- •Татьяна Эдуардовна Рождественская Банковское право
- •Аннотация
- •Оглавление
- •Глава 1 Банковское право: основные положения
- •1. Банковская система в современных условиях
- •2. Банковское право: основные подходы
- •3. Банковское право как комплексная отрасль законодательства
- •4. Методы правового регулирования, присущие банковскому праву
- •5. Источники банковского права: основные правовые акты и отдельные положения, составляющие банковское право Конституция Российской Федерации
- •6. Банковская система Российской Федерации
- •Глава 2 Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
- •1. Основы правового статуса Банка России
- •2. Цели, функции, полномочия Банка России
- •3. Органы управления Банка России
- •4. Уставный капитал и имущество Банка России
- •5. Банк России как орган денежно-кредитной политики
- •6. Банк России как орган банковского надзора
- •7. Правовое положение территориальных учреждений Банка России
- •8. Правовое положение расчетно-кассовых центров Банка России
- •9. Правовое положение служащих Банка России
- •Глава 3 Правовое положение кредитных организаций
- •1. Понятие и виды кредитных организаций
- •2. Требования, предъявляемые к кредитным организациям при их создании
- •3. Порядок получения предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации
- •Глава 4 Государственная регистрация и лицензирование банковской деятельности создаваемых путем учреждения кредитных организаций
- •1. Порядок государственной регистрации создаваемых путем учреждения кредитных организаций
- •2. Основания отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций
- •3. Лицензирование банковских операций при создании кредитной организации путем учреждения
- •Глава 5 Расширение деятельности кредитных организаций
- •1. Получение лицензии на осуществление банковских операций для расширения сферы деятельности
- •2. Филиалы и представительства кредитной организации
- •3. Порядок открытия филиала кредитной организации
- •4. Порядок закрытия филиала кредитной организации
- •5. Порядок открытия и закрытия представительств кредитной организации
- •6. Внутренние структурные подразделения кредитной организации
- •Глава 6 Реорганизация кредитных организаций
- •1. Реорганизация кредитной организации: общие положения
- •2. Реорганизация кредитных организаций в форме слияния (присоединения)
- •3. Реорганизация кредитных организаций в форме разделения
- •4. Реорганизация кредитной организации в форме выделения
- •5. Реорганизация кредитной организации в форме преобразования
- •Глава 7 Ликвидация кредитной организации. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций
- •1. Ликвидация кредитной организации: общие положения
- •2. Ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация)
- •3. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций
- •4. Правовые последствия отзыва лицензии у кредитной организации
- •Глава 8 Банкротство кредитных организаций
- •1. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций
- •2. Производство по делу о банкротстве кредитной организации
- •3. Меры по предотвращению банкротства кредитных организаций в период глобального финансово-экономического кризиса
- •Глава 9 Банковский надзор
- •1. Правовые основы банковского надзора
- •2. Проверки кредитных организаций (филиалов кредитных организаций) Банком России
- •3. Меры принуждения, применяемые Банком России к кредитным организациям
- •4. Надзор Банка России за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •Глава 10 Система страхования вкладов
- •1. Системы гарантирования (страхования) вкладов. Создание системы страхования вкладов в России
- •2. Субъекты права на вступление в систему страхования вкладов и предъявляемые к ним требования
- •3. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам
- •4. Правовой статус Агентства по страхованию вкладов
- •5. Фонд обязательного страхования вкладов
- •Глава 11 Банковские операции: общая характеристика
- •1. Понятие банковской операции
- •2. Правовое регулирование и виды банковских операций
- •3. Виды сделок, осуществляемых кредитными организациями
- •Часть 3 ст. 5 Закона о банках содержит открытый перечень иных, помимо перечисленных в части первой указанной статьи, сделок, которые вправе осуществлять кредитная организация .
- •4. Банковская тайна
- •Глава 12 Привлечение денежных средств юридических и физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок)
- •1. Привлечение денежных средств юридических и физических лиц во вклады: общие положения
- •2. Договор банковского вклада
- •Глава 13 Размещение кредитными организациями денежных средств, привлеченных во вклады, от своего имени и за свой счет
- •1. Размещение денежных средств
- •2. Кредитный договор
- •Глава 14 Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц
- •1. Банковская операция «открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц»: общая характеристика
- •2. Договор банковского счета
- •3. Банковские счета: виды, порядок открытия и закрытия
- •Глава 15 Осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам
- •1. Основные принципы осуществления безналичных расчетов
- •2. Расчетные документы
- •3. Формы безналичных расчетов
- •4. Межбанковские расчеты в Российской Федерации
- •5. Расчеты с использованием банковских карт
- •Глава 16 Иные лицензируемые банковские операции
- •1. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц
- •2. Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах
- •3. Привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов
- •4. Выдача банковских гарантий
- •5. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов)
- •Глава 17 Доверительное управление
- •1. Договор доверительного управления
- •2. Кредитные организации как доверительные управляющие
4. Порядок закрытия филиала кредитной организации
Порядок закрытия филиала кредитной организации регулируется Инструкцией Банка России № 109-И.
Кредитная организация обязана уведомить о закрытии филиала всех кредиторов кредитной организации, обслуживающихся в закрываемом филиале, одним из следующих способов:
– путем направления каждому из них письменного уведомления;
– путем опубликования сообщения в средствах массовой информации и размещения его в местах, доступных для клиентов в головном офисе кредитной организации, имеющей филиалы, и во всех иных ее подразделениях.
При этом каждому иностранному клиенту должно быть направлено письменное уведомление.
Уставом кредитной организации может быть предусмотрен иной порядок уведомления клиентов.
В уведомлении о закрытии филиала кредитной организации должны содержаться:
– указание на ответственность кредитной организации по обязательствам перед клиентами закрываемого филиала;
– сведения о номере корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета ее другого филиала), на который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого филиала.
После уведомления кредиторов кредитная организация передает активы и пассивы филиала на баланс головного офиса кредитной организации, имеющей филиалы, или другого филиала и уведомляет территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и филиала.
В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно предоставляются:
– надлежащим образом заверенная копия документа с решением о закрытии филиала;
– документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации, имеющей филиалы, или другого филиала;
– справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, содержащая информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала.
Одновременно с перечисленными документами кредитная организация может представить в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, документы для государственной регистрации соответствующих изменений, вносимых в устав кредитной организации.
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы в течение 10 календарных дней со дня их получения. В случае соответствия документов требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, оно вносит сведения о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (с указанием даты внесения) в Банк России, а также письменное уведомление в территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, и в кредитную организацию.
Датой закрытия филиала является дата направления кредитной организацией уведомления в территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала.