Банковские операции и банковские сделки

Статья 5 ФЗ «О банках и банковской деятельности»

К банковским операциям относятся:

1) привлечение денежных средств физических лиц во вклады и юридических лиц в депозиты

2) размещение денежных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление переводов ден.средств по поручению физ. и юр.лиц;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

8) выдача банковских гарантий;

9) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Кредитная организация помимо перечисленных банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:

1) выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

2) приобретение права требования от третьих лиц, если исполнение обязательств предусмотрено в денежной форме;

3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

6) лизинговые операции;

7) оказание консультационных и информационных услуг.

Кредитная организация вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации, если это прямо не противоречит ФЗ «О банках и банковской деятельности», в частности, ФЗ предусматривает запрет для КО заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

Указанные ограничения не распространяются на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и предусматривающих либо обязанность одной стороны договора передать другой стороне товар, либо обязанность одной стороны на условиях, определенных при заключении договора, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать товар, если обязательство по поставке будет прекращено без исполнения в натуре.

КО имеют право осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного док-та, а также с ценными бумагами, подтверждающими привлечение ден.средств во вклады и на банковские счета и иными ценными бумагами, операции с которыми не подлежат дополнительному лицензированию.

1 вариант задачи:

Все четные – 1 вариант, Нечетные 2 вариант.

Банк принял решение о создании филиала. Изменение в ЕГРЮЛ по поводу создания филиала внесены 1 февраля 2010 г. ЦБ РФ проинформировал банк о внесении изменений в части созд.филиала в книгу регистрации КО письмом, которое получено банком 3.03.2010. Заявление о постановке на учет в ФНС обособленного подразделения направлено банком 5.03.2010, о чем свидетельствует штамп почтовой службы на письме. Решением ФНС банк привлечен к ответственности в виде штрафа за несвоевременное сообщение о создании филиала.

ВОПРОС:

1) определить порядок обжалования решения ФНС о привлечении ответственности банк.

2) какими НПА регулируется порядок создания филиалов банка?

3) какое решение должен принять юрисдикционный орган?

2 вариант:

В ЦБ РФ (г. Москва) обратились с заявлением о регистрации вновь создаваемой кредитной организации (банк) 3 лица: ООО «Вега», физ.лицо. Краос (место жительства – Австрия, австрийское гражданство), компания с ограниченной ответственностью «Вентар» (юрисдикция – Англия). В своем заявлении учредители указали, что КО будет иметь форму ООО. Название – ВКВ. Место регистрации – г. Екатеринбург, Комсомольская, 74. Уставный капитал – 150 000 000 рублей. Формирование уставного капитала – за счет недвижимого имущества в виде складского комплекса стоимостью 78 000 000 рублей, векселя компании «Вентар» на сумму 22 000 000 рублей, остальная сумма будет оплачена деньгами.

Соотношение долей в уставном капитале следующее:

1. ООО «Вега» - 21 %

2. Краос – 24 %

3. Вентар – 55 %

К заявлению участников были приложены:

- учредительные док-ты ООО «Вега», компании «Вентар» и копия паспорта Краоса.

ВОПРОС:

1) Какими НПА регулируется порядок создания КО?

2) определить порядок регистрации в форме Банка (кратко)

3) нарушили ли учредители порядок регистрации, если да – то в чем они выразились?