Папка агента (работа с ф.л.)1

Структура пенсионной системы России. Приложение к теме «Презентация».

Государственное

пенсионное

обеспечение

Пенсии федеральным государственным служащим, социальные пенсии

Средства федерального бюджета

Государственное

пенсионное

Страхование

Трудовые пенсии по старости, инвалидности, потере кормильца

Взносы в составе ЕСН, со Страховыследующеговзносыгода страховые взносы

Профессиональные	Негосударственное
пенсионные	пенсионное
системы	страхование

Профессиональные пенсии	Негосударственные,
	(дополнительные) пенсии

Дополнительные взносы			Пенсионные		Пенсионные
работодателей			взносы		взносы
			граждан		работодателя

Страховая часть		Накопительная
		часть

Пенсионный фонд РФ	Негосударственный Пенсионный фонд

51

Сравнительные характеристики преимущества ГУК, ЧУК и НПФ.

Приложение к теме «Презентация».

Характеристики	Государственная УК		Частная УК		НПФ
Доходность	С 2005 года не превышает показателя в 4-5%	-	Средняя доходность превышает доходность ГУК	+	Средняя доходность превышает доходность ГУК	+
	годовых
	Все средства принимаются в управление на	=	Все средства принимаются в управление на условиях	=	Все средства принимаются в управление на условиях сохранности.	=
Сохранность	условиях сохранности.		сохранности.
Стоимость услуг	Расходы ПФР не нормированы законодательством	-	Не более 10% от заработанного дохода	+	Не более 15% от заработанного дохода	+
страховщика
	Ведение лицевых счетов информирование	=	Нет персонифицированного учета. Только инвестируют	-	Ведение лицевых счетов и информирование	+
Обслуживание	застрахованных лиц об их состоянии 1раз в год		переданные им средства , а учет и выплату пенсий		Застрахованных лиц об их состоянии 1 раз в год.
			осуществляет ПФР		Бесплатная федеральная линия. Личный кабинет в интернете.
застрахованных лиц
					Возможность проконсультироваться и заключить договор в любом
					отделении Мособлбанка.
	Государственные ценные бумаги, рублевые	-	Комбинированный инвестиционный портфель,	+	Комбинированный инвестиционный портфель,	+
Объекты вложения	депозиты		состоящий из ценных бумаг компаний разных		состоящий из ценных бумаг компаний разных
			экономических секторов		экономических секторов
Период	На этапе накопления до начала пенсионных выплат	-	На этапе накопления до начала пенсионных выплат	-	На этапе накопления и на всем этапе пенсионных выплат	+
инвестирования
	Договор отсутствует. Процедура правопреемства по	-	Договор отсутствует. Процедура правопреемства по	+	Указываются в договоре. Могут изменяться до наступления	+
Правопреемники	гражданско-правовому кодексу в судебном порядке.		гражданско-правовому кодексу в судебном порядке.		пенсионного возраста. Выплаты происходят без обращения в суд.
	Самая высокая. ВЭБ – государственная структура с	+	Самая низкая – гражданин выбирает инвестиционный	-	Средняя. За счет диверсификации инвестиционных рисков (работа	=
Надежность вложений	консервативным инвестиционным портфелем		портфель конкретной КУ		с несколькими УК).
Доходность	Самая низкая из – за жестко ограниченных	-	Самая высокая за счет более рискованной	+	Средняя из – за более консервативного размещения средств	=
	возможностей инвестирования		инвестиционной политики
инвестирования
	нет	-	нет	-	есть	+
Персональный учет	вся личная информация о гражданине хранится в		вся личная информация о гражданине хранится в ПФР		НПФ самостоятельно ведет персональные счета граждан
накоплений граждан	ПФР
	нет	-	нет	-	есть	+
Дополнительный	Для ВЭБа пенсионные накопления обезличены		Для УК пенсионные накопления обезличены		НПФ могут информировать своих клиентов о состоянии ихсчета,
сервис					текущей доходности инвестиционного портфеля и предоставлять
					дополнительный сервис
Выплата пенсии	Осуществляется ПФР по единой схеме	=	Осуществляется ПФР по единой схеме	=	Осуществляется самим НПФ; возможно, будут допускаться	=
					различные схемы

52

Прогноз ежемесячных выплат из накопительной части без учета софинансирования. Приложение к теме «Презентация».

Чем раньше мы задумаемся о пенсии, тем больше времени и возможностей у нас есть для ее приумножения и обеспечения себе достойной жизни в преклонном возрасте!!!

Возраст на начало отчислений на накопительную часть (лет)

			20	25	30	35	40	45	50	55
		5 т.р	7703	4723	2872	1724	1011	568	293	122
	руб.)	10 т.р	15407	9446	5746	3448	2021	1135	585	244
		15 т.р	23109	14169	8618	5172	3032	1703	878	365
	(
	плата	20 т.р	30 812	18 892	11 491	6 896	4 042	2 271	1 170	487
	заработная	25 т.р	36 974	22 671	13 789	8 275	4 851	2 725	1 404	585
		30 т.р	40 055	24 560	14 939	8 964	5 255	2 952	1 522	633
		35 т.р	43 136	26 449	16 088	9 654	5 659	3 179	1 639	682
	Размер	45 т.р	49 299	30 228	18 386	11 033	6 468	3 633	1 873	780
		40 т.р	46 218	28 338	17 237	10 344	6 063	3 406	1 756	731
		50 т.р	52 380	32 117	19 535	11 723	6 872	3 860	1 990	828

В таблице приведен расчет размера ежемесячных выплат накопительной части трудовой пенсии в зависимости от возраста и уровня заработной платы.

•Расчеты произведены исходя из действующих страховых взносов 26% и отчислений на накопительную часть 6%.

•При расчете учитывалось, что средства находились в НПФ под 10% годовых.

53

Контроль и мотивация

Содержание

Список сокращений. _________________________________________________________________________________________________________ стр. 2

Варианты работы агента._____________________________________________________________________________________________________ стр. 3

Индивидуальная работа с физическим лицом. Цикл продаж.______________________________________________________________________стр. 4

Индивидуальная работа с физическим лицом. Формирование клиентской базы.____________________________________________________ стр. 5

Индивидуальная работа с физическим лицом. Назначение встречи по телефону.___________________________________________________ стр. 6 – 10

Индивидуальная работа с физическим лицом. Этапы работы при личной встрече.__________________________________________________ стр. 11

Индивидуальная работа с физическим лицом. Установление контакта. ____________________________________________________________ стр. 12 – 14

Индивидуальная работа с физическим лицом. Выявление потребности.___________________________________________________________ стр. 15 – 17

Индивидуальная работа с физическим лицом. Презентация решения.______________________________________________________________стр. 18– 20

Индивидуальная работа с физическим лицом. Заключение договора.______________________________________________________________стр. 21 – 23

Индивидуальная работа с физическим лицом. Запрос рекомендаций.______________________________________________________________стр. 24 – 26

Индивидуальная работа с физическим лицом. Работа с возражениями при личной встрече.__________________________________________ стр. 27 – 31

Индивидуальная работа с физическим лицом. Вопросы и ответы._________________________________________________________________ стр. 32 – 37

Работа с физическими лицами на предприятии. Презентация. Цикл работы._________________________________________________________стр. 38

Работа с физическими лицами на предприятии. Подготовка к презентации._________________________________________________________стр. 39

Работа с физическими лицами на предприятии. Техника позитивного настроя для проведения презентации.___________________________ стр. 40

Работа с физическими лицами на предприятии. Уровень внимания слушателей на презентации.______________________________________стр. 41

Работа с физическими лицами на предприятии. Структура презентации.____________________________________________________________ стр. 42

Работа с физическими лицами на предприятии. Структура презентации. Вступительная часть.________________________________________ стр. 43 – 44

Работа с физическими лицами на предприятии. Презентация. Основная часть.______________________________________________________ стр. 45 – 46

Работа с физическими лицами на предприятии. Презентация. Кульминация._________________________________________________________стр. 47 – 48

Работа с физическими лицами на предприятии. Презентация. Ответы на вопросы.___________________________________________________ стр. 49 – 50

Структура пенсионной системы России. Приложение к теме Презентация.___________________________________________________________ стр. 51

Сравнительные характеристики преимущества ГУК, ЧУК и НПФ. Приложение к теме «Презентация».____________________________________ стр. 52

Прогноз ежемесячных выплат из накопительной части без учета софинансирования. Приложение к теме «Презентация»._________________стр. 53

Содержание.__________________________________________________________________________________________________________________стр. 54

54