Содержание дисциплины введение

Цель и задачи курса «Банковское дело», его связь с другими дисцип­линами учебного плана. Роль курса в формировании у студентов теоретиче­ских знаний основ банковского дела и овладении техникой осуществления банковских операций.

Краткая характеристика основных разделов курса. Порядок и формы проведения занятий, использование основной и дополнительной литературы. Формы контроля знаний.

Рекомендации по организации самостоятельной работы студентов при изучении предмета.

Раздел 1. Виды банковских операций, принципы их осуществления Тема 1.1. Правовые основы осуществления банковских операций

Банки как субъекты правовых отношений в кредитно-финансовой сфере. Законы, определяющие и регулирующие банковскую деятельность: Граждан­ский кодекс Российской Федерации, Федеральные законы «О банках и банков­ской деятельности», «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О рынке ценных бумаг», законы Российской Федерации «О валют­ном регулировании и валютном контроле», «О залоге» и др.

Разграничение операций и сделок на банковские и небанковские. Законо­дательное разграничение банковских операций и сделок. Запрет на осуществ­ление кредитными организациями отдельных видов деятельности. Виды лицензий на осуществление банковских операций, выдаваемых банкам и не­банковским организациям, и условия их получения.

Ответственность кредитных организаций за осуществление банковских операций. Порядок применения Банком России мер воздействия к кредитным организациям в виде предписаний, штрафов, ограничений на проведение от­дельных банковских операций и отзыв лицензии на осуществление банков­ских операций.

Тема 1.2. Классификация и общая характеристика банковских операций. Активные и пассивные операции

Понятие банковского продукта.

Сущность и основные правила проведения банковских операций.

Классификация банковских операций (в зависимости от формирования или размещения ресурсов, по функциональному назначению, субъектам от­ношений, платности, связи с движением материального продукта, степени значимости в структуре банковской деятельности и т.д.) и их краткая характе­ристика.

Свойства банковских услуг.

Эволюция стандартного набора банковских операций: традиционные, до­полнительные и нетрадиционные. Тенденции к универсализации, унификации и специализации проводимых операций. Проблема комплексности банковско­го обслуживания и пути ее решения.

Пассивные операции. Ресурсы банка: их структура и характеристика. Су­бординированный кредит (заем) и порядок его отнесения к собственным или привлеченным средствам банка. Структура привлеченных денежных средств банка. Общепринятые в банковской практике пропорции между собственны­ми и привлеченными средствами банка и направлениями их использования.

Сущность активных операций банка, их влияние на ликвидность, при­быльность, финансовую устойчивость банка. Структура банковских активов, их группировка по ликвидности и степени риска. Доходные и недоходные, пер­вичные и вторичные активы (резервы) и инвестиции.

Классификация активных банковских операций в зависимости от их эко­номического содержания. Краткая характеристика активных банковских операций.

Кредитные операции как источник банковских доходов. Виды предостав­ляемых банками кредитов.

Размещение банками денежных средств в депозиты Банка России.

Инвестиционные операции банков. Операции банков с государственными и негосударственными ценными бумагами.

Операции банков с иностранной валютой, драгоценными металлами и драгоценными камнями.

Посреднические операции и прочие услуги банков, их роль в формирова­нии банковской прибыли.

Расчетно-кассовое обслуживание клиентов.