1. Цивільний кодекс України. -К.: Кондор, 2003. - 400 с.

2. Господарський кодекс України. -К.: Кондор, 2003. -208с.

3. Закон України «Про зовнішньоекономічну діяльність» від 16.04.1991р. №959/ХП-ВР

4. Закон України "Про господарські товариства" від 19.09.1991 р. № 1576-ХІІ

5. Закон України "Про заставу" від 02.10.1992 р. № 2654-ХІІ

6. Декрет Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю» від 19.02.1993р. №15-93

7. Закон України «Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті» від 23.09.1994 р. №185/94-ВР

8. Закон України "Про податок на додану вартість" від 03.04.1997р. № 168/97-ВР

9. Закон України "Про оподаткування прибутку підприємств" від 22.05.97 -№ 283/97 - ВР

10. Закон України "Про фінансовий лізинг" від16.12.1997 р. №723/97 - ВР

11. Закон України "Про Національний банк України" від 20.05.1999р. № 679 - ХІУ

12. Закон України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" від 30.06.1999р. № 784 - ХІУ

13. Закон України «Про приєднання України до Женевської конвенції 1930 року, якою запроваджено Уніфікований закон про переказні векселі та прості векселі» від 06.07.1999 №826-ХІV.

14. Закон України "Про державну таємницю" від 10.09.1999 р. № 079 -ХІУ

15. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 7.12.2000 р. № 2121-III

16. Закон України "Про інститути спільного інвестування (пайові та корпоративні інвестиційні фонди) від 15.03.2001р. № 2299-ІІІ

17. Закон України "Про платіжні системи та переказ грошей в Україні" від 05.04.2001р. № 2346/Ш

18. Закон України "Про обіг векселів в Україні" від 04.05.2001р. № 2374-ІІІ

19. Закон України "Про оцінку майна, майнових прав та професійнну оціночну діяльність в Україні" від 12.07. 2001 р. № 2658-ІІІ

20. Закон України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" від 12.07.2001р. № 2664-Ш

21. Закон України "Про фонд гарантування вкладів фізичних осіб" від 20.09.2001 р. № 2740-11

22. Закон України "Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень" від 18.11.2003р. № 1255-ІУ.

23. 3акон України "Про іпотеку" від 05.06.2003 р. №898 –ІУ

24. Закон України “Про іпотечне кредитування, операції консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати” від 19.06.2003 р. № 979 – IV.

25. 3акон України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" від 19.06.2003р. № 978-ІУ.

26. Закон України "Про цінні папери і фондовий ринок" від 23.02.2006 р. № 3480-IV

27. Уніфіковані правила для інкасо (публікація МТП № 522, 1995 р.)

28. Уніфіковані правила та звичаї для документарних акредитивів(публікація МТП № 500, 1993 р.)

29. Правилами випуску та обігу валютних деривативів. Затв. постановою Правління НБУ від 07.07.1997р. N216

30. Положення про відкриття та функціонування корес­пондентських рахунків банків-резидентів і нерези­дентів в іноземній валюті та кореспондентських ра­хунків банків-нерезидентів у гривнях. Затв. постановою Правління НБУ від 26.03.1998 р. № 118

31. Інструкція про порядок виконання контролю та отримання ліцензії по експортним, імпортним та лізинговим операціям. Затв. постановою Правління НБУ від 24.03.1999 р.№136

32. Положення про валютний контроль. Затв. постановою Правління НБУ від 08.02.2000 р. №49

33. Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків: Затв. постановою Правління НБУ від 06.07.2000 р. №279

34. Положення про порядок здійснення операцій з чеками в іноземній валюті на території України. Затв. постановою Правління НБУ від 29.12.2000 р. № 520.

35. Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій. Затв. постановою Правління НБУ від 17.07.2001 р. №275.

36. Положення про порядок формування та використання банками резервного фонду. Затв. постановою Правління НБУ від 08.08.2001 р. № 334

37. Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття філій, представництв, відділень. Затв. постановою Правління НБУ від 31. 08.2001 р. № 375

38. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків України. Затв. постановою Правління НБУ від 28.08.2001 р. № 368.

39. Положення про порядок створення і державної реєстрації банківських обєднань. Затв. постановою Правління НБУ від 31. 08.2001р. № 377

40. Інструкція про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на терито­рії України. Затв. постановою Правління НБУ від 12.12.2002 р. № 502

41. Положення про порядок здійснення банками операцій з векселями в національній валюті на території України. Затв. постановою Правління НБУ від 16.12.2002 р. № 508

42. Положення про оформлення та подання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти до уповнова­жених банків і інших фінансових установ та по­рядок їх виконання. Затв. постановою Прав­ління НБУ від 05.03.2003 р. № 82

43. Інструкція про касові операції в банках України. Затв. постановою Правління НБУ від 14.08.2003 р. № 337

44. Інструкція з бухгалтерського обліку операцій з цінними паперами в банках України. Затв. постановою Правління НБУ від 20.08.2003 р. № 355

45. Інструкція про порядок відкриття, використання та закриття рахунків у аціональній та іноземній валюті. Затв. постановою Правління НБУ від 12.11.2003 р. № 492

46. Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних операцій з юридичними і фізичними особами. Затв. постановою Правління НБУ від 03.12.2003 р. №516

47. Інструкція з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів в установах банків України. Затв.постановою Правління НБУ від 03.12.2003 р. N 520

48. Положення про регулювання НБУ ліквідності банків шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій.Затв.постановою Правління НБУ від 24.12.2003 р. №584

49. Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті. Затв. постановою Правління НБУ від 21.01.2004 р. № 22

50. Методичні вказівки з інспектування банків “Система оцінки ризиків” Постанова Правління НБУ від 15.03.2004 № 104

51. Інструкція про міжбанківський переказ грошей в Україні в національній валюті. Затв. постановою Правління НБУ від 17.03.2004 р. №110.

52. Методичні рекомендації щодо організації та функціонування систем ризик-менеджменту в банках України. Постанова Правління нбу від 02.08.2004 № 361

53. Інструкція про порядок ведення касових операцій у національній валюті в Україні. Затв. постановою Правління НБУ від 15.12.2004 р. № 637

54. Положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням. Затв. постановою Правління НБУ від 19.04.2005 р. № 137

55. Правила торгівлі іноземною валютою. Затв. постановою Правління НБУ від 10.08.2005 р. №281

56. Положення про порядок формування обов'язкових резервів. Затв. постановою Правління НБУ від 16.03.2006 р. № 91

57. Аналіз банківської діяльності // За ред.А.М. Герасимовича. - К.: КНЕУ, 2003.-599с.

58. Алексеєнко М.Д. Капітал банку: питання теорії і практики: Монографія.К.: КНЕУ, 2002.- 276 с.

59. Банківські операції: Підручник //За ред. А.М. Мороза. - К.: КНЕУ, 2002. -476с.

60. Банковское дело: Учебн. - 4-е изд., перераб. и доп. / Под ред. В.И. Колесникова. Л.П. Кроливецкой. - М.; Финансы и статистика, 1998. - 464с.

ДОДАТКИ

ДОДАТОК А

Баланс 1.

Рядок	Найменування статті	t3	t2	t1
1	2	3	4	5
	АКТИВИ
1	Грошові кошти та їх еквіваленти	3674236	3138083	2964050
2	Торгові цінні папери	0	0	0
3	Інші фінансові активи, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах	15230	4780	0
4	Кошти в інших банках	854416	1066224	2057122
5	Кредити і заборгованість клієнтів	38584115	48298667	29969939
6	Цінні папери у портфелі банку на продаж	543107	901823	901116
7	Цінні папери у портфелі банкудо погашення	0	0	0
8	Інвестиції в асоційовані компанії	299792	245536	201369
9	Інвестиційна нерухомість	0	0	0
10	Довгострокова дебіторська заборгованість щодо податку на прибуток	0	0	22000
11	Відстрочений податковий актив	506526	60296	7520
12	Гудвіл	0	0	0
13	Основні засоби та нематеріальні активи	1653610	1615217	1339057
14	Інші фінансові активи	212647	280327	147357
15	Інші активи	59308	75606	53354
16	Довгострокові активи призначені для продажу, та активи групи вибуття	2598	0	135
17	Усього активів	46405585	55686559	37663019
	ЗОБОВ'ЯЗАННЯ
18	Кошти банків	15730097	21971737	14121146
19	Кошти клієнтів	14148847	14795105	11580705
20	Боргові цінні папери емітовані банком	7705584	7473967	5078746
21	Інші залучені кошти	425272	3534948	1819613
22	Зобов'язання щодо поточного податку на прибуток	0	26069	0
23	Відстрочені податкові зобов'язання	0	0	0
24	Резерви за зобов'язаннями	34422	219776	102975
25	Інші фінансові зобов'язання	243715	385909	184883
26	Інші зобов'язання	85448	138136	360118
27	Субординований борг	3072917	2281446	1382506
28	Зобов'язання, що повязані з довгостроковими активами призначеними для продажу (чи групами вибуття)	0	0	0
29	Усього зобов'язань	41446302	50827093	34630692
	ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ
30	Статутний капітал	5280000	4005000	2575000
31	Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) минулих років	-1167176	435881	216392
32	Резерви та інші фонди банку	646459	418585	240935
33	Чисті активи, що належать акціонерам (учасникам) банку	0	0	0
34	Частка меншості	0	0	0
35	Усього власного капіталу та частка меншості	4959283	4859466	3032327
36	Усього пасивів	46405585	55686559	37663019

ДОДАТОК Б

Звіт про фінансові результати за t₂- t₃, (тис.грн.)

Рядок	Найменування статті	t3	t2
1	2	4	5
1	Чистий процентний дохід (Чисті процентні витрати)	3093711	2420551
1.1	Процентні доходи	6882651	5366665
1.2	Процентні витрати	(3788940)	(2946314)
2	Комісійні доходи	556574	571724
3	Комісійні витрати	(58625)	(48111)
4	Результат від торгових операцій з цінними паперами в торговому портфелі банку	0	0
5	Результат від торгових операцій з хеджування	0	0
6	Результат від переоцінки інших фінансових інструментів, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах	18393	(8664)
7	Результат від торгівлі іноземною валютою	54032	(172203)
8	Прибуток/(збиток), який виникає під час первісного визнання фінансових активів за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова	0	0
9	Прибуток/(збиток), який виникає під час первісного визнання фінансових зобов'язань за процентною ставкою, вищою або нижчою, ніж ринкова	0	0
10	Результат від переоцінки обєктів інвестиційної нерухомості	0	0
11	Результат від переоцінки іноземної валюти	554888	837008
12	Резерв під заборгованість за кредитами	(4179865)	(1051143)
13	Знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж	(49709)	(17791)
14	Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж	(15056)	2179
15	Знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення	0	0
16	Резерви за зобовязаннями	139272	(125160)
17	Інші операційні доходи	16341	13064
18	Доходи/(витрати) від дострокового погашення заборгованості	0	0
19	Адміністративні та інші операційні витрати	(1822008)	(1821807)
20	Дохід від участі в капіталі	54256	(10183)
21	Прибуток/(збиток) до оподаткування	(1633796)	589464
22	Витрати на податок на прибуток	447980	(172027)
23	Прибуток/(збиток) після оподаткування	(1185816)	417437
24	Чистий прибуток/(збиток) від продажу довгострокових активів, призначених для продажу	0	0
25	Чистий прибуток/(збиток)	(1185818)	417437
26	Прибуток/(збиток) консолідованої групи:		0
26.1	Материнського банку		0
26.2	Частки меншості		0
27	Чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію	(0,01)	0,01

ДОДАТОК В

Звіт про Власний капітал

_{з t1 до t3}

Рядок	Найменування статті	Належить акціонерам материнського банку				Частка меншості	Усього власного капіталу
		статутний капітал	резервні та інші фонди банку (примітка	нерозподілений прибуток	усього
1	2	4	5	6	7	8	9
1	Залишок на 1 січня з t1	1750000	164969	85282	2000251	0	2000251
2	Вплив переходу на нові та/або переглянуті стандарти і тлумачення, що забезпечують контекст, у якому слід читати стандарти	0	0	0	0	0	0
3	Скорегований залишок на 1 січня попереднього року	1750000	164969	85282	2000251	0	2000251
4	Цінні папери в портфелі банку на продаж	0	8453	1	8454	0	8454
4.1	Результат переоцінки до їх справедливої вартості	0	8453	0	8454	0	8454
4.2	Продаж або втрата від зменшення корисності	0	-1	1	0	0	0
5	Основні засоби та нематеріальні активи:	0	(1091)	1091	0	0	0
5.1	Результат переоцінки	0	0	0	0	0	0
5.2	Реалізований результат переоцінки	0	(1091)	1091	0	0	0
6	Результат переоцінки за операціями хеджування	0	0	0	0	0	0
7	Накопичені курсові різниці	0	0	0	0	0	0
8	Відстрочені податки	0	0	0	0	0	0
9	Чистий дохід/(збиток), що визнаний безпосередньо у складі власного капіталу	0	7362	1092	8454	0	8454
10	Прибуток/(збиток) за рік	0	68604	130018	198622	0	198622
11	Усього доходів/(збитків), що визнані за рік	0	75966	131110	207076	0	207076
12	Емісія акцій	825000		0	825000	0	825000
13	Власні акції, що викуплені в акціонерів:	0	0	0	0	0	0
13.1	Викуплені	0	0	0	0	0	0
13.2	Продаж	0	0	0	0	0	0
13.3	Анулювання	0	0	0	0	0	0
14	Об'єднання компаній	0	0	0	0	0	0
15	Дивіденди, за якими прийнято рішення щодо виплати	0	0	0	0	0	0
16	Залишок на кінець дня 31 грудня t1, (залишок на 1 січня t2)	2575000	240935	216392	3032327	0	3032327
17	Скорегований залишок на початок звітного року	2575000	240935	216392	3032327	0	3032327
17.1	Коригування Зміна облікової політики	0	0	0	0	0	0
17.2	Випрамлення помилок	0	0	0	0	0	0
18	Цінні папери в портфелі банку на продаж:	0	-20298	0	-20298		-20298
18.1	Результат переоцінки до їх справедливої вартості	0	-20298	0	-20298		-20298
18.2	Продаж або втрата від зменшення корисності	0	0	0	0	0	0
19	Основні засоби та нематеріальні активи:	0	(673)	673	0	0	0
19.1	Результат переоцінки	0	0	0	0	0	0
19.2	Реалізований результат переоцінки	0	(673)	673	0	0	0
20	Результат переоцінки за операціями хеджування	0	0	0	0	0	0
21	Накопичені курсові різниці	0	0	0	0	0	0
22	Відстрочені податки	0	0	0	0	0	0
23	Чистий дохід/(збиток), що визнаний безпосередньо у складі власного капіталу	0	-20971	673	-20298	0	-20298
24	Прибуток/(збиток) за рік	0	198621	218816	417437	0	+417437
25	Усього доходів/(збитків), що визнані за рік	0	177650	219489	397139	0	39719
26	Емісія акцій	1430000	0	0	1430000	0	1430000
27	Власні акції, що викуплені в акціонерів:	0	0	0	0	0	0
27.1	Викуплені	0	0	0	0	0	0
27.2	Продаж	0	0	0	0	0	0
27.3	Анулювання	0	0	0	0	0	0
28	Об'єднання компаній	0	0	0	0	0	0
29	Дивіденди, за якими прийнято рішення щодо виплати	0	0	0	0	0	0
30	Залишок на кінець дня 31 грудня t2,	4005000	418585	435881	4859466	0	4859466
31	Скорегований залишок на початок звітного року	4005000	418585	435877	4859452	0	4859462
31.1	Коригування Зміна облікової політики	0	0	(4)	(4)	0	(4)
31.2	Випрамлення помилок	0	0	0	0	0	0
32	Цінні папери в портфелі банку на продаж:	0	10639	0	10639		10639
32.1	Результат переоцінки до їх справедливої вартості	0	10639	0	10639		10639
32.2	Продаж або втрата від зменшення корисності	0	0	0	0	0	0
33	Основні засоби та нематеріальні активи:	0	(202)	202	0	0	0
33.1	Результат переоцінки	0	0	0	0	0	0
33.2	Реалізований результат переоцінки	0	(202)	202	0	0	0
34	Результат переоцінки за операціями хеджування	0	0	0	0	0	0
34	Накопичені курсові різниці	0	0	0	0	0	0
35	Відстрочені податки	0	0	0	0	0	0
36	Чистий дохід/(збиток), що визнаний безпосередньо у складі власного капіталу	0	10437	202	10639	0	10639
37	Прибуток/(збиток) за рік	0	417437	(1603255)	(1185818)	0	(1185818)
38	Усього доходів/(збитків), що визнані за рік	0	427874	(1603053)	(1175179)	0	(1175179)
39	Емісія акцій	1275000	0	0	1275000	0	1275000
40	Власні акції, що викуплені в акціонерів:	0	0	0	0	0	0
40.1	Викуплені	0	0	0	0	0	0
40.2	Продаж	0	0	0	0	0	0
40.3	Анулювання	0	0	0	0	0	0
41	Об'єднання компаній	0	0	0	0	0	0
42	Дивіденди, за якими прийнято рішення щодо виплати	0	0	0	0	0	0
43	Залишок на кінець дня 31 грудня t3.	5280000	846459	(1167176)	4959283	0	4959283

Додаток Д