2.5. В случае если Клиент является муниципальным унитарным предприятием или государственным унитарным предприятием:

в совокупности с пакетом документов, поименованных в пунктах 2.1.-2.2., предприятие представляет:

• заверенную уполномоченным лицом предприятия / собственника имущества и скрепленную соответствующей печатью копию решения собственника имущества предприятия о назначении на должность руководителя унитарного предприятия;

• заверенную уполномоченным лицом предприятия / собственника имущества и скрепленную соответствующей печатью копию трудового договора;

• заверенную уполномоченным лицом предприятия / собственника имущества и скрепленную соответствующей печатью копию документа, подтверждающего согласование собственником имущества предприятия приема на работу главного бухгалтера унитарного предприятия;

• согласие (подлинник) собственника имущества предприятия на совершение заимствований – получение кредита / совершение кредитного договора, который предприятие намерено заключить с Банком. В согласии собственника имущества должны быть указаны:

- направление использования привлекаемых средств (цель кредитования);

- существенные условия кредитного договора, а именно: стороны договора, срок исполнения обязательств, размер кредита, размер процентов за пользование кредитом, размер вознаграждения Банку за предоставление кредита, целевое использование. В случае если кредитное обязательство подлежит исполнению по частям, в согласии собственника должны быть указаны сроки (периодичность) соответствующих платежей и их размеры, либо условия, позволяющие определить эти размеры.

2.6. В случае если Клиент является сельскохозяйственным кооперативом и создан в форме сельскохозяйственного производственного кооператива или сельскохозяйственного потребительского кооператива (далее - сельскохозяйственный кооператив):

в совокупности с пакетом документов, поименованных выше (за исключением документов, указанных в п.2.3, 2.4., 2.5 Приложения № 3 к Положению), сельскохозяйственный кооператив представляет:

• заверенную уполномоченным лицом кооператива и скрепленную соответствующей печатью копию протокола либо выписку (оформленную и заверенную в соответствии с требованиями законодательства) из протокола общего собрания членов кооператива / собрания уполномоченных, осуществившего выборы председателя, членов правления кооператива и членов наблюдательного совета кооператива;

(Пояснение к оформлению протокола: протокол общего собрания членов кооператива / собрания уполномоченных, должен быть подписан председателем и секретарем этого собрания, председателем кооператива и, по решению общего собрания членов кооператива, членами Наблюдательного совета кооператива, или не менее чем тремя иными членами кооператива)

• справку (подлинник) в произвольной форме, выданную председателем Наблюдательного совета кооператива, подтверждающую сведения о том, что Наблюдательный совет кооператива не приостанавливал полномочий членов правления кооператива и (или) председателя кооператива;

(Пояснение: указанная справка предоставляется в случаях, если в кооперативе создан Наблюдательный совет.

В потребительском кооперативе Наблюдательный совет кооператива создается в обязательном порядке; в производственном кооперативе - в случае, если число членов кооператива составляет не менее 50)

• протокол (подлинник) Правления кооператива, содержащий решение членов Правления кооператива об одобрении заключения кредитного договора. Предоставляется в случае, если размер кредитных обязательств Клиента перед Банком, с учетом имеющейся задолженности перед Банком, в процентах от общей стоимости активов кооператива за вычетом стоимости земельных участков и основных средств кооператива составляет до 10 процентов;

• протокол (подлинник), содержащий совместное решение Правления кооператива и Наблюдательного совета кооператива об одобрении заключения кредитного договора. Предоставляется в случае, если размер кредитных обязательств Клиента перед Банком, с учетом имеющейся задолженности перед Банком, в процентах от общей стоимости активов кооператива за вычетом стоимости земельных участков и основных средств кооператива составляет от 10 до 20 процентов;

• протокол (подлинник) общего собрания членов кооператива / собрания уполномоченных, содержащий решение общего собрания членов кооператива / собрания уполномоченных, об одобрении заключения кредитного договора. Предоставляется в случае если размер кредитных обязательств Клиента перед Банком, с учетом имеющейся задолженности перед Банком, в процентах от общей стоимости активов кооператива за вычетом стоимости земельных участков и основных средств кооператива составляет свыше 20 процентов.

(Пояснение. Протокол общего собрания членов кооператива / собрания уполномоченных, должен быть подписан председателем и секретарем этого собрания, председателем кооператива и, по решению общего собрания членов кооператива, членами Наблюдательного совета кооператива, или не менее чем тремя иными членами кооператива)

3. Копии* всех страниц паспорта (гражданина РФ) руководителя и главного бухгалтера (если должность имеется в штатном расписании), а также лиц, которые уполномочены подписать договор на основании доверенности.

При наличии соответствующих оснований должны быть предоставлены копии всех заполненных страниц паспортов участников/акционеров общества, принявших решение об одобрении сделки, которая требует одобрения в соответствии с действующим законодательством РФ или Уставом общества.

4. Справка на текущую дату об отсутствии в обществе внутренних документов общества (Положения о единоличном исполнительном органе общества, Положения о Совете директоров (Наблюдательном совете) общества, Положения о Дирекции (Правлении) общества, Положения о порядке проведения общего собрания участников / акционеров общества (путем совместного присутствия и заочного голосования) и др.), регламентирующих порядок деятельности органов управления общества, подписанная руководителем юридического лица и скрепленная печатью юридического лица.

(Пояснение: Справка должна быть подписана в Банке в присутствии кредитного работника с указанием должности руководителя, фамилии, имени, отчества полностью, написанных руководителем собственноручно)

5. Копии внутренних документов общества, утвержденные решением общего собрания участников / акционеров общества (Положения о единоличном исполнительном органе общества, Положения о Совете директоров (Наблюдательном совете) общества, Положения о Дирекции (Правлении) общества, Положения о порядке проведения общего собрания участников / акционеров общества (путем совместного присутствия и заочного голосования) и др.), регламентирующих порядок деятельности органов управления общества – в случае наличия таковых. Копии должны быть удостоверены (подписаны) руководителем юридического лица, подпись руководителя должна быть скреплена печатью юридического лица.

6. Документы по технико-экономическому обоснованию проекта:

• прогноз движения денежных средств на текущий год или на период кредитования с пояснительной запиской (Приложение №7 к Положению);

• заверенные уполномоченным лицом юридического лица и скрепленные печатью юридического лица копии контрактов/договоров на закупку товара, на реализацию закупаемого за счет кредита товара (при их наличии);

• для банковских гарантий – заверенные уполномоченным лицом юридического лица и скрепленные печатью юридического лица копию контракта или информационную карту конкурса.

7. Комплект документов, характеризующих финансовое состояние клиента:

• годовая бухгалтерская отчетность в полном объеме, составленная на основании образцов форм, приведенных в Указаниях о порядке составления и представления бухгалтерской отчетности, утвержденных Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 22.07.2003 № 67н «О формах бухгалтерской отчетности организаций»;

• форма № 1 «Бухгалтерский баланс» на три последние отчетные даты с отметкой налоговой инспекции, либо c копией почтового уведомления, либо с копией электронного протокола (копии баланса должны быть заверены уполномоченным лицом и скреплены печатью организации);

• форма №1 «Бухгалтерский баланс» на последний календарный день месяца, предшествующего месяцу, в котором стороны намерены заключить кредитный договор/договор о предоставлении банковской гарантии (баланс должен быть подписан уполномоченными лицами и скреплен печатью организации);

либо

• протокол одобрения сделки по кредиту (гарантии), подписанный:

• всеми участниками общества, владеющими 5 (пятью) и более чем 5 процентами голосов общества (для ООО);

• председателем Совета директоров (для АО);

либо

• копия* данного протокола (копия должна быть заверена уполномоченным лицом и скреплена печатью организации);

(*Пояснение: в случае предоставления копии документа ответственный работник Кредитного подразделения сверяет ее с подлинником и собственноручно ставит удостоверительную надпись следующего содержания: «С подлинником сверено» и проставляет должность, инициалы, фамилию, личную подпись)

либо

• справка о том, что сумма сделки по кредиту (гарантии) составляет менее 25 процентов балансовой стоимости активов Клиента (справка должна быть подписана уполномоченными лицами и скреплена печатью организации);

• форма №2 «Отчет о прибылях и убытках» за пять последних отчетных дат, с оригиналом отметки налоговой инспекции (форма № 2 должна быть подписана уполномоченными лицами и скреплена печатью организации), либо копия и оригинал с отметкой налоговой инспекции для обозрения (копия формы № 2 должна быть заверена уполномоченным лицом и скреплена печатью организации);

• для Клиента - юридического лица, являющегося субъектом малого предпринимательства и использующего упрощенную систему налогообложения, учета и отчетности:

• сведения о доходах и расходах за пять последних отчетных дат, подтвержденные данными Книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, утвержденной Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 30.12.2005 № 167н «Об утверждении формы книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, и порядка ее заполнения»;

• декларация об уплате единого налога на вмененный доход с оригиналом отметки налоговой инспекции (декларация должна быть подписана уполномоченными лицами и скреплена печатью организации), либо копия и оригинал с отметкой налоговой инспекции для обозрения (копия должна быть заверена уполномоченным лицом и скреплена печатью организации);

• декларация об уплате НДС с оригиналом отметки налоговой инспекции (декларация должна быть подписана уполномоченными лицами и скреплена печатью организации), либо копия и оригинал с отметкой налоговой инспекции для обозрения (копия должна быть заверена уполномоченным лицом и скреплена печатью организации);

• сведения из кассовой книги, подтверждающие получение выручки;

• расшифровки значимых статей отчетности на последнюю отчетную дату (доля которых составляет более 5 процентов валюты баланса);

• расшифровки статей на текущую дату:

• «Основные средства»;

• «Дебиторская задолженность» с разбивкой по дебиторам и срокам возврата;

• «Запасы»;

• «Кредиторская задолженность», с разбивкой по кредиторам и срокам погашения;

• «Займы и кредиты» с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения кредита (займа), даты погашения, процентной ставки, периодичности погашения, суммы просроченных процентов, вида и суммы обеспечения;

• «Долгосрочные финансовые вложения» с разбивкой по контрагентам и срокам возврата;

• «Краткосрочные финансовые вложения» с разбивкой по контрагентам и срокам возврата;

• заключение аудиторской проверки по итогам работы предприятия за последний отчетный год (если есть);

• отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (если есть);

• ежеквартальный отчет эмитента ценных бумаг о существенных фактах (событиях и действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность эмитента, составляемый в соответствии со статьей 30 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и Постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 02.07.2003 N 03-32/пс «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг», в случае если Клиент является эмитентом ценных бумаг;

• Справки за подписью руководителя организации:

• справка о наличии (отсутствии) просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных векселях Клиента;

• справка о наличии (отсутствии) неликвидных запасов;

• справка об отсутствии (присутствии) задолженности по заработной плате штатных работников;

• сведения о существенных событиях, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность Клиента, произошедших за период с последней отчетной даты до даты предоставления заявки (о фактах, повлекших разовое существенное увеличение или уменьшение стоимости активов; о фактах, повлекших разовое существенное увеличение чистых убытков; о фактах разовых сделок, размер которых либо стоимость имущества по которым составляет существенную долю в активах Клиента на дату осуществления сделки), при этом событие считается существенным, если разовое отклонение показателя составляет величину более 20 процентов;

• другие необходимые материалы и документы по требованию ответственного работника кредитного подразделения Банка.

• 8. Документы, предоставляемые Клиентом при его обращении в Банк с ходатайством о пролонгации кредита (продлении срока исполнения кредитных обязательств) и/или о внесении иных изменений в существенные условия кредитного договора:

• ходатайство в произвольной форме, отражающее необходимость пролонгации и/или внесения иных изменений в кредитный договор;

• анкета Клиента (По форме Приложения № 2 к Положению);

• выписка (оригинал) из единого государственного реестра юридических лиц, подтверждающая правовой статус юридического лица (ИФНС), с момента оформления которой прошло не более 14 дней;

• справка о наличии (отсутствии) просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных векселях Клиента;

• справка о наличии (отсутствии) неликвидных запасов;

• справка об отсутствии (присутствии) задолженности по заработной плате штатных работников;

• справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций по форме Приложения № 1 к Приказу ФНС РФ от 23.05.2005 N ММ-3-19/206@;

• справка по форме Приложения № 4 к Положению;

• если размер сделки (кредита, гарантии) с учетом совокупной задолженности Клиента перед Банком составляет более 25 процентов балансовой стоимости активов (имущества) общества, предоставляется решение / протокол (подлинник) уполномоченного органа (как правило, Совета директоров), об одобрении заключения Соглашения об изменении кредитного договора о продлении срока возврата кредита (получения банковской гарантии) и/или внесения иных изменений в кредитный договор;

• если размер сделки (кредита, гарантии) с учетом совокупной задолженности Клиента перед Банком составляет более 50 процентов балансовой стоимости активов (имущества) общества, предоставляется решение / протокол (подлинник) общего собрания об одобрении заключения Соглашения об изменении кредитного договора о продлении срока возврата кредита (получения банковской гарантии) и/или внесения иных изменений в кредитный договор;

• решение / протокол (подлинник) уполномоченного органа общества об одобрении совершения крупной сделки или об одобрении совершения сделки - Соглашения об изменении кредитного договора о продлении срока возврата кредита (получения банковской гарантии) и/или внесения иных изменений в кредитный договор; согласование которой необходимо по иным основаниям, обозначенным в Уставе, в том числе, если согласно Уставу руководитель ограничен в полномочиях при совершении сделок по привлечению кредитных средств.

В случае если Клиент является муниципальным унитарным предприятием или государственным унитарным предприятием, кроме поименованных в п.6 Приложения № 3 документов, предоставляется:

• согласие (подлинник) собственника имущества предприятия, на совершение заимствований – заключение Соглашения об изменении кредитного договора о продлении срока возврата кредита (получения банковской гарантии) кредита. В согласии собственника имущества должны быть указаны существенные условия кредитного договора, срок возврата кредита, который предприятие намерено продлить, а также направление использования привлекаемых средств (цель кредитования);

В случае если Клиент является сельскохозяйственным кооперативом, кроме поименованных в пункте 6 Приложения № 3 документов, предоставляется Решение уполномоченных органов кооператива об одобрении заключения соответствующего Соглашения о внесении изменений в кредитный договор, оформленное согласно требованиям, изложенным в пункте 2.6 Приложения № 3.

(Примечание к пункту 6 Приложения № 3 к Положению.

Решения уполномоченных органов должны быть оформлены в соответствии с процедурами, предусмотренными федеральными законами РФ и содержать необходимые сведения (крупная сделка, сделка с заинтересованностью, а также все существенные условия сделки).

В случае если действующее кредитное обязательство необходимо изменить в части условий исполнения его по частям, в решении участников (акционеров) / согласии собственника имущества должны быть указаны сроки (периодичность) соответствующих платежей и их размеры, либо условия, позволяющие определить эти размеры)

• другие необходимые материалы и документы по требованию ответственного работника Кредитного подразделения Банка.

(Пояснение:

Документы, предоставляемые Клиентом дополнительно для заключения крупных сделок, сделок, в совершении которых имеется заинтересованность определенного круга лиц, а также сделок, для совершения которых уставными документами юридического лица предусмотрено одобрение соответствующих органов управления, должны быть оформлены письменно, в виде:

- решения единственного участника общества;

- протокола общего собрания участников / акционеров общества;

- выписки из протокола общего собрания участников / акционеров общества;

• - согласия собственника имущества ГУПа, МУПа (может быть представлено в виде согласовательной надписи уполномоченного лица, представляющего орган, к компетенции которого отнесен вопрос совершения сделок по привлечению кредитных средств МУПом, ГУПом, на ходатайстве МУПа, ГУПа о заключении соответствующих сделок, при условии, что все существенные условия сделок будут указаны в данном ходатайстве)»