Тема 2. Процесс организации и ликвидации банка.

Формирование пакета документов, необходимых для создания нового банка. Порядок и сроки прохождения документов по инстанциям.

Учредительная конференция: цели, задачи и принимаемые документы.

Лицензирование банковской деятельности. Виды банковских лицензий.

Причины для отзыва банковской лицензии.

Динамика роста российской банковской системы в 1990-х годах и в первом десятилетии XXI века: этапы и особенности.

Тема 3. Типовая структура современного российского банка.

Факторы, влияющие на организационную структуру банковского учреждения.

Типовая структура современного российского коммерческого банка: закономерности и особенности. Отличия от структуры зарубежных банков.

Стандартный набор подразделений типичного коммерческого банка.

Главнейшие подразделения банка: экономическое, кредитное, вкладов и расчетов, операционное, бухгалтерского учета и отчетности, информатизации, безопасности и другие.

Функции подразделений банка и их особенности.

Тема 4. Банковские операции и услуги.

Специфика услуг, предлагаемых банками.

Классификация банковских операций и услуг. Критерии классификации: клиентура, платность, специфика, доходность и другие.

Особенности деления банковских операций и услуг на активные, пассивные и активно-пассивные (комиссионно-посреднические).

Сущность, особенности и цели осуществления активных, пассивных и посреднических операций.

Тема 5. Пассивные операции банков.

Сущность и объективная необходимость пассивных операций. Особенность банковской деятельности в сфере заимствования ресурсов.

Собственные, заемные и привлеченные ресурсы банков. Формы пассивных операций: эмиссия собственных ценных бумаг, систематические отчисления от прибыли, заимствование.

Собственный капитал банка, его роль и функции. Оценка достаточности капитала банка. Базельские критерии.

Депозитные операции как основной источник заимствования средств. Формы и виды депозитов. Сберегательные депозиты населения.

«Золотое» банковское правило и другие принципы осуществления пассивных операций.

Тема 6. Активные операции банков.

Активные операции банков, доходность и ликвидность. Состав активных операций.

Кредитные операции и кредитный процесс в банке. Кредитная документация. Кредитный портфель банка и управление им. Кредитный риск, его сущность.

Формы обеспечения кредита: залог, поручительство, страхование. Залог как основная форма обеспечения кредита. Договор о залоге и технические формы его передачи. Виды залога и требования, предъявляемые к нему.

Способы оценки кредитоспособности заемщика: статистический и аналитический.

Инвестиционные операции банков. Отличие инвестиций от обычных ссудных операций. Цели инвестиций: доходность и ликвидность. Факторы, определяющие цели инвестиционной политики банка.

Валютные операции банков. Валютные риски, их сущность. Способы нейтрализации валютных потерь. Закрытая и открытая валютные позиции. Лимит открытой валютной позиции. Операции банков на валютном рынке: СПОТ, СВОП, форвардные сделки, опционы и арбитражные операции.

Операции банков с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями: сущность и особенности.

Прочие активные операции банков.