- •Федеральное государственное автономное учреждение высшего профессионального образования
- •I. Введение.
- •II. Тематический план учебной дисциплины.
- •III. Базовые учебники.
- •IV. Формы контроля знаний студентов.
- •V. Содержание программы.
- •Раздел I. Основы банковского права.
- •Тема 1. «Правовое регулирование банковской деятельности».
- •Тема 2. «Предмет и основные понятия банковского права».
- •Раздел II. Правовой статус организаций, действующих в банковской сфере.
- •Тема 3. «Правовой статус Банка России и государственных корпораций, действующих в банковской сфере».
- •Тема 4. «Особенности правового статуса кредитных организаций».
- •Раздел III. Обеспечение надежности кредитных организаций.
- •Тема 5. «Система требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций».
- •Тема 6. «Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций».
- •Раздел IV. Особенности осуществления государственного надзора и контроля в банковской сфере.
- •Тема 7. «Надзор за кредитными организациями, осуществляемый Банком России (банковский надзор)».
- •Тема 8. «Отдельные виды государственного контроля в банковской сфере».
- •Раздел V. «Ликвидация кредитных организаций».
- •Тема 9. «Виды ликвидации кредитных организаций. Концептуальные особенности процедуры несостоятельности (банкротства) кредитных организаций».
- •Тема 10. «Отзыв банковских лицензий как условие принудительной ликвидации кредитных организаций».
- •Раздел VI. Пассивные операции кредитных организаций в рублях.
- •Тема 11. «Банковские вклады (депозиты)».
- •Тема 12. «Страхование вкладов физических лиц в банках рф. Наследование денежных средств граждан в банках».
- •Тема 13. «Банковские счета».
- •Раздел VII. Активные операции кредитных организаций в рублях.
- •Тема 14. «Банковское кредитование».
- •Раздел VIII. Расчетные операции кредитных организаций.
- •Тема 15. «Межбанковские расчеты».
- •Тема 16. «Исполнение обязательств при безналичных расчетах».
- •Тема 17. «Документооборот при осуществлении безналичных расчетов».
- •Тема 18. «Кассовые операции кредитных организаций и операции инкассации».
- •Раздел IX. Отдельные виды деятельности кредитных организаций.
- •Тема 19. «Правовое регулирование банковских сделок и иных видов деятельности кредитных организаций».
- •Тема 20. «Передача имущества в доверительное управление кредитным организациям».
- •Раздел X. Операции кредитных организаций с ценными бумагами.
- •Тема 21. «Операции кредитных организаций с ценными бумагами, осуществляемые на основании банковской лицензии».
- •Тема 22. «Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг».
- •Раздел XI. Операции кредитных организаций с валютными ценностями, драгоценными металлами и камнями.
- •Тема 23. «Валютные операции кредитных организаций».
- •Тема 24. «Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями».
- •VI. Тематика контрольных работ.
- •VII. Тематика рефератов.
- •VIII. Вопросы для экзамена.
Тема 4. «Особенности правового статуса кредитных организаций».
Понятие и виды кредитных организаций. Содержание правоспособности кредитных организаций, ее возникновение и прекращение. Особенности создания, государственной регистрации и лицензирования кредитных организаций.
Реорганизации кредитных организаций: отличия от изменения статуса и особенности проведения.
Соблюдение кредитными организациями банковской тайны. Соотношение банковской тайны с иными видами конфиденциальной информации.
Особые требования к системе органов управления кредитной организации и к лицам, занимающим руководящие должности в кредитных организациях.
Объединения с участием кредитных организаций (банковские и консолидированные группы, банковские холдинги).
Подразделения кредитных организаций.
Основная литература:
Глава в книге:
- Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г., с. 75 – 127, 168 – 184;
Глава в книге:
- Вишневский А. А. «Банковское право». М., 2004 г., с. 9 - 41.
Раздел III. Обеспечение надежности кредитных организаций.
Тема 5. «Система требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций».
Повышение эффективности корпоративного управления в кредитных организациях. Управление банковскими рисками. Порядок формирования и значение обязательных резервов, депонируемых в Банке России. Отличительные признаки и значение резервов на возможные потери. Соблюдение обязательных нормативов. Организация внутреннего контроля в кредитных организациях. Аудит кредитных организаций.
Основная литература:
Глава в книге:
- Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г., с. 200 – 204;
Глава в книге:
- «Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». Научно - практический комментарий. Под общей редакцией К. Д. Лубенченко. М., 1998 г., с. 202 – 215.
Тема 6. «Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций».
Виды мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, основания и порядок их применения. Финансовое оздоровление кредитной организации. Назначение Временной администрации по управлению кредитной организацией как мера по предупреждению ее несостоятельности (банкротства). Реорганизация кредитной организации как мера по предупреждению ее несостоятельности (банкротства).
Основная литература:
Статья:
- Курбатов А. Я. «Правовое регулирование несостоятельности (банкротства) кредитных организаций». Система «Консультант Плюс», раздел «Комментарии законодательства» (гл.2).
Раздел IV. Особенности осуществления государственного надзора и контроля в банковской сфере.
Тема 7. «Надзор за кредитными организациями, осуществляемый Банком России (банковский надзор)».
Сущность банковского надзора. Формы надзора за кредитными организациями: назначение кураторов (контактный надзор), проверка отчетности (дистанционный надзор), проведение проверок (инспекционный надзор). Применение Банком России к кредитным организациям мер воздействия.
Основная литература:
Глава в книге:
- Вишневский А. А. «Банковское право». М., 2004 г., с. 42 - 55.
Тема 8. «Отдельные виды государственного контроля в банковской сфере».
Антимонопольный контроль в банковской сфере (контроль за приобретением акций (долей) кредитных организаций, за злоупотреблением кредитной организацией доминирующим положением, за экономической концентрацией в банковской сфере).
Контроль за соблюдением требований законодательства о рекламе банковских услуг.
Предотвращение легализации (отмывания) через кредитные организации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Основная литература:
Книга:
- Тосунян Г. А., Викулин А. Ю. «Противодействие легализации (отмыванию) денежных средств в финансово-кредитной системе: опыт, проблемы, перспективы». Учебно-практическое пособие. М., 2001 г.