- •Оглавление
- •1.Банковская система рф: законодательная основа, структура, участники.
- •1.Банковская система рф( законодательная основа, структура, участники)
- •2.Банк России ( цели деятельности, функции) Статус как мегарегулятора фин. Рынка.
- •3. Организационное устройство цб рф: структура и управление.
- •4. Операции цб
- •5. Основные инструменты и методы реализации денежно-кредитной политики Банка России. Понятие ключевой ставки.
- •6. Организационно-правовые формы банков, органы управления и их функции. Структурные подразделения банков.
- •Органы управления банком
- •Структурные подразделения банка
- •7. Порядок государственной регистрации банков и лицензирования банковской деятельности. (ст. 12-15 фз 395-1)
- •8. Виды банковских лицензий.
- •9.Основания для отзыва лицензии кредитной организации
- •12.Банковские группы и холдинги, союзы и ассоциации: понятие, цели создания (в новой ред. Закона «о банках и банковской деятельности»)
- •13.Собственный капитал банка: назначение, функции, источники формирования, структура. Требования к достаточности собственного капитала банка.
- •14. Уставный капитал кредитной организации: способы формирования и увеличения, минимальные требования к величине.
- •15. Ресурсы (пассивы) банка: понятие, структура и общая характеристика
- •16. Виды банковских вкладов (депозитов). Особенности договора банковского вклада с физическим и юридическим лицом.
- •17. Банковские сертификаты: виды, порядок выпуска, обращения и погашения.
- •18. Система страхования вкладов физических лиц в банках рф. Функции агентства по страхованию вкладов
- •19.Выпуск банком векселей. Виды банковских векселей.
- •20. Облигации банков, особенности их выпуска и размещения с учетом требований Инструкции цб рф № 148-и.
- •21. Кредиты Банка России: виды, назначение
- •22. Сущность и виды межбанковских кредитов. Способы их предоставления и оформления. Индикаторы рынка мбк.
- •Классификация мбк:
- •23.Активы банка: понятие и структура. Классификация активов по уровню: ликвидности, доходности, риска
- •24. Виды банковских кредитов. Принципы банковского кредитования.
- •Принципы кредитования
- •25. Субъекты и объекты банковского кредитования.
- •26. Методы банковского кредитования. Способы регулирования ссудной задолженности
- •27. Организация кредитного процесса в коммерческом банке.
- •1. Сравнение заявки с кредитной политикой банка:
- •2. Рассмотрение заявки и документов клиента;
- •3. Формирование кредитного договора;
- •4. Кредитный мониторинг.
- •28. Кредитная политика: сущность; факторы, учитывающиеся при формировании кп
- •29. Факторинг: сущность, характеристика.
- •30. Кредит-аренда (лизинг): сущность; виды лизинга: оперативный и финансовый. Договор лизинга.
- •31.Потребительский кредит: сущность; разновидности и особенности. Федеральный закон «о потребительском кредите (займе) № 353 фз
- •32. Ипотечный кредит и его разновидности для корпоративных клиентов и для частных лиц.
- •33. Залог как способ обеспечения возвратности банковского кредита: виды, требования к качеству, порядок оформления.
- •34. Поручительство и банковская гарантия: сущность, субъектный состав и порядок их оформления.
- •35. Порядок определения качества кредита и формирования резерва на возможные потери по ссудам (Положение цб рф № 254п).
- •36.Национальная платежная система рф: понятие, субъекты. Понятие и примеры платежных систем.
- •41.Прямое дебетование: сущность, сфера применения, схема расчетов.
- •42. Расчеты с помощью инкассовых поручений: сущность, сфера применения, схема расчетов.
- •43. Расчеты по аккредитивам: сущность, виды, схема расчетов.
- •44. Расчеты чеками: сущность, схема расчетов.
- •45. Расчеты с помощью электронных денежных средств: сущность, сфера применения, схема расчетов
- •46. Расчеты векселями: сущность, виды векселей, схема расчетов.
- •47.Виды профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг
- •48. Инвестиционная деятельность банков на рынке ценных бумаг.
43. Расчеты по аккредитивам: сущность, виды, схема расчетов.
При расчетах по аккредитиву банк, действующий по распоряжению плательщика об открытии аккредитива и в соответствии с его указаниями (далее – банк-эмитент), обязуется осуществить перевод денежных средств получателю средств при условии представления получателем средств документов, предусмотренных аккредитивом и подтверждающих выполнение иных его условий (далее – исполнение аккредитива), либо предоставляет полномочие другому банку (исполняющему банку) на исполнение аккредитива.
Участники:
1. Плательщик – ЮЛ (ИП), ФЛ, осуществляющее расчеты по счету, открытому в банке на его имя, в форме аккредитива.
2. Банк-эмитент – банк плательщика, действующий в соответствии с его указаними.
3. Получатель – ЮЛ, (ИП), ФЛ, в пользу которого открывается аккредитив
4. Исполняющий банк – банк, которому банк-эмитент предоставил полномочия провести платежи в пользу получателя (исполнение аккредитива). Могут выступать: банк-эмитент, банк получателя (если плательщик и получатель обслуж. В разных банках), иной банк.
Виды аккредитивов:
-Отзывный – условия могут быть изменены плательщиком без согласия с получателем, по умолчанию аккредитив – отзывный.
-Безотзывный – может быть изменен или отменен с согласия получателя. Может быть подтвержденным аккредитивом исполняющим банком, таким образом он принимает обязательства по исполнению также.
1. Покрытый (депонированный) – банк-эмитент перечисляет за счет клиента (либо кредита клиенту) средства исполняющему банку на весь срок аккредитива.
2. Непокрытый (гарантированный) – банк-эмитент предоставляет исполняющему банку право списывать средства с корр. Счета банка-эмитента суммы аккредитива.
44. Расчеты чеками: сущность, схема расчетов.
Не распространена, регулируется ГК РФ гл.46 «Расчеты», положение БР № 383-П
Чеком признается ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю.
Субъекты:
-Чекодатель – лицо (ФЛ, ЮЛ), имеющее ден средства в банке и право ими распоряжаться с помощью чеков.
-Чекодержатель – лицо (ФЛ, ЮЛ), в пользу которого выдан чек.
-Плательщик – банк (только банк), где находятся средства чекодателя.
Обязательные реквизиты: «чек», поручение выплатить определенную сумму, наименование плательщика и указание счета списания, указание валюты, дата и место составления, подпись чекодателя.
Безусловный характер платежа: недействительность сделки не является отказом произвести платеж. Выдача чека не погашает обязательства, по которому он выдан, только оплата.
Виды:
-Именной – выписанный на определенное лицо, не подлежит передаче.
-Переводной – указано лицо, которое может само получить платеж, либо передать его по индоссаменту. Индоссант несет ответственность по платежам вместе с чекодателем, число индоссаментов не ограничивается.
Платеж по чеку может быть гарантирован авалем. Гарантию может выдать любое лицо, кроме плательщика, предоставляется на чеке или др. листе. Аваль можно дать индоссаменту, ответственность за того, кому выдан.
Чек может быть предъявлен к платежу, как плательщику, так и в банк, обслуживающий плательщика.