968-Кредитные учреждения небанковского типа
.pdfТема 14. Микрофинасирование и его роль в современной экономике.
1.Понятие микрофинансирования, его экономическое и социальное значение для развития экономики.
2.Деятельность иностранных компаний по предоставлению услуг микрофинансирования. Микрофинансовые институты и их функции.
3.Взаимодействие микрофинансовых институтов с прочими кредитными институтами (банками, страховыми компаниями и т.д.)
4.Анализ микрофинансовой программы, портфеля займов и способов обеспечения.
5.Анализ нормативно-правовой базы микрофинасирования в РФ.
IV. ВОПРОСЫ К ЗАЧЕТУ
1.Причины возникновения кредитных учреждений небанковского типа, их место в кредитной системе.
2.Виды небанковских кредитно-финансовых институтов промышленно развитых стран.
3.Основные формы деятельности и функции кредитных учреждений небанковского типа.
4.Нормативно-правовое регулирование деятельности кредитных учреждений небанковского типа.
5.Характеристика лизинговых компаний и их функции.
6.Виды лизинговых компаний и их операции.
7.Определение, основные принципы и классификация операций факторинга.
8.Методы страхования рисков факторинговой компанией.
9.Структура договора факторинга и основания для его заключения.
10.Размер и структура вознаграждения факторинговой компании.
11.Операции факторинга в РФ: особенности, перспективы развития.
12.Понятие ипотеки, ее объекты и субъекты.
13.Международная практика деятельности ипотечных компаний.
14.Практика и законодательные основы осуществления ипотечных операций в РФ.
15.Трастовые операции: история возникновения, зарубежный опыт.
16.Траст в России: специфика и законодательные основы.
17.Недостатки и перспективы развития трастовых операций в России.
18.Сущность и виды страховых компаний.
11
19.Международная практика и российская специфика функционирования страхового рынка.
20.Операции страховых компаний: формирование ресурсной базы, активные операции и специфика их осуществления.
21.Доходы, расходы, прибыль и финансовая устойчивость страховой компании.
22.Деятельность страховых компаний в РФ и перспективы развития страхового рынка.
23.Классификация инвестиционных фондов, компании.
24.Инновационная и инвестиционная функции инвестиционных фондов и компаний.
25.Активные и пассивные операции, порядок инвестирования активов инвестиционными фондами.
26.Деятельность инвестиционных компаний в РФ.
27.Международная практика функционирования инвестиционных компаний.
28.Причины возникновения и сложившаяся зарубежная практика функционирования благотворительных фондов.
29.Операции и ресурсы благотворительных фондов, их взаимодействие с управляющими компаниями и операции на фондовом рынке.
30.Сложившаяся практика и нормативно-правовое регулирование деятельности благотворительных фондов в РФ.
31.Международная практика деятельности пенсионных фондов.
32.Структура пенсионной системы РФ.
33.Цель создания, концепция развития, нормативно-правовая база деятельности негосударственных пенсионных фондов.
34.Операции негосударственных пенсионных фондов.
35.Деятельность негосударственных пенсионных фондов в РФ.
36.Ломбард как старейший финансовый институт.
37.Деятельность ломбардов в дореволюционной России.
38.Международная практика функционирования ломбардов.
39.Общие требования к деятельности ломбардов в РФ.
40.Зарубежный опыт работы клиринговых компаний, практика клиринговых расчетов в СССР.
41.Виды клиринга, клиринг как перспективная форма расчетов внутри холдинга.
12
42.Нормативно-правовая база клиринговой деятельности в РФ и перспективы развития.
43.Роль США и Западноевропейских стран в формировании венчурной индустрии, динамика и показатели развития.
44.Формы взаимодействия инвесторов и венчурной компании.
45.Риски осуществления операций венчурными компаниями и методы их оценки.
46.Этапы развития и перспективы деятельности венчурных компаний в РФ.
47.Понятие микрофинансирования, его экономическое и социальное значение для развития экономики.
48.Характеристика микрофинансовых институтов и их функций.
V. БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК
Законодательные и нормативные акты
1.Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая и третья): Федер. закон РФ, 21 октября 1994 г. (с изм. и доп.).
2.Налоговый кодекс Российской Федерации: Федер. закон РФ, часть первая, 31 июля 1998 г., № 146-ФЗ, часть вторая, 5 августа 2000 г., №117-ФЗ (с изм. и доп.).
3.О банках и банковской деятельности: Федер. закон РФ, 3 февраля 1996г., №17-ФЗ (с изм. и доп.).
4.О кредитных потребительских кооперативах граждан: Федер. закон РФ, 7 августа 2001 г., № 117-ФЗ.
5.О мерах по реализации концепции реформы системы пенсионного обеспечения в РФ: Постановление Правительства РФ, 7 августа 1995 г., № 790.
6.О негосударственных пенсионных фондах: Федер. закон РФ, 7 мая 1998 г.,
№75-ФЗ (с изм. и доп.).
7.О финансовой аренде (лизинге): Федер. закон РФ, 29 января 2002 г.,
№10.(с изм. и доп.).
8.Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции: Положение ЦБ РФ, 21 сентября 2001 г., № 153-П.
9.Положение о лицензировании деятельности ломбардов: Утв. Постановлением Правительства РФ, 27 декабря 2000 г., № 1014 (с изм. от
3 октября 2002 г.).
13
10.Положение о клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации: Утв. постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, 14 августа 2002 г., № 32/пс (с изм. от 26 декабря
2003 г., 15 декабря 2004 г.)
Учебники, учебные пособия, справочники
11.Довдиенко И.В. Ипотека: Учебно-методическое пособие. М.: РДЛ, 2003.
12.Внебанковский клиринг // Букато В.И. Банки и банковские операции в
России / В.И. Букато, Ю.В. Головин, Ю.И. Львов; Под ред. М.Х. Лапидуса. М.: Финансы и статистика, 2001.
13.Кредитные операции воспитательных домов и приказов общественного призрения // Морозан В.В. История банковского дела в России (вторая половина XVIII – первая половина XIX вв.). СПб.: Крига, 2004.
14.Кэй Л.А. Финансовые дома // Руководство по кредитному менеджменту / Под ред. Б. Эдвардса. М.: Инфра-М, 1996.
15.Небанковские кредитно-финансовые институты // Финансы. Денежное
обращение. Кредит: Учебное пособие для вузов / Под ред. А.П. Ковалева. Ростов-на-Дону: Феникс, 2001.
16.Небанковские частные финансовые институты // Котелкин С.В. Международная финансовая система: Учебник для вузов. М.: Экономистъ, 2004.
17.Небанковская кредитная организация // Финансово-кредитный энциклопедический словарь / Под ред. А.Г. Грязновой. М.: Финансы и статистика, 2002.
18.Прочие финансовые институты // Балабанов И.Т. Деньги и финансовые институты: Учебное пособие / И.Т. Балабанов, О.В. Гончарук, Н.А. Савинская. СПб.: Питер, 2000.
19.Специализированные кредитно-финансовые организации // Деньги, кредит, банки: Учеб. для вузов / Под ред. Г.И. Кравцовой. Минск: Башк.
гос. ун-т, 2003.
20.Специализированные небанковские кредитно-финансовые институты // Общая теория денег и кредита: Учебник для студ. вузов / Под ред. Е.Ф. Жукова. М.: ЮНИТИ, 2002.
21.Участники банковского рынка // Банковское дело: Учеб. для вузов / Под ред. Г.Г. Коробовой. М.: Экономистъ, 2005.
22.Лизинг: Учебник / Под. Ред. В.А. Горемыкина. М.: Дашков и К, 2003.
Статьи в периодических изданиях
23.Бубнов И. Социально ориентированная кредитная организация – составная часть банковской системы рыночного типа (о роли кредитной кооперации): [Материалы «круглого стола»] // Общество и экономика. 1999. № 2.
14
24.Голованов А.А. О необходимости поддержки кредитной кооперации в сельском хозяйстве // Финансы. 2002. № 4. С. 16-18.
25.Голованов А.А. Организационные особенности кредитной кооперации в сельском хозяйстве // ВМУ. Сер. 6. Экономика. 2002. № 2. С. 78-88.
26.Голованов А.А. Проблемы становления сельской кредитной кооперации на опыте Саратовской области // Деньги и кредит. 2001. № 5. С. 49-52.
27.Иванов А.Е. Студенческая «самопомощь» в высшей школе Российской империи. Конец XIX – начало XX века // Отечественная история. 2002.
№ 4.
28.Космачева Н.М. Условия и предпосылки развития кооперативных кредитных форм в России // Деньги и кредит. 2001. № 11. С. 23-30.
29.Курбатов А. Банковское и небанковское кредитование: где граница? // Ваш партнер-консультант. 2001. № 29. С. 24-25.
30.Мартынов В. Сельские кредитные кооперативы в рыночной экономике //
МЭиМО. 2001. № 4.
31.Муравьева Л.А. Экономика и финансы России в период Первой мировой войны (1914-1918) // Финансы и кредит. 2002. № 6.
32.Отдельные направления развития платежных систем и расчетов: [Материалы семинара Департамента платежных систем и расчетов Банка России] // Деньги и кредит. 2003. № 2.
33.Пахомов В.М. Проблемы становления и развития сельской кредитной кооперации // Деньги и кредит. 2002. № 3.
34.Полюбина И.Б. Кредитная кооперация и крестьянское хозяйство: теория, зарубежный опыт, проблемы возрождения в России // Финансы и кредит. 2002. № 10.
35.Семенов Н.И. Управление развитием кредитных кооперативов в России // Становление российского менеджмента: теория, методология, практика: Материалы Всерос. науч.-практ. конф. «Россия на пути реформ: подводя итоги XX столетия» / УрСЭИ АТиСО. Челябинск, 2001.С. 37-40.
36.Синько Ю.В. Функционирование кредитной кооперации на современном этапе развития // Финансы и кредит. 2003. № 10.
37.Смирнов В. Деятельность городских кредитных обществ – ипотечных учреждений нового типа в дореволюционной России // Финансы и кредит. 2003. № 8.
38.Соколовский А.В. Сельская кредитная кооперация в России в 90-е годы XIX в.: выбор пути // Вопросы истории. 2002. № 3.
39.Сушкевич А. Г. Кредитные союзы США // США-Канада: экономика, политика, культура. 1999. №1.
40.Таранкова Л.Г. Учреждения мелкого кредита: исторический опыт России и современные проблемы // Деньги и кредит. 2000. № 10.
15
Рекомендуемая литература
Законодательные акты
1.Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая и третья): Фед. закон РФ, от 21 октября 1994 г. (с изм. и доп.).
2.Налоговый кодекс Российской Федерации: Фед. закон РФ, часть первая,
31июля 1998 г., № 146-ФЗ, часть вторая, 5 августа 2000 г., №117-ФЗ (с изм. и
доп.).
3.О банках и банковской деятельности: Федер. Закон РФ, 3 февраля 1996г.,
№17-ФЗ (с изм. и доп.).
4.О негосударственных пенсионных фондах: Федер. Закон от 7 мая 1998
г.№ 75-ФЗ (с изм. и доп.).
5.О финансовой аренде (лизинге): Федер. Закон от 29 января 2002 г. №
10.(с изм. и доп.).
6.Постановление Правительства РФ от 7 августа 1995 г. № 790 «О мерах по реализации концепции реформы системы пенсионного обеспечения в РФ».
7.Положение о лицензировании деятельности ломбардов (утв.
Постановлением Правительства РФ от 27 декабря 2000 г. № 1014 (с
изменениями от 3 октября 2002 г.); 8. Положение о клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг
Российской Федерации (утв. постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 14 августа 2002 г. N 32/пс)(с изменениями от 26
декабря 2003 г., 15 декабря 2004 г.)
Компакт-диски
1.Щербаков В.А. Страхование [Электронный ресурс] : электрон. учебник /
В.А. Щербаков, Е.В. Костяева. - М. : КноРус, 2008.
Страховые компании.
Учебники, учебные пособия, справочники
16
1. Банки и небанковские кредитные организации и их операции : учебник /
под ред. Е.Ф. Жукова. - 2-е изд., перераб. и доп. - М. : Вузовский учебник, 2009. - 528 с. - (Вузовский учебник)
Гл. 14. Инвестиционные банки. Банкирские дома Гл. 15. Ипотечные банки
Гл. 18, 19. Страховые компании, пенсионные фонды, инвестиционные компании, ссудо-сберегательные ассоциации, финансовые компании,
благотворительные фонды, кредитные союзы, паевые инвестиционные фонды
2. Банковское дело : учебник для вузов / под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д.
Эриашвили. - 4-е изд., перераб. и доп. - М. : ЮНИТИ, 2011. - 688 с.
Гл. 16. Инвестиционные банки. Банкирские дома.
Гл. 17. Ипотечные банки.
3. Банковское дело: розничный бизнес : учеб. пособие / под ред. Г.Н.
Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. - М. : КноРус, 2010. - 413 с.
Гл. 6. Почтово-банковский бизнес.
4. Батяева Т.А. Рынок ценных бумаг : учеб. пособие для вузов / Т.А. Батяева,
И.И.Столяров. - М. : ИНФРА-М, 2008. - 304 с. - (Учебники факультета государственного управления МГУ им. М.В. Ломоносова)
Инвестиционные фонды.
5. Бюджетная система Российской Федерации : учебник для вузов / под ред.
О.В. Врублевской, М.В. Романовского. - 4-е изд. - СПб. : Питер, 2008. - 565 с. - (Учебник для вузов)
Пенсионные фонды.
6. Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит : учеб. пособие для вузов / Г.М. Колпакова. - Изд. 3-е, перераб. и доп. - М. : Финансы и статистика, 2008. - 544 с.
Гл. 20. Специализированные кредитно-финансовые институты:
лизинговые компании, факторинговые компании, кредитные потребительские
17
кооперативы граждан, Пенсионный фонд РФ, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды, инвестиционные фонды, бюро кредитных историй,
жилищные накопительные кооперативы.
7. Кредитные союзы как институты гражданского общества в реализации социально-экономических проектов и программ региона : материалы IX
межрегион. науч.-практ. конф. / науч. ред. О.В. Артемова ; отв. ред.: Л.М.
Конарева, К.И. Фролова ; О-во междунар. развития "Дежардэн", Нац. союз некоммерч. организаций финансовой взаимопомощи, М-во экон. развития Челяб. обл., Юж.-Урал. торг.-пром. палата, Урал. ассоц. кредит. союзов. -
Челябинск, 2008. - 147 с.
8. Лялин В.А. Рынок ценных бумаг : учебник / В.А. Лялин, П.В. Воробьев. -
М. : Проспект, 2008. - 383 с.
Инвестиционные фонды.
9. Рыбин В.Н. Основы страхования : учеб. пособие / В.Н. Рыбин. - М. :
КноРус, 2010. - 232 с.
Страховые компании.
10. Скамай Л.Г. Страховое дело : учеб. пособие / Л.Г. Скамай. - 2-е изд., доп.
и перераб. - М. : ИНФРА-М, 2008. - 324 с. - (Высшее образование)
Страховые компании.
11. Сплетухов Ю.А. Страхование : учеб. пособие / Ю.А. Сплеухов, Е.Ф.
Дюжиков. - М. : ИНФРА-М, 2009. - 312 с. - (Высшее образование)
Страховые компании.
12. Сребник Б.В. Рынок ценных бумаг : учеб. пособие / Б.В. Сребник ;
Финансовая академия при Правительстве РФ. - М. : КноРус, 2010. - 288 с.
Инвестиционные фонды.
13. Страхование : учебник для вузов / под ред. Т.А. Федоровой. - 3-е изд.,
перераб. и доп. - М. : Магистр, 2008. - 1007 с.
Страховые компании.
18
14. Финансы, денежное обращение и кредит : учебник / под ред. В.К.
Сенчагова, А.И. Архипова. - Изд. 2-е, перераб. и доп. - М. : Проспект, 2011. - 719 с.
Страховые компании.
15. Чернецов С.А. Финансы, денежное обращение и кредит : учеб. пособие /
С.А. Чернецов. - М. : Магистр, 2008. - 528 с.
Специализированные кредитные организации небанковского типа:
факторинговые компании, форфейтинговые компании, лизинговые компании,
финансовые компании, ломбарды.
Специализированные финансово-кредитные организации: инвестиционные фонды, страховые компании, пенсионные фонды.
Основные статьи
1.Банки и небанковские организации на рынке расчетных услуг : мнения экспертов // Банковское дело. - 2011. - № 3. - С. 16-20.
2.Дарсалия И.Н. Специфика закрытых паевых фондов недвижимости /
И.Н. Дарсалия // Финансы. - 2011. - № 2. - С. 71-73.
3. Желтоносов В.М. Секьюритизация дефолтного кредита и рефинансирование кредитного портфеля через закрытый паевой инвестиционный фонд кредитного типа / В.М. Желтоносов, Ю.В.
Марошкин, Е.А. Скуратович // Финансы и кредит. - 2010. - № 8. - С. 67-74.
4. Инюшин С.В. Собственный пенсионный фонд в структуре коммерческого банка: «за» и «против» / С.В. Инюшин, Е.В. Агеева //
Банковское дело. - 2011. - № 1. - С. 90-93.
5.Козенко Ю. Проблемы системы кредитной кооперации в условиях диверсификации услуг / Ю. Козенко, А. Норов // Предпринимательство. - 2010. - № 3. - С. 73-77.
6.Козловский А.С. Механизмы взаимодействия кредитных закрытых паевых инвестиционных фондов с банковскими и некредитными организациями / А.С. Козловский // Финансы и кредит. - 2011. - № 23. - С.
67-71.
19
7.Метц М. Подходит ли система стройсберкасс для России? / М. Метц //
Банковское дело. - 2010. - № 6. - С. 43-44.
8.Палий В.М. Строительные сберегательные кассы как новый инструмент в жилищной политике Российской Федерации / В.М. Палий // Финансы и кредит. - 2010. - № 30. - С. 63-66.
9.Панаедова Г.И. К вопросу о формировании на российском рынке системы микрофинансирования / Г.И. Панаедова // Финансы и кредит. - 2009. - № 15. - С. 2-6.
10.Панова Ю.Н. Направления развития системы сельскохозяйственной кредитной кооперации / Ю.Н. Панова // Экономический анализ: теория и практика. - 2010. - № 12. - С. 37-42.
11.Ронова Г.Н. Пенсионные фонды, страховые компании и физические лица как потенциальные инвесторы инфраструктурных фондов в России / Г.Н.
Ронова, А.Ю. Яковлев // Экономика, статистика и информатика. - 2011. - №
2.- С. 112-117.
12.Уразова С.А. Российские кредитные кооперативы: эволюция,
современные проблемы и перспективы развития / С.А. Уразова // Финансы
икредит. - 2008. - № 45. - С. 62-71.
13.Хинтербергер Г. Строительные сберкассы как специализированные банки / Г. Хинтербергер // Банковское дело. - 2009. - № 5. - С. 94-95.
14.Хмыз О.В. Особенности деятельности хеджевых фондов / О.В. Хмыз //
Финансовый менеджмент. - 2008. - № 1. - С. 132-143.
15. Щукина Д.В. Модели управления закрытым паевым инвестиционным фондом / Д.В. Щукина // Финансы и кредит. - 2010. - № 25. - С. 71-74.
20