1. Обязательные условия членства в сро:

1. Наличие высшего образования;

2. Наличие стажа на руководящих должностях не менее года и стажировки в качестве помощника АУ не менее 6 месяцев;

3. Сдача теоретического экзамена;

4. Отсутствие наказания в виде дисквалификации за совершение административного правонарушения;

5. Отсутствие наказания в виде лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью;

6. Отсутствие судимости за умышленные преступления.

Членство в СРО «заменяет» лицензирование. СРО арбитражных управляющих – это НКО. Статус приобретается с момента включения ее в реестр СРО АУ, ведет Минэкономразвития.

Требования:

1. Численность АУ не менее 100,

2. Наличие компенсационного фонда,

3. Наличие стандартов и правил,

4. Создание органов управления.

1. Требования к ау в деле о банкротстве.

АУ не могут быть лица, которые:

1. Являются заинтересованными по отношению к должнику или кредиторам;

2. Не возместили убытки, причиненные при исполнении обязанностей АУ;

3. Дисквалифицированы или лишены права занимать руководящие должности или заниматься деятельностью по управлению;

4. Не имеют договора страхования ответственности на случай причинения убытков лицам в деле о банкротстве, заключенного на срок не менее года. Минимальная сумма обеспечения – 3 млн.руб.

Права АУ:

1. Обращаться в суд (например, для оспаривания сделок),

2. Привлекать на договорной основе различных лиц,

3. Созывать собрание кредиторов,

4. Получать вознаграждение.

Обязанности АУ:

1. Принятие мер по защите имущества должника,

2. Анализ финансовой, хозяйственной и иной деятельности должника,

3. Рассмотрение требований кредиторов,

4. Ведение реестра требований, если нет специального реестродержателя (реестродержатель обязателен, если требований более 500).

В случае ненадлежащего выполнения обязанностей АУ может быть отстранен с требованием о взыскании причиненных убытков. Возможна и уголовная ответственность при совершении АУ преступления.

Дискуссия, которую не хочется начинать: правовая природа отстранения АУ:

1. Богданова: административно-правовая;

2. Карелина: sui generis¹⁰: особая ответственность субъектов профессиональной деятельности.

№44 Порядок и правовые последствия введения наблюдения в рамках процесса несостоятельности (банкротства).

Согласно ФЗ, наблюдение должно быть завершено с учетом сроков рассмотрения дела о банкротстве: max 7 месяцев.

Цели наблюдения:

1. Обеспечение сохранности имущества должника,

2. Проведение анализа его финансового состояния,

3. Составление реестра требований,

4. Проведение первого собрания кредиторов.

Наблюдение вводится после рассмотрения судом обоснованности заявления о признании должника банкротом (см.схему выше). В определении о введении наблюдения назначается временный управляющий (можно выбрать через собрание кредиторов, но если они в течение трех месяцев не представят кандидатуру – дело прекращается).

Дискуссия, которую не хочется начинать: определение статуса должника в наблюдении:

1. Телюкина: любая процедура ограничивает правосубъектность должника,

2. Бородин: правосубъектность ограничивается только в наблюдении, при следующих процедурах лицоо вообще лишается дееспособности,

3. Карелина: введение наблюдения изменяет правосубъектность должника – он может иметь только те права, которые предусмотрены ФЗ.

Направления деятельности временного управляющего:

1. Изучение финансового состояния: возможны ли восстановительные процедуры. Анализ должен быть отражен в отчете ВУ,

2. Контроль за руководством должника (чтобы они не выводили активы и пр.). Здесь важны следующие моменты:

1. Временный управляющий действует параллельно с руководством, поэтому он не вправе представлять интересы должника, это все еще делает руководитель.

2. Временный управляющий может обратиться в суд с ходатайством об отстранении руководителя.

3. Для совершения юридически значимых действий руководитель запрашивает согласие временного управляющего.

1. Проведение мероприятий, направленных на выявление кредиторов.

2. Проведение первого собрания кредиторов.

Дискуссия, которую не хочется начинать: имеет ли ВУ право приостанавливать деятельность общества, если она приносит убытки. Карелина: такого права нет.

Правовые последствия введения наблюдения по ФЗ:

1. Требования кредиторов и требования об уплате обязательных платежей, за исключением текущих платежей, могут быть предъявлены к должнику только с соблюдением установленного ФЗ порядка;

2. По ходатайству кредитора приостанавливается производство по делам, связанным с взысканием с должника денежных средств (имеется в виду производства в других судах, вне банкротства);

3. Приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям, снимаются аресты на имущество должника и иные ограничения в части распоряжения имуществом должника (за исключением исполнительных документов, выданных по взысканию задолженности по заработной плате, выплате вознаграждения авторам, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью);

4. Не допускаются удовлетворение требований участника должника о выделе доли в связи с выходом, выкуп либо приобретение должником размещенных акций;

5. Не допускается прекращение денежных обязательств путем зачета, если при этом нарушается очередность требований кредиторов;

6. Не допускается выплата дивидендов, а также распределение прибыли;

7. Не начисляются неустойки (штрафы, пени) и иные финансовые санкции (есть исключения).

№45 Реабилитационные процедуры в деле о несостоятельности (банкротстве): общие положения.

Все процедуры банкротства можно разделить на:

1. Реабилитационные,

2. Ликвидационные.

Реабилитационные процедуры:

1. Санация (есть дискуссия),

2. Финансовое оздоровление,

3. Внешнее управление.

Дискуссия, которую не хочется начинать: входит ли санация в число процедур или нет:

1. Витрянский: не входит, представляет собой финансовую помощь должнику;

2. Свит: входит в число реабилитационных процедур.

Санация по ФЗ есть финансовая помощь в размере, достаточном для погашения денежных обязательств и обязательных платежей и восстановления платежеспособности должника, предоставленная участниками должника, собственником имущества унитарного предприятия, кредиторами и иными лицами.

фин помощь должна быть в размере: достаточном для погашения денежных обязательств, требований о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и обязательных платежей и восстановления платежеспособности должника (санация).

Заключается соглашение об оказании правовой помощи. Срок и порядок санации в ФЗ не определены.

Финансовое оздоровление¹¹.

В отличие от санации, проводится после принятия судом заявления о признании должника банкротом.

Решение о введении ФО принимается собранием кредиторов по ходатайству участников, собственника имущества унитарного предприятия или иных лиц. Суд выносит определение о введении ФО с назначением арбитражного управляющего.

СРОК: Финансовое оздоровление вводится на срок не более чем два года.

 

Составляется график погашения задолженности. Исполнение этого графика можно обеспечить залогом, банковской гарантией и пр. Нельзя обеспечивать: неустойкой, задатком и удержанием. Предметом обеспечения не может быть имущество должника на праве собственности или праве хозяйственного ведения.

Условия графика:

1. Все требования кредиторов должны быть удовлетворены не позднее чем за месяц до окончания ФО;

2. Требования кредиторов первой и второй очередей должны быть удовлетворены не позднее чем через шесть месяцев с даты введения ФО;

3. Требования кредиторов должны осуществляться ежемесячно, пропорционально;

4. Должник обязан предоставить административному управляющему отчет о проведении ФО не позднее чем за месяц до окончания ФО. Управляющий составляет на его основе заключение и направляет его в суд и кредитором.

При проведении ФО:

1. Руководство должника продолжается осуществлять свою деятельность, но не могут:

   1. Без согласия собрания кредиторов:

1. Совершать сделки с заинтересованностью,

2. Совершать сделки по отчуждению (приобретению) имущества, стоимость которого превышает 5% стоимости активов;

3. Выдавать займы, поручительства и гарантии;

4. Учреждать доверительное управление;

1. Без согласия арбитражного управляющего:

1. Совершать сделки, влекущие увеличение кредиторской задолженности более чем на 5%,

2. Совершать уступку права и перевод долга,

3. Брать займы и кредиты.

Права и обязанности АУ остаются теми же, главной обязанностью становится контроль за выполнением графика.

Правовые последствия введения ФО:

1. Идентичные с введением наблюдения:

1. Требования кредиторов, за исключением текущих платежей, могут быть предъявлены к должнику только с соблюдением установленного порядка;

2. Осуществление имущественных взысканий по исполнительным документам приостанавливается (за исключением отдельных взысканий – см.выше);

3. Удовлетворение требований участника должника о выделе доли в связи с выходом, выкуп или приобретение должником размещенных акций не допускается;

4. Выплата дивидендов и распределение прибыли не допускаются;

5. Прекращение денежных обязательств должника путем зачета не допускается, если нарушается очередность кредиторов либо если такое прекращение приводит к преимущественному удовлетворению требований кредиторов одной очереди,

6. Неустойки и иные санкции не начисляются, за исключением текущих платежей.

1. Новые:

1. Ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов отменяются;

2. Аресты на имущество должника и иные ограничения должника в части распоряжения принадлежащим ему имуществом могут быть наложены только в арбитражном процессе по делу о банкротстве;

3. Изъятие собственником имущества должника - унитарного предприятия принадлежащего должнику имущества не допускается;

4. Прекращение денежных обязательств должника путем предоставления отступного или иным способом не допускается, если при этом нарушается очередность кредиторов, обязательства которых прекращаются, перед другими кредиторами.

Внешнее управление.

Цель идентична финансовому оздоровлению.

Решение о введении внешнего управления принимается собранием кредиторов или по инициативе арбитражного суда (если суд увидел возможности восстановления платежеспособности). Суд выносит определение о введении внешнего управления и назначении внешнего управляющего.

Срок: max 18 месяцев с продлением на 6 месяцев. При этом совокупный срок финансового оздоровления и внешнего управления не может превышать двух лет.

При внешнем управлении:

1. Внешний управляющий заменяет руководство должника.

2. Сильно расширяются права внешнего управляющего.

3. Все права и обязанности внешнего управляющего сохраняются, важной обязанностью становится составление плана внешнего управления и осуществления мероприятий по его реализации.

4. Внешний управляющий распоряжается имуществом должника, но не может совершать сделки с заинтересованностью и крупные сделки.

При этом в ряде случаев ему нужно получать согласие собрания кредиторов:

1. Получение выдача займов,

2. Поручительства или гарантии,

3. Уступка.

1. Внешний управляющий проводит инвентаризацию и ведет отчетности должника.

Правовые последствия введения внешнего управления:

1. Идентичные предыдущим процедурам:

1. Отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов;

2. Аресты на имущество должника и иные ограничения могут быть наложены исключительно в рамках процесса о банкротстве;

3. Требования кредиторов, за исключением текущих платежей, могут быть предъявлены к должнику только с соблюдением установленного порядка;

4. В ФЗ специально не оговорено, но, я полагаю, что другие ограничения также действуют.

1. Новые:

1. Руководство должника полностью отстраняется. Внешний управляющий издает приказы об увольнении или предлагает перейти на другую работу;

2. Водится мораторий на удовлетворение требований кредиторов.

№46 Меры по восстановлению платежеспособности должника (оспаривание сделок, уступка прав требования, замещение активов, моратория на удовлетворение требований кредиторов).

Меры по восстановлению платежеспособности определены в ФЗ. Предусмотрены в плане внешнего управления. Перечень открытый:

1. Перепрофилирование производства;

2. Закрытие нерентабельных производств;

3. Взыскание дебиторской задолженности;

4. Продажа части имущества должника;

5. Уступка прав требования должника;

6. Исполнение обязательств должника собственником имущества должника - унитарного предприятия, учредителями (участниками) должника либо третьим лицом или третьими лицами;

7. Увеличение уставного капитала должника за счет взносов участников и третьих лиц;

8. Замещение дополнительных обыкновенных акций должника;

9. Продажа предприятия должника;

1. Замещение активов должника;

Оспаривание сделок в банкротстве.

Регулируется:

1. Отдельной главой III.1 ФЗ;

2. Постановлением Пленума ВАС от 23.12.2010 г. №63 О применении этой главы.

NB: сделки могут быть оспорены не только по основаниям ФЗ, но и по общим основаниям ГК.

Кто имеет право подавать заявление об оспаривании:

1. Арбитражный управляющий:

1. По своей инициативе,

2. По решению собрания кредиторов.

1. Если арбитражный управляющий не оспорил, то оспорить может представитель собрания;

2. Конкурсный кредитор или уполномоченный орган, если размер требований составляет более 10%.

Когда требование о 10% не нужно: конкурсный кредитор может обратиться с ходатайством к арбитражному управляющему, если управляющий не оспорит сделку, конкурсный кредитор имеет право оспорить ее в суде вне зависимости от размера требований, а также пожаловаться на управляющего и требовать его отстранения;

3. Временная администрация – если банкротится финансовая организация.

Какие сделки можно оспаривать (ФЗ и ПП ВАС):

Критерии	Подозрительные сделки			Сделки с предпочтением
Понятие	Сделка с неравноценным встречным предоставлением. Критерии неравноценности: Аналогичные сделки, Рыночная цена.	Сделка с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов. Условия: Контрагент знал о такой цели, Вред был причинен.		Любые сделки при наличии одного из условий: Направленные на обеспечение исполнения обязательства перед отдельным кредитором, Влекущие изменение очереди, Влекущие исполнение обязательства, срок по которому еще не наступил, Отдельному кредитору оказано большее предпочтение, чем было бы другому.
Презумпции в сделках	Нет	Две презумпции: Презумпция знания (если контрагент являлся заинтересованным лицом или знал о наличии признака неплатежеспособности) Презумпция причинения вреда: На момент совершения или в результате совершения сделки были признаки неплатежеспособности; Выполнялись отдельные условия (безвозмездность; направленность на выплату доли; стоимость переданного более 20%; должник стал скрываться; должник не передал полученное по сделке и сам продолжил пользоваться этим и др.)		Нет
Пороги сроков сделки	Сделка совершена после принятия заявления
	Сделка совершена в течение года до принятия заявления.		Сделка совершена в течение трех лет до принятия заявления.	Сделка совершена в течение месяца (а если контрагенту было известно о неплатежеспособности, в течение шести месяцев. + предполагается, что аффилированное лицо знало о неплатежеспособности) до принятия заявления.
Срок исковой давности	Общий срок для оспоримых сделок: один год
Отказ в оспаривании	Полученное по сделке превышает потенциальный возврат реституции

Уступка прав требования.

О согласиях на уступку прав – см.выше. Уступка возмездна. Условия договора должны предусматривать:

1. Получение денежных средств за проданное право не позднее чем через тридцать дней с даты заключения договора;

2. Переход прав требования только после полной оплаты прав требования

Можно привлечь оценщика.

Замещение активов должника.

Это создание на базе имущества должника одного или нескольких ПАО. В его уставный капитал вносится имущество (в том числе имущественные права), входящее в состав предприятия и предназначенное для осуществления предпринимательской деятельности.

Обязательные условия:

1. За замещение активов должны проголосовать все залоговые кредиторы. Почему: происходит замена их предмета залога на акции вновь созданного общества по принципу пропорциональности.

2. Единственным учредителем является должник, а директором – арбитражный управляющий.

3. Гарантия для работников: сохранение всех трудовых договоров в силе.

На мой взгляд, суть такая: вновь созданное АО занимается ПД, наращивает активы, акции включаются в имущество должника, они могут быть проданы для увеличения его платежеспособности за счет средств продажи.

До момента полной реализации акций АО не может распоряжаться имуществом из уставного капитала.

Теперь то, ради чего вы все это прочитали: замещение активов не работает на практике (внешнее управление само по себе вводится редко, новое АО неликвидно, никто не хочет с ним иметь дел, трудно получить согласие всех залоговых кредиторов).

еще раз замещение активов с лекции Карелиной:

берем имущество должника и передаем в уставной капитал вновь созданного общества, в котором 1 акционер - должник. Может быть создано как одно так и несколько ПАО (если у должника несколько бизнесов – несколько ПАО).

Вновь созданное общество создает акции, они продаются, деньги от их продажи идут должнику.

Еще это называют переносное оздоровление – переняли у ФРГ.

По такой схеме санировали банки. Были санированы – Банк Открытие, Банк Москвы. А санаторами были Банк Российский капитал, Среднерусский банк.

Законодатель заинтересован в том, чтобы акции санатора были 100% реализованы. Цель – сохранить единый бизнес. При этом начальная цена акций должна превосходить рыночную стоимость на 20% (чтоб у должника были еще активы, чтобы встал с колен).

Мораторий на удовлетворение требований кредиторов.

Вводится при внешнем управлении.

Мораторий не распространяется на:

1. Требования о взыскании задолженности по заработной плате,

2. Выплату вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности,

3. Требования о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью,

4. Выплату компенсации сверх возмещения вреда,

5. Текущие платежи.

Правовые последствия введения моратория:

1. Приостанавливается исполнение исполнительных документов, иных документов о взыскании по в бесспорном порядке;

2. Не начисляются неустойки и иные финансовые санкции.

3. На сумму требований конкурсного кредитора, уполномоченного органа, начисляются проценты.

Дискуссия, которую не хочется начинать: распространяется ли мораторий на требования о передаче имущества в натуре. Карелина: нет, только на денежные. Суды на стороне Карелиной

Версия Фырата

41. Понятие, критерии и признаки несостоятельности (банкротства) по действующему законодательству РФ.

Определение:

Несостоятельность (банкротство) - признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей (ст. 2 Закона).

«Банкротство и несостоятельность одно и то же?» – несостоятельность шире, включает банкротство. Банкротство – частный случай несостоятельности. Несостоятельность – неспособность удовлетворить требования кредиторов, а банкротство – признанный арбитражным судом факт финансовой неплатежеспособности¹².

Подходы к определению понятия¹³ *на всякий случай*:

1) как особое состояние должника (подход законодателя)

2) как состояние недостаточности имущества (Г.Ф. Шершеневич)

3) как юр. состав – совокупность юр. фактов (О.А. Красавчиков)

4) как стечение кредиторов - процедура необходимая для справедливого распределения ценностей между нес. Кредиторами (Г.Ф. Шершеневич)

5) Концепция процедуры - несостоятельность – финансовое состояние, а банкротство – процедура для погашения задолженности за счет продажи имущества (Е.С. Юлова)

6) как форма юридической ответственности (Н.И. Клейн)

Чем регулируется в РФ:

1. Конституция РФ (ст. ст. 8, 35, 55)

2. ГК РФ (ст. 25 и ст. 65 – непосредственно регулируют; спец. нормы (о субсидиарной ответственности); непосредственно не регулируют банкротство, но отчасти относятся (нормы об ОПФ юр. лиц., нормы об ответственности и др.)

3. ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 N 127-ФЗ

4. Подзаконные НПА (ПП РФ (различные о правовом статусе арбитражного управляющего), приказы Минэкономразвития)

5. Постановления Пленума ВАС РФ и ВС РФ

Значение института банкротства:

• Это рыночный механизм, регулирующий предпринимательскую деятельность.

• Наличие такого института обеспечивает эффективность рыночной экономики и ПД, поскольку таким образом стабилизируется оборот – > неэффективные субъекты ПД исключаются из оборота.

• Ядро рыночной экономики – ПД; основной критерий ПД – риск; риск оправдывается – прибыль, не оправдывается – от убытков до банкротства – > институт банкротства нужен для неоправдавшегося риска.

• Институтов ГП недостаточно – они предусматривают взыскание или освобождение от долгов только по воле кредиторов. А в банкротстве это можно сделать как по воле кредитора, так и по воле должника.

Модели законодательства о банкротстве (чьи интересы в приоритете):

• Радикально прокредиторское (Англия) – удовлетворение требований кредиторов - основная задача;

• Умеренно прокредит. (Германия) – учитываются и другие интересы;

• Нейтральное (США) – интересы и должника, и кредитора в равной мере;

• Ум. продолжниковое (Испания) – преимущественно интересы должника;

• Рад. продолжник. (Франция) – освобождения должника от долгов – основная задача.

Цели банкротства:

Критерии:

Стоит обратить внимание на то, что в одном случае говорится о предполагаемом превышении пассива над активом (вследствие неисполнения в теч. опр. времени), а в другом – об установленном превышении пассива над активом.

Неплатежеспособность	Неоплатность
Достоинства
Возможность быстрого установления контроля над должником.	Высокая вероятность того, что должник будет исключен из оборота (ликвидирован). Выражает экономическую сущность банкротства (превышение пассива над активом).
Недостатки
Под ситуацию банкротства можно подвести любое предприятие, которое в течение какого-то времени не платит по долгам. Возможные злоупотребления кредиторов (устранить конкурента, установить над ним контроль). Не учитывается специфика конкретного должника.	Трудно доказуемо. Такая ситуация часто возникает у участников оборота (в статике пассивы могут превышать активы, а в динамике они на самом деле платежеспособные). Возможные злоупотребления должников (намеренное создание такого состояния и растрата денег без учета интересов кредиторов). Сложность процедуры.

У нас:

для ЮЛ – критерий неплатежеспособности;

для граждан – неплатежеспособность (если гражданин обязан подать заявление), неоплатность (если имеет право подать) (см. вопрос 42).

Признаки банкротства:

Под признаками понимаются условия необходимые и достаточные для начала процедуры банкротства.

2 группы признаков:

1. Легальные – закреплены в законе

   1. Конкурсоспособность – способность субъекта быть признанным банкротом. Не могут быть признаны: казенные предприятия, учреждения, полит. партии, религ. орг., публично-правовые компании, гос. корпорации (Например, Роснано, Росатом, Агентство по страхованию вкладов – допускается, если предусмотрено ФЗ о создании), фонды (если законом о создании это не запрещено). В отношении граждан действует универсальная конкурсоспособность – гражданство и возраст не влияет на способность быть банкротом.

   2. Размер задолженности – 500 тыс. руб. для ФЗ, 300 тыс. руб. для ЮЛ (такое условие отсутствует при подаче заявления самим должником) – может отличаться по отдельным категориям (см. вопрос 49)

   3. Срок непогашения задолженности – min. 3 месяца (и для ЮЛ, и для ФЛ) – может отличаться по отдельным категориям (см. вопрос 49)

2. Фактические – не закреплены, но вытекают из сущности института

   1. Конфликтность – (актуально в случае обращения в суд кредиторов) наличие спора между должником и его кредиторами, когда они не могут его разрешить без привлечения 3-х лиц. Если конфликта нет – фиктивное или преднамеренное банкротство с вытекающими из этого последствиями. Если обнаруживается в уже начавшейся процедуре – процедура банкротства должна быть прекращена.

Юридическое значение имеет лишь денежные долговые обязательства.

Из лекции Карелиной С.А.: Неденежное обязательство можно трансформировать в неденежное путём: 1. Подачи самостоятельного иска в рамках искового производства (не в деле банкротства); 2. Обращение с заявлением о взыскании убытков в рамках процедуры банкротства; 3. Модель изменения способа исполнения обязательства - мы идём в первоначальный суд который вынес решение об удовлетворении нашего требовании.

С семинара: Есть натуральное обязательство, как его сделать денежным? Расторгнуть договор ввиду существенного нарушения и предъявить иск о взыскании убытков: реального ущерба и упущенной выгоды. Это требование будет добавлено в реестр требований. В доктрине есть разные точки зрения касательно того как сформировать денежное обязательство. 1) трансформировать неденежное в денежное, 2) прекратить старое обязательство и просить убытки. Ничего не трансформируется - одно обязательство прекращается и возникает новое обязательство (мнение Паращука).

Не учитываются: неустойки (штрафы, пени), проценты за просрочку платежа, упущенная выгода и иные имущественные и финансовые санкции.

Субъекты банкротства: