4.3. Увійдіть в підсистему “Позабалансовий Облік” і у режимі “Ввід на пбр” розмістіть на облік договір застави.

При розміщенні об'єкта застави на облік вказуються основні реквізити договору:

• у поле "Об'єкт": номер договору застави.

Примітка: структура номеру договору формується за наступною схемою:

• для договору застави, що пов’язаний з кредитним договором: З-100 / № підгрупи / № комп’ютера / реєстраційний номер клієнта. Приклад: З-100/01/10/101;

• для договору застави, що пов’язаний з договором кредитної лінії: З-200/ № підгрупи / № комп’ютера / реєстраційний номер клієнта. Приклад: З-200/02/01/121;

• у поле "Дата Об'єкта": дата договору застави;

• у поле "Код валюти": валюта застави;

• у поле "Контрольний термін": дата закінчення договору застави (співпадає з датою завершення кредитної угоди);

• у поле "Сума по ордеру": вартість застави за договором застави.

У примітці до прибутково-видаткового ордера у вікні "Додаткові реквізити призначення платежу" указується наступна інформація:

• у поле "Номер договору": номер кредитного договору;

• у поле "Дата договору": дата кредитного договору;

• у поле "Код валюти": код валюти кредитного договору;

• у поле "Назва об'єкта": скорочена назва об'єкта застави;

• у поле "Дата": дата походження об'єкта застави;

• вартість об'єкта застави за даними бухобліка:

• початкова вартість застави,

• залишкова вартість застави;

• місцезнаходження об'єкта (адреса);

• коротка характеристика об'єкта застави;

• відповідальна особа банку, що контролює заставне майно (наприклад: П.І.Б., телефон).

При виконанні операції оприбуткування договору застави виконується бухгалтерське проведення:

Дт 9900 “Контр рахунок для рахунків розділу 90-95”;

Кт 9500 “Отримана застава”

4.4. Увійдіть у пункт меню «Договір» -> «Ведення договорів» і в режимі коректування введіть інформацію в наступні поля:

4.4.1. Поле "Номер позичкового рахунка". По клавіші <F2> пропонується вибір зі списку особових рахунків клієнта.

4.4.2. Поля "Код МФО" і "Номер рахунка розрахунку" - обов'язкові до заповнення при введеному номері позичкового рахунка. Для "нашого" коду МФО при введенні номера рахунка розрахунку Ви можете одержати довідку по клавіші <F2> за списком особових рахунків клієнта.

4.4.3. Поле "Планова Дата Повернення". Значення поля вводиться в Договір з поля "Дата Погашення" особового рахунка.

4.4.4. Поле "Стягнення %". Указується періодичність стягнення відсотків за кредитом. Вказуєте значення: щомісяця, 30-го числа.

Потім визначаєте "метод розрахунку відсотків". Вибір методу - клавішею <Пробіл>. Вибираєте: “факт/факт”.

Процентна ставка по позичковому рахунку вводиться автоматично з рахунка, якщо зазначено позичковий рахунок.

4.4.5. Поле "Дата Завантаження Рахунка" це дата першого завантаження, тобто дата першої проводки на дебет позичкового рахунка. Поле пропонується до заповнення тільки для недіючих договорів (статуси 3 або 4), які вводяться заднім числом.

4.4.6. Поле "Фактична Дата Повернення" це дата фактичного погашення позички, тобто дата проводки на кредит позичкового рахунка.

Інші поля заповнюються автоматично:

"Видано" - поточна сума завантаження - сума всіх завантажень для позичкового рахунка + поточні дебетові обороти.

"Дата Завантаження Рахунка" - дата першого завантаження. Для діючих договорів формується автоматично при ухваленні рішення про підписання договору або по проводках поточного дня.

"Фактична Дата Повернення" - тільки для завершених договорів - дата фактичного погашення позички. Формується автоматично при ухваленні рішення про завершення договору.

"Заборгованість" - сумарна поточна заборгованість по позичковому рахунку і рахункам прострочення і пролонгації.

"Виконавець Договору" - поле ініціюється автоматично при первинному введенні договору як табельний номер виконавця, що ввів договір.

Після введення / коректування необхідних полів запишіть договір у БД (по <F8>).

4.5. Введіть параметри аналітичного обліку договору (по <F3>) й прийміть рішення про його підписання.

Підписуєте договір по <F10> - вибираєте рішення: "Договір підписаний". Програма пропонує перерахувати параметри аналітичного обліку, потім – сформувати документ на завантаження позички.

Після цього пропонується вікно “Забезпечення”, в якому заповнюються наступні поля:

“Забезпечення кредиту” – вводиться значення, яке було вказане раніше на екрані параметрів аналітичного обліку договору по <F3>. При цьому користуєтесь довідником по <F2>;

“Номер ПБР” – номер позабалансового рахунку клієнта щодо обліку застави.

Після введення номеру ПБР програма виводить на екран реквізити позабалансового об’єкта – договору застави, що має відношення до даного ПБР.

Після відображення реквізитів позабалансового обє”кта виконуються перевірки:

• на ідентичність номеру кредитного договору;

• на ідентичність дати кредитного договору;

• на співпадання дат завершення договорів застави і кредитного.

За умов позитивних результатів перевірки програма пропонує закріпити договір застави за кредитним договором (по <F8>). Договір отримує статус 16 “Виконання за планом”.