- •Правила
- •1.Общие положения и основные понятия
- •2. Организация специального внутреннего контроля в Обществе
- •3. Основные функции, права и обязанности Ответственного сотрудника, а также квалификационные требования к нему
- •3.1. Ответственный сотрудник выполняет следующие функции:
- •При осуществлении своих функций Ответственный сотрудник имеет право:
- •3.3. При осуществлении своих функций Ответственный сотрудник обязан:
- •3.4. Квалификационные требования к Ответственному сотруднику:
- •4.2. Работники Общества
- •4.2.1. Работники Общества выполняют следующие функции:
- •4.2.2. Работники Общества несут ответственность в рамках своих полномочий и обязаны:
- •5. Программы осуществления специального внутреннего контроля
- •5.1. Программа а. Программа идентификации и изучения клиентов Общества и других участников операции
- •5.2. Программа б. Программа выявления операций – программа выделения собственных операций и операций клиентов, подлежащих обязательному контролю, а также выявления необычных операций.
- •5.3. Программа в. Программа документального фиксирования и хранения документов и информации, полученных в результате реализации программ осуществления специального внутреннего контроля
- •5.5. Программа д. Программы обучения работников Общества по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •5.6. Программа е. Программа проверки (аудита) системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •6. Особые права и обязанности Общества при осуществлении специального внутреннего контроля
- •7. Порядок представления в Уполномоченный орган сведений об операциях
- •8. Порядок обеспечения конфиденциальности информации
5.6. Программа е. Программа проверки (аудита) системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
5.6.1.Внутренние проверки функционирования системы специального внутреннего контроля осуществляет контролер Общества.
5.6.2. Информация по результатам внутренних проверок деятельности Общества в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, содержится в отчете о проверке нарушения и ежеквартальном отчете, представляемом Уполномоченному органу.
5.6.3. Внешние проверки функционирования системы специального внутреннего контроля осуществляются в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации:
внешними организациями (внешним аудитором) на основании заключенного договора,
регулирующим органом.
5.6.4. Информация по результатам проверок содержится в документах и материалах, предоставляемых аудитором и регулирующим органом.
5.6.5. Решение об устранении выявленных недостатков и нарушений в системе специального внутреннего контроля принимает Руководитель Общества на основании:
информации, предоставленной аудитором при осуществлении внешнего аудита, путем выдачи соответствующих указаний, оформляемых приказом,
предписания регулирующего органа путем выдачи соответствующих указаний, оформляемых приказом,
отчета контролера путем наложения соответствующей резолюции.
5.6.6. По факту устранения выявленных недостатков и нарушений составляется письменный отчет.
5.6.7. Контроль исполнения принятых решений осуществляет Руководитель Общества.
6. Особые права и обязанности Общества при осуществлении специального внутреннего контроля
6.1. В соответствии с п.10 ст.7 Федерального закона Общество приостанавливает операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на 3 (три) рабочих дня с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены, и не позднее 2 (двух) рабочих дней, следующего за днем приостановления операции, представляет информацию о них в Уполномоченный орган в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо действует от имени или по указанию таких организации или лица.
Перечень таких организаций и лиц определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации.
6.2. При неполучении в течение указанного срока постановления Уполномоченного органа о приостановлении операции на дополнительный срок, Общество осуществляет операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее ее осуществление.
6.3. В соответствии с п. 11. ст.7 Федерального закона Общество вправе отказать в выполнении поручения клиента о совершении операции, за исключением операции по зачислению или переводу денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона.
6.4. Приостановление операций и отказ от их выполнения, изложенные в настоящем разделе, могут служить основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Общества за нарушение условий соответствующих договоров в соответствии с п.12 статьи 7 Федерального закона.
6.5. Порядок приостановления операций.
6.5.1. Общество проводит контроль на наличие сведений о клиентах, контрагентах, их представителях и выгодоприобретателях в перечне, указанном в п.6.1.
6.5.2. В случае совпадения хотя бы у одной из сторон операции ФИО/наименования, а также других сведений, предусмотренных перечнем, операция, которую проводит такой клиент, контрагент, блокируется в системе учета Общества на основании решения Руководителя Общества (или временного предписания Ответственного сотрудника) в пределах сроков, установленных законодательством Российской Федерации для проведения операции.
6.5.3. О такой операции немедленно составляется Сообщение об операции по установленной форме.
6.5.4. Уведомление о такой операции Руководитель Общества направляет в Уполномоченный орган немедленно после её выявления.
6.5.5. При неполучении в течение установленного срока постановления Уполномоченного органа о приостановлении операции на дополнительный срок, Общество осуществляет операцию по поручению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее ее осуществление.