Тема 4. Структура платежной системы России

Платежный оборот. Структура платежной системы России. Характеристика платежной системы России.

Принципы организации безналичных расчетов: 1) правовой режим осуществ­ления расчетов и платежей, 2) осуществление расчетов по банковским сче­там, 3) ликвидность, 4)наличие акцепта плательщика, 5) срочность платежа, 6) контроль за правильностью совершения расчетов, 7) имущественная от­ветственность за несоблюдение договорных условий.

Платежные инструменты и формы безналичных расчетов: 1) расчеты пла­тежными поручениями, 2) расчеты платежными требованиями-поручениями, 3) чековая форма расчетов, 4) расчеты аккредитивами, 5) вексельная форма расчетов, 6) факторинг, 7) расчеты по биржевой торговле. Кассовые опера­ции коммерческих банков. Системы электронных платежей. Расчеты учреж­дений Банка России.

Межгосударственные расчеты. Международные системы электронных пла­тежей. Интеграция России в международную систему расчетов.

Вопросы для самостоятельной работы:

Межгосударственные расчеты.

Интеграция России в международную систему расчетов. Нормативно-правовые акты: [1-9].

Рекомендуемая литература: Основная [1-7]. Дополнительная [1-6].

Тема 5. Кредитные отношения

Сущность и функции кредита, его роль в экономике. Субъекты кредитных отношений. Функции кредитного рынка. Участники кредитного рынка. Формы и виды кредита. Принципы кредитования: платность, срочность, воз­вратность, дифференцированный подход.

Ссудный процент и его экономическая роль. Экономическая основа форми­рования уровня ссудного процента. Банковский процент. Сравнительный анализ кредита и займа. Способы обеспечения кредита и займа.

Виды услуг на кредитном рынке. Коммерческий и банковский кредит. Ипо­течный кредит. Ломбардный кредит. Лизинг. Факторинг. Потребительский кредит.

Вопросы для самостоятельной работы:

Экономическая основа формирования уровня ссудного процента. Способы обеспечения кредита и займа. Потребительский кредит. Нормативно-правовые акты: [1-9].

Рекомендуемая литература: Основная [1-7]. Дополнительная [1-6].

Тема 6. Стратегия денежно-кредитной политики

Стратегические цели и ориентиры денежно-кредитной политики. Сущность и инструменты управления совокупным денежным оборотом. Типы денежно-кредитной политики. Нормативные методы регулирования кредитной поли­тики.

Корректирующие методы воздействия. Установление процентных ставок по дисконтированию и финансированию операций банков. Маржа по операци­ям, связанным с привлечением и размещением ресурсов. Механизм действия корректирующих методов, сфера применения, степень эффективности и опе­ративности воздействия на деятельность банков.

Вопросы для самостоятельной работы:

Маржа по операциям, связанным с привлечением и размещением ресурсов. Нормативные методы регулирования кредитной политики.

Нормативно-правовые акты: [1-9].

Рекомендуемая литература: Основная [1-7]. Дополнительная [1-6].

Тема 7. Банковская система России

История возникновения и роль центральных банков. Закон о Центральном банке Российской Федерации (Банке России). Структура и юридический ста­тус Банка России, его подотчетность. Принципы организации деятельности Банка России. Основные задачи, функции и операции Банка России. Лицензирование кредитных учреждений. Виды лицензий и порядок их выда­чи.

Роль Банка России в организации расчетов между предприятиями и межбан­ковских расчетов. Формирование собственных средств Банка России. Орга­низация управления центральным банком. Обеспечение безопасности и за­щита банковской информации.

Организация кассовой работы в учреждениях Банка России. Виды и порядок совершения кассовых операций в расчетно-кассовых центрах. Организация кассового обслуживания кредитных организаций.

Банк России как орган надзора за деятельностью кредитных организаций. Несостоятельность (банкротство) кредитных учреждений. Осуществление мероприятий по финансовому оздоровлению коммерческих банков. Санкции, применяемые Банком России к кредитным организациям за невыполнение обязательных экономических нормативов.

Вопросы для самостоятельной работы:

Организация кассового обслуживания кредитных организаций. Осуществление мероприятий по финансовому оздоровлению коммерческих банков.

Нормативно-правовые акты: [1-9].

Рекомендуемая литература: Основная [1-7]. Дополнительная [1-6].