Тема 8, Функции и организация деятельности коммерческих банков в России

Правовой статус коммерческого банка. Закон о банках и банковской деятель­ности. Принципы организации и организационно-правовые формы деятель­ности коммерческих банков. Имущество коммерческого банка. Уставный ка­питал и порядок его формирования. Привлечение денежных средств. Правовой статус филиалов и представительств. Порядок создания, реоргани­зации и прекращения деятельности банков.

Специализированные кредитно-финансовые университеты: инвестиционные банки, компании, фонды; операции брокерских и дилерских контор; ломбар­ды; кредитные товарищества, общества взаимного кредитования; лизинговые

компании; факторинговые компании; страховые общества; пенсионные фон­ды.

Формы рефинансирования кредитных организаций. Операции по рефинанси­рованию.

Сущность, формы, цели и задачи санирования. Нормативная база санирова­ния. Определение степени проблемности банков на основе установленных критериев. Составление плана санации.

Вопросы для самостоятельной работы: Имущество коммерческого банка. Сущность, формы, цели и задачи санирования.

Нормативно-правовые акты: [1-9].

Рекомендуемая литература: Основная [1-7]. Дополнительная [1-6].

Тема 9. Активные операции банков

Понятие банковской операции. Классификация банковских операций. Крат­кая характеристика активных операций банков. Порядок использования соб­ственных средств банков при совершении активных операций. Активные операции банков: ссудные операции, инвестиционные операции. Кредиты: контокоррентный, вексельный, акцептный, авальный, инвестици­онный, строительный, потребительский. Формирование кредитного дела ссудозаемщика. Порядок кредитования, требования к заемщику при выдаче кредита. Специальные ссудные счета.

Вопросы для самостоятельной работы:

Формирование кредитного дела ссудозаемщика.

Порядок кредитования, требования к заемщику при выдаче кредита.

Нормативно-правовые акты: [1-9].

Рекомендуемая литература: Основная [1-7]. Дополнительная [1-6].

Тема 10. Пассивные операции банков

Краткая характеристика пассивных операций банков. Порядок привлечение средств клиентов банка при совершении пассивных операций. Способы фор­мирования собственных и привлеченных средств банков. Привлечение средств: депозиты, получение кредитов, эмиссионные опера­ции.

Классификация депозитов: депозиты физических лиц, депозиты юридиче­ских лиц. Классификация депозитов физических лиц и депозитов юридиче­ских лиц. Выпуск банковских облигаций.

Вопросы для самостоятельной работы:

Привлечение средств: депозиты, получение кредитов, эмиссионные опера­ции.

Выпуск банковских облигаций.

Нормативно-правовые акты: [1-9].

Рекомендуемая литература: Основная [1-7]. Дополнительная [1-6].

Тема 11. Банковские услуги

Виды услуг: расчетное регулирование, операции с ценными бумагами, фак­торинг, лизинг, форфейтинг, доверительные операции. Агентские услуги банков. Платный характер банковских услуг.

Осуществление расчетно-кассовых операций: операции по расчетному счету, кассовые операции.

Порядок открытия и ведения счетов клиентов банка. Правила осуществления безналичных расчетов. Установление очередности списания денежных средств со счетов клиентов. Схемы документооборота при совершении без­наличных расчетов.

Балансовые и забалансовые операции банка. Вопросы для самостоятельной работы:

Схемы документооборота при совершении безналичных расчетов. Порядок открытия и ведения счетов клиентов банка.

Нормативно-правовые акты: [1-9].

Рекомендуемая литература: Основная [1-7]. Дополнительная [1-6].