных расходов бюджета;

2. диспропорция в отраслевом, ценовом и социальном аспектах;

3. дефицит бюджета;

4. дисбаланс между потреблением и накоплением;

5. сокращение инвестиций.

9. «Шоковая терапия» это:

1. конфискация наличных и безналичных средств;

2. замораживание вкладов;

3. обмен наличности по дефляционному курсу.

Тест № 5. Международные валютные и расчетные отношения

1. Кто является эмитентом международных денежных единиц?

1. Национальный Центральный и коммерческие банки;

2. Международные денежно-кредитные органы.

2. От чего зависит режим валютной конвертируемости?

1. От режима валютного курса;

2. От количества и вида практикуемых валютных ограничений.

3. Когда Россия присоединилась к ст. VIIIМВФ?

1. 1996 г.;

2. 1992г.

4. Какой режим валютного курса действовал в России с середины 1992 г. до середины 1995 г.?

1. Фиксированный;

2. Плавающий;

3. Валютный коридор.

5. Что называется Паритетом покупательной способности?

1. Соотношение валют по их золотому содержанию;

2. Соотношение валют по их покупательской способности;

3. Цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах другой страны.

6. По какому курсу клиент покупает иностранную валюту в банке?

1. По курсу продажи;

2. По курсу покупки.

7. Что называется золотым паритетом?

1. Соотношение валют по их золотому содержанию;

2. Соотношение валют по их покупательской способности;

3. Цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах другой страны.

8. Что называется кросс-курсом?

1. Курс единицы национальной валюты, выраженная в единицах иностранной валюты;

2. Соотношение двух валют, которое вытекает из их курсов по отношению к третьей валюте.

9. По какому курсу клиент продает иностранную валюту банку?

1. По курсу покупки;

2. По курсу продажи.

10. Что называется косвенной (обратной) валютной котировкой?

1. Курс единицы национальной валюты, выраженный в определенном количестве иностранной валюты;

2. Курс единицы иностранной валюты, выраженный в определенном количестве национальной валюты;

Тест № 6. Ссудный капитал и ссудный процент.

1. Являются ли ростовщический и ссудный капитал адекватными понятиями?

1. Да;

2. Нет.

2. Как определяется норма ссудного процента?

1. Отношением годового дохода к сумме актива;

2. Отношением годового дохода к сумме капитала, отданного в ссуду.

3. Что влияет на норму процента?

1. Финансовое состояние заемщика;

2. Спрос и предложение ссудного капитала;

3. Норма прибыли.

4. Промышленный подъем сопровождается следующим:

1. Увеличение спроса на товары, сопровождается быстрым ростом товарных цен и повышением нормы прибыли, норма процента остается низкой;

2. Спрос на ссудный капитал, а вместе с тем, и норма процента сильно возрастают;

3. Предложение товаров превышает спрос на них, реализация прерывается, производство сокращается, наблюдаются избыток действительного капитала, и резкое падение нормы прибыли;

4. Спрос на ссудный капитал значительно превышает его предложение, ощущается острый недостаток ссудного капитала и происходит резкое повышение нормы процента.

5. На высшей стадии промышленного подъема:

1. Увеличение спроса на товары, сопровождается быстрым ростом товарных цен и повышением нормы прибыли, норма процента остается низкой;

2. Спрос на ссудный капитал, а вместе с тем, и норма процента сильно возрастают;

3. Предложение товаров превышает спрос на них, реализация прерывается, производство сокращается, наблюдаются избыток действительного капитала, и резкое падение нормы прибыли;

4. Спрос на ссудный капитал значительно превышает его предложение, ощущается острый недостаток ссудного капитала и происходит резкое повышение нормы процента.

6. Во время кризиса:

1. Увеличение спроса на товары, сопровождается быстрым ростом товарных цен и повышением нормы прибыли, норма процента остается низкой;

2. Спрос на ссудный капитал, а вместе с тем, и норма процента сильно возрастают;

3. Предложение товаров превышает спрос на них, реализация прерывается, производство сокращается, наблюдаются избыток действительного капитала, и резкое падение нормы прибыли;

4. Спрос на ссудный капитал значительно превышает его предложение, ощущается острый недостаток ссудного капитала и происходит резкое повышение нормы процента

Тест № 7. Теории денег и кредита

1. Каково основное положение металлической теории?

1. Деньги – бумажные деньги;

2. Деньги – драгоценные металлы.

2. Каковы ошибочные положения номиналистической теории?

1. Деньги возникают в результате развития товарного производства и товарного обмена;

2. Деньги создаются государством, а их стоимость определяется номиналом.

3. В чем состоит основная ошибка количественной теории денег?

1. Деньги имеют товарную природу;

2. Игнорируется функция денег как сокровища в роли стихийного регулятора денежного обращения.

4. Какие деньги предпочитали представители ранней металлической теории?

1. Драгоценные металлы;

2. Бумажные деньги.

5. Какие деньги предпочитали представители номиналистической теории?

1. Драгоценные металлы;

2. Бумажные деньги.

6. Каково основное положение натуралистической теории?

1. Кредит определяется движением денег;

2. Кредит создает капитал.

7. Какова основная ошибка капиталотворческой теории?

1. Кредит – движитель ссудного капитала;

2. Кредит и капитал - одинаковые понятия.

8. В каких теориях получила развитие капиталотворческая теория?

1. В теории предельной полезности;

2. В кейнсианстве и монетаризме.

Тест № 8. Деятельность центральных банков

1. Фонды банка формируются за счет:

1. Прибыли, остающейся в банке;

2. Привлеченных средств;

3. Выдачи кредитов.

2. Что включается в расчет основного капитала банка?

1. Уставный капитал;

2. Привлечение вкладов;

3. Межбанковские кредиты.

3. Каковы основные направления банковского регулирования и надзора?

1. Снижение инфляции;

2. Регистрация и лицензирование банковской деятельности;

3. Регламентация обязательных экономических нормативов банковской деятельности.

4. Что понимается под понятием «Центральный банк как эмиссионный центр страны»?

1. Центральный банк обладает монопольным правом на выпуск банкнот в обращение и содержит кассовые резервы коммерческих банков;

2. Центральный банк осуществляет исполнение государственного бюджета по доходам и расходам, а также является агентом правительства по обслуживанию государственного долга;

3. Центральный банк осуществляет валютное регулирование, то есть регулирование платежного баланса и валютного курса, представляет страну в международных и валютно-кредитных организациях.

5. Какие документы служат правовой основой денежно-кредитной политики Банка России?

1. Гражданский кодекс РФ;

2. Закон «О Центральном Банке РФ»;

3. Закон «О банках и банковской деятельности».

6. Какие подразделения Центрального Банка РФ осуществляют расчеты между коммерческими банками?

1. Территориальные учреждения Центрального Банка;

2. Расчетно-кассовые центры Центрального Банка.

7. С какой целью Банк России установил обязательные нормативы ликвидности?

1. Для обеспечения устойчивого функционирования банковской системы России в целом;

2. Для обеспечения контроля деятельности банков;

3. Для защиты интересов вкладчиков и кредиторов.

8. Каковы главные задачи регулирования и надзора ЦБ за деятельностью КБ РФ?

1. Поддержание стабильности банковской системы;

2. Защита интересов вкладчиков;

3. Реструктуризация банковской системы;

4. Защита интересов заемщиков.

9. Клиентами ЦБ являются:

1. Кредитные организации;

2. Правительство;

3. Промышленные предприятия.

10.Какие статьи входят в Актив баланса Банка России:

1. капитал и резервы;

2. переучет векселей.

Тест № 9. Деятельность коммерческих банков

1. Какую цель преследуют коммерческие банки при анализе балансов?

1. Стремятся к оптимизации структуры активных и пассивных операций в целях максимального привлечения прибыли;

2. Определяют устойчивость финансового положения банка;

3. Проверка достоверности учета и отчетности банка, а также подтверждение результатов его деятельности.

2. Какую цель преследуют клиенты коммерческих банков при анализе балансов?

1. Проверить достоверность учета и отчетности банка, а также подтверждение результатов его деятельности;

2. Определяют устойчивость финансового положения банка, целесообразность и перспективность дальнейших с ним взаимоотношений.

3.Что собой представляет диверсификация банковских активов?

1. Увеличение числа типов, видов, разновидностей и форм, привлеченных активов, расширение структуры активов в интересах укрепления финансового положения банка;

2. Получение доходов по активным операциям.

4.С какой целью коммерческие банки РФ обязаны создавать резервы против величины ссуженных денежных средств по кредитам?

1. Как форма реализации одного из обязательных принципов кредитования;

2. В целях покрытия банком возможных потерь ссуженных денежных средств, в случае их не возврата заемщиком;

3. Для обеспечения стабильного функционирования банковской системы РФ в целом.

5. В чем состоят преимущества «портфельного метода» управления активами и пассивами банка?

1. Обеспечение доходности банка;

2. Обеспечение ликвидности и доходности одновременно;

3. Обеспечение ликвидности.

6. Главным источником привлеченных средств выступают:

1. Депозиты;

2. Межбанковские кредиты;

3. Субординированные займы.

7. К чему приводит повышение прибыльности банка?

1. Ликвидность банка снижается;

2. Ликвидность банка повышается.

8. К активным операциям коммерческого банка относятся:

1. Прием вкладов;

2. Выпуск векселей;

3. Учет векселей.

9. Может ли КБ при его создании получить лицензию на привлечение средств физических лиц:

1. может;

2. не может.

10. Для каких банков установлено более высокое minзначение норматива достаточности капитала:

1. для банков с капиталом 180 млн рублей и выше;

2. для банков с капиталом менее 180 млн рублей.

Тест № 10. Банковская система и ее элементы

1. Дополнительными источниками привлечения средств являются:

1. Межбанковские кредиты;

2. Вклады.

2. Банки бывают:

1. Специализированные;

2. Междугородные.

3. Активные операции банка – это:

1. Операции по размещению средств;

2. Операции по привлечению средств.

4. Что включается в расчет собственного капитала банка?

1. Уставный капитал;

2. Межбанковский кредит.

5. Что относится к основным инструментам денежно-кредитной политики?

1. Выпуск денег в обращение;

2. Кредитование предприятий;

3. Изменение процентных ставок;

4. Политика обязательных резервов;

5. Операции на открытом рынке.

6. Пассивные операции – это:

1. Операции по размещению ресурсов;

2. Операции по привлечению ресурсов.

7. К функциям коммерческого банка относятся:

1. Посредничество в кредите;

2. Создание капитала.

8. Что называется политикой кредитной экспансии?

1. Политика ЦБ, направленная на сокращение кредитов и денежной массы;

2. Политика ЦБ, направленная на расширение кредитов и денежной массы;

9. Что называется кредитной рестрикцией?

1. Политика ЦБ, направленная на сокращение кредитов и денежной массы;

2. Политика ЦБ, направленная на расширение кредитов и денежной массы;

10. Каналами эмиссии банкнот являются:

1. Кредитование банков;

2. Кредитование населения;

3. Кредитование предприятий;

4. Кредитование государства;

5. Покупка иностранной валюты.

Ключи к тестам

Номер вопроса	Тест №
	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
1	c	c	b	b,c	b	a	b	a	b	a
2	a, c, d	b	a	b,d	b	b	b	a	b	a
3	a, b, d	c	c,e,f	b	a	b	b	c	a	a
4	b	b,c	b,d,f	a,d	c	a	a	a	b	a
5	a	b	b	a	b	c	b	b	b	c,d,e
6	a,d,e,f	c	d	a	a	d	b	b	a	b
7	a,b,c,d,e	b	a	b,d	a	X	b	c	a	a
8	a	c	c	a,c,e	b	X	a	a,b	c	b
9	a	a	X	b,c	a	X	X	a	b	a
10	b	b	X	X	a	X	X	b	b	a,e

7 Методические материалы для промежуточной аттестации по дисциплине

7.1 Вопросы для подготовки к экзамену

1. Роль денежного рынка в кругообороте доходов и продуктов в рыночной экономике.

2. Необходимость и предпосылки появления и применения денег. Формы и виды и денег.

3. Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы. Структура денежной массы. Различие между трансакционным и ликвидным подходом к измерению денежной массы.

4. Функции денег.

5. Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы.

6. Характеристика законов денежного обращения.

7. Понятие бумажных и кредитных денег.

8. Роль денег в формировании, распределении, перераспределении и использовании валового внутреннего продукта и национального дохода.

9. Понятие «денежный оборот», «денежное обращение» и «платежный оборот».

10. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Денежная эмиссия и ее виды. Понятие эмитента.

11. Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора. Налично-денежная эмиссия.

12. Понятие денежного оборота: налично-денежный и безналичный.

13. Основы организации безналичного денежного оборота.

14. Система безналичных расчетов и ее элементы.

15. Формы безналичных расчетов: сравнительная характеристика.

16. Понятие денежной системы, характеристика ее элементов.

17. Определение уровня монетизации и его влияние на макроэкономические показатели. Проблемы обеспечения устойчивости денежной системы.

18. Функциональный и институциональный подходы к определению денежной системы. Современные денежные системы.

19. Инфляция, ее измерение и формы, механизм инфляции. Инфляционные процессы в российской экономике.

20. Этапы формирования мировой валютной системы. Валютные отношения и валютный курс.

21. Сущность кредита. Кредит и околокредитные отношения.

22. Роль кредита в современной рыночной экономике. Формы и виды кредита.

23. Возникновение и необходимость кредита.

24. Функции кредита.

25. Роль кредита в современной рыночной экономике.

26. Отличие экономической категории “кредит” от категорий “деньги”, “финансы”.

27. Границы применения кредита на макро- и микроуровне.

28. Экономическая основа формирования уровня ссудного процента.

29. Границы ссудного процента и источники его уплаты.

30. Сущность и функции банковского процента.

31. Понятие и элементы кредитной системы.

32. Понятие и элементы банковской системы.

33. Принципы построения банковской системы (мировой и российский опыт).

34. Структура банковской системы современной России.

35. Современные проблемы банковской системы России.

36. Центральный банк и его функции. Особенности Банка России.

37. Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков.

38. Современные теоретические модели государственной денежно-кредитной политики.

39. Понятие кредитной организации и их виды.

40. Экономическое и правовое понятие банка, его отличие от небанковской кредитной организации. Виды банков и небанковских кредитных организаций, основы их деятельности.

41. Функции современных коммерческих банков.

42. Классификация операций коммерческих банков

43. Активные операции коммерческих банков: основные признаки и структура.

44. Пассивные операции коммерческих банков: основные признаки и структура.

45. Понятие, функции и достаточность капитала банков.

46. Современные проблемы и тенденции развития кредитных операций коммерческих банков.

47. Трастовые, лизинговые, факторинговые операции коммерческого банка

48. Понятие ликвидности коммерческого банка.

49. МВФ: цель организации и основные функции.

50. Европейская валютная система.

7.2 Примеры экзаменационных билетов

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ БЮДЖЕТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ