3. Основные группы неформального сектора российской экономики, «возглавляемые и направляемые» организованной преступностью.

На многих предприятиях часто практикуется создание лжефирм или фирм, зарегистрированных на подставных лиц.

Все объединения неформального сектора, возглавляемые и направляемые организованной преступностью, можно разделить на 3 группы:

1. высший уровень: сугубо криминальные элементы (наркобизнес, автобизнес, оружейный, алкогольный, табачный бизнес, финансовые мошенничества, фальшивомонетничество, контрабанда валюты, антиквариата, продукта, проституция, выбивание долгов, заказные убийства, рэкет), а также крупные взяточники в государственной власти и управлении;

2. средний уровень: теневики-хозяйственники (предприниматели, бизнесмены, действующие в различных отраслях экономики, -- промышленности, сельском хозяйстве, торговле, бытовом обслуживании, кредитно-финансовой, внешнеэкономической и других сферах);

3. низший уровень: наёмные работники теневиков.

Финансовой базой организационной преступности является криминальный «общаг». Как правило, его составляют суммы, которые вводятся преступниками в обращение, а затем похищаются с помощью подложных банковских документов. Это могут быть также средства, изъятые из финансовых ресурсов страны под прикрытием различных фиктивных договоров и контрактов; ресурсы банков, перешедших под жёсткий контроль преступных группировок, а также ресурсы, получаемые в результате мошеннических финансовых и трастовых операций, обмана вкладчиков, не возврата кредитов; фальшивомонетничество и хищение драгоценных металлов.

По расчётам Аналитического центра РАН, в России 35% капитала и 80% «голосующих» акций перешло в руки криминального капитала как взимание «дани» с коммерческих структур в виде акций. Это позволяет мафии делегировать своего представителя в правление или совет директоров.

В последнее время деятельность организационной преступности распространяется на интеллектуальную сферу: пиратство компьютерных программ, аудио- и видеозаписей, книг. Эта область, по оценке российских и зарубежных экспертов, приносит ежегодный доход, исчисляемый примерно в 2 млрд. долларов.

Прогрессирующая криминализация экономики обусловлена отсутствием должного правового регулирования процессов становления рыночных отношений и фактическим демонтажем отлаженной по советским стандартам системы охраны общественного порядка и обеспечения государственной безопасности.

Недобросовестное предпринимательство заметнее в кредитно-финансовых отношениях. Это массовое хищение денежных средств с использованием подложных платёжных документов, поддельных банковских гарантий, незаконно полученных льготных кредитов, перекачка капиталов в теневую экономику и зарубежные банки, «отмывание» криминальных денег.

Представителям криминального сектора, «осваивающим» единое банковско-кредитное пространство, на руку отсутствие чёткой программы трансформации настоящей кредитно-финансовой системы и денежного обращения России в новых рыночных условиях.

Кроме того, значительное влияние на ситуацию оказывает несовершенство существующих банковских технологий и структур обеспечения безопасности в сравнении с общепринятыми в мире.

Сейчас на российском финансовом рынке действует более 2,5тыс. коммерческих банков, 5,7тыс. их филиалов, к которым «живые» деньги привлекают массу преступников.

По данным ГУЭП (Главное управление по борьбе с экономическими преступлениями) МВД РФ, сегодня похищается около 30% выданных кредитов. Появились такие виды преступлений, как ложное банкротство, а также «ошибочная» засылка денег на счета сторонних организаций; «взламывание» систем защиты банковской информации, использование фальшивых кредитных карточек («электронные» деньги), незаконное получение кредитов и перекачивание за рубеж конвертируемой валюты. При непосредственном участии коррумпированных должностных лиц выбирают экспортёров стратегически важного сырья, формирования отпускных цен, объёмов реализации, распределения рублевых и валютных средств, полученных от незаконных внешнеэкономических сделок.

Беспрецедентных масштабов достиг вывоз капиталов из страны: не возврат валютной выручки от экспорта товаров и услуг, перевод валютных средств за рубеж под фиктивные контракты и за оказанные псевдо услуги по маркетингу и рекламе, вывоз наличной валюты. Из-за экономической неразберихи в России сформировалась целая теневая экспортно-рыночная система, позволяющая накапливать огромные преступные капиталы и размещать их, как правило, на счетах в зарубежных банках.