Участие банков в системе легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

ФЗ от 7.08.2001 № 115-ФЗ.

Доходы, получ.преступным путем – ден.средства или иное имущество, полученное в рез-те совершения преступления.

Легализация – отмывание доходов, полученных преступным путем – придание правомерного вида владения, пользования или распоряжения ден.средствами, или иным имуществом, полученным в рез-те совершения преступления, за искл.случаев, установленных 115-ФЗ.

115-ФЗ обязательный контроль:

- до 15 т.р. – не проводится идентификация.

- 600 т.р.- перевод на др.счет

- 3 млн. р – сделка с недвижимостью

- передача в доверительное управление

Внутренний контроль:

Положение регламента Банка.

Банкротство ко

ФЗ «О несостоятельности КО».

Конкурсным м.выступать АСВ – если было право на привлечение ден.средств физ.лиц.

Если не было права – конкурсным или арбитражником м.б. арбитражник из СРО, + он д.б. аккредитован ЦБ.

АС без согласия ЦБ не может возбудить процедуру банкротства. Если ЦБ не подтверждает – банкротства не будет.

В рамках банкротства КО производится фин.оздоровление и конкурсное производство.

27