Шестаков УМП_эт-бм макет

Впереходный период рыночные институты могут возникать самостоятельно, без видимого участия государства, в ответ на потребности экономических агентов (например, создание нескольких сотен товарных бирж в России в 1990—1991 гг. вследствие стихийной либерализации хозяйственных связей между предприятиями). При этом, однако, могут возникнуть социально нецелесообразные институты (вроде «уполномоченных банков», получавших — в нарушение принципов конкуренции — особые выгоды от ведения операций с государственными финансами). Поэтому государство должно играть активную роль в формировании рыночных институтов, в том числе путем отбора социально целесообразных.

Впереходный период в экономике России возникли основные институты рынка: частная собственность; свобода установления хозяйственных связей; конкуренция.

Особенности рыночных институтов в переходной экономике Рыночные институты переходного периода заметно отличаются от

институтов, сложившихся в развитых странах рыночной системы. Они имеют следующие характерные черты.

Во-первых, институциональная неполнота (институциональные лакуны), т.е. отсутствие или крайне слабое развитие некоторых важных институтов рынка. В России такой лакуной является отсутствие купли-продажи земли, что не позволяет использовать ее в качестве залога и препятствует привлечению кредитов и инвестиций в сельское хозяйство.

Другой институциональной лакуной, характерной для всех стран с переходной экономикой, является фактическое отсутствие рыночной селекции (отбора) в форме ликвидации обанкротившихся предприятий. Эта лакуна нарушает действие конкурентного механизма и сдерживает перестройку структуры экономики.

Во-вторых, структурная асимметричность, т.е. неравномерное развитие различных сегментов рынка. В России наибольшее развитие получил рынок товаров и услуг, тогда как другие сегменты рынка — рынки факторов производства (капитала, труда, земли и других природных ресурсов) — развиты значительно слабее. Так, формированию рынка капитала вплоть до финансового кризиса 1998 г. препятствовала почти монопольная роль государства как заемщика. Становление рынка труда затруднено вследствие низкой мобильности трудовых ресурсов.

Институциональные лакуны и структурная асимметричность порождают нерыночные формы поведения экономических агентов: неплатежи, бартер, слабую адаптацию к колебаниям спроса.

3.Мировой финансовый кризис (2008г.) и антикризисные меры

Современный финансовый кризис – это прямое следствие кризиса ипотечного кредитования в США (доля данного сектора в экономике страны существенна). Большая часть американского потребления совершается в

151

долг, проценты по кредитам минимальны. Американские банки потеряли осторожность в погоне за прибылью, раздавая ипотечные кредиты, и в категорию собственников ипотечного жилья вошли и те американцы, которые были не в состоянии регулярно выплачивать проценты по кредитам, жилье в массовом порядке переходило в собственность банков, а достаточного количества людей, которые бы хотели покупать это жилье, не находилось. Банки начали терпеть убытки и банкротится.

Кроме того, фондовый рынок давно ушел в отрыв от реальной

экономики,	там действовали	биржевые игроки-спекулянты, которые
занимались	куплей-продажей	высокодоходных,	но	при	этом

высокорискованных инструментов (включая и так называемые ипотечные дериваты), создавая финансовые пирамиды. Даже небольшое уменьшение стоимости ценных бумаг могло повлечь за собой огромные потери.

В итоге финансовая система США (а экономика была так обременена огромными долгами) начала давать сбой – миллиарды и триллионы долларов, которые были задействованы в финансовых операциях повышенного риска, оказались, просто-напросто, неликвидны. Инвестиционные компании и банки терпят убытки и банкротятся, ухудшая ситуацию и на мировом финансовом рынке. Американская экономика основа мировой: филиалы американских корпораций открыты почти во всех странах мира, американский доллар, ценные бумаги США традиционно выступают в качестве финансового гаранта и резерва для других стран, которые с их помощью защищаются от различного рода рисков. Поэтому кризис ипотечного кредитования в США отозвался всему миру, и России в том

числе.
В	первую очередь кризис	повлиял на крупные компании,

ориентированные на экспорт. Это связано со снижением покупательской способности, избытком товаров и дефляцией, а также дефицитом ликвидности предприятий, продукция которых имеет высокую себестоимость, вынуждены останавливать производство, уменьшая потребность в сырьевых ресурсах (а они составляют более 2/3 экспорта страны) и сокращать рабочих, естественно, теряя и заказчиков. Снижается экспорт – замедляется и рост экономики. И все же финансовый кризис в России будет «мягким», по мнению экспертов. Ведь страна владеет важнейшими природными ресурсами.

Сейчас все усилия государства направлены на то, чтобы поддержать и оставить на плаву хотя бы системообразующие банки. Между тем, если малые региональные банки, которых на государственном уровне не поддерживают, не смогут «пережить» финансово-экономический кризис, то, по мнению большинства экономистов, малый бизнес очень сильно пострадает, что недопустимо, ведь его вклад в экономику страны составляет уже порядка 20%.

Самый, пожалуй, главный вопрос для многих россиян звучит именно так: забирать ли деньги из банка? Это зависит, прежде всего, от «качества» банка: если он участник системы кредитования Центрального банка, то

152

бояться нечего, ведь все вклады до 700 тыс. рублей гарантированно защищаются государством. В любом случае, ажиотаж вокруг финансового кризиса в России уже идет на спад, и острой необходимости забирать свои вклады из банков нет. Дальнейшие действия необходимо предпринимать в соответствии с тем, в какой валюте хранятся сбережения и с какой целью. Но курсы евро, доллара, рубля, йены и юаня настолько непредсказуемы, что делать прогнозы трудно. Поэтому предлагается хранить свои сбережения в той же валюте, в которой планируется их потратить. А можно пропорционально разделить имеющиеся средства и хранить их в нескольких валютах – рублях, долларах, евро и швейцарских франках, к примеру, либо вообще купить на все сбережения золото. А во что не надо инвестировать во время мирового финансового кризиса, так это в недвижимость, особенно участвовать в долевом строительстве, ведь сдача новостройки в условиях наступившего кризиса может затянуться на годы. Имеющим кредит можно не спешить в банк для досрочного возвращения денег, а лучше стараться в срок выплачивать то, что положено и не портить свою кредитную историю. С другой стороны, если в договоре с банком прописана возможность увеличения ставки по кредиту, а вы располагаете необходимыми средствами, чтобы погасит заем досрочно, то лучше всего так и поступить.

Кроме помощи банкам в России предусмотрено снижение налога на прибыль с 24 до 20%, снижение единого налога для малого бизнеса с 15% до 5% (по усмотрению регионов), а также социальные программы.

Прогнозов о том когда закончится кризис много: от крушения мировой экономики до скорого (в течении года) восстановления. Окончание кризиса будет заметно по тому, что банки снова станут выдавать кредиты, постепенно увеличивая их срок и снижая процентную ставку. Пока же, несмотря на усилия правительства, развитие финансового кризиса в России продолжается: фондовые биржи и банки лихорадит, кредитная и инвестиционная деятельность замедлилась, наблюдаются массовые увольнения, цены на нефть снижаются, а инфляция растет.

Весной 2009 была принята Программа антикризисных мер по основным приоритетным направлениям:

1.Проведение институциональных реформ, обеспечивающих устойчивое и динамическое развитие человеческого капитала. Именно инвестиции в человека являются приоритетом государственной политики и приоритетом расходов государственного бюджета: повышение эффективности систем образования, здравоохранения, пенсионного обеспечения, создание стимулов и инструментов улучшения жилищных условий. Именно эти сектора должны стать генераторами внутреннего спроса, вызывающего рост во многих других отраслях – в науке, исследованиях и разработках, в промышленности и инфраструктуре.

2.Усиление роли внутреннего спроса в обеспечении экономического роста. Структурное обновление экономики, ведущее к снижению зависимости производства и финансовой системы от экспорта топливносырьевых продуктов. Последовательная демонополизация и развитие

153

конкуренции, без чего все меры стимулирования спроса не будут эффективными.

3.Устойчивый экономический рост основывается на незыблемости и защите права частной собственности. В ходе реализации антикризисных мер происходит возрастание доли государства в собственности многих стран, особенно это касается промышленности и финансового сектора. Однако эти процессы являются вынужденными в условиях противодействия кризису и не отражают стратегических намерений Правительства ограничить роль частной собственности в российской экономики. По мере стабилизации социальноэкономической ситуации государство будет сокращать свою долю во владении промышленными и финансовыми активами. Будет проведена приватизация в интересах эффективного собственника. Приватизация будет проводиться по заранее известным правилам, за деньги и с обеспечением необходимой прозрачности.

4.Обеспечение макроэкономической сбалансированности, предполагающее сокращение бюджетного дефицита, снижение инфляции и процентных ставок, стабилизацию курса национальной валюты. Предстоит осуществить сложный комплекс институциональных и организационных мероприятий по реструктуризации бюджета, нацеленной на повышение эффективности и усиление целевого характера бюджетных расходов.

5.Необходимо выработать и приступить к последовательной реализации мер по повышению международной привлекательности рубля и расширению возможностей его использования в международных расчетах. Это требует повышения стабильности российской валюты, низких темпов инфляции и снижения процентных ставок.

6.Повышение эффективности и надежности банковской системы будет еще одним приоритетом деятельности Правительства. Будут предприняты шаги по повышению эффективности банковского и финансового регулирования. Это будет способствовать формированию устойчивого финансового рынка, привлекательного для отечественных и иностранных инвесторов. Создание условий для появления инструментов долгосрочного инвестирования («длинных денег»).

7.Смягчение региональной поляризации за счет ускорения развития депрессивных и слаборазвитых регионов, развития системы стратегического управления на региональном уровне.

8.Сокращение дифференциации по уровню доходов, включая уменьшение разрыва по уровню жизни работающего и нетрудоспособного населения. Последовательная политика адресной социальной поддержки малообеспеченных слоев населения, борьбы с бедностью, формирования и реализации эффективной политики занятости.

9.Развитие государственной системы здравоохранения, с тем, чтобы не допустить в кризисный период ухудшения показателей здоровья населения, в том числе из-за роста стоимости медицинских и лекарственных препаратов, и снижения доступности качественной медицинской помощи. Несмотря на финансовые ограничения должны быть конкретизированы и при этом

154

полностью обеспечены государственные гарантии бесплатной медицинской помощи и приняты меры по повышению эффективности использования ресурсов, включая структурные преобразования в здравоохранении. Система обязательного медицинского страхования должна стать основным источником средств для оплаты медицинской помощи. Большое внимание должно уделяться повышению открытости управления организациями здравоохранения, созданию действенных механизмов обеспечения прав пациентов и медицинских работников.

10.Совершенствование правоприменительных институтов как условия эффективного функционирование экономической системы (экономических институтов). Эффективная экономика требует эффективной системы защиты прав человека и собственника, обеспечения исполнения действующего законодательства. Реформа правоприменительной (и прежде всего судебной) системы является неотъемлемой частью политики экономической модернизации.

11.Радикальное повышение инновационной активности в экономике, формирование «критической массы» эффективных, динамично развивающихся, конкурентоспособных предприятий во всех секторах производства, продолжение технологической модернизации отечественной промышленности.

12.Стимулирование повышения энерго- и ресурсоэффективности. Развитие инфраструктуры – транспортной, энергетической,

информационной, создающей основу для повышения эффективности и снижения уровня издержек всех секторов экономики.

Вопросы для самоконтроля

1.В чем сущность переходной экономики?

2.Какие элементы содержания переходного процесса вы могли бы назвать?

3.В чем заключаются основные проблемы трансформации экономической системы?

4.В чем проявились особенности переходного периода в России?

5.Что понимается под «приватизацией» и «либерализацией цен»? Каковы особенности данных процессов в российской экономике переходного периода?

6.В чем суть институциональных преобразований в российской экономике?

7.Какие антикризисные меры предпринимались в России?

155

МОДУЛЬ 6. ОСНОВЫ МЕГАЭКАНОМИКИ. ВТО. КРАТКАЯ ИСТОРИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ МЫСЛИ

МОДУЛЬНАЯ ЕДИНИЦА 6.1. МЭГАЭКОНОМИКА И МИРОВОЕ ХОЗЯЙСТВО

1.Современное мировое хозяйство: понятие, структура, МЭО

2.Мировая валютная система. Валютный курс

3.Современные тенденции в развитии мировой экономики

1.Современное мировое хозяйство: понятие, структура, МЭО

Основные черты и тенденции развития мирового хозяйства определяются объективными закономерностями функционирования общественного производства.

Мировое хозяйство (экономика) — это многоуровневая, глобальная экономика, связывавшая национальные хозяйства в единую систему обменом экономической деятельности, международным разделением труда.

Международное разделение труда (МРТ) — это обособление отдельных стран в производстве тех или иных товаров и услуг в целях их реализации не только в своей стране, но и в других странах. МРТ — объективная основа развития производственного, научно-технического, торгового и иного сотрудничества между всеми странами мира независимо от характера строя.

Субъектом мировой экономики выступает мировое сообщество. Оно представляет собой функционально взаимосвязанную целостную систему, складывающуюся из множества подсистем различного уровня и конфигурации (государства-нации, региональные сообщества, международные организации, ассоциации, коллективы предприятий).

международная		Формы МЭО		международные валютно-
торговля				расчетные отношения

международное	международное научно-	международная трудовая
движение капитала	техническое и	миграция
	производственное
	сотрудничество
Рисунок 1 – Формы международных экономических отношений

156

Международному разделению труда присущи следующие принципы:

-правильный учет пропорций экономического развития отдельных стран и мирового хозяйства в целом;

-обеспечение высокой эффективности разделения труда, выражающейся

вбыстрых темпах роста производства в каждой стране при минимальных затратах;

-сочетание международной специализации и комплексного развития экономики отдельных стран при наиболее полном использовании экономических, трудовых и природных ресурсов;

-ориентация на преодоление исторически сложившихся различий в уровнях экономического развития отдельных стран.

Формами МРТ, определяющими его сущность, выступают международная специализация и международная кооперация производства.

Формами международных экономических отношений являются (рис. 1):

2. Мировая валютная система. Валютный курс

Одной из самых сложных проблем международных экономических отношений являются валютные отношения. Рассмотрение данного вопроса необходимо начать с изучения понятия «валюта». Под валютой понимается:

1)денежная единица страны (доллар, рубль) и ее тип — золотая, серебряная, бумажная. Это — национальная валюта;

2)денежные знаки иностранных государств, а также кредитные средства обращения и платежа, выраженные в иностранных денежных единицах (векселя, чеки и т. д.) и используемые в международных расчетах. Это — иностранная валюта.

Международные валютные отношения — это совокупность экономических отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатом деятельности национальных хозяйств.

Международные валютные отношения опосредуют международные экономические отношения, относящиеся к сфере материального производства и сфере распределения, обмена и потребления. Существует прямая и обратная связь между валютными отношениями и воспроизводством.

Валютные отношения по отношению к воспроизводству вторичны, но они обладают относительной самостоятельностью и оказывают на него обратное воздействие.

Различают: национальную валютную систему и международную. Национальная валютная система — это та ее часть, в рамках которой

формируются валютные ресурсы и осуществляются международные платежи.

Мировая валютная система — это форма организации международных валютных отношений, сложившаяся на базе национальных валютных систем.

Вмировую валютную систему входят следующие обязательные элементы:

157

-международные платежные средства;

-механизм установления и поддержания валютных курсов;

-режим работы валютных и золотых рынков;

-права и обязанности межгосударственных институтов, регулирующих валютные отношения.

В своем развитии мировая валютная система прошла ряд этапов. Первый этап — период возникновения системы «золотого стандарта»

(XIX — начало XX в.). Система золотого стандарта требует от каждой страны-участницы обменивать свою национальную валюту на золото (и обратно) по фиксированному курсу.

Второй этап — «бреттон-вудская система» — доллар признавался основной «резервной» и «расчетной валютной» единицей, свободно обращался в золото. Страны, подписавшие «бреттон-вудское соглашение» (на конференции в 1944 г. в г. Бреттон-Вуде), зафиксировали курсы своих национальных валют в долларах. Доллар получил твердое содержание.

Третий этап — когда валютный курс, как и вся другая цена, определяется рыночными силами, т. е. спросом и предложением — «плавающий» курс валют (ямайские соглашения 1976 г.).

Валютный курс — «цена» денежной единицы одной страны, выраженная в иностранных денежных единицах или международных валютных единицах.

На валютный курс влияют основные факторы: темп инфляции; состояние платежного баланса;

разница процентных ставок в различных странах; деятельность валютных рынков и спекулятивные валютные операции; степень доверия к валюте на национальном и мировом рынках; валютная политика.

В мировом хозяйстве происходит постоянно перелив денежного капитала. Движение мировых финансовых потоков осуществляется по следующим основным каналам:

валютно-кредитное и расчетное обслуживание купли-продажи товаров (включая особый товар — золото) и услуг;

зарубежные инвестиции в основной и оборотный капитал; операции с ценными бумагами и разными финансовыми

инструментами; валютные операции;

перераспределение части национального дохода через бюджет в форме помощи развивающимся странам и взносов государств в международные организации и др.

Специфической сферой рыночных отношений, где объектом сделки служит денежный капитал, являются мировые валютные, кредитные, финансовые рынки.

Многогранный комплекс международных отношений страны находит отражение в платежном балансе.

158

Платежный баланс — это балансовый счет международных операций, стоимостное выражение всего комплекса мирохозяйственных связей страны в форме соотношения поступлений и платежей. Здесь отражается количественное и качественное стоимостное выражение масштабов структуры и характера внешнеэкономических операций страны, ее участия в мировом хозяйстве.

3. Современные тенденции в развитии мировой экономики

Одна из важных тенденций формирования и развития мирового хозяйства — рост процессов интернационализма. Основу этого процесса составляет интернационализация производства и капитала.

Более высокая стадия интернационализации, когда мировое хозяйство превращается в единый рынок товаров, услуг, капиталов, рабочей силы и финансов, и когда его мировое пространство или регионы открыты для деятельности разных стран, представляет собой глобализацию хозяйственной жизни.

Причины усиления интернационального фактора в воспроизводственном процессе:

-выход воспроизводственного процесса за национальные границы и расширение емкости рынка, оптимальная величина которого не менее 250— 300 млн. человек;

-необходимость включения всех факторов производства национальных государств в мировое движение и международное разделение труда;

-ограниченность ресурсов отдельных стран для самостоятельного проведения фундаментальных и прикладных исследований в условиях НТР;

-растущий обмен полуфабрикатами, деталями, узлами в рамках международной специализации и кооперации производства. Интернационализация производства представляет установление устойчивых связей между предприятиями различных стран.

Интернационализация производства — это объективный процесс,

представляющий высокую степень обобществления производства и являющийся следствием углубления международной специализации и разделения труда.

Основными формами интернационализации производства являются — интеграционная и транснациональная.

Интеграционная форма интернационализации производства —

объединение сначала рынков, а впоследствии и производств двух или нескольких стран (в основном близких по уровню развития) в зону свободной торговли и предпринимательства. Интеграция носит региональный характер. Фомы интеграции: свободные экономические зоны, таможенные союзы, валютные и экономические союзы.

Транснациональная форма интернационализации производства —

процесс взаимопереплетения экономик разных стран, благодаря тому, что корпорации строят и приобретают предприятия в других странах, учреждают

159

в них свои филиалы. Уровень транснационализации национальных экономик растет во многом в результате деятельности транснациональных корпораций (ТНК), по-другому называемых многонациональными корпорациями, международными монополиями. К ним относят хозяйственные структуры, которые включают родительские компании и их зарубежные филиалы. Родительской (материнской) называют ту компанию, которая частично или полностью контролирует активы других компаний за рубежом, для чего обычно ей нужно владеть не менее 10% их уставного капитала. Подобные фирмы называют зарубежными филиалами ТНК и подразделяют на дочерние компании (в них родительская компания владеет более 50% уставного капитала), ассоциированные (от 10 до 50% уставного капитала) и отделения (не являются самостоятельными юридическими лицами).

Дальнейший прогресс производительных сил требует создания подлинно всеохватывающего мирового рынка, равноправными участниками которого могут быть все без исключения страны.

Развитие мировой экономики происходит неравномерно, в варианте, который представляет собой структуру «центр-периферия». Центром являются наиболее развитые государства, периферия занимает подчиненное место в системе мирового хозяйства.

Другими важными тенденциями развития современной мировой экономики является либерализация (ослабление ограничений в международных экономических отношениях) и информатизация.

Политическая и экономическая карта мира претерпела за последние годы радикальные изменения. Сущность происходящих перемен и их динамику определяет процесс перемещения стран и народов в постиндустриальный этап развития человечества благодаря НТР.

Вопросы для самоконтроля

1.Что изучает мегаэкономика (мировая экономика)?

2.В чем суть международного разделения труда как системообразующего фактора современного мирового хозяйства?

3.Назовите формы международных экономических отношений. Охарактеризуйте их.

4.Какие элементы включает в себя мировая валютная система?

5.Какие этапы прошла в своей эволюции мировая валютная система?

6.Охарактеризуйте современные тенденции в развитии мирового хозяйства.

160