Вариант 7

1. Задача.

ООО “Молпромагро” обратилось в Арбитражный суд Московской области с иском к ООО “КБ «Соцгорбанк»” (далее - банк-эмитент), ЗАО “КБ «Гута-банк»” (далее - исполняющий банк) о взыскании 5550000 рублей убытков вследствие ненадлежащего исполнения аккредитива, 355424 рублей процентов за пользование не возвращенными в связи с неправильным исполнением аккредитива денежными средствами, 433517 рублей убытков от выплаты процентов за пользование кредитом, за счет которого производилось покрытие аккредитива.

В ходе рассмотрения дела по существу было установлено следующее.

ООО “Молпромагро” заключило с ЗАО “Алтайзерно” договор купли-продажи сухого молока.

В соответствии с условиями договора для оплаты продукции по поручению общества “Молпромагро” банк-эмитент открыл в Алтайском филиале исполняющего банка аккредитив, выплата по которому предусматривалась по представлении обществом “Алтайзерно” железнодорожных накладных, сертификата качества, удостоверения качества, счета-фактуры.

Выплата 5550000 рублей с аккредитива произведена в пользу общества “Алтайзерно” своевременно. Однако, направленные исполняющим банком документы, на основании которых произведена выплата, банк-эмитент принять отказался и потребовал возврата обществу “Молпромагро” выплаченной суммы, сославшись на нарушение условий аккредитива.

Исполняющий банк произвел выплату с нарушением условий аккредитива: в железнодорожных накладных грузополучателем сухого молока вместо ООО “Молпромагро” указан племзавод “Барабинск”, не представлен сертификат качества.

По представленным в исполняющий банк документам ЗАО “Алтайзерно” произвело отгрузку, но не сухого молока, а отрубей. “Молпромагро“ приняло груз на ответственное хранение.

В отношении руководителя ЗАО “Алтайзерно” по факту хищения денежных средств общества “Молпромагро” возбуждено уголовное дело.

Дайте правовую оценку ситуации. Укажите возможные варианты решения проблемы.

2. Теоретический вопрос: Особенности правового статуса уполномоченного банка.

3. Практическое задание: Составьте примерный перечень информации, относящейся к банковской тайне, дайте её характеристику.

4. Творческое задание: Банковские отношения и деловой оборот.

Вариант 8

1. Задача.

Между ОАО "АКБ "Инфернбанк" и ООО "Рубин" 20.10.2004. заключено соглашение об отступном, в соответствии с которым Инфернбанк путем передачи ООО “Рубин” в собственность нежилого здания, расположенного по адресу: г. Екатеринбург, просп. Ленина, д.100, погашает перед ним задолженность по обязательствам, возникшим из договора банковского счета.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 15.12.2004 в отношении ОАО "АКБ "Инфернбанк" введена процедура наблюдения.

Конкурсным управляющим предъявлено требование о недействительности сделки, совершенной должником за шесть месяцев до подачи заявления о признании Инкомбанка банкротом и введения наблюдения, по основаниям, предусмотренным ст. 103 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

Конкурсный управляющий ОАО "АКБ "Инфернбанк" 23.05.2005 обратился в Арбитражный суд Свердловской области с иском к ООО "Рубин" о признании недействительным соглашения об отступном от 20.10.2004.

Решением от 23.06.01 в иске отказано в связи с тем, что конкурсный управляющий полномочий на предъявление иска не имеет (иск может быть заявлен временным управляющим). Кроме того ответчик заявил требование о применении последствии истечения срока исковой давности ( шесть месяцев с момента заключения сделки).

Проанализируйте ситуацию. Правильное ли решение принял суд.

2. Теоретический вопрос: Права кредитных организаций на осуществление операций с ценными бумагами.

3. Практическое задание: Составьте перечень банковских операций, дайте краткую характеристику каждой из операций.

4. Творческое задание: Конституционные основы банковской деятельности.