- •Дніпропетровська державна фінансова академія
- •Банківські операції
- •Передмова
- •1. Програма навчальної дисципліни
- •1. Опис навчальної дисципліни «банківські операції»
- •Інструментальні компетенції:
- •Міжособистісні компетенції:
- •Системні компетенції:
- •Спеціальні компетенції:
- •Опис навчальної дисципліни
- •1.2. Тематичний план навчальної дисципліни
- •1.3 Зміст навчальної дисципліни «Банківські операції» Модуль 1. Створення банку, операції з формування ресурсної бази
- •Тема 1. Створення й організація діяльності комерційного банку
- •Тема 2. Формування ресурсів комерційного банку
- •Модуль 2. Основні операції комерційного банку
- •Тема 3. Розрахунково-касові операції банків
- •Тема 4. Кредитні операції банків
- •5. Операції банків із цінними паперами
- •Тема 6. Банківські інвестиції
- •Змістовий модуль 3. Валютні та нетрадиційні операції банку
- •Тема 7. Операції банків у іноземній валюті
- •Тема 8. Операції з надання банківських послуг
- •Тема 9. Забезпечення фінансової стійкості банку
- •Модуль ііi Індивідуальне науково-дослідне завдання (індз)
- •2 Розподіл балів, які присвоюються студентам
- •3. Методичні рекомендації до самостійної роботи Модуль і. Створення банку, операції з формування ресурсної бази
- •Тема 1. Створення та організація діяльності комерційного банку
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Тема 2. Формування ресурсів комерційного банку
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 3. Розрахунково-касові операції банків
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Змістовий модуль 2. Кредитно-інвестиційні операції Тема 4. Кредитні операції банків
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Класифікація кредитного портфеля банку
- •Норми резервування залежно від ступеню ризику
- •Ситуаційні завдання
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 5. Операції банків з цінними паперами
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 6. Банківські інвестиції
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 7. Операції банків у іноземній валюті
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •3.Документи та інкасове доручення
- •1.Контракт
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 8. Операції з надання банківських послуг
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Тема 9. Забезпечення фінансової стійкості банку
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Правильні відповіді на тести
3. Методичні рекомендації до самостійної роботи Модуль і. Створення банку, операції з формування ресурсної бази
Змістовий модуль І. Організація і структура банківських операцій
Тема 1. Створення та організація діяльності комерційного банку
Мета роботи:
|
|
План вивчення теми
-
Організаційна структура банків.
-
Органи управління банка.
Методичні рекомендації до самостійної роботи
При підготовці до першого питання, студентам доцільно ознайомитися з постановою Правління НБУ №254 від 18.06.03 р про організацію операційної роботи, згідно якої. Виділяються наступні основні структурні підрозділи банку: фронт - офіс, бек - офіс і мідл - офіс.
Сутність структур ілюструється їх функціями.
Основні функції фронт - офісу:
-
ідентифікація клієнтів і укладання угод;
-
консультаційні послуги по проведенню операцій;
-
формування первинних документів;
-
підготовка розпоряджень на здійснення операцій.
Основні функції Мідл - офісу:
-
визначення, моніторинг і керування ризиками, що виникають у процесі банківської діяльності;
-
організація внутрішньобанківської системи контролю;
-
розробка нових банківських продуктів і удосконалення існуючих банківських технологій;
-
організація забезпечення виконання законодавчих вимог з питань протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом;
-
здійснення внутрішнього фінансового моніторингу;
Основні функції бек - офісу:
-
супровід і облік операцій, їхня реєстрація, контроль проведення операцій;
-
взаємодія з підрозділами фронт офісу, банками, іншими контрагентами, у тому числі з органами, що перевіряють - НБУ, СБУ, податкова служба
Контролюючи укладені договори, бек – офіс здійснює:
-
перевірку наявності всіх документів по відповідній операції, своєчасність їхнього надання у відповідний підрозділ банку;
-
перевірку операції на відповідність законодавству України і прийнятим банком операційним процедурам, установленим лімітам (які-небудь відхилення від установлених процедур, лімітів повинні бути додатково погоджені з керівництвом банку, колегіальними органами);
Структуру апарату управління банку можна навести у вигляді схеми (структуру надано згідно з законом України «Про банки та банківську діяльність»):
Рис. 3.1 Структуру апарату управління банку
Питання для самоконтролю
-
Назвіть види комерційних банків.
-
Охарактеризуйте порядок створення та організаційну структуру комерційних банків.
-
До якої з банківських систем західних країн наближається банківська система України?
-
Обґрунтуйте операції комерційних банків.
-
Як визначити фактичне значення показників діяльності банку, щодо яких НБУ встановлює нормативи?
-
Що таке ліквідність балансів комерційних банків?
-
Яку інформацію містить актив та пасив балансу банків?
-
Які заходи можна вжити для підвищення чистого прибутку банку?
-
Яким чином банк може підвищити значення показника “дохідна база активів”?
-
Визначте, які видатки називають процентними?
-
Які фонди банку утворюються з прибутку?
-
Який мінімальний розмір відрахування до резервного фонду комерційного банку, якщо він створений у формі акціонерного товариства?
-
Які заходи може застосувати банк для збільшення прибутковості активів?
Бібліографічний список
2, 5, 6, 7, 8, 9, 11, 13, 15, 16, 17, 18
Змістовий модуль ІІ. Кредитно-інвестиційні операції