Задание 6. Решение задачи с помощью функций пплат, плпроц и оснплат

1. В табличном процессоре MS Excel сформировать расчетную таблицу для следующего условия:

Банк выдал кредит в сумме 40 000 ден.ед. на 5 лет под 6% годовых. Погашение кредита должно производиться равными ежегодными выплатами в конце каждого года, включающими погашение основного долга и процентные платежи. Начисление процентов производится раз в году. Составьте план погашения займа.

2. С помощью финансовых функций ППЛАТ, ПЛПРОЦ  и ОСПЛАТ решить задачу.

3. Сохраните выполненное задание.

4. Представьте результат решения на проверку преподавателю.

Методические указания для решения задания 6

1. Откройте табличный процессор MS Excel. Используя известные Вам процедуры оформите таблицу

и занесите в таблицу исходные данные

Произведем расчеты.

1. Величина периодического платежа

Выделим ячейку С10 и на панели инструментов нажмите кнопку «Вставка функции». В окне «Мастер функций выберите категорию «Финансовые» и в окне «Функция» - ППЛАТ.

Выполните команду ОК.

В открывшемся окне ППЛАТ необходимо заполнить все ячейки в соответствии методикой задания 5.

Выполните команду ОК.

2. Баланс на начало периода

Произведите дополнительное построение таблицы.

В первом периоде баланс на начало периода равен сумме кредита (В13 = С3).

Для остальных периодов баланс на начало периода равен балансу на конец предшествующего периода, т.е. В14 = Е13 и скопировать формулу из ячейки В14 на остальной диапазон.

3. Баланс на конец периода

Баланс на конец периода вычисляется как сумма баланса на начало текущего периода и величины периодического платежа, минус размер части выплаты, идущей на оплату процентов. Формула имеет вид:

Е13 = В13 + $С$10 – D13.

Скопируем формулу на весь диапазон

4. Выплата по основному долгу

Выделим ячейку С13 и на панели инструментов нажмите кнопку «Вставка функции». В окне «Мастер функций» выберите категорию «Финансовые» и в окне «Функция» - ОСНПЛАТ.

Выполним команду ОК.

В открывшемся окне ОСНПЛАТ необходимо заполнить все ячейки по образцу.

Выполним команду ОК. Аналогично рассчитываются значения диапазона С14:С17, меняя в окне ОСНПЛАТ номер периода.

5. Выплата по процентам

Выделим ячейку D13 и на панели инструментов нажмем кнопку «Вставка функции». В окне «Мастер функций» выберем категорию «Финансовые» и в окне «Функция» - ПЛПРОЦ.

Выполним команду ОК.

В открывшемся окне ПЛПРОЦ необходимо заполнить все ячейки по образцу.

Выполним команду ОК.

Скопируем расчетную формулу на диапазон D14 : D17.

План составлен. В результате реализации данного плана клиент в конце 5-го периода рассчитается с банком.

Задание 7. Решение задачи с помощью известных функций

1. В табличном процессоре MS Excel сформировать расчетную таблицу для следующего условия:

        1.     Автоматизировать расчет по срочному вкладу, ставка 18,5% годовых, срок – 1 год и 1 месяц, ежеквартальная капитализация процентов.

        2.     Ссуда в размере 1000000 рублей выдана 20 января текущего года на срок до 5 октября текущего года включительно под 18% годовых. Какую сумму должен заплатить должник в конце срока?

        3.     Автоматизируйте расчет налога на материальную выгоду по беспроцентной ссуде. Налог взимается ежемесячно в размере 35% от суммы материальной выгоды, которая составляет ¾ ставки рефинансирования ЦБ РФ (13% годовых).

2. С помощью изученных Вами финансовых функций решить задачи.

3. Сохраните выполненное задание.

4. Представьте результат решения на проверку преподавателю.