- •Дніпропетровська державна фінансова академія
- •Банківські операції
- •Передмова
- •1. Програма навчальної дисципліни
- •1. Опис навчальної дисципліни «банківські операції»
- •Інструментальні компетенції:
- •Міжособистісні компетенції:
- •Системні компетенції:
- •Спеціальні компетенції:
- •Опис навчальної дисципліни
- •1.2. Тематичний план навчальної дисципліни
- •1.3 Зміст навчальної дисципліни «Банківські операції» Модуль 1. Створення банку, операції з формування ресурсної бази
- •Тема 1. Створення й організація діяльності комерційного банку
- •Тема 2. Формування ресурсів комерційного банку
- •Модуль 2. Основні операції комерційного банку
- •Тема 3. Розрахунково-касові операції банків
- •Тема 4. Кредитні операції банків
- •5. Операції банків із цінними паперами
- •Тема 6. Банківські інвестиції
- •Змістовий модуль 3. Валютні та нетрадиційні операції банку
- •Тема 7. Операції банків у іноземній валюті
- •Тема 8. Операції з надання банківських послуг
- •Тема 9. Забезпечення фінансової стійкості банку
- •Модуль ііi Індивідуальне науково-дослідне завдання (індз)
- •2 Розподіл балів, які присвоюються студентам
- •3. Методичні рекомендації до самостійної роботи Модуль і. Створення банку, операції з формування ресурсної бази
- •Тема 1. Створення та організація діяльності комерційного банку
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Тема 2. Формування ресурсів комерційного банку
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 3. Розрахунково-касові операції банків
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Змістовий модуль 2. Кредитно-інвестиційні операції Тема 4. Кредитні операції банків
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Класифікація кредитного портфеля банку
- •Норми резервування залежно від ступеню ризику
- •Ситуаційні завдання
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 5. Операції банків з цінними паперами
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 6. Банківські інвестиції
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 7. Операції банків у іноземній валюті
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •3.Документи та інкасове доручення
- •1.Контракт
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Тема 8. Операції з надання банківських послуг
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Тема 9. Забезпечення фінансової стійкості банку
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список
- •Правильні відповіді на тести
5. Операції банків із цінними паперами
Види цінних паперів, формування та управління портфелем цінних паперів, дохідність цінних паперів, організація роботи фондової біржі, фьючерсні та опціонні контракти з цінними паперами.
Тема 6. Банківські інвестиції
Розуміння банківських інвестицій, цілі інвестиційної діяльності комерційних банків. Відмінні риси інвестиційних операцій банків від судних. Зв’язок інвестицій з кредитуванням. Фактори ризику від інвестиційних операцій. Доходність інвестицій. Засоби захисту інвестиційної діяльності комерційних банків від ризику виникнення збитків і втрачання ліквідності.
Змістовий модуль 3. Валютні та нетрадиційні операції банку
Тема 7. Операції банків у іноземній валюті
Організація кореспондентських відносин з іноземними банками. Посередництво банків у фінансових розрахунках між експортером та імпортером та їх кредитування. Види платежів у міжнародній практиці: авансові; платежі по надходженню товарів і рахунків; платежі по настанню термінів; платежі при поставці товарів або після неї. Чеки як основна форма розрахунків при зовнішньоторговельних операціях, види чеків, порядок розрахунків. Документарне інкасо, розрахунки за допомогою товарних акредитивів, револьверний акредитив, компенсаційний акредитив. Гарантійні операції, кредитні операції, операції з іноземними інвесторами. Операції СПОТ та ФОРВАРД, СВОП, валютні опціони та фьючерси. Валютна позиція банка.
Тема 8. Операції з надання банківських послуг
Трастові послуги банків. Лізингові послуги банків. Факторингові послуги банків. Форфейтинг. Посередницькі послуги банків. Нові види банківського обслуговування: електронний бенкінг, пластикові картки, робота з дорогоцінними металами, зберігання коштовностей.
Змістовий модуль 4. Операції із забезпечення фінансової стійкості
Тема 9. Забезпечення фінансової стійкості банку
Функціональні, штабні й обслуговуючі підрозділи банку. Доходи і витрати банку. Внутрібанківські грошові потоки. Собівартість і ціна банківських продуктів. Перерозподіл доходів і витрат між підрозділами банку. Аналіз ефективності продажів банківських продуктів.
Формування резервів покриття можливих утрат по активних операціях банку. Економічні нормативи регулювання банківської діяльності. Ліквідність і кредитоспроможність банку. Аналіз балансу банку.
Модуль ііi Індивідуальне науково-дослідне завдання (індз)
2 Розподіл балів, які присвоюються студентам
Модуль 1 |
Модуль 2 |
Модуль 3 (ІНДЗ)
|
Модульне (контрольне) завдання |
ПМК |
Сума |
|||||||
Змістовий модуль 1 |
Змістовий модуль 2 |
Змістовий модуль 3 |
Змістовний модуль 4 |
|||||||||
12 |
6 |
18 |
12 |
6 |
||||||||
Т1 |
Т2 |
Т3 |
Т4 |
Т5 |
Т6 |
Т7 |
Т8 |
Т9 |
||||
6 |
6 |
6 |
6 |
6 |
6 |
6 |
6 |
6 |
15 |
15 |
16 |
100 |
Переведення даних 100-бальної шкали оцінювання в національну шкалу та шкалу за системою ECTS здійснюється в такому порядку:
Оцінка за шкалою ECTS |
Оцінка за шкалою навчального закладу |
Оцінка за національною шкалою Екзамен |
A |
85-100 |
5 (відмінно) |
BC |
65-84 |
4 (добре) |
DE |
50-64 |
3 (задовільно) |
FX |
20-49 |
2 (незадовільно з можливістю повторного складання) |
F |
0-19 |
2 (незадовільно з обов’язковим повторним курсом) |