2.2 Финансовое состояние Сбербанка России.

- инвестиции в основной и оборотный капитал

Отчет о движении денежных средств (публикуемая форма) за 2011 год

Кредитной организации: Открытое акционерное общество «Сбербанк России» ОАО «Сбербанк России»

Код формы 0409814 Годовая тыс. руб.

Номер п/п	Наименование статей	Денежные потоки за отчетный период	Денежные потоки за предыдущий отчетный период
1 ЧИСТЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА, ПОЛУЧЕННЫЕ ОТ (ИСПОЛЬЗОВАННЫЕ В) ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
1.1	Денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе:	308 499 437	256 623 701
1.1.1	Проценты полученные	820 253 346	782 670 013
1.1.2	Проценты уплаченные	-260 291 556	-281 103 660
1.1.3	Комиссии полученные	134 379 929	117 967 470
1.1.4	Комиссии уплаченные	-8 648 814	-6 529 045
1.1.5	Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи	296 396	1 698 402
1.1.6	Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	0	-8 454
1.1.7	Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой	2 686 708	-14 836 812
1.1.8	Прочие операционные доходы	13 164 026	13 321 348
1.1.9	Операционные расходы	-303 303 254	-287 811 982
1.1.10	Расход (возмещение) по налогам	-90 037 344	-68 743 579
1.2	Прирост (снижение) чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе:	-325 122 503	559 507 560
1.2.1	Чистый прирост (снижение) по обязательным резервам на счетах в Банке России	-48 860 767	-9 959 308
1.2.2	Чистый прирост (снижение) по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток	7 525 040	-15 834 228
1.2.3	Чистый прирост (снижение) по ссудной задолженности	-1 843 943 066	-641 168 303
1.2.4	Чистый прирост (снижение) по прочим активам	9 347 443	2 541 471
1.2.5	Чистый прирост (снижение) по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России	265 388 334	-199 999 999
1.2.6	Чистый прирост (снижение) по средствам других кредитных организаций	174 482 724	147 835 500
1.2.7	Чистый прирост (снижение) по средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями	1 141 839 491	1 283 128 350
1.2.8	Чистый прирост(снижение) по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
1.2.9	Чистый прирост (снижение) по выпущенным долговым обязательствам	-20 800 487	-10 626 173
1.2.10	Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам	-10 101 215	3 590 250
1.3	Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2)	-16 623 066	816 131 261
2 ЧИСТЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА, ПОЛУЧЕННЫЕ ОТ (ИСПОЛЬЗОВАННЫЕ В) ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
2.1	Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи»	-741 968 529	-2 106 370 199
2.2	Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи»	1 042 724 061	1 507 289 497
2.3	Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения»	-77 705 943	-92 622 805
2.4	Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения»	18 587 919	2 240 303
2.5	Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов	-81 289 404	-48 736 853
2.6	Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов	761 592	543 459
2.7	Дивиденды полученные	3 536 398	1 400 446
2.8	Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7)	164 646 094	-736 256 152
3 ЧИСТЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА, ПОЛУЧЕННЫЕ ОТ (ИСПОЛЬЗОВАННЫЕ В) ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
3.1	Взносы акционеров (участников) в уставный капитал	0	0
3.2	Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)	0	0
3.3	Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)	0	131
3.4	Выплаченные дивиденды	-20 950 570	-2 204 212
3.5	Итого по разделу 3 (сумма строке 3.1 по 3.4)	-20 950 570	-2 204 081
4	Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты	-7 128 818	2 753 509
5	При рост (использование) денежных средств и их эквивалентов	119 943 640	80 424 537
5.1	Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года	462 570 304	382 145 767
5.2	Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года	582 513 944	462 570 304

- освоение новых технологий в банковских операциях

Существенное повышение операционной эффективности банка на основе самых современных технологий, методов управления, оптимизации и рационализации деятельности по всем направлениям за счет внедрения Производственной Системы Сбербанка, разработанной на базе технологий Lean.

- финансовые показатели (финансовая устойчивость, ликвидность, деловая активность, рентабельность и т.д.)

Консолидированный отчет о финансовом положении

(в млн российских руб.)	Прим.	31 декабря 2011 года	31 декабря 2010 года
АКТИВЫ
Денежные средства и их эквиваленты	7	625 565	719 601
Обязательные резервы на счетах в центральных банках		101 205	51 678
Торговые ценные бумаги	8	101 973	66 168
Ценные бумаги, изменение справедливой стоимости которых отражается через счета прибылей и убытков	9	51 993	106 875
Средства в других банках		35 097	13 035
Кредиты и авансы клиентам	10	7 719 700	5 489 387
Ценные бумаги, заложенные по договорам репо	11	300 839	81 493
Инвестиционные ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	12	884 529	1 210 921
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	13	286 516	358 191
Отложенный налоговый актив	27	7 823	7 518
Основные средства	14	359 903	283 756
Прочие финансовые активы	15	163 120	115 436
Прочие нефинансовые активы	15	196 836	124 468
Итого активов		10 835 099	8 628 527
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Средства других банков	16	532 385	134 668
Средства физических лиц	17	5 726 319	4 834 459
Средства корпоративных клиентов	17	2 205 814	1 816 672
Выпущенные долговые ценные бумаги	18	268 707	272 699
Прочие заемные средства	19	244 020	171 255
Отложенное налоговое обязательство	27	21 207	15 921
Прочие финансовые обязательства	20	222 785	49 174
Прочие нефинансовые обязательства	20	42 373	42 999
Субординированные займы	21	303 518	303 513
Итого обязательств		9 567 128	7 641 360
СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА
Уставный капитал	22	87 742	87 742
Собственные акции, выкупленные у акционеров	22	(6 962)	-
Эмиссионный доход		232 553	232 553
Фонд переоценки офисной недвижимости		81 527	53 648
Фонд переоценки инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи		(7 459)	24 431
Фонд накопленных курсовых разниц		(5 692)	(1 136)
Нераспределенная прибыль		882 766	585 819
Итого собственных средств, принадлежащих акционерам Банка		1 264 475	983 057
Неконтрольная доля участия		3 496	4 110
Итого собственных средств		1 267 971	987 167
Итого обязательств и собственных средств		10 835 099	8 628 527

Утверждено и подписано от имени Правления 27 марта 2012 года.

- ликвидность

Риск ликвидности представляет собой риск несовпадения сроков требования по активным операциям со сроками погашения по обязательствам. Группа подвержена риску в связи с необходимостью ежедневного использования имеющихся денежных средств для осуществления расчетов, выдачи кредитов, выплат по обязательствам.

Основным инструментом управления риском ликвидности является анализ разрывов ликвидности на различные сроки. При управлении риском ликвидности Группа выделяет риск нормативной ликвидности и риск физической ликвидности.

Риск нормативной ликвидности — возможные проблемы, связанные с выполнением нормативов ликвидности. Сбербанк еженедельно осуществляет прогноз нормативов ликвидности и контроль их соблюдения с учетом не только регуляторных ограничений, но и более строгих внутренних лимитов. В течение 2011 года нормативы ликвидности, установленные Банком России, выполнялись Банком с существенным запасом.

Выполнение нормативов ликвидности*

Нормативы ликвидности	Предельное значение, установленное Банком России	Критическое значение Сбербанка		Значение норматива на отчетную дату, %
			2011		2010
Н2	Более 15%	15%		50,8
НЗ	Более 50%	55%		72,9
Н4	Менее 120%	110%		87,3

Риск физической ликвидности — возможные проблемы, связанные с недостаточностью какой-либо валюты для покрытия обязательств Группы. Управление риском физической ликвидности включает в себя следующие основные процедуры:

прогнозирование потоков платежей в разрезе основных видов валют с целью определения необходимого объема ресурсов для покрытия дефицита ликвидности;

прогнозирование структуры активов и пассивов на основе сценарного анализа с целью контроля за требуемым уровнем ликвидных активов в среднесрочной и долгосрочной перспективе;

контроль резервов ликвидности с целью оценки максимальных возможностей Группы по привлечению ресурсов из различных источников в разных валютах;

диверсификация источников ресурсов в различных валютах (с учетом максимальных объемов, стоимости и сроков привлечения средств);

стресс-тестирование, а также планирование действий по восстановлению необходимого уровня ликвидности в случае неблагоприятных условий или во время кризиса.

Управление риском физической ликвидности в Сбербанке в краткосрочной перспективе основано на прогнозировании потоков платежей и контроле доступных резервов ликвидности. Основные резервы для управления оперативной ликвидностью Сбербанка — операции прямого репо с иностранными банками и Банком России. Управление средне- и долгосрочной ликвидностью в Сбербанке осуществляется на основании ежеквартально разрабатываемых планов фондирования. Основными инструментами среднесрочного и долгосрочного фондирования являются операции торгового финансирования, выпуск облигаций и привлечение синдицированных кредитов.

* Данные финансовой отчетности ОАО «Сбербанк России» по РПБУ.

В I полугодии 2011 года ситуация с ликвидностью в иностранной валюте оставалась стабильной. Во второй половине года в целях повышения долгосрочных обязательств в структуре валютных пассивов Сбербанк разместил еврооблигации объемом 1 млрд долл. США. А также привлек синдицированный кредит объемом 1,2 млрд долл. США. Наряду с притоком средств клиентов в иностранной валюте это позволило сократить объем привлеченных средств в валюте по операциям прямого репо почти на 1,4 млрд долл. США. Избыточную ликвидность в валюте Сбербанк размещал в основном на депозитах в ведущих западных банках и в конце года использовал для проведения операций своп с целью поддержания рублевой ликвидности.

Большую часть 2011 года сохранялся избыточный уровень рублевой ликвидности с тенденцией к снижению. В целях размещения избытка рублевой ликвидности Сбербанк активно проводил операции междилерского обратного репо и операции межбанковского кредитования. В IV квартале уровень рублевой ликвидности значительно сократился в основном за счет выдачи кредитов. В связи с этим Сбербанк привлекал средства на межбанковском рынке, проводил операции своп, а также привлекал средства по операциям прямого репо у Банка России.

-рейтинг Сбербанка России (сравнительная оценка конкурентоспособности)

Российские рейтинги:

В рейтинге надёжности российских банков журнала «Финанс» по данным на первый квартал 2011 года Сбербанк занял первое место.

В рейтинге 100 крупнейших российских банков за март 2011 года, составленном журналом Forbes Russia, Сбербанк занял первое место.

В рейтингах, составленных агентством «РБК.Рейтинг», Сбербанк среди российских банков занимает:

1-е место по количеству банкоматов (на 1 июля 2011 года 30629 штук),

1-е место по количеству филиалов банка (по итогам 9 месяцев 2011 года 18971 филиал),

18-е место по уровню информатизации по итогам 2009 года,

1-е место по количеству пластиковых карт в обращении (на 1 июля 2011 года 60484470 штук),

1-е место по уровню чистых активов (на 1 апреля 2011 года 8 932 180.26 миллионов рублей),

1-е место по уровню прибыли (на 1 апреля 2011 года 83 863.80 миллионов рублей).

В рейтинге деловой репутации крупнейших банков России, составленном в апреле 2010 года исследовательским холдингом «Ромир», Сбербанк занял 1-е место.

В рейтинге самых ценных российских брендов в 2010 году, подготовленном компанией Interbrand, Сбербанк занял 6-е место.

Занял первые места в рейтингах узнаваемости и известности российских банков, опубликованных Национальным агентством финансовых исследований (НАФИ). Согласно данным агентства, узнаваемость Сбербанка в России составляет 96 %, известность — 86 %.

Лидер первого рейтинга крупнейших инкассаторов РФ

Стал лауреатом национальной премии «IT-лидер» в номинации «Банки с государственным участием».

20 мая 2011 года на церемонии награждения лауреатов премии INVESTOR AWARDS 2011 ОАО «Сбербанк России» были присуждены первое и второе места в номинации «Прорыв года на рынке капитала».

Стал лауреатом ежегодного конкурса «Банк года» сразу в двух номинациях: «Самый отзывчивый банк» и «Рекламная кампания года». Специальная награда «Самый отзывчивый банк» вручена Сбербанку за решение наибольшего числа проблем интернет - пользователей — клиентов банка.

Мировые рейтинги:

В 2007 году Сбербанк впервые вошёл в ежегодный список ста самых уважаемых фирм и компаний мира по версии еженедельника Barron’s на 98-е место.

В рейтинге крупнейших мировых компаний Fortune Global 500 2011 Сбербанк занимает 298-е место, опустившись за год с 256-й позиции.

В рейтинге 1000 крупнейших банков мира (по объёму капитала) журнала The Banker на 1 июля 2010 года Сбербанк занимал 43-е место.

В рейтинге самых дорогих брендов мира «BrandFinance® Global 500 2011», составленном консалтинговой компанией Brand Finance, Сбербанк занял 65-е место и оказался самым дорогим российским брендом. Стоимость бренда оценена в 12 миллиардов долларов.

В рейтинге крупнейших публичных компаний Forbes Global 2000 за 2011 год Сбербанк занимает 178 место.

В рейтинге самых дорогих брендов мира «BrandZ TOP 100» за 2011 год, составленном компанией Millward Brown Optimor, Сбербанк занял 99-е место. Стоимость бренда оценена в 8,535 млрд долларов.

Удостоен награды Quality Recognition Award «За высокое качество оформления платежей в долларах США», присуждаемой The Bank of New York Mellon.[55]

Занял 20-е место в рейтинге «Самые сильные банки мира», опубликованном в июньском номере журнала Bloomberg Markets.

Рейтинг банков по активам за сентябрь 2012

	Банк	Регион	Активы (тыс. руб.)
1	Сбербанк России	Москва	12 368 078 548 +1,67% за месяц +14,97% за полгода +35,98% за год
2	Банк ВТБ	Санкт-Петербург	4 053 197 282 +3,65% за месяц +9,17% за полгода +18,59% за год
3	Газпромбанк	Москва	2 654 610 961 -2,14% за месяц +14,06% за полгода +42,23% за год
4	Россельхозбанк	Москва	1 521 017 220 +4,00% за месяц +12,69% за полгода +21,84% за год
5	Банк ВТБ 24	Москва	1 303 147 242 +2,55% за месяц +16,24% за полгода +25,70% за год

Рейтинг банков России с сайта www.sravni.ru