Тема 17: Активные операции банков

Сущность и виды активных операций банков. Классификация банковских активов.

Способы банковского кредитования: в разовом порядке, в порядке открытия кредитной линии, в порядке оведрафта, консорциальные кредиты. Возобновляемая и невозобновляемая кредитные линии.

Формы обеспечения возвратности банковских ссуд. Залог - понятие, сфера применения, элементы залоговой сделки. Виды залога. Договор залога. Поручительство: понятие, оформление договора, характер ответственности, основания для прекращения. Банковская гарантия: понятие и особенности.

Организация кредитного процесса в банке: понятие и этапы.

Банковские инвестиции: сущность и виды. Банковский портфель и особенности управления им. Цели инвестирования.

5. Темы и содержание семинарских занятий

Семинар № 1 Происхождение, сущность и функции денег. Роль денег в условиях рыночной экономики. (2 часа).

1. Происхождение и сущность денег. Различия в определениях денег.

2. Функции денег, их состав. Особенности и взаимосвязь функций денег.

3. Трансформация функций денег в современных условиях.

4. Виды денег.

5. Наличные и безналичные деньги, их преимущества и сферы применения.

6. Роль денег в хозяйственной деятельности предприятий и государства.

7. Трансформация роли денег.

Список рекомендуемой литературы

1. Деньги, кредит, банки /Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

2. Деньги, кредит, банки / Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004

3. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999

4. Деньги и финансы: тесты и задачи./ Под ред. И.Т. Балабанова.- СПб.: Изд-во Питер, 2000.

5. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.

6. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.

7. Роджер Лерой Миллер, Давид Д. Ван-хуз. Современные деньги и банковское дело: Учебник.- М.: Инфра-М, 2002

8. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998

Семинар 2: Денежные системы (2 часа)

1. Сущность и происхождение денежных систем

2. Проблемы биметаллизма. Переход к монометаллизму

3. Закон Грешема

4. Разновидности монометаллизма

5. Современная денежная система, ее характерные черты

6. Элементы современной денежной системы

Рекомендуемая литература:

1. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002

2. Деньги, кредит, банки/Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

3. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004.

4. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф. Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.

5. Деньги и финансы: тесты и задачи./ Под ред. И.Т. Балабанова.- СПб.: Изд-во Питер, 2000.

6. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.

7. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.

8. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998

Семинар 3: Выпуск денег в хозяйственный оборот. Механизм банковского мультипликатора (2 часа)

1. Выпуск денег и денежная эмиссия

2. Выпуск наличных и безналичных денег

3. Свободный резерв банка

4. Банковский мультипликатор

5. Мультипликативное расширение денежной массы

6. Выпуск наличных денег в РФ6 централизация и децентрализация

Рекомендуемая литература:

1 Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002

2. Деньги, кредит, банки/Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

3. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф. Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999

4. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.

5. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.

6. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998

Семинар 4: Денежный оборот: понятие и структура. Платежная система. (2 часа)

1. Денежный оборот, денежное обращение, платежный оборот.

2. Структура денежного оборота.

3. Налично-денежный и безналичный оборот.

4. Принципы организации наличного денежного обращения

5. Принципы организации безналичных расчетов

6. Платежная система: сущность и виды.

7. Платежная система РФ, ее роль

Рекомендуемая литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации

2. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002

3. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.1996г. (с последующими изменениями и дополнениями).

4. Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в РФ» № 2-п от 3,10 2002

5. Положение ЦБ РФ «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ» № 14-П от 5.01.98

6. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

7. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004

8. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.

9. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.

Семинар 5: Организация межбанковских расчетов (2 часа)

1. Сущность и причины возникновения межбанковских расчетов

2. Правовое регулирование расчетов

3. Корреспондентский счет банка

4. Централизованные расчеты через расчетную сеть Банка России

5. Прямые корреспондентские отношения банков

6. Расчеты через небанковские кредитные организации

Рекомендуемая литература:

1. Гражданский Кодекс РФ

2. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002

3. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.199 г. (с последующими изменениями и дополнениями).

4. Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в РФ» № 2-п от 3,10 2002

5. Банковское дело: Учебник \ Под ред Кроливецкой Л.П., Белоглазовой Г.Н.- М.: Финансы и статистика, 2003

6. Березина М.П. Безналичные расчеты. М.1998

7. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

8. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004

Семинар 6: Формы безналичных расчетов (6 часов)

1. Выбор формы расчетов

2. Расчетные документы: виды и порядок заполнения

3. Расчеты платежными поручениями

4. Расчеты чеками

5. Расчеты по аккредитиву

6. Расчеты по инкассо

7. Расчеты векселями

8. Расчеты банковскими картами

Рекомендуемая литература:

1. Гражданский Кодекс РФ

2. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002

3. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.1996г. (с последующими изменениями и дополнениями).

4. Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в РФ» № 2-п от 3,10 2002

5. Банковское дело: Учебник \ Под ред Кроливецкой Л.П., Белоглазовой Г.Н.- М.: Финансы и статистика, 2003

6. Березина М.П. Безналичные расчеты. М.1998

7. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

8. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004.

Семинар 7: Инфляция: сущность, причины и последствия. Антиинфляционная политика (4 часа)

1. Сущность и факторы инфляции

2. Классификация форм и видов инфляции

3. Социально-экономические последствия инфляции

4. Антиифляционное регулирование

5. Особенности инфляции в России

6. Денежные реформы: деноминация, девальвация, ревальвация, нуллификация

Рекомендуемая литература:

1. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

2. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004

3. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.

4. Деньги и финансы: тесты и задачи./ Под ред. И.Т. Балабанова.- СПб.: Изд-во Питер, 2000.

5. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.

6. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.

7. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998

8. Усов В.В. Деньги и денежное обращение. Инфляция.: Учебное пособие для вузов- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.

Семинар 8: Основы международных валютно-финансовых отношений (2часа)

1. Понятие и классификация валют

2. Валютная система: национальная, международная и региональная

3. Современная валютная система

4. Валютный курс. Режим валютного курса

5. Платежный баланс страны

6. Международный кредит

Рекомендуемая литература:

1. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

2. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004.

3. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999

4. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения\ Под ред. Красавиной Л.Н.- М.: Финансы и статистика, 1994

5. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.

6. Родэ Э. Банки, биржи, валюты современного капитализма\ Пер. с нем.- М.: Финансы и статистика, 1989

7. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998

8. Усов В.В. Деньги и денежное обращение. Инфляция.: Учебное пособие для вузов- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.

Семинар 9: Сущность кредита, его роль и функции. Кредитная сделка

(2 часа).

1. Исторический характер кредита

2. Сущность и экономическая основа кредита

3. Условия возникновения кредита

4. Функции и роль кредита

5. Структура кредитной сделки

Рекомендуемая литература:

1. Гражданский кодекс РФ

2. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

3. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004.

4. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999

5. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.

6. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998

Семинар 10: Формы и виды кредита. Ссудный процент (4 часа)

1. Принципы кредитования, их содержание

2. Формы кредита

3. Банковский кредит

4. Коммерческий кредит

5. Вексель, его сущность. Вексельное обращение

6. Виды кредита

7. Ссудный процент. Процентная ставка

8. Фиксированный и плавающий процент

Рекомендуемая литература:

1. Гражданский кодекс РФ

2. ФЗ «О переводном и простом векселе» от 11.03.1997

3. Денежное обращение и банки: учебное пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой.- М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.

4. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

5. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004

6. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999

7. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.

8. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998

Семинар 11: Современная кредитная система (2 часа)

1. Понятие и структура кредитной системы

2. Основные факторы и тенденции развития современных кредитных систем

3. Страховой сектор

4. Специализированные кредитно-финансовые институты, их роль на рынке