Тема 2. Центральный банк в двухуровневой банковской системе

Цели, задачи и функции центрального банка. Организационная структура Центрального банка РФ (Банка России). Банк России как орган государственной власти и кредитная организация.

Основные направления деятельности Банка России: эмиссия наличных денег и организация их обращения, организация безналичных расчетов, лицензирование и надзор за деятельностью коммерческих банков, валютное регулирование и валютный контроль, рефинансирование коммерческих банков, расчетно-кассовое обслуживание государственного бюджета.

Единая государственная денежно-кредитная политика. Инструменты денежно-кредитного регулирования.

Тема 3. Коммерческий банк как субъект экономики

Принципы деятельности коммерческих банков и их функции. Понятие банковской услуги и ее основные характеристики. Клиент банка. Договор банка с клиентом. Банк как участник финансового рынка. Кредитный рынок. Классификация банковских операций.

Тема 4. Пассивные операции банков

Пассивные операции банка. Собственный капитал (средства) банка: понятие, функции, источники. Формирование собственного капитала. Депозиты и вклады как источники банковских ресурсов. Внедепозитные источники формирование банковских ресурсов. Эмиссионные операции банков. Значение пассивных операций в деятельности коммерческих банков. Банковские резервы.

Тема 5. Активные операции банков

Активные операции коммерческого банка. Классификация активных операций и их содержание. Принципы и способы банковского кредитования. Организация процесса кредитования. Виды предоставляемых ссуд. Ипотечное кредитование. Кредитование малых предприятий.

Активные операции коммерческих банков на фондовом рынке.

Тема 6. Посреднические операции банков

Лизинговые операции банков. Трастовые операции. Факторинговые услуги. Форфейтинговые услуги. Финансирование капитальных вложений. Банковское посредничество при страховании.

Тема 7. Система оценки деятельности банка

Платежеспособность и ликвидность коммерческих банков. Банковская прибыль и ее источники.

Виды и значение банковской отчетности.

Тема 8. Управление в банковской сфере

Банковский менеджмент: понятие, цели, основные направления.

Финансовые (экономические) риски в деятельности коммерческого банка. Управление банковскими рисками.

Банковский маркетинг: содержание и специфика. Маркетинговое исследование банковского рынка. Маркетинговая стратегия банка.

Раздел 3. Мировая денежная система

Тема 1. Валютная система и валютные операции.

Валютные отношения и валютная система. Элементы мировой валютной системы и ее эволюция. Валютная система России.

Валютный курс. Режимы валютных курсов. Факторы, влияющие на валютный курс. Регулирование валютного курса.

Валютный рынок: понятие, функции, классификация. Участники операций на валютном рынке. Операции на валютном рынке и их виды.

Международные расчеты: понятие, условие, особенности, формы. Международные кредиты.

Тема 2. Международные финансовые и кредитные институты

Цели создания и функционирования МВФ и Всемирного банка. Структура Всемирного банка. Европейский банк реконструкции и развития. Банк международных расчетов.

2. Планы семинарских занятий.

Тема 1. Деньги и денежная масса.

Вопросы для обсуждения и задачи.

1. Раскройте исторический процесс развития функций денег.

2. Как происходит реализация функций мировых денег при полноценных деньгах и при деньгах, неразменных на золото?

3. Что такое денежная масса и денежные агрегаты?

4. Какие факторы определяют объем полноценных денег в стране и объем кредитных денег?

5. Почему в современных условиях помимо банкнот выпускают металлические деньги?

6. Являются ли увеличение скорости обращения денег одним из факторов инфляции?

7. Сколько денег должен выпускать в обращение Центральный банк, если сумма цен реализуемых товаров и услуг равна 800 млрд.руб. При этом сумма цен товаров, проданных в кредит, составляет 100 млрд.руб., платежи по кредитам - 40 млрд.руб., взаимопогашающиеся платежи – 20 млрд., а скорость оборота денежной единицы составляет 4,8 месяца.