Тема 15. Доверительное управление имуществом (1 час).

Понятие, значение и правовая природа. В 90-х годах, в связи с избранием Республикой Казахстан курса на построение демократического государства с рыночной формой экономики, возникли новые виды предпринимательских отношений, неизвестные Казахстану, но перспективные для становления экономического потенциала Республики, и обоюдного выгодные для всех их участников. Одними из них являются доверительные операции с имуществом.

Необходимость доверительных операций вытекает из потребностей самого гражданского оборота, когда с помощью данных операций собственник стремиться извлечь из своего имущества выгоду - это добровольные формы установления доверительных отношений и обязательные формы установления доверительных отношений, необходимые для защиты интересов правообладателя, который не может самостоятельно учредить эти отношения или вынужден это сделать в силу требований закона, например, охрана имущества безвестно отсутствующего, передача имущества государственного служащего в управление на время службы, передача имущества умершего органу опеки до принятия наследства. Именно в обязательных формах установления доверительных отношений проявляются социальные функции государства.

Определение договора доверительного управления имуществом дано в п.1 ст.886 ГК РК:

«По договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель доверительного управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах указанного учредителем лица (выгодоприобритателя)».

С позиции особенностей предмета, по которому обычно производится разделение среди отдельных договоров, предусмотренных частью второй ГК РК, договор доверительного управления имуществом является договором о совершении управляющим любых фактических и юридических действий по управлению имуществом.

По договору доверительного управления имуществом имущество передается доверительному управляющему во владение, пользование и распоряжение, однако право собственности на данное имущество к нему не переходит, это принципиально и отличает доверительное управление от траста,

Из определения, данного в ГК РК можно сделать вывод о том, что договор доверительного управления имуществом является реальным, поскольку речь идет именно о «передаче имущества», а не об «обязательстве передать», взаимным, а также может быть как возмездньм, так и безвозмездным.

Договор доверительного управления имуществом может быть как договором в пользу его участников, так и договором в пользу третьего лицa.

Договор доверительного управления заключается между учредителем (которым, по общему правилу, является собственник имущества) и управляющим. Обязанностью доверительного управляющего является управление имуществом в интересах выгодоприобритателя (которым может быть и сам учредитель). Таким образом, с точки зрения структуры возникающего правоотношения, данный договор в том случае, когда бенефициант не совпадает с учредителем в одном лице, представляет собой договор в пользу третьего лица (ст. 390).

В ст. 883 ГК указываются основания возникновения (учреждения) доверительного управления – сделка, административный акт, судебный акт. На основании сделки оно может возникнуть в двух случаях - по договору и по завещанию. В остальных случаях доверительное управление учреждается на основании решения суда или административного акта. По решению суда, например, доверительное управление может возникнуть при установлении опеки над имуществом недееспособного, безвестно отсутствующего или объявленного умершим гражданина или в других случаях, предусмотренных законодательными актами (п.2 ч.2 ст. 883 ГК РК).

Элементы договора. В договоре доверительного управления имуществом всегда присутствуют две стороны - учредитель и управляющий, а в случае, если выгодоприобритателем по договору является не учредитель управления, то появляется еще один участник правоотношения - выгодоприобритатель (бенефициант).

Учредителем доверительного управления, согласно общему правилу, может быть любой собственник имущества (п.1 ст.884 ГК РК). Помимо собственника учредителем может выступать иной субъект вещного права, например, землепользователь или недропользователь. Учредителем доверительного управления может быть также компетентный орган, уполномоченный на передачу имущества в доверительное управление. В ряде случаев, предусматриваемых законом, учредителями доверительного управления, не являющимися собственниками имущества, могут быть: суд - при банкротстве, безвестно отсутствии и других обстоятельствах, перечисленных законодательством; орган опеки и попечительства - при установлении опеки над имуществом несовершеннолетнего или умершего. Следует помнить о том, что властный орган, учредивший доверительное управление, никогда не может быть выгодоприобретателем.

Доверительным управляющим, по общему правилу, может быть любое лицо, если иное не предусмотрено законодательными актами. Естественно, если доверительным управляющим является физическое лицо, то оно должно быть дееспособным, если юридическое - то не ограниченное специальной правоспособностью. То же самое распространяется на иностранных лиц и лиц без гражданства.

Единственное требование - доверительный управляющий должен дать согласие на выступление в обороте в роли доверительного управляющего (ст. 884 ГК). Исключение, где этого согласия не требуется, составляют случаи, когда доверительным управляющим выступает специализированное юридическое лицо, для которого это управление является основным видом предпринимательской деятельности, сделавшее публичную оферту (предложение вступить в сделку), или лицо, которое по законодательству обязано принять имущество в доверительное управление.

Кроме выше перечисленных лиц, доверительным управляющим может быть государство или административно-территориальная единица в лице уполномоченного ими органа.

Выгодоприобретателем может быть любое лицо, в том числе государство и административно - территорильная единица. Но п.3 ст.884 ГК содержит императивный запрет, согласно которому доверительный управляющий не может выступать одновременно и в качестве выгодоприобретателя.

Объектом доверительного управления может быть любое имущество, включая деньги, ценные бумаги и имущественные права, если иное не предусмотрено законодательными актами (п. 1 ст.885 ГК РК).

Форма договора доверительного управления имуществом установлена в ст.887 ГК РК и является письменной. Договор доверительного управления недвижимым имуществом заключается в форме и порядке, предусмотренными для договора об отчуждении недвижимого имущества. В соответствии с п.3 ст. 188 ГК РК сделки с недвижимым имуществом подлежат государственной регистрации. Несоблюдение форм договора или отсутствие регистрации договора доверительного управления недвижимым имуществом на срок более года влечет его недействительность.

Существенными условиями договора доверительного управления имуществом, без которых он может быть признан недействительным по иску одной из сторон, являются:

а) предмет и срок договора доверительного управления имуществом;

б) состав имущества, передаваемого в доверительное управление;

в) указание о выгодоприобретателе;

г) сроки и форму отчетности доверительного управляющего;

д) указание на лицо, получившее доверительное имущество в случае прекращения договора доверительного управления имуществом.

Содержание договора. Доверительный управляющий вправе производить в отношении доверенного ему имущества «любые действия» (п. 1 ст. 888 ГК), совершаемые:

а) в интересах выгодоприобретателя (учредителя управления);

б) в пределах предоставленных собственнику. Мы имеем здесь в виду действие правила «нельзя передавать прав больше, чем имеешь»;

в) в пределах, дополнительно установленных законодательными актами или договором.

Нормы ГК РК о договоре доверительного управления не содержат никаких требований, которые характеризовали бы действия управляющего, совершаемые в интересах выгодоприобретателя или учредителя, за исключением надлежащего управления вверенным ему имуществом (п. 1 ст.888 ГК РК). Очевидно, что действиями не в интересах выгодоприобретателя будут такие, которые в итоге привели к уменьшению стоимости управляемого имущества, либо к иным неблагоприятным имущественным последствиям.

Доверительный управляющий обязан обеспечить высокий профессиональный уровень управления вверенным ему имуществом.

Для большинства видов доверительного управления предполагается сохранение имущества в интересах собственника или выгодоприобретателя При этом доверительный управляющий обязан проявлять в отношении указанного имущества такую же заботу, внимательность и осмотрительность, как в отношении своего имущества. Иногда обязанности доверительного управляющего этим и ограничиваются. Например, в случае длительного отсутствия собственника жилого дома он может договориться с доверительным управляющим о том, что последний будет до его возвращения поддерживать дом в надлежащем состоянии. В большинстве же случаев в обязанность доверительного управляющего входит еще и вовлечение переданного ему имущества в гражданский оборот в целях получения максимальной прибыли или иной выгоды.

В такой ситуации доверительный управляющий обязан не только сохранить переданное ему имущество, но и обеспечить его наиболее эффективное использование. Так, жилой дом может сдаваться в аренду по цене, не ниже рыночной.

Доверительный управляющий обязан принимать все необходимые и доступные ему разумные меры, чтобы не допустить обесценивания вверенного ему имущества. Так, в случае падения на бирже курса акций, переданных в доверительное управление, управляющий обязан предпринять все зависящие от него меры по поддержанию курса этих акций.

Управление имуществом является одновременно и обязанностью доверительного управляющего по договору.

Еще одной обязанностью доверительного управляющего, которая следует из п.2 ст.885 ГК, является то, что доверительный управляющий должен вести самостоятельный учет имущества, переданное ему в доверительное управление, на отдельном балансе, четко отграниченном от баланса его собственного имущества. И в этом самостоятельном учете должны отражаться все операции, связанные с доверенным имуществом.

Доверительный управляющий обязан осуществлять деятельность по доверительному управлению имуществом в течение всего срока действия договора. Но в порядке исключения доверительный управляющий имеет право отказаться от осуществления доверительного управления имуществом, если наступили обстоятельства, при которых он не может лично осуществлять доверительное управление имуществом, например, в случае ухудшения своего здоровья.

Право отказа от исполнения договора доверительный управляющий имеет и в случае несообщения ему о передаче в управление обремененного залогом имущества, причем в этом случае он имеет право и на выплату ему вознаграждения, если оно предусматривалось договором. Также, доверительный управляющий имеет право на выплату понесенных им убытков и вознаграждения, если оно предусматривалось договором, в случае одностороннего отказа учредителя от исполнения договора.

Доверительный управляющий имеет право на вознаграждение, если это предусмотрено актом об учреждении доверительного управления имуществом (п.2 ст.888 ГК РК). Гражданский кодекс не содержит прямых предписаний о форме вознаграждения управляющего, поэтому она определяется по усмотрению участников договора. В частности, вознаграждение может быть установлено в виде процентов от полученного дохода, в виде твердой суммы, а также в виде передачи имущества (его части) либо предоставление права на его выкуп после прекращения договора доверительного управления.

Согласно п.2 ст. 888 ГК РК доверительный управляющий имеет право на возмещение необходимых расходов, производимых им при доверительном управлении имуществом, либо за счет учредителя (выгодоприобритателя), либо за счет доверенного имущества, в зависимости от договоренности. Это право принадлежит управляющему при любом варианте договора - как возмездном, так и безвозмездном.

Возможны ситуации, когда сила обстоятельств вынуждает доверительного управляющего в интересах выгодоприобритателя осуществить передоверие. Такое возможно, допустим, в случае болезни или смерти управляющего. Но правомерность данного передоверия связана с невозможностью испросить указаний учредителя. Но во всех случаях передоверия доверительного управляющий отвечает за действия избранного им поверенного как за свои собственные (п.2 ст.889 ГК РК).

Права и обязанности учредителя доверительного управления как стороны по договору доверительного управления имуществом заключается в следующем.

Поскольку данный договор относится к реальному, учредитель не несет обязанностей по передаче имущества управляющему. Учредитель доверительного управления вправе осуществлять контроль за деятельностью управляющего в части соответствия её условиям заключенного договора, не вмешиваясь в оперативно-хозяйственную деятельность по управлению имуществом. Для этого он вправе получать необходимые сведения и отчеты от управляющего в сроки, установленные договором. (*Жанайдарова С, Доверительное управление имуществом //Фемида. - 1999. -№ 4.-С. 24) В случае выявления нарушений условий договора учредитель управления вправе требовать от доверительного управляющего устранения этих нарушений и их последствий в разумные сроки.

Учредитель управления вправе также требовать от управляющего передачи ему доходов и иных поступлений, полученных в результате доверительного управления его имуществом, если иное не предусмотрено условиями договора.

В отличии от доверительного управляющего учредитель управления вправе в любое время в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора при условии выплаты доверительному управляющему, понесенных им в результате этого убытков и вознаграждения, если оно предусматривалось договором. О таком прекращении договора учредитель доверительного управления имуществом обязан поставить в известность доверительного управляющего за три месяца, если иной срок предупреждения не предусмотрен законодательными актами или соглашением сторон (ст. 891 ГК РК).

Кроме того, учредитель доверительного управления имеет право требовать от доверительного управляющего возврата переданного ему имущества по прекращении договора, если в нем в качестве лица, получающего вверенное имущество после прекращения договора, был обозначен сам собственник этого имущества, то есть учредитель доверительного управления. Надо заметить, что данная ситуация наиболее распространена.

На учредителе доверительного управления имуществом лежат и некоторые обязанности. Основной является обязанность по выплате доверительному управляющему вознаграждения, предусмотренного договором, и возмещение ему необходимых расходов по доверительному управлению имуществом. Эта обязанность, как правило, исполняется учредителем управления путем предоставления управляющему права удерживать причитающееся ему вознаграждение и понесенные им необходимые расходы из доходов и иных поступлений, полученных в результате доверительного управления имуществом.

Как кредитор в обязательстве по доверительному управлению имуществом учредитель управления несет и кредиторские обязанности, без исполнения которых доверительный управляющий не может надлежащим образом исполнять лежащие на нем обязательства.

Важный момент в определении соотношения прав собственника и доверительного управляющего - распределение рисков случайной гибели. Здесь действует общее правило, что риск случайной гибели имущества лежит на собственнике. Однако договором или законодательными актами может быть предусмотрено иное.

При указании в договоре доверительного управления на то, что управление осуществляется «в интересах» конкретного физического, юридического лица (лиц), государства или административно-территориальной единицы - выгодоприобретателя у бенефицианта возникает право требовать от должника (доверительного управляющего):

а) отчета о его деятельности (как установленные договором сроки, так и в любое другое время);

б) возмещения упущенной выгоды при нарушении управляющим обязанности по договору;

в) передачи доходов от управления (если это право было предусмотрено договором);

г) предоставления указанных в договоре прав в отношении данного имущества(например, право проживать в одной из комнат дома, переданного в доверительное управление) и т.п.

Ответственность доверительного управляющего в силу ст.890 ГК наступает в случае возникновения у учредителя управления (собственника имущества) убытков.

Специальные правила об ответственности доверительного управляющего предусмотрены в случаях превышения им полномочий, либо нарушения установленных для него ограничений (п.5 ст.888 ГК РК). Так, сделка, совершенная доверительным управляющим с нарушением установленных для него ограничений, признается действительной, если участвующие в такой сделке третьи лица не знали и не должны были знать о таких ограничениях. В этом случае доверительный управляющий несет ответственность перед учредителем в соответствии с договором и законодательными актами, поэтому в таких ситуациях учредитель вправе потребовать от управляющего возмещения убытков, вызванных удовлетворением требования со стороны третьего лица.

Если же контрагент (третье лицо) оказался недобросовестным, то есть знал или должен был знать о препятствиях к совершению сделки, то обратиться за исполнением возникшего по ней обязательства он сможет лишь к управляющему, поскольку в этом обязательстве последний является должником не как доверительный управляющий.

В правомерных же отношениях с третьими лицами, связанных с управлением доверенным имуществом, по общему правилу, в качестве ответчика выступает доверительный управляющий. Доверительный управляющий, в хозяйственной сфере которого обособляется переданное ему в доверительное управление имущество, отвечает этим имуществом по обязательствам, возникшим в связи с доверительным управлением имуществом.

Правило о том, что доверительный управляющий несет перед третьими лицами субсидиарную ответственность своим имуществом за убытки, причиненные ненадлежащими действиями по управлению имуществом, действует только в случае признания судом ненадлежащих действий по управлению имуществом по иску учредителя или выгодоприобритателя.

Поскольку содержание соглашения предусматривает исполнение учредителем каких-либо обязанностей, их неисполнение или ненадлежащее исполнение также влечет за собой применение мер ответственности.