- •Плани семінарських занять з дисципліни «гроші та кредит»
- •Тематичний план дисципліни
- •Плани семінарських занять Змістовий модуль 1. Теоретичні основи функціонування грошей
- •Тема 1. Сутність і функції грошей
- •2. Представники еволюційної концепції грошей:
- •Функції грошей і сфери їх використання
- •1. У якій функції гроші обслуговують процес ціноутворення?
- •Тема 2. Грошовий оборот і грошова маса, що його обслуговує
- •1. На мікроекономічному та макроекономічному рівні грошовий обіг обслуговує:
- •1. Агрегат м0 містить:
- •8. Агрегат м2 включає:
- •9. Грошово-кредитний мультиплікатор це:
- •10. Активна частина грошової маси:
- •Тема 3. Грошовий ринок
- •1. Яке з наведених нижче визначень найбільш точно виражає грошовий ринок?
- •1. Назвіть чинники впливу на попит на гроші:
- •Змістовий модуль 2. Механізм функціонування грошової системи
- •Тема 4. Грошові системи
- •1. Яке з наведених нижче визначень найбільш точно виражає суть грошової системи?
- •1. Грошова система України складається з таких основних підсистем:
- •Тема 5. Інфляція та грошові реформи
- •1. Інфляція попиту виникає у наслідок впливу таких чинників:
- •Тема 6. Валютний ринок, валютні системи
- •8. Валютними цінностями можуть бути:
- •9. Основними функціями валютного ринку є:
- •10. Різновидами конвертованості є:
- •1. Валютні відносини містять:
- •Тема 7. Кількісна теорія грошей
- •1. Які з нижченаведених теорій належать до абстрактної теорії грошей?
- •8. Якій теорії грошей притаманні такі положення: а) причини криз, інфляції, безробіття – в помилках у грошовій політиці;
- •9. Із перерахованих ознак, зазначте ті, що характеризують кількісну теорію д.Юма:
- •10 Назвіть мотиви накопичення грошей згідно теорії Дж.М.Кейнса:
- •Змістовий модуль 3. Теоретичні основи функціонування кредиту
- •Тема 8. Необхідність і сутність кредиту
- •1. У чому полягає суть кредиту:
- •Тема 9. Види, функції та роль кредиту
- •1. Який вид кредиту може бути реалізований в товарній формі:
- •Змістовий модуль 4. Кредитна система та фінансове посередництво
- •Тема 10. Фінансові посередники на грошовому ринку
- •1. До функцій інформаційного посередництва відносять:
- •1. До функцій інформаційного посередництва відносять:
- •Тема 11. Центральні банки
- •1. Основні функції цб:
- •2. Проведення центральним банком політики “дешевих грошей” – це:
- •5. Поясніть зміст функції «банк банків»:
- •Тема 12. Комерційні банки
- •8. За формою власності комерційний банк може бути:
- •9. Залежно від організаційної форми комерційний банк може бути:
- •10. Пасивними операціями комерційних банків називають:
- •Критерії оцінювання знань
- •Вимоги щодо написання та оформлення реферату
- •Список літератури Базова
- •Допоміжна
1. До функцій інформаційного посередництва відносять:
А) моніторинг та управління ризиками інвестування;
Б) інформаційне посередництво в прямій формі;
В) зниження процентних ставок;
Г) інформаційне посередництво в опосередкованій формі.
2. Дайте визначення поняттю «фінансовий посередник»:
А) особа, яка одержує позику на засадах повернення, платності та забезпеченості;
Б) фінансова установа, чиї функції полягають в акумулюванні коштів громадян та юридичних осіб і подальшому їх наданні на комерційних засадах у розпорядження позичальників;
В) фінансова установа, що займається комерційною діяльністю.
3. До специфічних функцій фінансового посередництва належать:
А) зниження процентних ставок;
Б) моніторинг та управління ризиками інвестування;
В) диверсифікація активів та уникнення ризиків інвестування;
Г) професійний відбір об’єктів інвестування.
4. До складу пара банківської системи входять:
А) комерційні банки;
Б) страхові компанії;
В) пенсійні фонди;
Г) поштово-ощадні установи;
Д) емісійний банк.
5. До спеціалізованих комерційних банків належать:
А) інноваційні;
Б) іпотечні;
В) централізовані;
Г) лізингові;
Д) клірингові.
6. Фінансове посередництво – це:
А) банківські операції з надання кредитів;
Б) банківські операції з фінансування інвестицій;
В) акумуляція вільних грошей на грошовому ринку та розміщення їх серед позичальників;
Г) операції зі створення депозитів.
7. Діяльність фінансових посередників спрямована на:
А) поповнення державного бюджету;
Б) забезпечення функціонування комерційних банків;
В) розвиток страхової справи;
Г) переміщення позичкових капіталів в економіці.
8. Переваги фінансового посередництва порівняно з прямими відносинами кредиторів і позичальників:
А) оперативне повернення позичальниками коштів, розміщення у банківські позики;
Б) оперативне розміщення вільних коштів кредиторів у дохідні активи;
В) оперативне отримання додаткових коштів позичальниками;
Г) збільшення витрат на проценти за депозитами.
9. До фінансових посередників в Україні належать:
А) страхові компанії;
Б) промислові підприємства;
В) фізичні особи;
Г) ломбарди.
10. Характерною ознакою інвестиційних фінансових посередників є:
А) залучення коштів через продаж кредиторам своїх акцій, облігацій;
Б) залучення коштів через продаж кредиторам акцій підприємств;
В) залучення коштів на підставі договору з кредитором;
Г) залучення коштів на підставі договору з інвестором.
Термінологічний словник:
Кредитна спілка — громадська організація, метою діяльності якої є фінансовий захист її членів за допомогою взаємного кредитування за рахунок залучених їхніх особистих заощаджень.
Кредитор — особа, яка надає тимчасово вільні кошти в користування на умовах повернення, строковості, платності.
Лізингова компанія — спеціалізована фінансово-кредитна установа, яка за власні або залучені кошти придбаває предмети тривалого користування (машини, обладнання, устаткування, споруди) з метою передання їх у лізинг (довгострокову оренду або оренду з викупом, як правило, на тривалий час 5— 10 років і більше) іншим економічним суб'єктам для використання ними у виробничій сфері.
Ломбард — спеціалізована небанківська установа, що надає позики під заставу рухомого майна.
Небанківська фінансово-кредитна установа — фінансовий посередник діяльність якого не пов'язана з обов'язковим виконанням базових банківських операцій.
Опосередковане фінансування — переміщення грошей між суб'єктами грошового ринку через фінансових посередників.
Пенсійний фонд — спеціалізований фінансовий посередник, який здійснює пенсійні виплати громадянам після досягнення ними певного віку, за рахунок коштів, акумульованих раніше на договірних засадах у цільові фонди.
Позичальник — суб'єкт, який має потребу і може отримати у тимчасове користування кошти на умовах повернення, строковості, платності.
Пряме фінансування — переміщення грошей на грошовому ринку безпосередньо від власників-кредиторів до позичальників.
Страхова компанія — спеціалізована установа, діяльність якої полягає у реалізації відносин щодо захисту майнових інтересів економічних суб'єктів під час настання певних обставин (страхових випадків). Здійснює діяльність за рахунок страхових фондів, створених за допомогою акумуляції спеціальних страхових внесків.
Факторингова компанія — фінансовий посередник, що спеціалізується на купівлі у фірм прав на вимогу боргу.
Фінансова компанія — фінансово-кредитна установа, діяльність якої складається з мобілізації тимчасово вільних коштів з метою подальшого надання їх у позики, як правило, не інвестиційного характеру.
Фінансовий інструмент — фінансовий актив, цінний папір.
Фінансовий посередник — суб'єкт ринку, метою діяльності якого на ринку є торгівля фінансовими інструментами.
Список літератури:
1.Гроші та кредит: Підручник / За заг. ред. М. І. Савлука. - К.: КНЕУ, 2006.
Габбард Г. Р. Гроші, фінансові системи та економіка: Підручник: Пер. з англ. - К.: КНЕУ, 2004. - Розд. 3.
Мишкін Фредерік С. Економіка грошей, банківської справи і фінансових ринків: Пер. з англ. - К.: Основи, 1998.
Про банки і банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 р.
Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України від 12 липня 2001 р.
Про кредитні спілки: Закон України від 20 грудня 2001 р.
Про цінні папери та фондовий ринок: Закон України від 23 лютого 2006 р.
Про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України: Указ Президента України від 11 грудня 2002 р.
Про Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України: Указ Президента України від 4 квітня 2003 р-
10. Маслова С. О., Опалов О. А. Фінансовий ринок: Навч. посіб. - 3-тє вид., випр. - К.: Каравела, 2004. - 344 с
Семінарське заняття №16 за темою «Фінансово-кредитна система»( 2 години)
Мета: визначити теоретичні знання студентів з теми, вміння аналізувати та оцінювати проблемні ситуації, активізувати пізнавальну діяльність при обговорюванні питань.
Студент повинен знати: структуру фінансово-кредитної системи, характери тису її складових та особливості її функціонування.
Студент повинен вміти: розв'язувати тести та аналізувати проблемні ситуації, приймати участь в обговорюванні питань теми.
Етапи проведення заняття:
Ознайомлення з ходом семінарського заняття.
Пояснення критеріїв оцінювання знань студентів.
Основна частина (фронтальне опитування).
Виступи з доповідями та повідомленнями.
Тестування з метою оцінки загального рівня знань за темою.
Оголошення підсумків заняття.
Пояснення домашнього завдання.
Питання для обговорення:
Фінансово-кредитна система та характеристика її елементів.
Банківська система та принципи її побудови.
Банк як провідний суб’єкт посередництва на грошовому ринку, його сутність та функції.
Пара банківська система та її структура.
Питання для підготовки доповідей та повідомлень:
Небанківські фінансово-кредитні установи в Україні.
Стійкість банківської системи України як вирішальна умова її успішного функціонування.
Методичні рекомендації:
Необхідно дослідити появу та еволюція фінансового посередництва, визначити роль фінансового посередництва в розвитку економіки.
Ретельно вивчити склад фінансових посередників, дослідити особливості їх функціонування в сучасних умовах.
Необхідно звернути увагу на небанківські кредитні установи, які існують в Україні. Вміти з’ясувати роль небанківських кредитних установ у нагромадженні та мобілізації грошового капіталу. Звернути увагу на учасників ринку цінних паперів, які створюють істотну конкуренцію банкам під час здійснення ними інвестиційних та довірчих операцій. Охарактеризувати роль контролюючих органів та макроекономічне значення регулювання діяльності інвестиційних фондів та компаній, довірчих товариств, страхувальників.
Слід запам’ятати що основні форми діяльності небанківських кредитно-фінансових установ на ринку позичкових капіталів зводяться до акумуляції збережень населення, надання кредитів корпораціям та через облігаційні позички, іпотечних та споживчих позик.
Питання для самоконтролю:
Чи всіх посередників грошового ринку можна назвати фінансовими?
У чому полягає економічне призначення фінансового посередництва?
Чи всі види банків виконують посередницьку функцію н грошовому ринку?
Що таке банківська система?
Які фінансові посередники входять до складу пара банківської системи?
У чому полягає конкуренція між банками та небанківськими фінансово-кредитними установами?
Дайте визначення та поясніть особливості діяльності страхових компаній, кредитних спілок, інвестиційних компаній та фондів
Тести для перевірки знань: