ОАО КБ «СЕВЕРГАЗБАНК», Управление кредитования

Приложение № 3

к Положению № ____ от __________ г.

Список документов, предоставляемых Клиентом – юридическим лицом, для получения кредита.

Необходимо заранее заказать в налоговых органах следующие документы:

1. Выписка (оригинал) из единого государственного реестра юридических лиц, подтверждающая правовой статус общества, с момента оформления которой прошло не более 14 дней (ФНС);

2. справка из ИФНС обо всех расчетных счетах Клиента (срок действия не более 21 дня);

3. Справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций по форме Приложения №1 к Приказу ФНС России от 23 мая 2005 г. N ММ-3-19/206@ (срок действия не более 21 дня).

Необходимо заранее заказать справки из всех банков, в которых открыты расчетные счета.

Текст запроса в банк должен выглядеть следующим образом:

«Просим предоставить следующую информацию:

• размер поступлений и средних остатков по расчетным и валютным счетам за последние шесть месяцев (помесячно);

• отсутствие (присутствие) у Клиента картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам, выданные обслуживающими эти счета кредитными организациями;

• наличие заключенных кредитных договоров (установленных лимитах, действующих банковских гарантий), размере ссудной задолженности по данным договорам, сроков погашения, виде и размере обеспечения;

наличие/отсутствие кредитной истории и просроченной задолженности по основному долгу и процентам»

В случае, если имеются действующие кредитные договоры в других банках, необходимы копии кредитных и обеспечительных договоров. Копии должны быть заверены организацией.

Перечень внутренних документов:

1. Заявка на кредит, Анкета Клиента. (По форме Приложений № 1 и № 2 к Положению)

2. Документы, подтверждающие правоспособность Клиента:

2.1. В случае если Клиент не имеет расчетного счета в Банке:

2.1.1. Нотариально удостоверенные копии следующих документов:

• Устава (действующая редакция) и всех текстов изменений в Устав;

• Учредительного договора (не предоставляется обществами с ограниченной ответственностью (ООО), зарегистрированными в порядке, установленном федеральным законом о государственной регистрации юридических лиц, 01.07.2009 и после 01.07.2009) или Договора об учреждении общества, заключенного учредителями общества (для ООО, в случае если ООО учреждено 01.07.2009 и после 01.07.2009) со всеми изменениями в указанные документы;

• Решения единственного учредителя / собрания учредителей общества об учреждении общества (для ООО) – в случае если ООО учреждено 01.07.2009 и после 01.07.2009;

• Соответствующих решений / протоколов собраний / выписок из протоколов собраний органов управления обществом, принявших решения об изменениях учредительных документов;

• Свидетельств о государственной регистрации изменений в учредительные документы и дополнений к учредительным документам;

• Договора об осуществлении прав участников общества (для ООО, если ООО учреждено 01.07.2009 и после 01.07.2009, в случае наличия такового), по которому участники обязуются осуществлять определенным образом свои права и (или) воздерживаться от осуществления указанных прав, со всеми изменениями в указанные документы;

либо подлинник справки об отсутствии такого договора, подписанный руководителем;

• Свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

• Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц (для юридических лиц, созданных и учрежденных до 01.07.2002);

• Свидетельства о постановке юридического лица на налоговый учет.

2.1.2.Документы:

• Выписка (подлинник) из протокола соответствующего органа управления, подписанная уполномоченным лицом юридического лица и скрепленная печатью юридического лица,

либо копия протокола соответствующего органа управления, подтверждающая избрание (назначение) единоличного и/или коллегиального исполнительного органа, заверенная уполномоченным лицом юридического лица и скрепленная печатью юридического лица, и/или иные документы, подтверждающие назначение на должность и полномочия лиц, заключающих и подписывающих соответствующие договоры с Банком;

• Копия или выписка (подлинник) из договора с руководителем юридического лица, заверенная / подписанная лицом, подписавшим договор от имени юридического лица и скрепленная печатью юридического лица, предоставляется в случае, если срок полномочий единоличного исполнительного органа управления не определен Уставом;

• Банковская карточка (подлинник) с образцами подписей и оттиском печати, или заверенная нотариально копия банковской карточки, или заверенная обслуживающим банком копия банковской карточки;

• Копия приказа руководителя о вступлении в должность руководителя юридического лица, заверенная уполномоченным лицом юридического лица и скрепленная печатью юридического лица;

• Копия договора, заключенного между обществом и лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа общества,

либо копия договора о передаче осуществления полномочий единоличного исполнительного органа общества с управляющим (для АО и ООО);

• Копия приказа о назначении главного бухгалтера, заверенная уполномоченным лицом и скрепленная печатью юридического лица (в случае наличия должности главного бухгалтера в штатном расписании юридического лица);

• Копии всех лицензий на право осуществлять лицензионные виды деятельности, если юридическое лицо осуществляет лицензируемую деятельность, заверенные уполномоченным лицом и скрепленные печатью юридического лица.

2.1.3. Выписка (оригинал) из единого государственного реестра юридических лиц, подтверждающая правовой статус юридического лица и содержащая актуальные сведения о юридическом лице, с момента формирования которой прошло не более 14 дней (ИФНС);

Примечание.

В случае если Клиент самостоятельно изготавливает и заверяет копии документов, в заверительной надписи на копии документа должны содержаться /быть указаны: подпись лица, заверившего копию документа, его фамилия, имя, отчество (при наличии) – полностью, и должность, а также оттиск печати Клиента.