Деньги кредит банки заочная форма

2

Автор:

Марджанишвили Римма Вяйновна, старший преподаватель кафедры экономики и финансов Карельского филиала РАНХ и ГС

Рецензент:

Бокова Татьяна Анатольевна, к.п.н., доцент кафедры экономики и финансов Карельского филиала РАНХ и ГС

Рабочая программа дисциплины «Деньги, Кредит, Банки» составлена в соответствии с требованиями ФГОС ВПО по направлению подготовки

080100.62 «Экономика».

3

1. Цели освоения дисциплины

Целями освоения дисциплины, в соответствии с ООП направления «Экономика», являются:

формирование у будущих специалистов современных фундаментальных знаний в области теории денег, кредита, банков, раскрытие исторических и дискуссионных теоретических аспектов их сущности, функций, законов, роли в современной рыночной экономике.

подготовка выпускников к научно-исследовательской и аналитической деятельности по исследованию и прогнозированию основных тенденций развития отечественной и мировой экономики, отраслевых и региональных рынков, анализу финансово-хозяйственной деятельности предприятий и организаций;

подготовка выпускников к организационно-управленческой деятельности при выполнении работ по реализации конкретных экономических проектов, участии в выработке решений по совершенствованию деятельности экономических служб и подразделений предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств с учетом правовых, административных и других ограничений; подготовка выпускников к самообучению и непрерывному профессиональному самосовершенствованию.

2. Место дисциплины в структуре ООП бакалавриата

Дисциплина относится к профессиональному циклу базовой части ООП и входит в модуль Б3. 07 «Базовая часть».

Для успешного освоения дисциплины слушателю необходимо:

знать основные экономические категории, организацию экономических отношений в обществе, тенденции развития национальной экономики, содержание денежно-кредитной политики;

уметь применять экономическую терминологию		и	рассчитывать
национальные макроэкономические показатели;
владеть основами библиографического поиска с привлечением
современных информационных технологий и навыками			публичного
выступления.
Дисциплинами, предшествующими изучению дисциплины «Деньги,
кредит, банки»,	являются: «История российских финансов», «Государственное
регулирование экономики», «Финансы», «Микроэкономика».
Последующими дисциплинами являются: «Мировая экономика и
международные	экономические отношения»; «Финансовый		менеджмент»;

«Финансовое право».

3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины:

ОК-3 способен понимать движущие силы и закономерности исторического процесса; события и процессы экономической истории; место и роль своей страны в истории человечества и в современном мире;

4

ОК-4 способен анализировать социально-значимые проблемы и процессы, происходящие в обществе, и прогнозировать возможное их развитие в будущем;

ОК-5 умеет использовать нормативные правовые документы в своей деятельности;

ОК-6 способен логически верно, аргументировано и ясно строить устную и письменную речь;

ОК-11 осознает социальную значимость своей будущей профессии, обладает высокой мотивацией к выполнению профессиональной деятельности; ПК-1 способен собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических

показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов; ПК-2 способен на основе типовых методик и действующей нормативно-

правовой базы рассчитать экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов;

ПК-3 способен выполнять необходимые для составления экономических разделов планов расчеты, обосновывать их и представлять результаты работы в соответствии с принятыми в организации стандартами;

ПК-4 способен осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения поставленных экономических задач;

ПК-7 способен анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений.

В результате освоения дисциплины обучающийся должен:

Знать:

специальную и экономическую терминологии и лексику специальности, историю формирования и эволюцию основных элементов денежных систем;

основные дискуссионные вопросы современной теории денег, кредита, банков, позицию российской экономической науки по вопросам их сущности и функций, роли в современном экономическом развитии национальной и мировой экономик;

современное законодательство, нормативные и методические документы, регулирующие денежный оборот, систему расчетов, в том числе, в сфере международных экономических отношений;

основы организации и регулирования денежного оборота, особенности реализации денежно-кредитной политики в различных странах, применяемые методы и инструменты денежно-кредитного регулирования, антиинфляционной политики, особенности проведения денежных реформ в отдельных странах, специфику функций, задач, направлений деятельности, основных операций центральных и коммерческих банков.

Уметь:

5

владеть формами и методами использования денег и кредита для регулирования социально-экономических процессов в условиях рыночной экономики, учитывая при этом специфику России;

анализировать статистические материалы по денежному обращению, расчетам, состоянию денежной сферы, банковской системы; оценивать роль банков в современной рыночной экономике;

анализировать и интерпретировать финансовую отчетность, использовать полученные сведения для принятия управленческих решений;

выявлять проблемы при анализе конкретных ситуаций, предлагать способы их решения с учетом критериев социально – экономической эффективности, оценки рисков и возможных последствий;

осуществлять анализ данных, необходимых для решения поставленных экономических задач;

анализировать результаты расчетов и обосновывать полученные выводы.

Владеть:

навыками применения современного инструментария для решения экономических задач;

осуществлять коммуникации в профессиональной среде и в обществе в целом, в том числе на иностранном языке, разрабатывать документацию, презентовать и защищать результаты комплексной экономической деятельности; проводить теоретические и прикладные исследования в области

современных достижений экономической науки в России и за рубежом, ориентированные на достижение практического результата в условиях инновационной модели российской экономики

4. Структура и содержание дисциплины (модуля)

4.1.Общая трудоемкость дисциплины составляет 4 зачетные единицы, 144 час.

				Виды учебной работы,			Формы текущего
		Раздел	Семестр	включая самостоятельную			контроля успеваемости
	№	Дисциплины		работу студентов и			(по неделям семестра)
	п/			трудоемкость (в часах)			Форма промежуточной
	п						аттестации (по
							семестрам)
				лекции	семин	Самостояте
					ары	льная
						работа
		РАЗДЕЛ 1 .	6			38
		ДЕНЬГИ
	1	Предпосылки	6			4
		возникновения
		денег и их
		эволюция.
	2	Сущность и	6			4

6

	функции денег
3	Денежный оборот и	6		2	4	Контрольный тест
	его структура.
4	Безналичный	6			6
	денежный оборот и
	его организация.
5	Налично-денежный	6			5
	оборот и денежное
	обращение
6	Денежная система:	6	2		5
	понятие и элементы
7	Сущность, причины,	6			4
	факторы и формы
	проявления
	инфляции
8	Основы	6			6
	международных
	валютных и
	расчетных от-
	ношений.
	РАЗДЕЛ 2.	6			30
	КРЕДИТ
9	Сущность кредита.	6			10
	и его функции
10	Формы и виды	9			10
	кредита.
11	Кредитная система	6	2		10
	общества
	РАЗДЕЛ З.	6			60
	БАНКИ
12	Возникновение и	6			4
	функции банков, их
	роль в экономике
13	Понятие и элементы	6	2		6
	банковской системы.
14	Особенности	6			10
	современных
	банковских систем.
15	Центральные банки	6		2	8	Контрольный тест
	и основы их
	деятельности.
16	Коммерческие банки	6		2	12	Контрольный тест
	и их функции
17	Международные	6			8
	финансовые и
	кредитные
	институты
18	Современная	7	2	2	12
	банковская система
	России
	Всего		8	8	128

7

4.2. Содержание разделов дисциплины «Деньги, кредит, банки» РАЗДЕЛ 1 . ДЕНЬГИ

Тема 1. Предпосылки возникновения денег и их эволюция.

Необходимость и предпосылки возникновения денег. Характеристика денег как экономической категории. Виды денег, особенности их трансформации. Теории денег и их развитие в современных условиях.

Тема 2. Сущность и функции денег.

Сущность денег. Содержание и значение функции меры стоимости. Деньги в функции средства обращения. Содержание, назначение и особенности функционирования денег в качестве средства платежа. Функция средства накопления. Виды денежных накоплений. Деньги в сфере международного экономического оборота. Денежная масса, необходимая для осуществления функций денег. Денежные агрегаты. Денежная база. Роль денег в экономике и социальной сфере. Особенности проявления роли денег при разных моделях экономики.

Тема 3. Денежный оборот и его структура.

Понятие денежного оборота. Структура денежного оборота. Основы организации денежного оборота. Главные составляющие денежного оборота. Соотношение понятий «денежный оборот», «платежный оборот», денежноплатежный оборот», «денежное обращение». Взаимосвязь составных частей денежного оборота.

Тема 4. Безналичный денежный оборот и его организация.

Понятие безналичного денежного оборота. Принципы организации безналичных расчетов. Система безналичных расчетов и ее основные элементы: виды счетов, открываемых в банках; виды расчетных документов, используемых для совершения платежных операций; порядок документооборота; способ платежа; формы безналичных расчетов. Межбанковские расчеты. Корреспондентские отношения и система межбанковских расчетов. Перспективы развития безналичных расчетов.

Тема 5. Налично-денежный оборот и денежное обращение.

Понятие налично-денежного оборота. Принципы организации наличноденежного оборота. Бумажные деньги и закономерности их обращения. Функции бумажных денег. Кредитные деньги: их виды и характеристика. Денежная масса и скорость обращения денег. Количество денежной массы в обращении. Структура денежных агрегатов.

Тема 6. Денежная система: понятие и элементы.

Основные этапы становления и развития денежных систем. Элементы денежной системы. Национальная валютная система. Основные виды и типы

8

денежных систем. Биметаллизм и монометаллизм. Регулирование денежного обращения в России. Состояние и перспективы развития денежной системы в Российской Федерации. Инструменты и методы денежно-кредитной политики.

Тема 7. Сущность, причины, факторы и формы проявления инфляции.

Типы инфляции и их характеристика. Виды инфляции. Отличительные особенности современного этапа. Социально-политические последствия инфляции. Формы и методы стабилизации денежного обращения. Виды денежных реформ. Антиинфляционная политика. Инструменты регулирования инфляции.

Тема 8. Основы международных валютных и расчетных отношений.

Валютные отношения и валютная система. Элементы национальной валютной системы. Эволюция мировой валютной системы. Валютная система России. Европейская валютная система. Валютный курс как экономическая категория. Режим валютных курсов. Факторы, влияющие на валютный курс. Международные расчеты. Валютные клиринги. Платежный и расчетный баланс страны в системе валютного регулирования.

РАЗДЕЛ II. Кредит.

Тема 9. Сущность кредита и его функции

Сущность кредита, субъекты и объекты кредитных отношений. Функции кредита. Принципы кредитования. Ссудный процент. Факторы, влияющие на цену кредита. Структура кредита, ее элементы. Кредитная сделка как организующий элемент кредита. Стадии движения кредита.

Тема 10. Формы и виды кредита.

Классификация кредитов. Преимущества коммерческого кредита. Особенности коммерческого кредита. Виды банковских кредитов. Отличительные особенности государственного кредита. Классификация международного кредита.

Тема 11. Кредитная система общества.

Кредитная система с функциональной и институциональной точек зрения. Структура современной кредитной системы. Особенности кредитной системы России и перспективы ее развития.

РАЗДЕЛ III. Банки.

Тема 12. Возникновение и функции банков, их роль в экономике.

Экономические предпосылки и основы возникновения банковского дела. Формирование денежной системы как необходимое условие функционирования банков. Правовые основы прочности и устойчивости банковской деятельности. Функции банков. Развитие эмиссионного и акционерного дела в банках. Универсали-

9

зация и интернационализация банковской деятельности. Монополизация банковского дела. Особенности развития банковской системы в различных странах: этапы и формы организации.

Тема 13. Понятие и элементы банковской системы.

Понятие банковской системы и ее свойства. Типы банковских систем. Различие между административно-командной и рыночной банковскими системами. Характеристика элементов банковской системы. Функции и роль банка в экономике. Виды банков по типу собственности, правовой организации, функциональному назначению, характеру выполняемых операций, числу филиалов, сфере обслуживания, масштаба деятельности. Банковская инфраструктура и ее особенности в современном хозяйстве.

Тема 14. Особенности современных банковских систем

Уровни банковской системы. Одноуровневая банковская система. Двухуровневая система банков, ее преимущества и недостатки по сравнению с одноуровневой. Особенности построения современных банковских систем в странах с развитой рыночной экономикой. Банковские реформы.

Тема 15. Центральные банки и основы их деятельности.

Цели и задачи организации центральных банков. Функции центральных банков. Функции и организационная структура центральных банков отдельных стран. Эмиссионная деятельность центральных банков. Роль центрального банка в денежно

– кредитном регулировании. Инструменты денежно – кредитной политики центральных банков.

Тема 16. Коммерческие банки и их деятельность.

Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики. Законодательные основы банковской деятельности. Функции коммерческого банка. Понятие банковской услуги и ее основные характеристики. Классификация банковских операций. Пассивные и активные операции коммерческих банков. Понятие банковской ликвидности. Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.

Тема 17. Международные финансовые и кредитные институты.

Цели создания и особенности функционирования МВФ и Мирового банка. Европейский банк реконструкции и развития. Европейский инвестиционный банк. Банк международных расчетов. Международная финансовая корпорация. Международная ассоциация развития и др. Международные системы расчетов.

Тема 18. Современная банковская система России

Формирование и развитие банковской системы России. Характеристика элементов современной банковской системы России. Статус, цели и задачи деятельности Центрального банка Российской Федерации. Организационная структура Центрального банка РФ (Банка России). Функции Банка России. Эмиссионные операции Банка России и принципы их организации. Роль Банка России в

10

организации национальной платежной системы. Центральный банк как орган регулирования и надзора. Политика Центрального банка России в условия современного финансового кризиса. Понятие и виды кредитных организаций в России. Лицензирование деятельности кредитных организаций. Характеристика основных видов операций, совершаемых коммерческими банками. Современное состояние банковской системы России.

4.3. Тематика семинарских занятий (8 час.)

Семинарское занятие №1 (2 часа)

Тема: «Денежный оборот и денежная система» Вопросы для подготовки к семинару:

1.В чем заключается различие между денежным и платежным оборотом?

2.В чем заключаются преимущества безналичного денежного оборота по сравнению с налично-денежным?

3.Как осуществляется прогнозирование наличного денежного оборота?

4.Какие формы безналичных расчетов установлены в Российской Федерации?

5.Каковы преимущества и недостатки расчетов платежными поручениями? Почему расчеты платежными поручениями являются наиболее используемой формой безналичных расчетов в нашей стране?

6.Каковы преимущества и недостатки расчетов аккредитивами?

7.Какова роль расчетнокассовых центров в организации наличноденежного оборота?

8.В каком случае устанавливается очередность платежей с расчетного счета

вбанке?

9.Чем обусловлено существование различных типов денежных систем в

процессе их исторического развития?

10.Какой тип денежных систем обеспечивал более устойчивое денежное обращение?

11.Какие элементы включает в себя денежная система?

12.Каковы характерные черты современной денежной системы России?

Семинарское занятие №2 (4 часа)

Тема: «Особенности функционирования центральных и коммерческих банков» Вопросы для подготовки к семинару:

1.Каковы характерные черты двухуровневой банковской системы?

2.В чем заключается роль центрального банка в экономике и банковской системе?

3.Почему центральный банк страны должен быть относительно независимым?

4.Какова роль банков как общественно – экономических институтов?

5.Какие функции выполняют обязательные резервы коммерческих банков в центральном банке?

6.Каковы основные функции, выполняемые центральными банками?