Доход за последний год (6 период) составил

ПЛПРОЦ(17,5%;6;6;;5000)=664,81 тыс. руб.

Ежегодно отчислялось

=ППЛАТ(17,5%; 6; ; 5000) = 536,27 тыс. руб.

Задача 4.

Вычислить платежи по процентам трехгодичного займа в 70000 тыс. рублей за первый, второй и третий годы при годовой процентной ставке, равной 17%.

Решение:

Расчет производится следующим образом. Платежи по процентам за первый год 70000*0,17=11900 тыс. рублей. Из суммы займа на начало года вычитаем общую сумму платежа, получаем сумму займа на конец первого года и на начало второго: 70000-31680,16 = 60219,84. По этой сумме начисляем 17% за второй год: Аналогично получаем сумму процентов за третий год: 27077,06 0,17 = 4603,1. Расчет вExcelимеет вид:

=ПЛПРОЦ(17%; 1; 3;-70000) = 11900 тыс. руб.

=ПЛПРОЦ(17%; 2; 3; -70000) = 8537,57 тыс. руб.

=ПЛПРОЦ(17%; 3; 3; -70000) = 4603,10 тыс. руб.

Задача 5.

Определить платежи по процентам по пятилетнему займу размером 16 млн. рублей, выданному под 22% годовых, за двенадцатый месяц, если проценты начисляются ежемесячно.

Решение:

=ПЛПРОЦ(22%/12;12;12*5;16000000) = -260 468,66 руб.

1.5.3. Расчет суммы платежей по процентам по займу. Функция общплат

Функция ОБЩПЛАТвычисляет накопленный доход (сумму платежей по процентам) по займу, который погашается равными платежами в конце или в начале каждого расчетного периода, между двумя периодами выплат.

СинтаксисОБЩПЛАТ(ставка; Кол_пер; НЗ; нач_период; кон_период; тип), где

Ставка- это процентная ставка.

Кол_перэто общее количество периодов выплат.

НЗ- это текущее значение инвестиции.

Нач_период- это номер первого периода, участвующего в вычислениях. Периоды выплат нумеруются, начиная с 1.

Кон_период- это номер последнего периода, участвующего в вычислениях.

Тип - определяет, в какой момент производится выплата. (1 в начале периода, 0 – в конце периода)

Примечание. АргументыКол_пер, нач_период, кон_период и тип

усекаются до целых.

Если ставка £0,кпер£0 илинз£0, то функция ОБЩПЛАТ возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

Если нач_период< 1, кон_период< 1 илинач_период>кон_период, то функция ОБЩПЛАТ возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

Если тип является любым числом, кроме 0 и 1, то функция ОБЩПЛАТ возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

Задача 1.

Пусть заем под недвижимость сделан на следующих условиях: Процентная ставка 9,00% годовых; срок 30 лет Размер ссуды 125000 рублей, проценты начисляются ежемесячно. Найти сумму выплат по процентам за второй год и первый месяц займа.

Решение:

Определим общее число выплат и процентную ставку за период. Эти величины равны 30*12 и 9%/12 соответственно. Второй год платежей – это периоды от 13 до 24. Общая выплата по процентам за второй год составит

= ОБЩПЛАТ(9%/12;30*12;125000;13;24;0) = -11135,23 тыс. руб.

Одна выплата за первый месяц составит:

=ОБЩПЛАТ(9;/12; 30*12; 125000; 1; 1; 0) = -937,50 тыс. руб.

Это же значение можно получить при расчете по формуле

=ПЛПРОЦ(9%/12; 1; 30*12; 125000) = -937,50 тыс. руб.

Задача 2.

Определить платежи по процентам по займу в 5000 тыс. руб. рублей, выданному на 2 года под 15% годовых, за второй год, если проценты начисляются ежемесячно.

Решение:

= ОБЩПЛАТ(15%/12; 12*2; 5000; 13; 24; 0) = -223,21 тыс. руб.