Finansove_pravo_2 / Bank_pravo-Vashenko

2

678 9 9 9

§1. $ * % ,$4$ /& % .

§2. % , /& %$% '$! !: /$, &" "& , %!'!$ $*+!%$.

§3. ; & + * % ,$4$ /& % .

§ 4. $&) !%$-/& %$%!= % $+,$4$ *- " & ( ! " & 4"+>% * % , != % '$! .

§ 1.

#A!@! " #?!&!#E!?*<% «H +"A+% D +! ! $- &!» $ «H +"A+% E &!» #$ ;$A % H"?AR D& < ' % $"?A+ #%-% E +$ +"&, F * *+!& = +!? =. & M = &< ?A = D +? = E!< ? & +? $ #E%C+* # « +"A+% E &!» H! « +"A+% D - +! ! $&!». $!F J% < #, +!? '!& F % E ! & D <% '"#C! ', +" %@*?;;$A &" !# , M! & + ;$A * # % " H +"A+!," ?A !#$", * # #$%'" E & , E!D C", *+!&C"& !D=! $A# .

T!+ %' , % +" ="&C" && J ;$A, M! H +"A+% E &! I !+ %- '!; +!'E?%+# !; @ ?*DD; E & . E +? . . !#* ,. N. "+*?" , . . +' ? * E" *< +* D H +"A+!@! E &!H? $A & # !&!+ E ! $%, M! * H +"A+!'* E &" '"#$ $A# ! - ' $ & +! #$!&*;$A# '%$! E &!&!@! %@*?;& "D =

@ ?*D%F E & , * D&’ D+* D < ' &! ! I +!'E?%+# !; @ ?*DD; E - & 16. ?!@"< !, $!<+ D! * !$ '*;$A# V. . ' !&17 $. . < 18 !D%' " !#?" + !D@? ;$A H +"A+% E &!

& +!#$" # '!#$"F !, @ ?*D" E & . . & ?A , Y. $* ?% D D -

16 ! #.%., %.+., - %.. +!+!% E &! !## F#+!F L% % C .HM < #$A: <%H + / K! !HM. % . + . . . !E! . — .: N #$d, 1999. — . 22.

17= >.. +"A+% E &! + , : &< ?A F E!#"H +. — U +"&: ! - #*?, 2000. — .22.

18= &. &. +"A+% E &!: &<. E!#"H. — .: +!? , 2004. — . 8.

	21

< ;$A, M! !H’I+$!' H +"A+!@! E & I & D <% E &!&!@!

#$ !& M H +"&, $!H$! ! @ "D C"F, +" E ! %#"F !, E!#$"F "F !# !&" D "F# ;;$A H +"A+" !E% C",, " E &!&% #$ !& M% # -

' = H +"A+ = !E% C"F. #$ ", E! #*$", I +!'% C"F ' *@!-' 19. E! ?AR!'* C" &$! %M! D'" ? #&!; $!<+* D! *,

# ! '*?;& &R E! $$ + % $ !@! E & . ! E % '%$ + % $-!@! E & &! &" %#? % $"?A+ & D <% " & M% &" !# D *< #$; H +"&, F " R = + % $ = *#$ !&, +" & +! *;$A

!+ %'" H +"A+" !E% C",. " R"F < #$ " & #?!&?% % ' -"R% & D <% D ? R ?!# H%D D'" 20. + ' < !', H +"A+% E &! &! !D@? ;$A + < #$ * + % $ !@! E & 21.

R" ="&C", D E% %<*;< "# *& H +"A+!@! E & + @ ?*D" E & , && J ;$A, M! #*+*E "#$A E &!& = ! ', +" %@? - '% $*;$A &" !# & # % " H +"A+!, " ?A !#$", + +!'E?%+#-

F E &!& F	" #$ $*$. T!+ %' , $ +!, E!D C",	!$ '*I$A#
. K. ?;+22,	. . T &% *= 23, . . V '!& 24.	*'+*

. K. ?;+, H +"A+% E &! &? I #!H!; #*+*E "#$A "D ! " -= ! ', M! %@*?;;$A ! @ "D C"; + % $ !, # #$%' F " ?A-"#$A H +"&. +"A+% E &!, D ,, $!<+ D! *, % I " E" @ ?*DD;,

" !# !& !; @ ?*DD; E & . % +!'E?%+# % *$&! % , M! ' I #&"F #E%C "< F E &!& F %J ' (! + % & !& F) 25.

*'+* . . !#$;<% + , H +"A+% E &! " '!J & - D < $ + E" @ ?*DA " #!&!@! E & + , , + #E '!&

'!H"?"D C";, !DE! "? " & +! #$ C% $ ?"D!& = ! "& D '%$!; D H%DE%<% & +! D & A % J & 26. %!H=" !

D D < $ , M! $ + $!<+ D! * H*? & +? % M% * #A+"F ; < "F ?"$% $* "27. *'!& = '" "#$ $ & !-+!' !,

%+! !'"+ $ + E!D C" H*? C"?+!' !H_ * $!& !;, !#+"?A+ " &" !# * H +"A+!'* #%+$! " <"$+! %@? '% $*& ? # % J - &!;, ! "I; "D #$! " D &J H*& *E!& !& J% F % J &!; ! -

19Gavalda C., Stoufflet J. Droit de la banque. Paris, 1974. P.6.

20Gavalda C., Stoufflet J. Droit du credit: l-iere livre. — Paris, 1990. P. 2.

21?@ $. #. +!+!% E &!. <%H !% E +$ <%#+!% E!#!H %. — .: D -&!

, 1994. — . 3.

22 & ' &. ". +"A+ # #$%' + , . K &!&" D # ! @ "D C",. — .: N " -

+!' $% , 2003. — . 10.

23 A ;. <. +"A+% E &!: K!#"H + ? #$* . ; . $ %+! . #E%C. & M. &<. D +? . — .: #$ !? H" , 2002. — 222 #.

24?@ $. #. + D E C .

25& ' &.". %! %$ < " E $ H +"A+!@! E & " H +"A+!@! D +! ! $& . —

.: N " +!' $% , 2003. — 104 #.

26 = ' &. %. +"A+% E &!: &<. E!#"H. — 2-@% & ., E% % !H. " !E. —

.: K, 2000. — . 7.

27 # /. . <% + #!&%$#+!@! H +!+!@! E & . — ., 1952. — . 16, 26.

22	. .

@ , $ " E ! +* #&!H! * &!?" #$! " '!& % FR? . !H$!, H - +"A+" E &!&" !# "F# ! H*? "D !& !' " #!& =. K !- $% #A!@! "R "F % A + % $ # #$%' + , ' I $% % - C"; ! * +C"! *& +!& = D # =, !$J%, D'" ;I$A# " = +$% % J & !@! %@*?;& D D <% = &" !# .

R* *'+*, H +"A+% E &! & + , " CA!'* %$ E" !- D& $+* I +!'E?%+# ' E &!& ' " #$ $*$!', % @ ?*DD; E & , & =! < D $ + = '" +*& A. # % " H +"A+!, " ?A !#$" & - + ;$A "D " & &" !# . T!+ %' , C% &" !# '"J C"! - ?A ' H +!' + , $ " R ' H + ' , H +"& '"J #!H!;, '"J H + ' $ ,= "' +?"I $ ' . T D <% " &" !# "D " D #&!I; E ! !;, !$J%, &" "D ;$A# #$*E% %' % J & !@! %- @*?;& . D&’ D+* D C ' &! %@? '% $*;$A# E &!& '! ' ' , "D ' D #&!I; E &!&!; E ! !;. T!+ %' , &" !-

# '"J C"! ?A ' H +!' + , $ " R ' H + ' I ! ' "D & "& " #!&!-E &!& = &" !# . ! %@*?;;$A#! ' ' " #!&!@! E & , ? = = +$% " "'E% $ & F '%$! E &!&!@! %@*?;& . $!'"#$A &" !# , +" & + - ;$A '"J H + ' $ ,= +?"I $ ' * E !C%#" D "F# % H +"A- +!, " ?A !#$", ' ;$A C &"?A !-E &!& F = +$% . D ?%J !#$" &" #*H’I+$ !@! #+? * &! %@*?;;$A# ! ' ' H! C &"?A !- @! E & , H! @!#E! #A+!@! E & .

+ ' < !', H +"A+" &" !# , ' ;< $ +* #E"?A * !D - +*, + & + % * # % " H +"A+!, " ?A !#$", I %! ! " - ' D #&!I; E &!&!; E ! !;, %@? '% $*;$A# ! ' ' "D-= @ ?*D%F E & R? =!' E!I #E!D $ & !@! $ "'E% $ & !@! '%$! "&.

D < ;< '"#C% E &!& = ! ', +" %@? '% $*;$A &" !-

# & # % " H +"A+!, " ?A !#$", & # #$%'" E & + , , ' & =! '! D +? # < !, E!D C", M! ! E! "?* E & @ ?*D" — D E % '%$!' $ '%$! !' E &!&!@! %@*?;& . [+ &" !'!, E % - '%$!' H* A- +!, @ ?*D" E & I E%& @ *E ! ! " = &" !# ,%@*?;& + = " #E '!& " &" E!&" " E &!&" ! ' . ? H +"A+ = &" !# , + ' &J% D’ #*& ? , #E"?A !; I $ + !D - + , + # % ,= & + % — # % H +"A+!, " ?A !#$".H!&’ D+!& ' #*H’I+$!' H +"A+ = &" !# I H + — C% $ - ?A F H + H! " R" H + . $!F J% < # D D <% " &" !# D #&!I; E &!&!; E ! !; %! ! " ". D&’ D+* D C ' ' '!- J%'! +! #$ $*& $ &" #*$ "#$A ! ! " = &" !# , &" '" = &" &" !# , +" %@*?;;$A# " R ' @ ?*D ' E & , D!+ %'" #!&!@!, C &"?A !@!, @!#E! #A+!@!. !E!'"J ' + $% "I' E! "?* E & @ ?*D" I '%$! E &!&!@! %@*?;& . [+ ' &J%

	23

D’ #*& ? , & =!&*;< %! ! " "#$A &" !# , +" & + ;$A *

# % " H +"A+!, " ?A !#$", ? ,= %@*?;& D #$!#!&*;$A# !H & '%$! : " '%$! &? = E E #"& ("'E% $ & F '%$! ), "#E!D $ & F '%$! . T #$!#*& !H!= '%$! "& + D " E" $&% -J*I %'!J? &"#$A & "?% !+ %'!, @ ?*D" E & — H +"A- +!@! E & .

$J%, &$! CA!@! E!#"H + I E = ?A +!' # '% +? # < !@! E! "?* E & @ ?*D", * +!'* D E% %<*I$A# & "#$A +!'E?%+-

# = @ ?*D%F E & . $!F J% < # E $ +!'* E" =! " & D I$A# '!J? &"#$A "# *& $ + D& = +!'E?%+# = E &!& = " #$ $*- $"&. %!H=" ! $ +!J D D < $ , M! & ; < "F *C" %' I I !@! E" =! * ! +? # "+ C", & "& E &!&!@! " #$ $*$* +

#$ *+$* !@! %?%'% $ # #$%' E & . T!+ %' , . . $*D!& & -"? I $ +" & E &!& = " #$ $*$"&, + @ ?*D%&" $ '"J@ ?*D%&"

( H! D'"R "), E !#$" $ #+? " ( H! +!'E?%+# "), %@*? $ & ", !=! ! " $ *#$ !&<" (D + "E?;;<")28. *$ "R A!@ ?*D%& F " -

#$ $*$, F!@! *'+*, #+? I$A# "D ! ' ! "I, @ ?*D" E & , '"J@ ?*D%& F — D ! ' &!= $ H"?AR% @ ?*D%F. K !#$ F " #$ - $*$, + &" && J I, I %&%? + ' $ % '"#$ $A * #!H" " + = " R = E" !D "?"&. +? F H! +!'E?%+# F " #$ $*$, *'+*. . $*D!& , I &" !# ! &%? + ', ' I * #&!I'* #+? " H"?AR"H " # '!#$"F " *$&! % , +" D & I #*H" #$ $*$ ' . + ' < !', &" !$!$!J ;I E! $$ «#+? F " #$ $*$» $ «+!'E?%+-

# F " #$ $*$» ( ?!@"< * E!D C"; D F' ;$A % +" " R" ="&- C"29. "' $!@!, F!@! *'+*, %!H=" ! #$ & $ D + "& !#$"

'"J E! $$ ' «'"J@ ?*D%& F " #$ $*$» $ «D'"R F " #$ $*$».

. . K% %& ?!&, ?"D*;< # #$%'* E & $ # #$%'* D +!-

! $& , & "? I «@ ?*D%&" $ '"J@ ?*D%&" (+!'E?%+# ") E &!&" " #$ $*$ »30, $ ' # ' ' !$!$!J ;;< E! $$ «'"J@ ?*D%& F

" #$ $*$» $ «+!'E?%+# F " #$ $*$».

. . ' $ "I&, . L. *DA'" , . . D I& $ " R" &$! , !- D@? ;< C%F #$ *+$* F %?%'% $ # #$%' E & , D D < ;$A, M! «D& < F ! E &!& F " #$ $*$ — C% E! "& ! %&%? + #E"?A-"#$A ! ', #E%C "+ $ &$! !' "#$A +!, % & =! $A D '%J" ! "I, @ ?*D" E & . $!F J% < # !+ %'" $ + D& " D'"R " " #$ - $*$ '!J*$A '"#$ $ ! ' , = +$% " ? "D = @ ?*D%F E & .

28	%! @!#* #$& E & . * # ?%+C F / K!	% . . . $*D!&
. . ?A+!. — .: N #$d, 1997. — . 352.		. . D %& . — 2-% D .,
29	HM $%! E & @!#* #$& : <%H + / K! % .
E% % H. !E. — .: N #$d, 1996. — . 169.
30	%! @!#* #$& E & : <%H + ? ; <%#+ = &*D!& +*?A$%$!& / K!
% .	. . ! %?A#+!@! . . K% %& ?!& . — .: D $%?A#+ @ *EE L — —

, 1997. — . 317.

24	. .

& "#$A D'"R = " #$ $*$"& E! # ;I$A# $ ', M! ! ! " "#$A &" !# , M! %@*?;;$A# @ ?*DD; E & , % I #$% ?A !;. "F D &J (& % + = & E + = H"?AR%, & % + = — '% R%) E #*$

E%& +"?A+"#$A " R = &" !# , &" '" = D ! '!;, ?% $"# ! E!&’ D = D " R ' D #&!,' E D <% '»31.

. . !EIF< +!&, . . !?! "F, . . #% +!& D&% $ ;$A *& @* $%, M! «" ! " % +" &" !# %@*?;;$A# ! ' ' "D-

= @ ?*D%F E & , $!'* C" ! ' *$&! ;;$A +!'E?%+# F " #$ - $*$ E & » 32.

R E!@? , E & ?A !; I E!D C" . . ?%+#II& , + F D D < &, M! « % '!J !$!$!J ;& $ E! $$ «'"J@ ?*D%& F (+!'E?%+# F) E &!& F " #$ $*$» $ «D'"R F " #$ $*$», $ - +!J «#+? F " #$ $*$» $ «+!'E?%+# F " #$ $*$». K! $$ «+!'E?%+# F " #$ $*$» . . ?%+#%I& !D@? I & +! $%+#$" «E! &!I » # #$%' E & . "' $!@!, &" & "? I !H’I

" #$ $*$"&, $ +!J @ ?*D%&" +!'E?%+# " " #$ $*$ $ '"J@ ?*D%&" +!'E?%+# " " #$ $*$ 33. T'"R F " #$ $*$, D&% $ I &" *& @*, «I

% DH" ' *$&! % ', % +! @?!'% $!' "D R' $!<+"& "D =

@ ?*D%F, @ ?*D%& ' " #$ $*$!', ! +!@! E !#!< ? # (& & ? -

# «E" '"R ' ») %?%'% $ " R = @ ?*D%F»34. +!#$" E +? * &" &! $A D'"R " " #$ $*$ & @ ?*D = C &"?A !@! $ #"'%F !@! E & . =! < D $ +!, E!D C",, ! ' , +" %@? '% $*;$A &" !-

# * # % " H +"A+!, " ?A !#$", #+? ;$A +!'E?%+# F '"J- @ ?*D%& F " #$ $*$.

m% ! ' #E" ' E $ ' I '"#C% ! ', +" %@? '% $*;$A" ?A "#$A %H +"A+ = " #!& = *#$ !&, * # #$%'" E &+ , . *'+* . . T &% *= , E % '%$ H +"A+!@! E & #+? ;$A #*#E"?A " &" !# , M! & + ;$A D E &! * D "F#-% H +"A+ = !E% C"F $ H +"A+ = E!#?*@ *E!&-!& J% ' ; < ' !#!H ' : H + ' $ " #!& ' *#$ !& ' , $ +!J — C"! ?A ' H +!' + , , + ! @ -!', "?% ' ! #$ $*C"I; $ < ' D +! ! $&!' & +?;- < ' * +C" ' & # % = @ !R!&!@! !H"@*, + % $ !, E!?"$ + ,&" $ + — D H%DE%<% ' * +C"! *& " !D& $+* H +"A+!,

31 HM $%! E & : <%H + ? ; <%#+ = &*D!& / ' $ %& . ., *DA'.L., D %& . . .; K! !HM. % . . . K @!?+ . — 2-% D ., #E . !E. — .:

D -&! '. .w. *' , 1995. — . 171.

32 T @ ?A $%! " % J & " E & : &<. E!#"H. / !?! "F . ., !EIF< +!& . .,#% +!& . . $ " R" / T % . . . !EIF< +!& . — $% . & . — .: N " +!' $% , 1999. — . 171.

33% .. $ *+$* #!&%$#+!@! E & . — .: N . ? $., 1975. — . 151.

34% .. + D E C . — . 132.

	25

# #$%' 35. D &% % !@! & D <% & E? & I, M! R !& F *- +!&%CA &" !# $A ! !H!&’ D+!&!@! #*H’I+$ H +"A+ = E &!- &" !# % ? R% H + , F " R" " #!&" *#$ !& . E! "? - I'! E!D C"; . . T &% *= M! ! %'!J? &!#$" !H'%J% +!? H +"A+ = &" !# &" !# ' D *< #$; ? R% H +"&, " && - J I'!, M! #*H’I+$ ' D D <% = &" !# I $ +!J " " R" " -

#!&" *#$ !& E D "F# % " ' H +"A+ = !E% C"F. K" #*'!&*;< & M%& +? % %, '!J # ! '*?;& $ : -

— C% '"J@ ?*D%& F +!'E?%+# F E &!& F " #$ - $*$, M! !H’I *I ! ' '" "#$ $ & !@!, " #!&!@!, C &"?A-!@! $ @!#E! #A+!@! E & , +" %@*?;;$A &" !# '"J H + ' ( %H +"A+ ' " #!& ' *#$ !& ' ) $ " R ' ; < ' " "D < ' !#!H ' & # % " H +"A+!, " ?A !#$".

&" '" * &" E! $$ «H +"A+% E &!», M!, + ' D’ #*& ? , I !# $A #+*#"F ' * &"$< D "F ; < "F ?"$% $* ", D E! $- $ ' «H +"A+% D +! ! $&!» % H @ $! E !#$"R%. &"$A D E%-%<*;< "# *& $ +!, @ ?*D" E & , + H +"A+% E &!, % '!J-% E!@! $ #A D "# *& ' @ ?*D" H +"A+!@! D +! ! $& .+"A+% D +! ! $&! ' '!J%'! & D < $ + +!'E?%+# * @ - ?*DA D +! ! $& , + I #*+*E "#$; ! ' $ & !-E &!& = +$"&, M! %@*?;;$A &" !# * # % " H +"A+!, " ?A !#$".

§ 2. :

,

+"A+" E &!&" !# — C% & %@*?A!& " ! ' ' E & &" !# , +" & + ;$A * # % " H +"A+!, " ?A !#$",

# '% * E !C%#" *E &?" H +"A+!; # #$%'!;, D "F# % $ - + = !E% C"F, + E F' &+? "& ( %E!D $"&) &" ; < = $"D < = !#"H, &" + $$ $ &% % E!$!< = =* +"& +?"I $"& " H +"&-+! %#E! % $"&, * $!'* < #?" E% %+ D @ !R!& = +!R$"& D C = =* +"& D !E!'!@!; E? $"J = " #$ *'% $"& $ D =*- & +!R$"& =, !D'"M% D ?*<% = +!R$"& &" #&!@! "'%-", &? # = *'!& = $ &? # F D +, $ +!J D "F# % " R = !E% C"F E" #$ &" & !, C"! ?A ' H +!' + ,-?"C% D", H! !+ %'!@! !D&!?*.

35 A ;. <. +"A+% E &!: K!#"H + ? #$* . ; . $ %+! . #E%C. & M. &<. D +? . — .: #$ !? H" , 2002. — .10.

26	. .

[+ ' &J% D’ #*& ? , H +"A+" E &!&" !# D #&!I; E - &!&!; E ! !; '!J*$A H*$ '" "#$ $ & ' , " #!& ' , C &"?A ' H! @!#E! #A+ ' . =!&*;< %! ! " "#$A H -+"A+ = E &!&" !# , &! ' ;$A + E%& " #E"?A " !D + , $ + " &" '" " !D + .

+, ! #E"?A = !D + H +"A+ = E &!&" !# '!J &" -%#$ :

1)& + % ,= * # % " H +"A+!, " ?A !#$";

2)! "I; #$! ! !; H +"A+ = E &!&" !# D &J I "-#!& F E!#% % + — C% $ ?A F H + % J & < " R F H +, H! %H +"A+ " #!& *#$ !& .

m! ! &" '" = !D + " #!& =, '" "#$ $ & =, C &"?A-= < @!#E! #A+ = &" !# , %!H=" ! & =!&*& $ , M! ? +!J !, @ *E $ + = E &!&" !# I = +$% ' !D + , +" E $ ' " &" E!&" ' @ ?*D%& ' E &!&" !# '. +, +M! C% H +"A+" &" !# " #!&!-E &!&!@! = +$% *, ? = = +$% " $ +" !D + , + & + % * # % " " #!&!, " ?A-!#$" C"! ?A !@! H +* + , , &? !-' F !& F = +$% .&" '" * &" D D <% = &" !# , H +"A+" E &!&" !# C &"?A !-E &!&!@! = +$% * = +$% D*;$A# "& "#$; #$! " ($!H$! I #E!D $ & ' ).

[+ " H* A- +" E &!&" !# , H +"A+" E &!&" !# #+? -;$A# D $ + = !# !& = %?%'% $"&, + #*H’I+$ , !H’I+$ $ D'"#$ H +"A+ = E &!&" !# .

%!H=" ! D D < $ , M! & D <% +!? #*H’I+$"& H +"A- + = E &!&" !# I #+*#"F ' * ; < "F *C". T!+ %' ,!# $A < #$! ! !H!&’ D+!& = #*H’I+$"& D D <% = E &!&" !# &" !# $A ? R% H + . E +? , . . < & D ?%J !#$" &" #*H’I+$ !@! #+? * & "? I $ +" H +"A+" E &!&" !# :

1)'"J H + ' $ +?"I $ ' ;

2)'"J &!' +!'% C"F ' H + ' D E &! * D "F# % H -+"A+ = !E% C"F;

3)'"J C"! ?A ' H +!' $ +!'% C"F ' H + ' ;

4)'"J +!'% C"F ' H + ' D E &! * #$&! % #!;D"&,#!C" C"F $ " R = & !H < = *$&! % A — <?% #A+" E &!&" !-

# ;

5)'"J C"! ?A ' H +!' $ * !' — &" !# &D I' !- @! E % #$ & C$& ;

6)'"J C"! ?A ' H +!' $ ! @ ' E % #$ & CA+!, $ & +! &<!, &? — E D <% $ D&"$36.

36 = &. &. + D E C . — . 9.

	27

. . !#$;<% +! && J I, M! #*H’I+$ ' H +"A+ = E &!- &" !# '!J*$A H*$ % J & " ! @ ( ), ; < " !#!H

(+!'% C"F " H + , E" E I'#$& ), "D < " !#!H (@ !'+ , , " !D%'C"). #!H? & ' #*H’I+$!' I % J & 37.

+ ' < !', D D <% " ="&C" &" !# $A ! !H!&’ D+!& = #*H’I+$"& H +"A+!@! E & ? R% H +"A+" *#$ !& . T R!, $!<+ D! *, FH"?AR !H_ * $!& !; I E!D C" . . T &% *= . ,, *'+*, E % '%$ H +"A+!@! E & #+? ;$A #*#E"?A " &" !-

# , M! & + ;$A D E &! * D "F# % H +"A+ = !E% C"F $ H +"A+ = E!#?*@ *E!& !& J% ' ; < ' !#!H ' : H + ' $ " #!& ' *#$ !& ' , $ +!J — C"!-?A ' H +!' + , + ! @ !', "?% ' ! #$ $*C"I; $ < ' D +! ! $&!' & +?;< ' * +C" ' & # % = @ !R!-

&!@! !H"@*, + % $ !, E!?"$ + , &" $ + — D H%DE%<% * +C"- ! *& " !D& $+* H +"A+!, # #$%' 38.

R* *'+*, & D < ?A % D <% ? &" !+ %'?% H - +"A+ = E &!&" !# &" " R = E &!&" !# I # % ,= & -+ % — # % H +"A+!, " ?A !#$".

=! < D $!@!, +" !#!H ' ;$A E &! D "F# ;& $ H +"&- #A+" !E% C",, !H!&’ D+!& ' #*H’I+$ ' H +"A+ = E &!&" !-

# I:

C"! ?A F H + + , ;

" R" H + ;

" #!&" *#$ !& , +" E" #$ &" !D&!?* ' ;$A E - &! D "F# ;& $ E%& " H +"A+" !E% C",.

+"A+" E &!&" !# '!J*$A & + $ + '"J & M%D - D <% ' #*H’I+$ ' , $ + " '"J ' , $ +!J ; < ' $"D < ' !#!H ' — +?"I $ ' H +"& $ %H +"A+ = " - #!& = *#$ !&.

[+ &" !'!, #*H’I+$ H* A- + = E &!&" !# ' ;$A E &!- #*H’I+$ "#$A. K" E &!#*H’I+$ "#$; * $%! ", E & !D*'"I$A# D $ "#$A #*H’I+$"& ( "D < = $ ; < = !#"H) H*$ *< # + - ' &" E!&" = E &!&" !# . K &!#*H’I+$ "#$A &+?;< I $ +" !H!&’ D+!&" #+? !&" %?%'% $ , +:

E &!D $ "#$A;

"ID $ "#$A;

%?"+$!D $ "#$A.

K &!D $ "#$A — C% E% % H <% ! ' ' E & D $ "#$A #*H’I+$"& ' $ #*H’I+$ & " E & $ %#$ ; < " !H!&’ D+ .

37= ' &. %. + D E C . — . 17.

38A ;. <. + D E C . — . 10.

28	. .

"ID $ "#$A — C% E% % H <% ! ' ' E & D $ "#$A #*H’I+$"& #&!,' " ' H*& $ #*H’I+$ & = E & $ ,= % ?"D!- &*& $ , $ +!J & +! *& $ E!+? % " = !H!&’ D+ .

%?"+$!D $ "#$A — C% E% % H <% ! ' ' E & D $ "#$A #*H’I+$"& %#$ &" E!&" ?A "#$A D &< % " E &!E! *R% .

!'% $ & + % E &!#*H’I+$ !#$" ; < = $ "D < = !#"H &" "D I$A# . +, E &!D $ "#$A "D < = !#"H & + I D '!- '% $* ! J% $ E E I$A# D '!'% $* #'% $". L"D < " !#!H I "& ' * #&!,F E &!D $ !#$". & E + =, $ !&?% = D +!-!', !=! ! ;$A# " $% %# D < $!,, ?% M% % ! J% !, $ .& E + =, $ !&?% = D +! !', D $ "#$A ' $ !+ %'" C &"?A " E & $ !H!&’ D+ '!J% E!&’ D*& $ # D !# @ % ' "D < !; !#!H!; &" E!&" !@! &"+* (#$ $$ 25 &"?A !@! +! %+#* + , ).

&"?A % D +! ! $&! + , !D "D I < #$+!&*, %E!& *, E!- & * $ !H'%J% * "ID $ "#$A "D < !, !#!H . #$+!&* "ID $ "#$A ' I !#!H , + % !# @? <!$ C $ !+"& (' ?!?"$ !#!H ). T@" -! D" #$ $$%; 31 &"?A !@! +! %+#* + , $ + !#!H ' I E &!:

1. '!#$"F ! &< $ "H " E!H*$!&" E &!< .

K &!< && J I$A# "H ' E!H*$!& ', +M! &" D !&!?A-I E!H*$!&" E!$ %H !#!H , &" E!&" I ,, "D < !'*, *=!& !'* < #!C" ?A !'* !D& $+* $ #$!#*I$A# E % '%$ , + F ' I %& - #!+* & $"#$A;

2. T "F# ;& $ !#!H #$" %' F !&" E & %D*?A$ $ " $%- ?%+$* ?A !,, $&! <!, " ?A !#$", M! !=! ! ;$A# D +! !'.

K CA!'* ' ?!?"$ !#!H % %#% &" E!&" ?A !#$" D D & -* %; R+! *.

%E!& * "ID $ "#$A ' ;$A "D < " !#!H &"+!' &" <!$ -C $ ! &"#"' C $ !+"& ( %E!& !?"$ !#!H ). " E!&" ! !

#$ $$" 32 &"?A !@! +! %+#* + , %E!& !?"$ !#!H , D!+-%' , ' I E &!:

H*$ *< # +!' (D # !& +!') ; < = !#"H, +M! C% % D H! ! % ! D +! !' H! *#$ !&< ' !+*'% $ ' ; < !, !#!H (D!+ %' + % $ !, #E"?+ . — % );

# '!#$"F ! *+? $ !@!&" H +"A+!@! &+? * ( =* +*) $ !DE! J $ # &+? !', & %#% ' %; #&!I "'’ (@ !R!- & ' +!R$ ' =* +*);

!DE! J $ # @ !R!& ' +!R$ ' , M! & %#% " " R ' !#!H ' * " #!&* *#$ !&* ,, "'’ , D D@! !; H $A+"& (*# -!&?;& <"&) H! E"+?*& ?A + .

K CA!'* E% % H <% !, M! D & !#$" !#$ $ "= E" #$ & #* D D &!; H $A+"& (*# !&?;& <"&), E"+?*& ?A + , ! @ * !E"+ $ E"+?*& '!J% !H'%J $ E &! %E!& !?"$ A!, !#!H # '!#-

	29

$"F ! !DE! J $ # #&!,' D !H"$+!', #$ E% "I; < " R '!=! ' H! E!DH & $ ,, CA!@! E & .

T@" ! "D #$ $$%; 34 &"?A !@! +! %+#* + , E!& C &"?A"ID $ "#$A "D < !, !#!H #$ I D 18 !+"&. D" %I#$ C", R?;H* "D < !, !#!H , + % !# @? E!& !?"$$ , &! H*& I E!- & !, C &"?A !, "ID $ !#$" D '!'% $* %I#$ C", R?;H*. $ $$%; 35&"?A !@! +! %+#* + , E% % H <% " E" #$ & "D < "F !#!H" E!& !, "ID $ !#$" ! !# @ % E!& !?"$$ . +, E!& C - &"?A "ID $ "#$A '!J% H*$ "D < "F !#!H", + !# @? 16!+"& " E C;I D $ * !& ' !@!&! !', $ +!J %E!& !?"$ "F !#!H",+ D E # ' $" ’; H! H $A+!' $ . E!& !, C &"?A !,"ID $ !#$" E !& $A# D "R% ' ! @ * !E"+ $ E"+?*& D D &!; D " $% %#!& !, !#!H D E #A'!&!; D@! !; H $A+"& (*# !- &?;& <"&) H! E"+?*& ?A + , * D" &" #*$ !#$" $ +!, D@! E!& C &"?A "ID $ "#$A '!J% H*$ D "R% ' #* *. K!& C &"?A "ID $ "#$A '!J% H*$ "D < "F !#!H", + !# @? 16 !+"& " + H J I D F' $ # E" E I' CA+!; " ?A "#$;. T -& !#$" E #A'!&!, D@! C% H $A+"& (*# !&?;& <"&), E"+?*& ?A-+ H! ! @ * !E"+ $ E"+?*& $ + !#!H '!J% H*$ D %I#$-!& + E" E I'%CA. CA!'* D" "D < !#!H H*& I E!& !,"ID $ !#$" D '!'% $* % J & !, %I#$ C", ,, + E" E I'C . K!& C &"?A "ID $ "#$A, "D < "F !#!H", E!R ;I$A# *#" C &"?A " E & $ !H!&’ D+ . D" E E % $ * !&!@! !@!&! *, E E % "D < !; !#!H!; E" E I' CA+!, " ?A !#$" ,F E!& C &"?A "ID $ "#$A DH% "@ I$A# . + ' < !', "D < !#!H , +"F E!& C &"?A "ID $ "#$A, D!+ %' & # % " H - +"A+!, " ?A !#$", ' I E &! &" + & $ E!$!< " $ &+? " =* - + * " #!& = *#$ !& =, !$ '*& $ + % $ , & #$*E $ E! *< - $%?%', D #$ &! &C%' $!M!.

" E!&" ! ! #$ $$" 36 &"?A !@! +! %+#* + , #* '!J% !H'%J $ C &"?A * "ID $ "#$A "D < !, !#!H , +M! &! #$ J-I E# ="< F !D? , + F "#$!$ ! &E? & I ,, D $ "#$A *#&"-!'?;& $ D <% #&!,= "F $ ( H!) +% *& $ ' . * '!J% !H'%J $ C &"?A * "ID $ "#$A "D < !, !#!H , +M! &! D?!&J - & I #E $ ' E! ' , +!$ < ' D #!H ' , $!+# < ' %<!- & ' $!M! " $ ' # ' ' #$ & $A #%H% < #&!; #"'’;, $ +!J " - R = !#"H, + = &! D D +! !' D!H!&’ D *$ '*& $ , * #+? % ' $% " ?A % #$ !& M%. L"D < !#!H , C &"?A "ID $ "#$A +!, !H'%J% , '!J% # '!#$"F ! &< $ ? R% "H " E!H*$!&" E &!< -. K &!< M! ! !DE! J% ' F !' $ " R" E &!< , M! & =! $A D '%J" "H = E!H*$!& =, &< ;$A# !#!H!;, C &"?A"ID $ "#$A +!, !H'%J% , D D@! !; E"+?*& ?A + . % J

30	. .