- •1. Рівні банківської системи України, основні етапи її розвитку.
- •2. Сутність поняття „банк”.
- •3. Функції нбу.
- •4. Облікова ставка як інструмент регулювання нбу діяльності комерційних банків.
- •5. Обов’язкові резерви як інструмент регулювання нбу діяльності комерційних банків.
- •6. Визначення та класифікація комерційних банків.
- •7. Принципи діяльності банків.
- •8. Функції комерційних банків.
- •9. Класифікація операцій комерційних банків.
- •10. Порядок створення та реєстрації комерційних банків на Україні.
- •11. Охарактеризувати філії та представництва, викласти порядок їх створення.
- •12. Нормативи для комерційних банків, стосовно їх валютних позицій.
- •13. Нормативи для комерційних банків, стосовно їх кредитних ризиків.
- •14. Нормативи ліквідності комерційних банків.
- •15. Нормативи капіталу для комерційних банків.
- •16. Ліцензування операцій з іноземною валютою.
- •17. Організація роботи комерційних банків по здійсненню ними зовнішньоекономічної діяльності.
- •18. Характеристика доходів комерційного банку.
- •19. Характеристика витрат комерційного банку.
- •20. Прибуток банків та його використання.
- •21. Склад і структура ресурсів комерційного банку.
- •22. Характеристика складових власного капіталу.
- •23. Функції та джерела формування капіталу банку.
- •24. Характеристика депозитів до запитання. Порядок відкриття рахунків в банках.
- •25. Характеристика строкових вкладів, фактори, які впливають на величину процентної ставки за ними.
- •26. Вклади населення, необхідність їх залучення комерційними банками.
- •27. Мета та порядок випуску банками ощадних сертифікатів.
- •28. Емісія облігацій комерційними банками.
- •29. Види міжбанківських кредитів та порядок їх надання.
- •30. Порядок та цілі отримання банками кредитів від нбу.
- •31. Світовий досвід у проведенні аукціонів з рефінансування центробанками.
- •32. Управління залученими коштами банків на рівні самих комерційних банків.
- •33. Управління ресурсною базою на рівні нбу.
- •34. Організація та принципи проведення безготівкових розрахунків.
- •35. Характеристика міжбанківських розрахунків.
- •36. Порядок проведення міжбанківських розрахунків через сеп.
- •37. Характеристика видів платіжних карток та операцій банків з платіжними картками.
- •38. Характеристика розрахунків за допомогою платіжних доручень.
- •39. Характеристика розрахунків за допомогою платіжних вимог-доручень.
- •40. Характеристика розрахунків за допомогою чеків.
- •41. Характеристика розрахунків за допомогою акредитиву.
- •42. Характеристика розрахунків за допомогою банківського інкасо.
- •43. Характеристика розрахунків за допомогою планових платежів.
- •44. Розрахунки шляхом заліку взаємовимог.
- •45. Банківський контроль за здійсненням розрахунків.
- •46. Організація касової роботи в установах банків.
- •47. Порядок видачі банками готівкових коштів.
- •48. Порядок приймання банками готівкових коштів.
- •49. Взаємозв’язок касових і емісійних операцій банків.
- •50. Напрямки організації банками готівкового грошового обігу.
- •51. Класифікація банківських кредитів.
- •52. Характеристика суб’єктів кредитних відносин.
- •53. Принципи банківського кредитування.
- •54. Зміст методів кредитування та характеристика позичкових рахунків.
- •55. Зміст та місце кредитного договору в кредитній угоді.
- •56. Етапи процесу кредитування.
- •57. Умови одержання позичок в банках.
- •58. Оцінка банком кредитоспроможності позичальника.
- •59. Застава, заклад як методи забезпечення повернення позичок.
- •60. Страхування відповідальності позичальника.
- •61. Гарантії як засіб зниження кредитного ризику.
- •62. Уступка вимог, цесія як форми забезпечення повернення кредиту.
- •63. Кредитний ризик та шляхи його зниження.
- •64. Проблемні позички. Кредитний моніторинг.
- •65. Характеристика факторів, які впливають на розмір ставки за кредитами.
- •66. Види та порядок надання банками кредитів під заставу цінних паперів.
- •67. Організація проведення кредитування під іпотеку.
- •68. Цілі, проблеми і порядок надання банками споживчих кредитів.
- •69. Характеристика консорціумного кредиту.
- •70. Кредитування банками сільськогосподарських підприємств.
- •71. Умови надання ломбардних позичок.
- •72. Організація розрахунків за допомогою векселів.
- •73. Вексельні кредити, порядок їх надання.
- •74. Операції комерційного банку з векселями підприємств.
- •75. Торговельні операції з векселями.
- •76. Гарантійні операції з векселями.
- •77. Мета та зміст діяльності банків на ринку цінних паперів.
- •78. Зміст роботи банку з овдп.
- •79. Функціонування первинного та вторинного ринку овдп.
- •80. Суть операцій “репо”.
- •81. Види та зміст операцій банку з власними фінансовими продуктами.
- •83. Участь банків у біржовій торгівлі цінними паперами.
- •84. Порядок проведення операцій з цінними паперами у Першій фондовій торгівельній системі (пфтс).
- •85. Економічна сутність і форми інвестицій.
- •86. Класифікація інвестицій.
- •87. Правове регулювання інвестиційної діяльності в Україні.
- •9. Регулювання умов здійснення інвестицій за межі держави. Це регулювання здійснює нбу: відкриття філій за кордоном, придбання рухомого і нерухомого майна, цінних паперів та інше.
- •88. Місце банків у інвестиційній активності суспільства.
- •89. Інвестування шляхом кредитування.
- •90. Оцінка інвестиційних проектів, аналіз доцільності та ефективності інвестування.
- •91. Взаємозв’язок кредитних і інвестиційних операцій банків.
- •92. Ризики, властиві інвестиційним операціям та шляхи їх зниження.
- •93. Відкриття валютних рахунків.
- •94. Класифікація валютних операцій комерційного банку.
- •95. Правила купівлі-продажу валюти на міжбанківському валютному ринку.
- •96. Валютний курс та характеристика його видів.
- •97. Порядок організації роботи пунктів обміну іноземної валюти.
- •98. Основні положення вивезення інвалюти за кордон України.
- •99. Особливості кредитування у іноземній валюті.
- •100. Напрямки страхування валютних ризиків.
- •101. Правила використання готівкової іноземної валюти на території України.
- •102. Операції банків з міжнародних торгівельних розрахунків.
- •103. Операції банків з дорогоцінними металами.
- •104. Зміст факторингових послуг банку.
- •105. Зміст лізингових послуг банку.
- •106. Охарактеризувати елементи лізингової угоди.
- •107. Зміст трастових послуг банку.
- •108. Характеристика посередницьких, консультаційних та інформаційних послуг банка.
- •109. Формування резервів під ризики за активними операціями.
- •110. Фінансові звіти банку та оцінка його діяльності.
- •111. Прибутковість банку.
- •112. Ліквідність та платоспроможність банку.
- •113. Регулювання банківської діяльності та нагляд.
- •1. Рівні банківської системи України, основні етапи її розвитку.
- •2. Сутність поняття „банк”.
96. Валютний курс та характеристика його видів.
Вал. курс – це ціна грош. од. однієї країни, яка відображу. в грош. од. ін. країни.
Види вал. курсів:
1) пряме котирування визначає к-ть нац. вал. за од. іноз.: USD/UAH=5.3400-5.4400
2) непряме котирування визначає к-ть іноз. Вал. в одиниці національної: UAH/USD=1/5.3400-1/5.4400
3) крос-курс – цінове співвідношення між двома валютами, яке визначене через їх курси по відношенню до третьої валюти.
У котировках, наприклад, ЮСД/ЮАХ базою котир-ня виступає ЮСД, а ЮАХ – валюта котир-ня.
Дані три курси викор-ся у конверт. опер-х. Конверсійні операції бувають поточні і стокові, які розрізняються між собою датою валютування. Для поточних операцій дата валютування не може бути більшою ніж два робочі дні (від дати заключення угоди).
Курс валюти у такому випадку називається спот.
Обов’язковою складовою строкових операцій є:
4) форвард-курс. Головним чинником який впливає на відхилення форвардних курсів від курсів спот є відсоткові ставки на валютні депозити у різних країнах. Фор-ла розрах-ку: Ф.к. А/В= курс “спот”*((1+%ставка сг вип. А * (Днів/Базис))/(1+%ставка сг вип. В * (Днів/Базис))
97. Порядок організації роботи пунктів обміну іноземної валюти.
Під обміном однієї валюти на іншу мається на увазі купівля та продаж інвалюти за національну чи інші валюти, а пропорції їх обміну встановлюються через валютну котировку.
Пункти обміну інвалют реєструються уповноваженими банками, їх філіями та відділеннями в ТУ НБУ за умови додержання вимог щодо їх забезпеченості засобами для визначення справжності валют, відповідності технічним засобам, обладнання кабіни касира тощо.
Для реєстрації пунктів в НБУ необхідно надати такі док-ти: заяву встановленого зразка; копію наказу про призначення відповідального за роботу пункту обміну; інф-цію про наявн-ть особистого штампу касиру та штампу пункту обміну; інф-цію про наявність необхідних технічних засобів, сейфа для збереження валютних цінностей, бланків суворої звітності та ін док-тів; копію угоди про охорону пунтку та наявності сигналізації; копію угоди, яка підтверджує право на розміщення пункту за межами банк. установи.
Забороняється відкривати пункти обміну: 1) за межами України; 2) нерезидентами на Укр.
З метою забезпечення безперервної роботи пунктів обміну уповноважений банк забезпечує власні пункти авансом у грош. од. Укр. та інвалютах.
Печать здійсн-ня валютно-обм операції касиром пункту обміну оформлюється бланки суворої звітності, які підтверджують факт валютно-обмінної операції і які виписуються у двох примірниках. Для валютно обмінних операцій використовуються вал. курси виражені у грош. од. України. Даний курс встановлюється КБ самостійно і зал-ті від статусу пункта обміну може змінюватися на протязі операційного дня.
В теперішній час не регулюється маржа між курсом купівлі та курсом продажу.
При операції купівлі інвалюти фізособою пунктом обміну з неї стягується 1% у Пенсійний фонд.
Макс. сума інвалюти, яка може бути придбана в пункті обміну дорівнює $ 1000.
Пункти обміну мають право видавати за пласт. Картками інвалюту готівкою, якщо це не заборонено умовами емітента картки або обслуговуючої орг-ції.
82. Валютний курс та хар-ка його видів
Вал. курс – це ціна грош. од. однієї країни, яка відображу. в грош. од. ін. країни.
Види вал. курсів:
1) пряме котирування визначає к-ть нац. вал. за од. іноз.: USD/UAH=5.3400-5.4400
2) непряме котирування визначає к-ть іноз. Вал. в одиниці національної: UAH/USD=1/5.3400-1/5.4400
3) крос-курс – цінове співвідношення між двома валютами, яке визначене через їх курси по відношенню до третьої валюти.
У котировках, наприклад, ЮСД/ЮАХ базою котир-ня виступає ЮСД, а ЮАХ – валюта котир-ня.
Дані три курси викор-ся у конверт. опер-х. Конверсійні операції бувають поточні і стокові, які розрізняються між собою датою валютування. Для поточних операцій дата валютування не може бути більшою ніж два робочі дні (від дати заключення угоди).
Курс валюти у такому випадку називається спот.
Обов’язковою складовою строкових операцій є:
4) форвард-курс. Головним чинником який впливає на відхилення форвардних курсів від курсів спот є відсоткові ставки на валютні депозити у різних країнах. Фор-ла розрах-ку: Ф.к. А/В= курс “спот”*((1+%ставка сг вип. А * (Днів/Базис))/(1+%ставка сг вип. В * (Днів/Базис))