Открытые котировки по валютным спот-сделкам с клиентами

Cредний курс (Middle Rate)

Устанавливается на основе межбанковского спот-курса на 10 часов утра.

Обменный курс при расчете телеграфным переводом (продажа) (TTS, Telegraphic Transfer Selling Rate)

Применяется при продаже банком валюты клиентам; в Японии устанавливается путем начисления маржи в 1 иену на межбанковский курс (по долларовым сделкам; в зависимости от валюты величина маржи может

отличаться).

Используется при следующих видах расчетов:

импортный вексель, срочный вексель с аккредитивом, телеграфный перевод (Т/Т), почтовый перевод (М/Т), банковский чек, travellers check (Т/С).

Обменный курс при расчете телеграфным переводом (покупка) (ТТВ, Telegraphic Transfer Buying Rate).

Применяется при покупке банком валюты у клиентов, устанавливается путем вычитания комиссии из межбанковского курса.

Используется при следующих видах расчетов:

телеграфный перевод из-за границы (Т/Т), почтовый перевод из-за границы (М/Т), экспортный вексель (получение платежа).

Обменный курс при акцептации векселей (Acceptance Rate)

TTS Rate с начисленным банковским процентом на период доставки векселя по почте, применяется при вексельном расчете с аккредитивом.

Курс покупки векселей с оплатой по предъявлении (At Sight Buying Rate with Credit)

TTB Rate с вычетом банковского процента на период доставки векселя но почте, используется для негоциации экспортных векселей при аккредитивных сделках, банковских чеков Т/С и т. д.

Обменный курс при покупке срочных векселей (Usance Buying Rate with Credit)

Применяется, когда экспортер оплачивает проценты по срочному векселю при аккредитивных сделках. Банк вычитает из курса TTB сумму, соответствующую проценту на период срока векселя и доставки документов. Чем длиннее срок векселя, тем дешевле сумма негоциации. В качестве стандарта применяется американская банковская дисконтная процентная ставка (В/А Rate).

Обменный курс при покупке векселей, срочных по предъявлению, без аккредитива (At Sight Buying Rate without Credit)

Применяется при негоциации экспортных векселей, срочных по предъявлению. Равен курсу At Sight buying Rate with Credit минус комиссия банка за предоставление кредита.

Приведенные выше основные виды спот-курсов для клиентов (включая наличные доллары США) могут быть следующим образом сформулированы вокруг Interbank Middle Rate:

Виды и способы расчета обменных курсов

Импорт	Cash Selling Rate	(a) + 2α		банковск. комиссия
	Acceptance Rate	(b)+% на период почтов. доставки	(d)	Prime Rate США
	T.T. Selling Rate (T.T.S.)	(а)+ α	(Ь)	банковск. комиссия Комиссия
MIDDLE RATE (a)
Экспорт	T.T. Buying Rate (T.T.B.)	(а)- α	(с)	банковск. комиссия
	At Sight Buying Rate with L/C	(с) -% на период почтов. доставки	(е)	В/А Rate США
	At Sight Buying Rate without L/C	(е) -риск-премиум	(g)	банк.риск-премиум
	Cash Buying Rate	(а) - 2α		банковск. комиссия
	Usance Buying Rate with L/C 30d/s 60d/s 150d/s	(с) - (% на срок кредита и почт. доставки)	(f)	В/А Rate США