5. Неформальные международные организации

Важным элементом современных международных финансов являются неформальные отношения между их участниками. Эти отношения могут принимать различные формы и осуществляться на различных уровнях государственной системы. Однако в некоторых случаях неформальные отношения приобретают постоянный характер. И хотя эти отношения по-прежнему не оформляются обязательными для исполнения договорами или декларациями о намерениях, они приобретают отдельные черты международных организаций (например, регулярные встречи). Неформальные международные организации позволяют их участникам использовать возможности международной координации действий, не принимая на себя определенных обязательств.

Парижский клуб стран-кредиторов

Парижский клуб кредиторов это важнейшее неформальное финансовое объединение лидеров мировой экономики. Парижский клуб более влиятелен чем, например, Лондонский клуб, и объединяет в себе представителей банков-кредиторов 19 стран: Австралия, Австрия, Бельгия, Великобритания, Германия, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Канада, Нидерланды, Норвегия, Россия, США, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция, Япония. Парижский клуб кредиторов был создан в 1956 году для обсуждения и урегулирования проблем задолженности суверенных государств.

Ключевое направление деятельности Парижского клуба - проявлять заботу о наиболее бедных странах, имеющих безнадежную внешнюю задолженность. Общественное мнение вполне поддерживает списание беднейшим странам части долгов. Еще в декабре 1994 года Парижский клуб решил, что в отдельных случаях может быть списано до 67 % долга той или иной страны. В феврале 1995 года Уганда стала первой страной, получившей такую скидку. Сейчас максимальная скидка увеличена до 80 %. Максимальная скидка предоставляется не всем. Для этого должнику нужно не только быть бедным, но и активно проводить рыночные реформы.

В 1995 году Россия вступила в Парижский клуб в качестве кредитора. Членство в Парижском клубе имеет для России неоспоримые преимущества. Развивающиеся страны Парижский клуб чрезвычайно уважают. Только Парижский клуб может при желании списать сколько угодно долгов и выдавать сколько угодно кредитов. И поэтому именно от него в наибольшей степени зависит экономическая политика развивающихся стран.

Вступив в Парижский клуб, Россия, прежде всего, получила реальную возможность влиять на мировую экономику. Во-первых, контролировать экономическую политику развивающихся стран, задолжавших клубу. Во-вторых, на равных разговаривать с МВФ. Вступление в клуб позволит России повысить свой кредитный рейтинг и еще успешнее размещать еврооблигации.¹⁴

Основные принципы работы Парижского клуба:

В своей работе Парижский клуб руководствуется тремя основными принципами:

1. наличие непосредственной угрозы прекращения платежей;

2. обусловленность реструктуризации долга обязательством должника проводить определенную экономическую политику;

3. равномерное распределение бремени невыплаченных долгов среди кредиторов. Первые два принципа — это условия, которые страна-должник обязана выполнить, прежде чем вопрос о пересмотре старых условий погашения кредита может быть рассмотрен Парижским клубом. Третий принцип относится к позиции кредиторов и не является обязательным: он гласит, что в распределении между собой бремени проблем, связанных с пересмотром условий погашения кредитов, кредиторы должны действовать сообща и координировать свои действия и требования.

Лондонский клуб кредиторов

Лондонский Клуб кредиторов - это неофициальная организация зарубежных коммерческих банков и финансовых институтов, созданная ими для ведения переговоров со странами-должниками, столкнувшимися с серьезными проблемами обслуживания и погашения своих соответствующих обязательств по внешнему долгу.¹⁵ При этом предметом переговоров с Лондонским Клубом являются только не покрытые гарантиями государства долги частным банкам. Первое заседание Лондонского клуба состоялось в 1976 году, когда обсуждались "проблемы Заира", т.е. проблемы, возникшие у этой страны с платежами по внешним долгам.

Лондонский Клуб в настоящее время объединяет по разным данным более 600-1000 коммерческих банков. При этом в отличие от Парижского Клуба Лондонский Клуб занимается вопросами задолженности перед частными коммерческими банками, кредиты которых не находятся под защитой гарантий или страхования. Именно на данном рынке проводились достаточно активные спекулятивные операции, которые заключались в скупке российскими коммерческими банками задолженности по сниженным ценам и последующему резком сбросу долгов.

Реструктуризация долга в Лондонском клубе осуществляется в семь этапов. Сначала должник объявляет мораторий на платежи, образует группу по урегулированию долга и составляет Информационный меморандум. Параллельно с этим кредиторы формируют Банковский консультативный комитет. Стороны созывают совещание по изучению положения. Затем они согласовывают основные условия и, наконец, документально оформляют соглашения о пересмотре долга.¹⁶

Базельский клуб

Помимо клубов кредиторов, важную роль в функционировании мировых финансов играют также неформальные координирующие организации. Эти организации, основанные на неформальных консультациях, обеспечивают согласование политики стран или компаний. Одной из старейших международных неформальных координирующих организаций является Базельский клуб, объединяющий председателей центральных банков индустриально развитых стран, которые встречаются неформально под эгидой Банка международных расчетов.

Базельский клуб является дискуссионным форумом, на котором обсуждаются различные инициативы по межгосударственной координации действий в области регулирования международных финансов. Неформальные встречи представителей центральных банков дают больше возможностей для переговоров, согласования интересов отдельных стран и поиска взаимоустраивающих решений. Как правило, если участникам Базельского клуба удается достигнуть общего мнения, это мнение реализуется в формальных соглашениях.

В частности, именно на заседаниях Базельского клуба была сформулирована концепция поддержки МВФ центральными банками развитых стран, получившая свое воплощение в Генеральном соглашении о займах МВФ.