Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества (ст. 172.2 ук).

Общественная опасность рассматриваемого преступления заключается в том, что организация деятельности по незаконному привлечению денежных средств или иного имущества физических лиц (так называемых «финансовых пирамид») оказывает негативное влияние на кредитно- денежную систему и финансовый рынок в стране и влечет потерю денежных средств большой части населения. В результате деятельность «финансовых пирамид» порождает негативные экономические, социально-психологические и моральные последствия, подрывает доверие граждан к финансовым институтам. До середины 1990-х гг. в России действовали такие известные финансовые пирамиды, как АОЗТ «Русский дом Селенга», АООТ «МММ», ТОО «Инвестиционная компания “Хопер-Инвест”», компания «Властилина», банк «Чара», корпорация «Интвей», негосударственный региональный пенсионный фонд «Север» и др. По оценкам экспертов, ущерб от их деятельности исчислялся в триллионах неденоминированных рублей.

Основной непосредственный объект — установленный законодательством РФ порядок деятельности коммерческих и некоммерческих организаций по привлечению денежных средств или иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц.

Предмет преступления — денежные средства и (или) иное имущество физических лиц и (или) юридических лиц, привлекаемые в целях выплаты дохода и (или) предоставления иной выгоды обладателям этих средств (имущества).

Согласно ст. 835 ГК РФ право на привлечение денежных средств во вклады имеют банки, которым такое право предоставлено в соответствии с разрешением (лицензией), выданным в порядке, установленном в соответствии с законом. В случае принятия вклада от гражданина лицом, не имеющим на это права, или с нарушением порядка, установленного законом или принятыми в соответствии с ним банковскими правилами, наступают правовые последствия, предусмотренные ст. 168 и п. 2 ст. 835 ГК РФ.

Обязательным признаком предмета преступления является привлечение денежных средств граждан и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере. Согласно примечанию 1 к ст. 170.2 УК РФ деяния, предусмотренные настоящей статьей, признаются совершенными в крупном размере, если сумма привлеченных денежных средств (стоимость иного имущества) превышает 2 250000 руб. При осуществлении указанных действий в простом размере наступает административная ответственность по ст. 14.62 КоАП РФ.

Объективная сторона преступления выражается в организации деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества.

Порядок привлечения денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц при осуществлении инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности регламентируется гражданским законодательством, а также законодательством о предпринимательской, банковской, инвестиционной и иной деятельности^[1].

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» основными способами привлечения денежных средств физических лиц и (или) юридических лиц кредитными организациями (банками и небанковскими кредитными организациями) являются следующие банковские операции: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение указанных привлеченных средств от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; привлечение денежных средств путем эмиссии облигаций, векселей и других ценных бумаг и др. Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном указанным Законом (за исключением случаев, установленных банковским законодательством). Лицензия на осуществление банковских операций выдается кредитной организации после ее государственной регистрации в порядке, установленном указанным Законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Байком России (ст. 12, 13 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1).

Незаконной признается организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере при которой: а) выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц; б) при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества.

Распространенными способаминезаконного привлечения денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц является: заключение разного рода договоров (инвестирования, о совместной деятельности, займа и т.п.); продажа акций и других ценных бумаг, выпуск которых признан незаконным; привлечение денежных средств граждан во вклады под векселя или иные ценные бумаги, исключающие получение их держателями вклада по первому требованию и осуществление вкладчиком других прав, предусмотренных ГК РФ, и др.

Состав преступления, предусмотренный ст. 172.2 УК РФ, формальный — оно является оконченным в момент совершения указанного в законе действия.

С субъективной стороны преступление характеризуется прямым умыслом. Субъект сознает, что организует деятельность по незаконному привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере (при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц) и желает совершить эти действия. При этом сознанием виновного охватывается отсутствие инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества. Мотивы преступления могут быть любыми, чаще всего корысть, выражающаяся в стремлении получить незаконную выгоду в результате указанных действий.

При наличии умысла виновного на незаконное безвозмездное завладение привлекаемыми денежными средствами и (или) иным имуществом физических лиц и (или) юридических лиц его действия образуют состав мошенничества (ст. 159 УК РФ).

Субъект общий — физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста. Чаще всего это лица, выполняющие в коммерческой или иной организации управленческие и иные функции, уполномоченное в соответствии с уставными документами на привлечение денежных средств физических лиц и (или) юридических лиц (руководители организации, ее учредители). Иные лица, участвующие в незаконном привлечении денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц, при наличии соответствующих признаков несут ответственность как соучастники преступления.

В ч. 2 ст. 172.2 УК РФ установлена более строгая ответственность за то же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно в особо крупном размере (согласно примечанию к ст. 170.2 УК таковой признается сумма привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, превышающая 9 млн руб.).

Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем ст.174 УК РФ

Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем ст.174 УК РФ

• Введение

• преступление отмывание денежный

• Выбранная тема исследования - легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем - видится наиболее интересной для исследования, так как находится на стыке многих юридических и экономических наук. Более того, специфика данного преступления соответствует специализации нашего университета.

• По оценкам Федеральной службы по финансовому мониторингу, в Российской Федерации ежегодно легализуется 250 - 300 млрд. руб., при этом правоохранительным органам удается установить приблизительно 30 млрд. руб. “отмытых” преступных доходов. Следует отметить, что от эффективности противодействия данному преступлению напрямую зависит экономическое, политическое и социальное благополучие Российской Федерации, так как легализация доходов, полученных преступным путем, способствует укреплению и развитию преступных организаций, преступности.

• В данной работе мы постараемся дать характеристику состава преступления по статье 174 Уголовного Кодекса Российской Федерации Уголовный кодекс РФ от 13.06.1996 N 63-ФЗ [Электронный ресурс] . URL: http://www.consultant.ru/popular/ukrf/10_30.html#p2552 , представить институт ответственности за совершение данного преступления, рассмотреть особенности борьбы с легализацией преступных доходов в РФ и раскрыть международный аспект данного преступного общественного отношения.