1. Яке з наведених нижче визначень найбільш точно виражає грошовий ринок?

А) це система економічних відносин, що забезпечує акумуляцію вільних коштів, їх перетворення у позичковий капітал і його перерозподіл між учасниками суспільного відтворення;

Б) це сукупність економічних відносин, що забезпечують урівноваження попиту і пропозиції грошей і формування цін на них;

В) система фінансово-економічних відносин, пов’язаних з здійсненням операцій купівлі-продажу (обміну) чужоземних валют і платіжних документів у чужоземних валютах.

2. Пряме фінансування може здійснюватися двома способами:

А) капітальне фінансування;

Б) тимчасове фінансування;

В) фінансування шляхом отримання позик.

3. За видами інструментів грошовий ринок поділяється на три окремо функціонуючи ринки:

А) ринок позичкових капіталів;

Б) валютний ринок;

В) ринок капіталів;

Г) ринок цінних паперів.

4. За інвестиційними ознаками грошових потоків грошовий ринок поділяється на:

А) ринок банківських кредитів;

Б) фондовий ринок;

В) валютний ринок;

Г) ринок послуг пара банків;

Д) ринок позичкових капіталів.

5. Грошовий ринок можна умовно поділити на два сектори:

А) сектор прямого фінансування;

Б) сектор паралельного фінансування;

В) сектор непрямого фінансування.

6. Грошовий ринок, призначений для проведення операцій по наданню й залученню грошових фондів на короткі строки, називається:

А) ринком капіталів;

Б) кредитним ринком;

В) ринком грошей;

Г) дисконтним ринком.

7. Організаційною основою ринку цінних паперів є:

А) дисконтні будинки;

Б) комерційні банки;

В) фондові біржі;

Г) інвестиційні компанії.

8. Грошовий ринок, призначений для проведення операцій по наданню й залученню грошових фондів на тривалі строки, називається:

А) ринком капіталів;

Б) кредитним ринком;

В) ринком грошей;

Г) дисконтним ринком.

9. Учасниками посередницьких операцій на грошовому ринку є:

А) домашні господарства й фірми;

Б) банки, інвестиційні, фінансові, страхові компанії;

В) структури державного керування;

Г) всі перераховані вище категорії учасників.

10. Найпоширенішими видами заощаджень є:

А) внески в банках;

Б) готівка;

В) цінні папери;

Г) банківські метали.

Термінологічний словник:

Грошовий ринок – сукупність грошових інститутів, що спрямовують потоки грошових коштів від власників до позичальників.

Ефект витіснення – зниження обсягів інвестицій внаслідок зростання процентної ставки.

Ефект доходу – зміна співвідношення між поточним та майбутнім споживанням як реакція на зміну сукупного доходу, що спричинений зміною процентної ставки.

Конкурентний ринок – ринок, на якому жоден з учасників не має змоги впливати на ціну.

Міжбанківський процент – процент за кредитами, що видаються одним комерційним банком іншому.

Мобільність капіталу – ступінь свободи, з якою капітали переміщуються з країни в країну під впливом зміни процентних ставок.

Нейтральність грошей – проявляється, коли кількість грошей в економіці впливає тільки на рівень цін, не впливаючи на зміну процентних ставок, рівень зайнятості та інші реальні показники.

Обліковий процент – процент, установлений як плата за кредити, що надаються центральним банком комерційним банкам.

Опосередковане фінансування – переміщення грошей між суб’єктами ринку через фінансових посередників.

Позичковий процент – ставка процента, що виплачується позичальником банку за користування позичкою.

Список літератури:

1. Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 7 грудня 2000 р., №2121-ІІІ // Уряд. кур’єр. – 2001. – №8. – 17 січ.

2. Указ Президента України “Про грошову реформу Україні” // Вісник НБУ. – 1996. – №5.

3. Гроші та кредит: Підручник / За ред. М. І. Савлука. – К.: КНЕУ, 2001. – 602 с.

4. Гроші та кредит: Підручник / М.І. Савлу, А.М. Мороз, М.Ф. Пудовкіна та ін. – К.: Либідь, - 331 с.

5. Гроші та кредит: Підручник / За ред. Б.С. Івасіва. – К.: КНЕУ,1999. – 404 с.

6. Кочетков В.Н., Бондарева О.В., Басюк Н.Б. Современная система денежных расчетов: 2-е изд., пере раб. и доп. – К.: УФИМБ, 1998. – 192 с.

7. Никитин С.М. Теории инфляции и их эволюция // Деньги и кредит. – 1995. – №1.

8. Симановский А.Ю. О направлениях и инструментах денежной политики // Деньги и кредит. – 1992. – №11.

9. Чухно А. Створення грошової системи України // Економіка України. – 1994. – №11.

10. Ющенко В., Лисицький В. Гроші: розвиток попиту та пропозиції в Україні. – К.: Скарби, 1998. – 288 с.

11. Ющенко В.А. Проблеми демонетизації економіки України // Вісник НБУ. – 1997. – №6.

Семінарське заняття № 6 за темою «Сутність попиту та пропозиції грошей на грошовому ринку» ( 2 години)

Мета: визначити теоретичні знання студентів з теми, вміння аналізувати та оцінювати проблемні ситуації, активізувати пізнавальну діяльність при обговорюванні питань.

Студент повинен вміти: розв'язувати тести та аналізувати проблемні ситуації, приймати участь в обговорюванні питань теми.

Студент повинен знати: загальне визначення попиту на гроші та фактори, якими він визначається; основні фактори, що впливають на сукупний попит на гроші, механізм цього впливу; особливості формування попиту на гроші в сучасних умовах розвитку ринкової економіки; чинники, які можуть впливати на розмір пропозиції грошей на грошовому ринку.

Етапи проведення заняття:

1. Ознайомлення з ходом семінарського заняття.

2. Пояснення критеріїв оцінювання знань студентів.

3. Основна частина (фронтальне опитування).

4. Виступи з доповідями та повідомленнями.

5. Тестування з метою оцінки загального рівня знань за темою.

6. Оголошення підсумків заняття.

7. Пояснення домашнього завдання.

Питання для обговорення:

1. Суть та форми попиту на гроші.

2. Фактори, що визначають зміну попиту на гроші.

3. Суть і механізм формування пропозиції грошей.

4. Фактори, що визначають зміну пропозиції грошей.

5. Рівновага на грошовому ринку та процент.

Питання для підготовки доповідей та повідомлень:

1. Поняття попиту та пропозиції на грошовому ринку. Рівновага на грошовому ринку.

2. Рівновага на грошовому ринку та відсоток.

3. Утворення грошей комерційними банками (норма обов’язкового резервування, грошова база, ефект кредитного мультиплікатора).

4. Банки та небанківські фінансово-кредитні установи як об’єкти грошового ринку.

Методичні рекомендації:

При вивченні необхідно звернути увагу на такі терміни: пропозиція грошей – така їх кількість, яка є сьогодні вільною в усіх економічних суб’єктів, включаючи і додаткові кошти, які пускає в оборот банківська система (це також явище грошового залишку); попит на грошовому ринку – прояв грошового залишку, що фінансується на якийсь момент; попит – намір чи бажання економічного суб’єкта мати відповідну суму грошей у вказаний момент (попит на гроші слід відрізняти від доходу, що є явищем грошового потоку).

У загальному попиті розрізняють дві його частини: поточна каса – частина, пов’язана з необхідністю здійснювати поточні витрати; частина попиту, яка формується як ліквідний актив. Ця частина залежить від доходності активів і насамперед від норми процента, який склався на фінансовому ринку, зокрема процента на цінні папери.

Попит і пропозицію на грошовому ринку урівноважує процент, при певній величіні якого всі гроші, запропоновані на ринок, знайдуть покупця. До зміни величини процента веде те, що увесь час змінюються попит і пропозиція грошей. Стабільність процента, який є ціною грошей на ринку, – важлива передумова стійкості всієї економічної системи.

Питання для самоконтролю:

1. Який механізм зв’язку між рівнем процентної ставки і обсягом маси грошей в обігу?

2. Які фактори спричиняють зміни в попиті на гроші?

3. Якою є залежність між зміною ставки процента і темпами інфляції?

4. Яка залежність між альтернативною вартістю зберігання грошей і процентною ставкою? Поясніть механізм цього зв’язку.

5. Якою є залежність між зміною ставки процента і темпами інфляції? Які будуть наслідки, якщо темпи інфляції випереджають темпи зростання процентної ставки?

6. Який механізм зв’язку між рівнем процентної ставки та обсягом маси грошей в обігу? Як використовує цей механізм центральний банк в своїй грошво-кредитній політиці?

7. Як повинна змінитися пропозиція грошей, щоб при незмінному попиті рівноважних процентна ставка знизилася?

8. Поясніть процес грошово-кредитної мультиплікації.

9. Обґрунтуйте мотиви та чинники, що визначають параметри попиту на гроші.

Тести для перевірки знань: