2.5. Робоча програма проходження виробничої практики в банківських установах

№ з/п	Назва теми	Знання, вміння, навички, які формуються	Види робіт	К-ть днів
1.	Загальне знайомство з організацією роботи, структурою та основними напрямами діяльності банківської установи	Повинен знати: Сутність і види банків та банківських операцій Порядок створення та державної реєстрації банків Порядок ліцензування банківської діяльності Організаційну структуру банку Порядок здійснення банками фінансового моніторингу; Повинен вміти: Аналізувати основні напрями діяльності банківської установи за останні звітні періоди.	Вивчити основні положення Статуту банку. Скласти схеми: «Структура органів управління і контролю банку». «Види банківських операцій та послуг»; Розглянути порядок державної реєстрації банку; Визначити порядок ухвалення рішення про видачу банку банківської ліцензії чи письмового дозволу НБУ; Вказати операції, на виконання яких банк отримав банківську ліцензію чи письмовий дозвіл.	2
2. .	Операції з формування банківських ресурсів	Повинен знати: Особливості формування власних коштів банку; Поняття про регулятивний капітал банку; Порядок формування та економічне призначення позичених ресурсів комерційного банку; Особливості здійснення та роль депозитних операції комерційних банків. Повинен вміти: визначити розмір банківських ресурсів, розмір власного капіталу банку та нормативи капіталу банку; аналізувати склад та зміни в структурі капіталу банку; оформляти заявки на участь у кількісному та процентному тендері на одержання кредиту від НБУ; аналізувати умови договору про надання міжбанківського кредиту; формувати пакет документів для відкриття поточного, депозитного рахунків юридичних осіб; складати депозитний договір; визначити суму доходу, яку може отримати клієнт банку від депозитної операції з використанням методів простих і складних відсотків.	Ознайомитись зі структурою та порядком формування банківських ресурсів. Проаналізувати склад капіталу банку за останні три роки, визначити зміни, які відбулися в його структурі, вказати фактори, що їх спричинили. Вказати порядок формування ресурсів на міжбанківському ринку за рахунок коштів інших банків. Додати до звіту копію міжбанківського кредитного договору. Розглянути порядок рефінансування комерційних банків НБУ (кількісний або процентний тендер, кредит «овернайт», пряме репо, кредити банкам за реальної загрози їх стабільності), ознайомитись з документами, на підставі яких він здійснюється. Охарактеризувати депозитну політику комерційного банку. Ознайомитися з методикою складання депозитного договору; Провести розрахунок відсотків за користування депозитними ресурсами. Скласти звіт про залишки по депозитам, ознайомитись з інформацією про вклади фізичних осіб у комерційному банку, проаналізувати динаміку та структуру депозитів.	5
3.	Розрахунково-касові операції банків	Повинен знати: Порядок відкриття та функціонування поточних рахунків клієнтів Механізм здійснення розрахункових операцій клієнтів та операцій банків з платіжними картками Порядок здійснення міжбанківських розрахунків в Україні Особливості проведення операцій банків з готівкою Повинен вміти: Складати розрахунок встановлення ліміту каси, заявку на переказ готівки; Оформляти та перевіряти правильність складання платіжного доручення; платіжної вимоги-доручення; заяви на одержання розрахункової чекової книжки; простого і переказного векселів; документів для приймання векселів на інкасо; акцепту векселя; заяви на акредитив; реєстру документів на акредитив.	Ознайомитися з порядком відкриття та обслуговування рахунків юридичних та фізичних осіб в банківській установі; Засвоїти принципи та механізм здійснення безготівкових розрахунків; набути практичних навичок опрацювання платіжних інструментів; розробити схеми документообігу при використанні форм безготівкових розрахунків; Розглянути та проаналізувати документи, на підставі яких здійснюється організація касових операцій в установах банку, а також порядок встановлення ліміту каси, здачі та видачі готівки установами банків.	4
4.	Кредитні операції банків	Повинен знати: Процес здійснення кредитних операцій у банках; Особливості кредитування банками юридичних осіб; Споживче банківське кредитування та перспективи його розвитку; Порядок формування резервів під кредитні ризики; Особливості реалізації окремих видів кредитних операцій комерційного банку. Повинен вміти: складати кредитний договір; проводити оцінку кредитоспроможності позичальника (юридичної та фізичної особи); складати графік погашення кредиту; нараховувати відсотки за користування кредитом; аналізувати стан кредитного портфелю банку.	Ознайомитися з порядком складання кредитного договору, визначити його основні етапи; Провести оцінку кредитоспроможності позичальника, скласти графік погашення кредиту; Вказати методи мінімізації кредитного ризику, які вживає банк на практиці; Ознайомитися з порядком складання договору застави, договору поруки, договору страхування; Провести аналіз кредитного портфелю банку.	6
5.	Операції банків з цінними паперами	Повинен знати: Місце банків на фондовому ринку; Порядок здійснення банком емісії акцій ; Особливості проведення банківських операцій банків з випуску іпотечних цінних паперів; Особливості здійснення банком інвестиційних операцій з цінними паперами; Порядок проведення банком посередницьких операцій на ринку цінних паперів. Повинен вміти: проводити класифікацію цінних паперів; оцінювати структуру портфелю цінних паперів комерційного банку.	Розглянути порядок проведення операцій з цінними паперами у комерційному банку; Провести аналіз портфелю цінних паперів банківської установи.	2 2
6.	Операції банків в іноземній валюті	Повинен знати: Особливості здійснення міжбанківських розрахунків в іноземних валютах; Порядок здійснення банківських операцій з торгівлі іноземною валютою на валютних ринках; Особливості проведення банками операцій з готівковою в іноземній валюті. Повинен вміти: проводити конверсійні операції; визначати довгу та коротку валютну позицію банку; розраховувати крос-курс.	Розглянути порядок відкриття та обслуговування рахунків в іноземній валюті; Ознайомитись з документальним порядком проведення торгівельних та неторгівельних операцій з іноземною валютою; Проаналізувати звіт про відкриті валютні позиції комерційного банку.
7.	Оцінка фінансового стану банківської установи	Повинен знати: Сутність фінансової стійкості комерційного банку та способи її забезпечення; Порядок встановлення економічних нормативів діяльності комерційного банку; Особливості складання форм фінансової звітності банку. Методику аналізу діяльності банківської установи. Повинен вміти: оцінювати фінансовий стан банку; проводити рейтингову оцінку банку; аналізувати фінансову звітність банку.	Вказати, як банком здійснюється дотримання економічних нормативів НБУ; Ознайомитися з методикою формування доходів та витрат комерційного банку, проаналізувати їх структуру та динаміку, визначити фактори, що впливають на зміни цих показників; Провести рейтингову оцінку діяльності банку. Розглянути порядок складання та подання форм фінансової звітності банківською установою.	2
8.	Оформлення та рецензування звіту	Погодження звіту з керівником практики, документальне оформлення матеріалів звіту.		2
РАЗОМ:				25