Тема 19. Процентная политика кб. Банковский процент, процентные вычисления

Принципы процентной политики КБ. Виды процентов: депозитный и ссудный процент, простые и сложные проценты, точные и приближенные проценты. Кривая доходности. Дисконтирование. Процентный риск. ГЭП–анализ. Доходность деятельности КБ.

Тема 20. Маркетинг кб; маркетинговая политика кб; маркетинговые приемы и условия их применения

Содержание банковского маркетинга. Принципы маркетинга банка с позиции рассмотрения его как системы управления, ориентированной на рынок. Концепции банковского маркетинга: производства, совершенствования, интенсификации коммерческих усилий, социально–этического маркетинга.

Характерные черты банковского маркетинга: непосредственное взаимодействие с покупателями банковских услуг, сугубо денежный характер банковских услуг.

Характеристика различных приемов маркетинга банка. Приемы общения с клиентами. Увеличение роста объемов продаж и рентабельности услуг.

Составные части маркетинговой политики банка. Сбор информации о рынке, разработка на этой основе стратегии банка. Разработка стратегического и маркетингового планов банка. Сегментация рынка банковских продуктов. Типы стратегии банка на рынке.

Тема 21. Управление активами и пассивами кб; методы управления активами и пассивами; проблемы управления; кривая доходности

Методы УАП. Объективные причины УАП. Теоретические и практические проблемы УАП КБ. Анализ кривой доходности. Анализ соответствия структуры активов и пассивов по срокам погашения. База и методы проведения анализа: финансовая отчетность, коэффициенты ликвидности, нормативы.

Тема 22. Банковские риски

Сущность и понятие банковских рисков. Причины возникновения рисков. Факторы, влияющие на уровень банковских рисков. Классификации рисков.

Внутренние риски банка, связанные с управлением активами и пассивами банка. Характеристика операционного, технологического, стратегического, бухгалтерского, административного рисков. Описание риска мошенничества и злоупотребления.

Внешние риски. Правовые риски. Конкурентные риски. Политические риски. Риски стихийных бедствий. Экономические риски. Макроэкономические риски. Организационные риски. Региональные риски и т.д.

Кредитный риск. Методы оценки и способы предупреждения возникновения кредитных рисков.

Процентный риск. Способы управления и оценки процентного риска.

Валютный риск. Виды и структура валютного риска. Управление валютным риском.

Стратегия управления банковскими рисками. Методы оценки риска: статистический, аналитический, комплексный. Общий размер риска банка.

Тема 23. Менеджмент кб; стратегическое и тактическое планирование; система бюджетирования

Характеристика банковского менеджмента как научной системы управления банком, его функционированием и персоналом. Требования, предъявляемые к банковским менеджерам.

Цели и задачи банковского менеджмента. Инструменты управления. Характеристика составных элементов банковского менеджмента: планирование, анализ, регулирование, контроль.

Критерии оценки качества банковского менеджмента. Причины и признаки неудовлетворительного управления. Оценка менеджмента российских коммерческих банков.

Цели стратегического планирования, их связь с миссией банка. Особенности стратегического планирования деятельности КБ. Тактическое планирование деятельности КБ, его связь с бюджетированием. Построение системы бюджетирования, ее значение для КБ. Бюджетирование на уровне подразделений банка и на банковском уровне.