ШатиловичУчебнУПособенная часть2013

Анализируемый вид мошенничества признается оконченным с момента, когда денежные средства кредитора поступили в незаконное владение заемщика, и он получил реальную возможность пользоваться или распорядиться ими по своему усмотрению.

Субъективная сторона мошенничества в сфере кредитования имеет следующие обязательные признаки:

1)вина, которая характеризуется прямым умыслом;

2)цель преступления, которая является корыстной.

Субъектом преступления является физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста, являющееся заемщиком, то есть получателем кредита, принимающим на себя обязательство, гарантирующим возвращение полученных средств и оплату предоставленного кредита.

Система квалифицирующих признаков анализируемой нормы пред-

ставлена следующим образом: часть 2 предусматривает усиление ответственности в случае совершения деяния группой лиц по предварительному сговору, что предполагает наличие как минимум двух исполнителей, юридически признаваемых кредитором заемщиками.

Часть 3 предполагает наличие деяния, предусмотренного частями первой или второй ст. 1591 УК, совершенного лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере.

Если деяние, предусмотренное частями первой или третьей настоящей статьи, совершено организованной группой или в особо крупном размере, ответственность наступает по ч. 4 ст. 1591 УК.

В соответствии с примечанием к ст. 1591 УК крупным размером в настоящей статье, а также в статьях 1593, 1594, 1595, 1596 УК признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным – шесть миллионов рублей. Указанные размеры в шесть раз превышают аналогичные показатели, закреплённые в п. 4 примечаний к ст. 158 УК, что свидетельствует о меньшей степени общественной опасности анализируемого преступления, в сравнении с иными формами хищения.

Мошенничество при получении выплат (ст. 1592 УК). Объект пре-

ступления – общественные отношения собственности.

Предметом преступления выступают денежные средства или иное имущество.

Объективная сторона представлена следующими признаками: деяние в виде противоправного, безвозмездного обращения денежных

средств или иного имущества в пользу виновного или других лиц при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами или иными нормативными правовыми актами;

последствие в виде причинения ущерба собственнику имущества; причинно-следственная связь между деянием и последствиями;

181

обстановка, свидетельствующая о наличии оснований для предоставления виновному пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат;

способ совершения деяния – представление заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно умолчание о фактах, влекущих прекращение указанных выплат.

Социальное пособие – это безвозмездное предоставление гражданам определенной денежной суммы за счет средств соответствующих бюджетов бюджетной системы Российской Федерации (ст. 1 Федерального зако-

на от 17 июля 1999 г. № 178-ФЗ «О государственной социальной помощи»1).

Субсидия – имеющая целевое назначение полная или частичная оплата предоставляемых гражданам социальных услуг.

Следует оговориться, что указанные определения формируют понятийный аппарат, применимый к расходованию средств из государственных финансовых источников. Однако развитие социальных институтов гражданского общества может дополнять перечень источников социальной помощи и негосударственными фондами, что выходит за пределы представленного определения.

Компенсации – денежные выплаты, установленные в целях возмещения работникам затрат, связанных с исполнением ими трудовых или иных обязанностей, предусмотренных настоящим Кодексом и другими федеральными законами (ст. 164 Трудового кодекса РФ). Настоящее определение применимо при регулировании трудовых отношений, однако природа компенсационных выплат как формы социальной поддержки выходит за рамки трудовых правоотношений.

Социальная выплата – это мера социальной защиты, выраженная в предоставлении лицу денежных средств или иного имущества в целях предупреждения или смягчения негативных последствий для него лично либо членов его семьи при наступлении определенных социально значимых обстоятельств, а также в целях сохранения уровня их материального и социального благополучия.

Хищение имущества происходит путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно умолчания о фактах, влекущих прекращение социальных выплат. Причем, в анализируемой норме указана допустимость как активных форм обмана, заключающихся в сознательном искажении истины, так и пассивных форм, когда лицо, бездействуя, не сообщает факты, которые являются основанием для прекращения ранее назначенных социальных выплат.

В п. 11 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и

1 См.: СЗ РФ. 1999. № 29. Ст. 3699.

182

растрате» указано, что «действия, состоящие в противоправном получении социальных выплат и пособий, денежных переводов, банковских вкладов или другого имущества на основании чужих личных или иных документов (например, пенсионного удостоверения, свидетельства о рождении ребенка, банковской сберегательной книжки, в которой указано имя ее владельца, или другой именной ценной бумаги), подлежат квалификации как мошенничество путем обмана»1.

Состав преступления материальный, оно окончено с момента получения виновным первой выплаты, основанием предоставления которой послужило представление данным лицом в уполномоченные органы заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. В случае если обман заключался в умолчании о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, то деяние окончено после социальной выплаты, произошедшей после возникновения факта, о котором лицо должно было и могло сообщить в соответствующие органы.

Следует иметь в виду, что анализируемый вид мошенничества, как правило, носит характер продолжаемого преступления и состоит в периодическом незаконном получении какой-либо социальной выплаты. В данном случае стоимость ущерба оценивается по совокупности всех незаконно полученных выплат на момент прекращения преступной деятельности.

Субъективная сторона включает в себя следующие обязательные признаки:

1)вина, которая характеризуется прямым умыслом;

2)цель преступления, которая является корыстной.

Субъектом данного преступного посягательства является физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста.

Система квалифицирующих признаков анализируемой нормы анало-

гична рассмотренному ранее мошенничеству в сфере кредитования. Однако хищение в крупном и особо крупном размерах, применительно к исследуемой норме, предполагает изъятие имущества на сумму, превышающую 250 тысяч рублей и 1 миллион рублей соответственно, в соответствии с п. 4 примечаний к ст. 158 УК.

Мошенничество с использованием платежных карт (ст. 1593 УК).

Объектом преступления выступают общественные отношения, обеспечивающие реализацию права собственности.

Предмет преступления – чужое имущество.

Объективная сторона предполагает хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации.

1 БВС РФ. 2008. № 2. С. 5.

183

Расчетной картой признается платежно-расчетный документ, предназначенный для совершения операций ее держателем в пределах установленной кредитной организацией – эмитентом суммы денежных средств (расходного лимита), расчеты по которым осуществляются за счет денежных средств клиента, находящихся на его банковском счету, или кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту в соответствии с договором банковского счета при недостаточности либо отсутствии на банковском счету денежных средств. Иными словами, расчетные карты предназначены для осуществления платежей с депозитного счета в банке или иной кредитной организации с помощью электронных устройств (дебетовая карта).

Кредитная карта предназначена для совершения ее держателем операций, расчеты по которым осуществляются за счет денежных средств, предоставленных кредитной организацией – эмитентом клиенту в пределах установленного лимита в соответствии с условиями кредитного договора. Кредитная карта принадлежит только ее владельцу для использования по назначению (например, расчетов за покупку товара и т. д.).

Помимо указанных видов платежных карт существует еще и предоплаченная карта. Она предназначена для совершения ее держателем (физическим лицом) операций, расчеты по которым осуществляются кредитной организацией – эмитентом от своего имени за счет денежных средств, предоставленных держателем – физическим лицом, или денежных средств, поступивших в кредитную организацию – эмитент в пользу держателя – физического лица, если возможность использования поступивших денежных средств от третьих лиц предусмотрена договором между держателем – физическим лицом и кредитной организацией – эмитентом. Предоплаченная карта удостоверяет право требования ее держателя – физического лица к кредитной организации – эмитенту по оплате товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) или выдаче наличных денежных средств.

Обязательным условием наступления ответственности за использование указанных платежных средств является факт их принадлежности другому лицу, против воли которого осуществляется использование их платежного функционала, либо наличие признаков свидетельствующих о том, что эта карта является поддельной.

Способ совершения анализируемого вида мошенничества предполагает обман уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации. Виновный ввел в заблуждение уполномоченного работника кредитной, торговой или сервисной организации, например, в случаях, когда, используя банковскую карту для оплаты товаров или услуг в торговой организации, лицо ставит подпись в чеке на покупку вместо законного владельца карты либо предъявляет поддельный документ на имя держателя карты.

184

В случае если виновный для завладения чужим имуществом использовал программно-технические комплексы, предназначенные для автоматизированных операций, например банкоматы, платежные терминалы и т. д., то содеянное не образует состава мошенничества и требует квалификации по соответствующей части ст. 158 УК.

Состав преступления материальный, оно окончено с момента, когда чужое имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получили реальную возможность (в зависимости от потребительских свойств этого имущества) пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом и корыстной целью.

Субъект – общий: физическое вменяемое лицо, достигшее 16 лет.

Система квалифицирующих признаков (ч. 2 ст. 1593 УК) предусмат-

ривает усиление ответственности в случае совершения деяния группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину.

Часть 3 предполагает наличие деяния, предусмотренного частями первой или второй ст. 1593 УК, совершенного лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере.

Мошенничество квалифицируется по ч. 4 ст. 1593 УК, если оно совершено организованной группой либо в особо крупном размере. Крупным размером признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным – шесть миллионов рублей (примечание к ст. 1591 УК).

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности

(ст. 1594 УК). Объектом преступления выступают общественные отношения, обеспечивающие реализацию права собственности.

Предмет преступления – чужое имущество.

Объективная сторона предполагает хищение путем обмана или злоупотребления доверием, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности.

В соответствии с п. 1 ст. 2 ГК РФ предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке.

Договорные обязательства предполагают, что между сторонами, участниками предпринимательской деятельности, существует договор, заключенный в установленном законом порядке, предусматривающий обязательства сторон друг перед другом. Их неисполнение предполагает, что виновный не исполняет все или хотя бы часть обязательств по договору, чем причиняет другой стороне имущественный ущерб.

185

Состав преступления материальный, момент его окончания обусловлен изъятием имущества из фондов собственника и возникновением у виновного возможности распорядиться похищенным.

Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом, то есть лицо осознает общественную опасность преднамеренного неисполнения договорных обязательств перед другими участниками предпринимательской деятельности, предвидит, что тем самым причинит потерпевшему имущественный вред, и желает этого. Цель деятельности виновного – корысть. Обязательным условием наступления уголовной ответственности по анализируемой норме, является наличие признака преднамеренности. Виновный до момента заключения данного договора и возложения на себя определенных этим договором обязательств, намеревался не исполнять их, а сам процесс заключения договора являлся лишь дополнительным способом введения потерпевшего в заблуждение относительно истинных намерений. Если умысел на невыполнение договорных обязательств возник после заключения договора, то состав данного преступления отсутствует.

Субъект данного преступления специальный – физическое вменяемое лицо, зарегистрированное в установленном законом порядке в качестве участника предпринимательской деятельности (как в качестве индивидуального предпринимателя, так и в структуре юридического лица).

Часть 2 ст. 1594 УК предусматривает ответственность за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, совершенное в крупном размере (стоимость имущества превышает 1 млн 500 тыс. руб.), а ч. 3 – в особо крупном размере (стоимость имущества превышает 6 млн руб.).

Мошенничество в сфере страхования (ст. 1595 УК). Объектом преступного посягательства выступает право собственности.

Предмет преступления – чужое имущество.

Объективная сторона характеризуется деянием в виде противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в пользу виновного или других лиц. Способ изъятия имущества предполагает несколько вариантов обмана потерпевшего:

обман относительно наступления страхового случая; обман относительно размера страхового возмещения, подлежащего

выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу.

Согласно ч. 2 ст. 9 Закона РФ от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» страховым случаем является совершившееся событие, предусмотренное договором страхования или законом, с наступлением которого возникает обязанность страховщика произвести страховую выплату страхователю, застрахованному лицу, выгодоприобретателю или иным третьим лицам1. Следовательно,

1 Российская газета. 1993. 12 января.

186

обман должен касаться наличия либо самого факта страхового события, либо его отдельных юридически значимых свойств, влияющих на формирование обязательственных отношений страховой организации перед страхователем или третьими лицами. Примером может служить инсценировка страхового события в отношении застрахованного имущества.

Обман относительно размера страхового возмещения, подлежащего выплате, подразумевает умышленное завышение денежной суммы, выплачиваемой страховщиком по страхованию имущества.

Обязательными признаками объективной стороны являются наступление последствия в виде причинения имущественного ущерба, а также наличие причинно-следственной связи между деянием в виде изъятия имущества путем обмана относительно факта страхового события или увеличением суммы страхового возмещения и указанным последствием.

Минимальный размер причиненного ущерба, необходимый для квалификации преступления по анализируемой норме, должен превышать 1 тысячу рублей. В противном случае, ответственность за содеянное наступает по ст. 7.27 КоАП РФ.

Субъективная сторона преступления выражается виной в виде прямого умысла и корыстной целью.

Субъект преступления – физическое вменяемое лицо, достигшее возраста 16 лет.

Система квалифицирующих и особо квалифицирующих признаков

традиционна для специальных видов мошенничества и включает в себя мошенничество в сфере страхования, совершенное: группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину (ч. 2); с использованием лицом своего служебного положения, а равно в крупном размере (ч. 3); организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4). Значительный ущерб гражданину определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее двух тысяч пятисот рублей (п. 2 примечаний к ст. 158 УК). Крупным размером в настоящей статье, признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным – шесть миллионов рублей (примечание к ст. 1591 УК).

Мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 1596

УК). Данная норма предусматривает ответственность за хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуни- кационных сетей.

В представленном виде данное преступление лишено ключевого признака мошенничества – способа изъятия имущества в виде обмана или злоупотребления доверием. Впрочем, авторы анализируемой нормы сами

187

отметили данный факт: «Подобные преступления совершаются не путем обмана или злоупотребления доверием конкретного субъекта, а путем получения доступа к компьютерной системе и совершения вышеуказанных действий, которые в результате приводят к хищению чужого имущества или приобретению права на чужое имущество»1. Следует отметить, что получение доступа к электронным системам возможно любым способом, в том числе и тайным, например, кража логина и пароля для доступа в систему интернет-банкинга.

В связи с этим данное преступление, по сути, не является специальным видом мошенничества, а может быть проанализировано как самостоятельная форма хищения, совершаемая посредством использования компьютерной информации.

Непосредственный объект данного преступления – конкретная форма собственности.

Обязательным признаком состава данного преступления выступает предмет – чужое имущество, по поводу которого складываются правомочия собственника.

Помимо чужого имущества деятельность виновного может быть ориентирована на завладение правом на имущество. Наиболее распространенным является толкование права на имущество как разнообразных субъективных прав участников правоотношений в виде имущественных прав, включая правомочия собственника, право оперативного управления, а также обязательственные права, права авторов и изобретателей на вознаграждение, наследственные права.

Объективная сторона преступления выражается в хищении чужого имущества или приобретении права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационнотелекоммуникационных сетей.

Фактически законодатель в диспозиции анализируемой нормы сформулировал два самостоятельных способа изъятия чужого имущества:

1.Воздействие на компьютерную информацию путем ввода, удаления, блокирования, модификации.

2.Вмешательство в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационнотелекоммуникационных сетей.

Компьютерная информация как средство реализации преступного

умысла виновного представляет собой информацию, содержащуюся в

1 Пояснительная записка к проекту федерального закона «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и иные законодательные акты РФ» // http://asozd2.duma.gov.ru/main.nsf/%28SpravkaNew%29?OpenAgent&RN=53700-6&02

188

ЭВМ, системе ЭВМ или их сети, или машинном носителе (жесткий диск (HDD, SSD), USB Flash носитель, DVD и др.).

Субъективная сторона анализируемого преступления, как и любого хищения, характеризуется прямым умыслом и корыстной целью

Субъектом данного преступления является физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста.

Система квалифицирующих признаков аналогична ранее рассмотренному составу мошенничества в сфере страхования.

Присвоение или растрата (ст. 160 УК). Непосредственный объект

данного преступления не имеет существенных отличий от объекта кражи. Предметом преступления является имущество, вверенное виновному. В п. 18 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря

2007 г. № 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» указано: «Противоправное безвозмездное обращение имущества, вверенного лицу, в свою пользу или пользу других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному законному владельцу этого имущества, должно квалифицироваться судами как присвоение или растрата, при условии, что похищенное имущество находилось в правомерном владении либо ведении этого лица, которое в силу должностного или иного служебного положения, договора либо специального поручения осуществляло полномочия по распоряжению, управлению, доставке, пользованию или хранению в отношении чужого имущества.

Решая вопрос об отграничении составов присвоения или растраты от кражи, суды должны установить наличие у лица вышеуказанных полномочий. Совершение тайного хищения чужого имущества лицом, не обладающим такими полномочиями, но имеющим доступ к похищенному имуществу в силу выполняемой работы или иных обстоятельств, должно быть квалифицировано по статье 158 УК».

Получение лицом правомочий по вверенному ему имуществу начинается с момента фактической передачи его лицу, работающему на какомлибо предприятии, при наличии заключенного трудового договора между ним и администрацией предприятия либо передачи иному лицу (не работнику предприятия) при наличии документально зафиксированных правомочий (например, доверенности), а также на основе устного договора между гражданами вне связи с какой-либо хозяйственной деятельностью.

Объективная сторона преступления характеризуется присвоением или растратой имущества, вверенного виновному.

Присвоение есть противоправное безвозмездное обращение вверенного имущества в пользу виновного или других лиц. При присвоении не происходит изъятия вверенного имущества, так как похищаемое имущество уже до совершения преступления и во время его совершения находится в фактическом владении виновного. С момента противоправного безвозмездного обращения имущества в свою пользу или в пользу других лиц

189

виновный начинает владеть вверенным имуществом неправомерно, не в интересах собственника. Поэтому моментом окончания присвоения следует считать установление виновным неправомерного владения вверенным имуществом, о наличии которого говорит удержание им этого имущества.

Объективная сторона растраты представляет собой противоправное безвозмездное обращение виновным вверенного ему имущества в свою пользу или пользу других лиц посредством отчуждения, расходования или потребления этого имущества, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества, совершенное путем злоупотребления доверием. Отличие присвоения от растраты заключается в том, что при присвоении на момент его окончания похищенное имущество находится у виновного в противоправном владении, а при растрате похищенное имущество на момент окончания хищения у виновного отсутствует, так как оно растрачено (потреблено, передано другим лицам и т. п.).

Субъективная сторона присвоения и растраты имеет следующие обязательные признаки:

1)вина, которая характеризуется прямым умыслом;

2)цель преступления, которая является корыстной.

Субъектом данного преступного посягательства является физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста, которому вверено имущество.

Квалифицирующими и особо квалифицирующими признаками хище-

ния вверенного имущества являются: совершение преступления группой лиц по предварительному сговору либо с причинением значительного ущерба гражданину (ч. 2 ст. 160 УК); совершение преступления лицом с использованием своего служебного положения либо в крупном размере (ч. 3 ст. 160 УК); совершение преступления организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК).

Грабеж (ст. 161 УК). Непосредственным объектом грабежа является конкретная форма собственности.

Предмет преступления – чужое имущество.

Как известно, грабеж является формой хищения чужого имущества и с объективной стороны характеризуется противоправным безвозмездным изъятием чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества, совершенное открытым способом. Пленум Верховного Суда РФ в постановлении от 27 декабря 2002 г. «О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое» дал следующее разъяснение: «Открытым хищением чужого имущества, предусмотренного ст. 161 УК РФ (грабеж), является такое хищение, которое совершается в присутствии собственника или иного владельца имущества, либо на виду у посторонних, когда лицо, совершающее это преступление, сознает, что присутствующие при этом лица понимают противоправный характер его действий независимо от того, принимали ли

190