Устав 2014
.pdf20.2.24.одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой Х Федерального закона «Об акционерных обществах»;
20.2.25.одобрение сделок, предусмотренных главой ХI Федерального закона «Об акционерных обществах»;
20.2.26.утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;
20.2.27.принятие в соответствии с нормативными актами Банка России решений о списании с баланса Банка нереальных для взыскания ссуд (ссудной и приравненной к ней задолженности) за счет сформированных по ним резервов, если сумма нереальной для взыскания ссуды (ссудной и приравненной к ней задолженности) превышает один процент от величины собственных средств (капитала) Банка;
20.2.28.утверждение стратегического плана развития Банка;
20.2.29.утверждение годового бизнес-плана и бюджетов Банка;
20.2.30.принятие решения об одобрении сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения Банком прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет более 10, но менее 25 процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной по данным его бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату, за исключением сделок, совершаемых в процессе обычной хозяйственной деятельности Банка, сделок, связанных с размещением посредством подписки (реализацией) обыкновенных акций Банка, и сделок, связанных с размещением эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в обыкновенные акции Банка;
20.2.31.определение порядка уведомления кредиторов о принятом решении о реорганизации Банка в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»;
20.2.32.принятие решения об обращении с заявлением о листинге акций Банка и (или) эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции Банка;
20.2.33.утверждение стратегии управления рисками и капиталом Банка, в том числе в части обеспечения достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности на покрытие рисков как в целом по Банку, так и по отдельным направлениям его деятельности, а также утверждение порядка управления наиболее значимыми для Банка рисками и контроль за реализацией указанного порядка;
20.2.34.утверждение порядка применения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков (в случае, предусмотренном статьей 72.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), включая оценку активов и обязательств, внебалансовых требований и обязательств Банка, а также сценариев и результатов стресс-тестирования;
20.2.34.утверждение порядка предотвращения конфликтов интересов, плана восстановления финансовой устойчивости в случае существенного ухудшения финансового состояния Банка, плана действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности
и(или) восстановление деятельности Банка в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных ситуаций, утверждение руководителя службы внутреннего аудита Банка, плана работы службы внутреннего аудита Банка, утверждение политики Банка в области оплаты труда и контроль ее реализации;
20.2.35.проведение оценки на основе отчетов службы внутреннего аудита соблюдения Председателем Правления Банка и Правлением Банка стратегий и порядков, утвержденных Советом директоров Банка;
20.2.36.принятие решений об обязанностях членов Совета директоров Банка, включая образование в его составе комитетов, а также проведение оценки собственной работы и представление ее результатов общему собранию акционеров Банка;
20.2.37.утверждение кадровой политики Банка в соответствии с пунктом шестым статьи 11.1-1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»;
20.2.38.иные вопросы общего руководства деятельностью Банка, предусмотренные законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом.
20.3. Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка.
21.Заседание Совета директоров Банка
21.1.Заседание Совета директоров Банка созывается Председателем Совета директоров Банка по его собственной инициативе, а также по требованию члена Совета директоров Банка, Ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка, Председателя Правления Банка и Правления Банка.
21
Порядок созыва и проведения заседаний Совета директоров Банка определяется Положением о Совете директоров Банка, утверждаемым общим собранием акционеров Банка.
21.2.При определении наличия кворума и результатов голосования по вопросам повестки дня заседания Совета директоров Банка в порядке, предусмотренном Положением о Совете директоров Банка, учитывается письменное мнение члена Совета директоров Банка, отсутствующего на заседании Совета директоров Банка.
21.3.Решение Совета директоров Банка может быть принято заочным голосованием. Порядок принятия решений заочным голосованием устанавливается Положением о Совете директоров Банка.
21.4.Заседание Совета директоров Банка правомочно (имеет кворум), если в нем принимают участие более половины от числа членов Совета директоров Банка, определенного настоящим Уставом, за исключением случаев, когда в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом для принятия решения требуется единогласие всех членов Совета директоров Банка без учета голосов выбывших членов Совета директоров Банка.
21.5.Решение Совета директоров Банка, принимаемое заочным голосованием, считается действительным, если в заочном голосовании приняли участие более половины от числа членов Совета директоров Банка, определенного настоящим Уставом, за исключением случаев, когда в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом для принятия решения требуется единогласие всех членов Совета директоров Банка без учета голосов выбывших членов Совета директоров Банка.
21.6.В случае, когда количество членов Совета директоров Банка становится менее количества, составляющего кворум для проведения заседания Совета директоров Банка, определенный настоящим Уставом, Совет директоров Банка обязан принять решение о проведении внеочередного общего собрания акционеров для избрания нового состава Совета директоров Банка. Оставшиеся члены Совета директоров Банка вправе принимать решение только о созыве такого внеочередного общего собрания акционеров.
21.7.Решения на заседании Совета директоров Банка принимаются большинством голосов членов Совета директоров Банка, принимающих участие в заседании, если Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом не предусмотрено иное.
21.8.Решения по вопросам, предусмотренным подпунктами 20.2.5, 20.2.6, 20.2.7,
20.2.24пункта 20.2 настоящего Устава, принимаются единогласно всеми членами Совета директоров Банка, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета директоров Банка.
21.9.При решении вопросов на заседании Совета директоров Банка каждый член Совета директоров Банка обладает одним голосом.
Передача права голоса членом Совета директоров Банка иному лицу, в том числе другому члену Совета директоров Банка, не допускается.
Председатель Совета директоров Банка имеет право решающего голоса при принятии Советом директоров Банка решений в случае равенства голосов членов Совета директоров Банка.
21.10.На заседании Совета директоров Банка ведется протокол, который подписывается председательствующим на заседании, который несет ответственность за правильность составления протокола.
22. Исполнительные органы Банка
22.1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом Банка (Председателем Правления Банка) и коллегиальным исполнительным органом Банка (Правлением Банка).
Председатель Правления Банка и Правление Банка подотчетны Совету директоров Банка и общему собранию акционеров.
22
22.2. К компетенции Председателя Правления Банка и Правления Банка относятся все вопросы руководства деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания акционеров или Совета директоров Банка.
Председатель Правления Банка и Правление Банка организуют в пределах своей компетенции выполнение решений общего собрания акционеров и Совета директоров Банка.
22.3. Кандидаты на должности Председателя Правления Банка, членов Правления Банка до назначения (избрания) на эти должности подлежат предварительному согласованию с Банком России в соответствии с федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.
22.4. Председатель Правления Банка, члены Правления Банка при согласовании их кандидатур с Банком России, назначении (избрании) на должность, а также в течение всего периода осуществления функций по этим должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.
22.5.Права и обязанности Председателя Правления Банка, членов Правления Банка по осуществлению руководства текущей деятельностью Банка определяются законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом и договором, заключаемым каждым из них с Банком. Договор от имени Банка подписывается Председателем Совета директоров Банка или лицом, уполномоченным Советом директоров Банка.
22.6.Председатель Правления и члены Правления Банка обязаны раскрывать информацию о владении ценными бумагами Банка, а также о продаже и (или) покупке ценных бумаг Банка в порядке и сроки, определенные внутренними документами Банка.
23.Председатель Правления Банка
23.1.Председатель Правления Банка избирается (назначается) решением Совета директоров Банка сроком на 5 лет.
23.2.К компетенции Председателя Правления Банка относятся все вопросы оперативного руководства деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания акционеров, Совета директоров Банка и Правления Банка.
23.3.Председатель Правления Банка без доверенности действует от имени Банка, в
том числе:
23.3.1.осуществляет руководство текущей деятельностью Банка;
23.3.2.имеет право первой подписи финансовых документов;
23.3.3.распоряжается имуществом Банка для обеспечения его текущей деятельности в пределах, установленных законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом;
23.3.4.представляет интересы Банка как в Российской Федерации, так и за ее
пределами;
23.3.5.распределяет обязанности между первым заместителем Председателя Правления Банка и заместителями Председателя Правления Банка, определяет их полномочия;
23.3.6.утверждает структуру и штаты Банка, заключает трудовые договоры с работниками Банка, применяет к этим работникам меры поощрения и налагает на них взыскания;
23.3.7.представляет на общих собраниях и заседаниях Совета директоров Банка точку зрения исполнительных органов;
23.3.8.организует работу Правления Банка, действует без доверенности от имени Банка в соответствии с решениями Правления Банка, принятыми в пределах его компетенции;
23.3.9.представляет Совету директоров Банка для избрания (назначения) кандидатов в члены Правления Банка;
23.3.10.заключает и подписывает договоры, совершает другие сделки от имени Банка;
23.3.11.принимает решения о предъявлении от имени Банка претензий и исков к юридическим и физическим лицам;
23.3.12.выдает доверенности от имени Банка;
23.3.13.открывает в учреждениях Банка России и других кредитных организациях банковские счета;
23
23.3.14.организует ведение бухгалтерского и налогового учета и отчетности Банка;
23.3.15.издает приказы и распоряжения по вопросам своей компетенции, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;
23.3.16.на основании решения Правления Банка издает приказы о назначении на должности директоров филиалов и главных бухгалтеров филиалов, об увольнении с указанных должностей, о привлечении указанных должностных лиц к дисциплинарной ответственности в виде увольнения по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации;
23.3.17.утверждает положения о внутренних структурных подразделениях Банка, должностные инструкции руководителей внутренних структурных подразделений и их заместителей, внутренние документы, устанавливающие порядок осуществления банковских операций и других сделок, профессиональную деятельность внутренних структурных подразделений Банка на рынке ценных бумаг, другие внутренние документы и нормативные акты (в том числе инструкции, положения, порядки, правила, регламенты, методики), регламентирующие деятельность Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции общего собрания акционеров, Совета директоров Банка и Правления Банка;
23.3.18.утверждает ежеквартальные отчеты по ценным бумагам, а также отчеты (уведомления) об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг;
23.3.19.решает другие вопросы, необходимые для достижения целей деятельности Банка и обеспечения его нормальной работы в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом.
23.4.По представлению Председателя Правления Банка Совет директоров Банка назначает первого заместителя Председателя Правления Банка и заместителей Председателя Правления Банка.
Первый заместитель и заместители Председателя Правления Банка действуют на основании доверенностей, выданных Председателем Правления Банка, отвечают за направления деятельности Банка в соответствии с распределением обязанностей.
23.5.На период своего временного отсутствия (отпуск, командировка, временная нетрудоспособность и др.) Председатель Правления Банка вправе своим приказом назначить одного из своих заместителей временно исполняющим обязанности Председателя Правления Банка.
Временно исполняющий обязанности Председателя Правления Банка в период его временного отсутствия осуществляет руководство текущей деятельностью Банка, действует от имени Банка без доверенности на основании настоящего Устава в пределах компетенции Председателя Правления Банка.
23.6. Кандидаты на должности заместителей Председателя Правления Банка до назначения (избрания) на эти должности подлежат предварительному согласованию с Банком России в соответствии с федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.
23.7. Заместители Председателя Правления Банка при согласовании их кандидатур с Банком России, назначении (избрании) на должность, а также в течение всего периода осуществления функций по этим должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.
23.8. Совет директоров Банка вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий Председателя Правления Банка и расторжении заключенного с ним договора.
24.Правление Банка
24.1.Правление Банка состоит из девяти членов. Председатель Правления Банка входит в состав Правления Банка.
24.2.Члены Правления избираются (назначаются) решением Совета директоров Банка сроком на 5 лет.
24
24.3.Правление Банка действует на основании настоящего Устава, а также Положения «О порядке созыва и проведения заседания Правления Банка», утверждаемого общим собранием акционеров, в котором устанавливаются сроки и порядок созыва и проведения его заседаний, а также порядок принятия решений.
24.4.Проведение заседаний Правления Банка организует Председатель Правления Банка, который созывает заседания Правления Банка, председательствует на них, организует на заседаниях ведение протокола, подписывает все документы от имени Банка и протоколы заседаний Правления Банка.
24.5.Кворумом для проведения заседания Правления Банка является присутствие на заседании более половины членов Правления Банка от числа членов Правления Банка, определенного настоящим Уставом. В случае, если количество членов Правления Банка становится менее количества, составляющего кворум для проведения заседания Правления Банка, определенный настоящим Уставом, Совет директоров Банка обязан прекратить полномочия оставшихся членов Правления Банка и принять решение об избрании (назначении) нового состава Правления Банка.
24.6.Решения на заседании Правления Банка принимаются большинством голосов членов Правления Банка, присутствующих на заседании Правления Банка.
24.7.При решении вопросов на заседании Правления Банка каждый член Правления Банка обладает одним голосом. Передача права голоса членом Правления Банка иному лицу, в том числе другому члену Правления Банка, не допускается.
Председатель Правления Банка имеет право решающего голоса при принятии решений Правлением Банка в случае равенства голосов членов Правления Банка.
24.8.Совет директоров Банка вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий как одного или нескольких членов, так и всех членов Правления Банка одновременно, и расторжении заключенных с ними договоров.
24.9.К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы руководства текущей деятельностью Банка:
24.9.1.организация совместно с Председателем Правления Банка выполнения принятых общим собранием акционеров и Советом директоров Банка решений;
24.9.2.определение политики Банка по развитию направлений деятельности Банка, утверждение внутренних документов, определяющих основные принципы и правила организации деятельности Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено к компетенции общего собрания акционеров и Совета директоров Банка;
24.9.3.организация текущего и перспективного планирования развития Банка;
24.9.4. принятие в соответствии с нормативными актами Банка России решений о списании с баланса Банка причиненного Банку ущерба, а также нереальных для взыскания ссуд (ссудной и приравненной к ней задолженности), иной безнадежной для взыскания задолженности за счет сформированных по ним резервов, за исключением случаев, отнесенных настоящим Уставом к компетенции Совета директоров Банка;
24.9.5. утверждение порядка формирования резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ним задолженности, порядка списания с баланса Банка причиненного Банку ущерба, а также нереальных для взыскания ссуд и иной безнадежной для взыскания задолженности за счет сформированных по ним резервов, в пределах компетенции Правления Банка, установленной настоящим Уставом;
24.9.6. принятие решений об уточнении классификации ссуд (ссудной и приравненной к ней задолженности) и регулировании резервов по указанным ссудам (ссудной и приравненной к ней задолженности) в соответствии с нормативными актами Банка России;
24.9.7. организация системы внутреннего контроля в Банке; 24.9.8. решение вопросов назначения на должность и освобождения от должности
директоров филиалов и главных бухгалтеров филиалов в установленном действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России порядке;
24.9.9.решение вопросов о предоставлении уполномоченным лицам права распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации в установленном действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России порядке;
24.9.10.рассмотрение результатов текущей деятельности Банка и отчетов руководителей структурных подразделений Банка по вопросам их деятельности;
25
24.9.11.принятие решений о привлечении директоров филиалов и главных бухгалтеров филиалов к дисциплинарной ответственности в виде увольнения по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации;
24.9.12.принятие решений об открытии и закрытии внутренних структурных подразделений, предусмотренных нормативными актами Банка России;
24.9.13.определение условий и порядка оплаты труда в Банке, а также утверждение внутренних документов Банка, регулирующих формы и системы оплаты труда, материального стимулирования труда и социального обеспечения работников Банка, за исключением вопросов, отнесенных настоящим Уставом к компетенции Совета директоров Банка;
24.9.14.принятие решений об учреждении дочерних хозяйственных обществ и о совершении сделок, связанных с приобретением, отчуждением и возможностью отчуждения акций (долей в уставном капитале) других коммерческих организаций, а также об использовании прав, предоставляемых акциями (долями в уставном капитале) других коммерческих организаций, принадлежащими Банку;
24.9.15.решение других вопросов, внесенных Председателем Правления Банка.
24.10. Правление Банка вправе создавать из числа руководителей подразделений и ведущих специалистов Банка советы (комитеты), экспертные и рабочие комиссии с наделением их необходимыми полномочиями.
25.Ответственность членов Совета директоров Банка
иисполнительных органов Банка
25.1.Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления Банка, члены Правления Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно.
25.2.Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления Банка, члены Правления Банка несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания ответственности не установлены федеральными законами.
Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления Банка, члены Правления Банка несут ответственность перед Банком или акционерами за убытки, причиненные их виновными действиями (бездействием), нарушающими порядок приобретения акций Банка, предусмотренный Федеральным законом «Об акционерных обществах».
При этом в Совете директоров Банка, Правлении Банка не несут ответственности члены, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку или акционерам убытков, или не принимавшие участия в голосовании.
25.3.Банк или акционер (акционеры), владеющие в совокупности не менее чем 1 процентом размещенных обыкновенных акций Банка, вправе обратиться в суд с иском к члену Совета директоров Банка, Председателю Правления Банка, члену Правления Банка о возмещении причиненных Банку убытков в случае, предусмотренном абзацем первым пункта
25.2настоящего Устава.
Банк или акционер вправе обратиться в суд с иском к члену Совета директоров Банка, Председателю Правления Банка, члену Правления Банка о возмещении причиненных ему убытков в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 25.2 настоящего Устава.
25.4. Председатель Правления Банка несет ответственность за организацию работ по защите сведений, составляющих государственную тайну, подбор лиц, допускаемых к таким сведениям, а также за создание условий, при которых эти лица знакомятся только с теми сведениями и в таких объемах, которые необходимы им для выполнения должностных обязанностей.
26.Ревизионная комиссия Банка
26.1.Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется Ревизионной комиссией Банка.
26.2.Ревизионная комиссия Банка избирается в составе пяти человек годовым общим собранием акционеров на срок до следующего годового общего собрания акционеров.
26
В случае, когда число членов Ревизионной комиссии Банка становится менее количества, составляющего кворум для проведения ее заседания, определенный Положением «О порядке деятельности Ревизионной комиссии Банка», Совет директоров Банка обязан созвать внеочередное общее собрание акционеров для избрания нового состава Ревизионной комиссии Банка. Оставшиеся члены Ревизионной комиссии Банка осуществляют свои функции до выборов нового состава Ревизионной комиссии Банка.
26.3.Полномочия отдельных членов Ревизионной комиссии Банка или всего состава Ревизионной комиссии Банка могут быть прекращены досрочно решением общего собрания акционеров.
26.4.Членом Ревизионной комиссии Банка может быть только физическое лицо. Член Ревизионной комиссии Банка может не быть акционером Банка.
Члены Ревизионной комиссии Банка не могут одновременно являться членами Совета директоров Банка, а также занимать иные должности в органах управления Банка.
26.5.К компетенции Ревизионной комиссии Банка относятся следующие вопросы:
26.5.1.проверка финансовой документации Банка, бухгалтерской отчетности, заключения комиссии по инвентаризации, сравнение указанных документов с данными первичного бухгалтерского учета;
26.5.2.анализ ведения бухгалтерского, налогового, управленческого и статистического учета на предмет соответствия требованиям законодательства Российской Федерации;
26.5.3.проверка исполнения бюджетов Банка; проверка исполнения порядка распределения прибыли Банка за отчетный финансовый год, утвержденного общим собранием акционеров;
26.5.4.анализ финансового положения Банка, его платежеспособности, ликвидности активов, соотношения собственных и заемных средств, чистых активов и уставного капитала, выявление резервов для улучшения экономического состояния Банка, выработка рекомендаций для управления Банком;
26.5.5.проверка законности заключенных договоров и других совершенных от имени
Банка сделок;
26.5.6.проверка своевременности и правильности расчетов с контрагентами, платежей
вбюджет и во внебюджетные фонды, начислений и выплат дивидендов, процентов по вкладам и ценным бумагам, погашения прочих обязательств;
26.5.7.подтверждение достоверности данных, включаемых в годовые отчеты Банка, годовую бухгалтерскую отчетность, распределения прибыли, отчетной документации для налоговых и статистических органов, органов государственного управления;
26.5.8.проверка правомочности решений, принятых Советом директоров Банка и исполнительными органами Банка, на предмет их соответствия настоящему Уставу, решениям общего собрания акционеров и действующему законодательству Российской Федерации;
26.5.9.анализ решений общего собрания акционеров, внесение предложений по их изменению, отмене или неприменении при противоречии их законодательству Российской Федерации;
26.5.10.иные вопросы, предусмотренные законодательством Российской Федерации.
26.6.Проверка финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам деятельности Банка за год, а также во всякое время по инициативе Ревизионной комиссии Банка, решению общего собрания акционеров, Совета директоров Банка или по требованию акционеров (акционера), владеющих в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка.
26.7.Ревизионная комиссия Банка вправе:
26.7.1.требовать и получать от лиц, занимающих должности в органах управления Банком, любые документы, необходимые для работы, изучение которых соответствует ее функциям и полномочиям. Указанные документы должны быть представлены Ревизионной комиссии Банка в пятидневный срок после ее письменного запроса;
26.7.2.требовать созыва заседания Совета директоров Банка, Правления Банка, внеочередного общего собрания акционеров в случаях, когда выявление нарушений финансово-хозяйственой деятельности в Банке угрожает интересам Банка и требует решения по вопросам, находящимся в компетенции данных органов управления;
26.7.3.ставить перед органами управления Банка, его подразделениями и службами вопрос об ответственности работников Банка и должностных лиц Банка в случае нарушений
27
ими законодательства Российской Федерации, а также внутренних документов, принятых Банком.
26.8. По итогам проверки (ревизии) финансово-хозяйственной деятельности Банка Ревизионная комиссия Банка составляет заключение, в котором должно содержаться:
26.8.1.подтверждение достоверности данных, содержащихся в отчетах, и иных финансовых документах Банка;
26.8.2.информация о фактах нарушения установленных нормативными актами Банка России и иными правовыми актами Российской Федерации порядка ведения бухгалтерского учета и представления финансовой отчетности, а также нормативных актов Банка России и иных правовых актов Российской Федерации при осуществлении финансово-хозяйственной деятельности.
26.9.Ревизионная комиссия Банка решает все вопросы своей деятельности на своих заседаниях. Порядок деятельности Ревизионной комиссии Банка, а также принятия решений определяется Положением «О порядке деятельности Ревизионной комиссии Банка», утверждаемым общим собранием акционеров Банка.
26.10.Членам Ревизионной комиссии Банка в период исполнения ими своих обязанностей могут выплачиваться вознаграждения и (или) компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими своих обязанностей. Размеры таких вознаграждений и компенсаций устанавливаются решением общего собрания акционеров по рекомендации Совета директоров Банка.
27.Аудитор Банка
27.1.Для проверки и подтверждения годовой финансовой отчетности Банк ежегодно привлекает аудитора (гражданина или аудиторскую организацию), не связанного имущественными интересами с Банком или его участниками, имеющего лицензию на осуществление такой деятельности.
Аудитор осуществляет проверку финансово-хозяйственной деятельности Банка на основании заключаемого с ним договора.
27.2.Общее собрание акционеров утверждает аудитора Банка. Размер оплаты его услуг определяется Советом директоров Банка.
27.3.По итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка аудитор Банка составляет заключение, в котором должна содержаться информация, предусмотренная пунктом
26.8настоящего Устава.
28.Организация внутреннего контроля
28.1.Внутренний контроль в Банке осуществляется в целях обеспечения:
28.1.1.эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками;
28.1.2.достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности (для внешних и внутренних пользователей), а также информационной безопасности (защищенности интересов (целей) Банка в информационной сфере;
28.1.3.соблюдения нормативных правовых актов Российской Федерации, стандартов саморегулируемых организаций, учредительных и внутренних документов Банка;
28.1.4.исключения вовлечения Банка и участия его сотрудников в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России.
28.2. Система органов внутреннего контроля в Банке включает органы управления Банка, предусмотренные настоящим Уставом, а также подразделения, на которые возложены полномочия по осуществлению внутреннего контроля в соответствии с внутренними документами Банка.
28
28.3. Внутренний контроль в Банке осуществляется:
28.3.1.Общим собранием акционеров Банка, Советом директоров Банка, Правлением Банка, Председателем Правления Банка в соответствии с полномочиями, определенными Уставом и внутренними документами Банка;
28.3.2.Ревизионной комиссией Банка в соответствии с полномочиями, определенными Уставом и внутренними документами Банка;
28.3.3.Главным бухгалтером Банка и его заместителями в соответствии с полномочиями, определенными их должностными инструкциями и внутренними документами Банка;
28.3.4.Руководителями филиалов Банка и их заместителями в соответствии с полномочиями, определенными Положениями о филиалах, их должностными инструкциями и внутренними документами Банка;
28.3.5.Главными бухгалтерами филиалов Банка и их заместителями в соответствии с полномочиями, определенными их должностными инструкциями и внутренними документами Банка;
28.3.6.Службой внутреннего аудита Банка в соответствии с полномочиями, определенными нормативными правовыми актами Российской Федерации, настоящим Уставом
ивнутренними документами Банка;
28.3.7. Службой внутреннего контроля Банка в соответствии с полномочиями, определенными нормативными правовыми актами Российской Федерации, настоящим Уставом и внутренними документами Банка;
28.3.8. Подразделением Банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с полномочиями, определенными нормативными правовыми актами Российской Федерации и внутренними документами.
28.3.8.1. Подразделением, ответственным за организацию внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию доходов), полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ), которое создается по решению Председателя Правления Банка для обеспечения реализации Банком требований законодательства Российской Федерации и разработанных в соответствии с ним Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
Подразделение возглавляет специальное должностное лицо, ответственное за реализацию Правил внутреннего контроля (Ответственный сотрудник), назначаемое Председателем Правления Банка и соответствующее квалификационным требованиям, установленным Банком России.
Функции контроля за организацией в Банке работы по ПОД/ФТ возлагаются в соответствии с Правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ, утверждаемыми Председателем Правления Банка, на Председателя Правления Банка, или на его заместителя, или на члена Правления Банка.
Основными функциями Подразделения по ПОД/ФТ Банка являются: организация системы внутреннего контроля в Банке по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; координация мероприятий по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма; осуществление сбора, обработки, анализа и хранения информации, поступающей от структурных подразделений Банка в соответствии с разработанными критериями классификации операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных (сомнительных) операций; разработка внутрибанковских функциональнотехнологических и организационно-распорядительных документов по вопросам противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма; контроль за изменениями, вносимыми в Федеральное законодательство, в том числе Банка России, и своевременное их внесение в Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ; осуществление контроля за своевременной и полной идентификацией клиентов, представителей, выгодоприобретателей.
Подразделение осуществляет также иные функции, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации и внутренними документами Банка.
28.3.9. Иными подразделениями и (или) ответственными сотрудниками Банка в соответствии с полномочиями, определенными внутренними документами Банка.
28.4. Совет директоров Банка:
28.4.1. рассматривает и решает вопросы создания и функционирования эффективного внутреннего контроля, его соответствия характеру, масштабам осуществляемых операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков;
29
28.4.2.регулярно рассматривает вопросы организации и эффективности внутреннего контроля и совместно с исполнительными органами Банка принимает меры по повышению его эффективности;
28.4.3.рассматривает и утверждает внутренние документы по организации системы внутреннего контроля в Банке;
28.4.4.осуществляет меры, обеспечивающие выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций, замечаний и предложений службы внутреннего аудита Банка, аудиторской организации проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;
28.4.5.контролирует своевременное осуществление проверок соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения.
28.5. Правление Банка:
28.5.1.организует систему внутреннего контроля и принимает решения об изменении организации системы внутреннего контроля с учетом меняющихся обстоятельств и условий деятельности Банка;
28.5.2.организует проведение проверок соответствия внутреннего контроля характеру, масштабу осуществляемых операций;
28.5.3.организует создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям;
28.5.4.принимает внутренние документы по вопросам взаимодействия службы внутреннего контроля с подразделениями и сотрудниками Банка и контролирует их соблюдение;
28.5.5.рассматривает материалы и результаты периодических оценок эффективности внутреннего контроля.
28.6. Председатель Правления Банка:
28.6.1.определяет обязанности подразделений и сотрудников Банка, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля в Банке;
28.6.2.организует выполнение решений общего собрания акционеров, Совета директоров Банка по реализации стратегии, политики Банка по организации и повышению эффективности внутреннего контроля, выполнение рекомендаций, замечаний и предложений службы внутреннего контроля Банка, аудиторской организации проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;
28.6.3.организует систему контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и выполнением мер, принятых для их устранения.
28.7.Служба внутреннего аудита Банка действует на основании настоящего Устава и Положения о службе внутреннего аудита, утверждаемого Советом директоров Банка. Руководитель службы внутреннего аудита назначается на должность и освобождается от должности решением Совета директоров Банка. Руководитель службы внутреннего аудита должен соответствовать квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
Численный состав службы внутреннего аудита определяется с учетом характера и масштабов осуществляемых операций, уровня и сочетания принимаемых Банком рисков.
28.8.Служба внутреннего аудита Банка осуществляет следующие функции:
28.8.1.проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля в целом, выполнения решений органов управления Банка (общего собрания акционеров, Совета директоров Банка, исполнительных органов Банка);
28.8.2.проверка эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками, установленных внутренними документами Банка (методиками, программами, правилами, порядками и процедурами совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками), и полноты применения указанных документов;
28.8.3.проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, с учетом мер, принятых на случай нестандартных и чрезвычайных ситуаций в соответствии с планом действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или) восстановление деятельности Банка в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных ситуаций;
30