3. Образование и сущность финансового капитала. Финансово-промышленные группы. Финансовая олигархия

В эпоху домонополистического капитализма промышленный капитал и банковский капитал существовали обособленно. Предприниматели не занимались делами банков, а банкиры, хотя и были связаны с промышленностью посредством предоставления кредитов, не занимались ведением промышленных предприятий.

В результате внедрения банковских монополий в промышленность, а промышленных монополий в банковское дело возникает новое экономическое явление – финансовый капитал – это банковский капитал, слившийся с монополистическим капиталом промышленности.

Возникновение финансового капитала – важнейшее проявление роста обобществления капиталистического производства.

В результате крупнейший монополистический капитал устанавливает все возрастающий контроль над совокупным движением ранее обособившихся форм общественного капитала. При этом возникает тенденция не только к слиянию банковского и промышленного капиталов. На этой основе осуществляется сращивание этих форм капитала с другими формами капиталистических монополий: с торговым капиталом, с монополией частной собственности на землю, со страховыми обществами, с пенсионными фондами, с монополией путей сообщения, с государственными монополиями, например, с государственными финансами.

Финансовый капитал имеет специфическую функцию. Она состоит в том, что он направляет движение денежного капитала, ограничивает конкуренцию, регулирует производство и обращение ради присвоения монопольной прибыли.

Главным механизмом сращивания монополистического банковского и монополистического промышленного капиталов является так называемая система участия. Она основана на скупке контрольных пакетов акций промышленных компаний и банков. Владение этим пакетом дает право контроля над всем капиталом этих компаний, позволяет крупному капиталу господствовать над чужим капиталом, общая сумма которого во много раз превышает его собственный капитал.

Владельцы финансового капитала получают доходы по многим направлениям деятельности. Среди них следует выделить:

1) монопольную промышленную и монопольную банковскую прибыль;

2) монопольную эмиссионную прибыль;

3) учредительскую прибыль;

4) прибыль от повышения курсов акций.

5) прибыль от перепродажи земельных участков.

Финансово-промышленные группы (ФПГ) – это обширные комплексы промышленных, транспортных, банковских, страховых и других компаний, находящихся под финансовым контролем одного или нескольких связанных между собой семейств либо же одной головной компании.

Формирование финансово-промышленных групп направлено на ограничение конкуренции, регулирование движения денежного капитала, обеспечение надежности поставок и сбыта. В конечном счете оно способствует разделению труда, его кооперации в рамках одной монополистической группировки.

ФПГ могут быть трех видов: вертикально интегрированные, горизонтально интегрированные и конгломеративного типа. Они так же подразделяются на одно-банковые структуры и много-банковые структуры.

В некоторых случаях главенство в группах делят промышленные корпорации и банки. Во главе группы Рокфеллеров стоят их нефтепромышленные тресты (крупнейший из них – «Стандард ойл компани (Нью-Джерси)» и банки «Чейз Манхэттен бэнк» и «Кемикэл бэнк Нью-Йорк траст». Имеются семейные финансовые группы, в которых контроль над множеством компаний сосредоточен в руках одной богатой семьи: во Франции – группы Ротшильдов. Но есть много таких финансово-промышленных групп, каждая из которых находится под совместным контролем нескольких семейств. Например, в финансово-промышленной группе «Дейче банк» руководителями являются Сименс, Маннесман, Клекнер; в группе «Дрезднер банк» – Крупп, Флик и др.Особенно успешно развиваются те ФПГ, которые формируются по инициативе банков и управляются ими.

Между финансово-промышленными группами ведется конкурентная борьба. В ней широко используются такие методы, как скупка акций и продвижение своих ставленников на руководящие посты в компании.

Транснациональные финансово-промышленные группы - ФПГ, среди участников которых имеются юридические лица, находящиеся под юрисдикцией нескольких государств, имеющие обособленные подразделения на территории данных государств либо осуществляющие на их территории капитальные вложения.

Деятельность крупных транснациональных корпораций (ТНК) является одним из важнейших проявлений глобализации мировой экономики, а может быть и ее сущностью. Для развития национальной экономики большое значение имеют крупные национальные компании (КНК), которые и будут служить основным противовесом иностранным ТНК.

Вместе с финансовым капиталом возникает финансовая олигархия (власть немногих).

Финансовая олигархия – это верхушка монополистической буржуазии (крупнейшие собственники капитала, наиболее влиятельные представители торгово-промышленных и финансовых монополий), олицетворяющая господство финансового капитала в экономической и политической жизни.

Финансовая олигархия возникает на основе сращивания промышленного и банковского капитала в результате процессов концентрации и централизации производства и капитала.

Конкретной организационной формой господства финансовой олигархии выступают финансово-промышленные группы. Финансовая олигархия осуществляет реальный контроль:

– над огромными массами общественного капитала и богатства;

– за деятельностью торговых и промышленных корпораций;

– за деятельностью кредитно-финансовых учреждений;

– за деятельностью международных монополий.