- •Передмова
- •Інструментальні компетенції:
- •Міжособистісні компетенції:
- •Системні компетенції:
- •Спеціальні компетенції:
- •1.Програма навчальної дисципліни «Маркетинг в банку»
- •1.1.Тематичний план навчальної дисципліни
- •1.2. Зміст навчальної дисципліни Модуль I. Теоретичні та практичні засади маркетингу в банку
- •Тема 1.Маркетинг та його специфіка у банківській сфері
- •Тема 2. Банківський ринок, його сегментація, дослідження та аналіз
- •Тема 3. Конкурентне середовище комерційного банку
- •Тема 4. Маркетингова стратегія комерційного банку
- •Тема 5. Продуктова політика комерційного банку
- •Тема 6. Ціноутворення на банківські послуги
- •Тема 7. Продаж банківських продуктів
- •Тема 8. Комунікації банківських продуктів
- •Тема 9. Організаційні аспекти маркетингу в банку
- •Тема 10. Контроль у банківському маркетингу
- •Модуль іі.
- •2. Методичні рекомендації до самостійної роботи Модуль I. Теоретичні та практичні засади маркетингу в банку
- •Тема 1. Маркетинг та його специфіка у банківській сфері
- •План вивчення теми
- •4. Перспективи застосування маркетингу комерційними банками України. Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список до теми
- •Модуль I. Теоретичні та практичні засади маркетингу в банку
- •Тема 2. Банківський ринок, його сегментація, дослідження та аналіз
- •План вивчення теми
- •3.Цілі та об’єкти маркетингових досліджень у банківській сфері. Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список до теми
- •Модуль I. Теоретичні та практичні засади маркетингу в банку
- •Тема 3. Конкурентне середовище комерційного банку.
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список до теми
- •Модуль I. Теоретичні та практичні засади маркетингу в банку
- •Тема 4. Маркетингова стратегія комерційного банку
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Бібліографічний список до теми
- •Модуль I. Теоретичні та практичні засади маркетингу в банку
- •Тема 5. Продуктова політика комерційного банку
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Питання для самоконтролю
- •Тема 6. Ціноутворення на банківські послуги.
- •Тема 7. Продаж банківських продуктів.
- •Тема 8. Комунікації банківських продуктів.
- •Питання для самоконтролю
- •Тема 9. Організаційні аспекти маркетингу в банку.
- •Тема 10. Контроль у банківському маркетингу
- •Тема 2. Банківський ринок, його сегментація, дослідження та аналіз
- •Питання для обговорення
- •Тестові завдання
- •Ключові терміни і поняття
- •Питання для повторення
- •Теми для підготовки доповідей
- •Бібліографічний список
- •Семінарське заняття №2
- •Тема 4. Маркетингова стратегія комерційного банку.
- •План семінарського заняття
- •Методичні рекомендації до семінарського заняття
- •Питання для обговорення
- •Тестові завдання
- •Семінарське заняття №3
- •Тема 5. Продуктова політика комерційного банку
- •План семінарського заняття
- •Методичні рекомендації до семінарського заняття
- •Питання для обговорення
- •Тестові завдання
- •Ключові терміни і поняття
- •Питання для повторення
- •Теми для підготовки доповідей
- •Бібліографічний список
- •Змістовий модуль 3. Основи організації комунікації та контролю у банку Семінарське заняття №4
- •Тема 9. Організаційні аспекти маркетингу в банку.
- •План семінарського заняття
- •Методичні рекомендації до семінарського заняття
- •Ключові терміни і поняття
- •Бібліографічний список до семінарського заняття
- •Тема 2. Банківський ринок, його сегментація, дослідження та аналіз.
- •Фактори сегментації споживчого банківського ринку
- •Ситуаційні завдання: Ситуаційне завдання 1
- •Ситуаційне завдання 2
- •Ситуаціне завдання 3
- •Змістовий модуль 3. Основи організації комунікації та контролю у банку Практичне заняття № 2
- •Тема 8. Комунікації банківських продуктів
- •Методичні рекомендації до практичного заняття
- •Ситуаційні завдання Ситуаційне завдання 1
- •Ситуаційне завдання 2
- •Бібліографічний список до заняття
- •5. Методичні рекомендації до виконання Індивідуальних завдань
- •5.1.Методичні рекомендації щодо виконання індивідуальних завдань
- •Зміст індивідуальних завдань з навчальної дисципліни
- •6. Підсумковий контроль Перелік питань до іспиту з дисципліни
- •7. Список рекомендованої літератури
- •Internet-ресурси
Питання для самоконтролю
У чому полягає сутність ринку банківських послуг і яка його роль усучасній економічній системі?
Які особливості функціонування ринку банківських послуг?
За якими ознаками класифікують ринок банківських послуг?
Охарактеризуйте основні тенденції інституційної та регіональної структури українського ринку банківських послуг.
Бібліографічний список до теми
3, 4, 5, 7, 12, 15, 20, 34, 38
Модуль I. Теоретичні та практичні засади маркетингу в банку
Змістовний модуль 1. Особливості маркетингу в банківській сфері
Тема 3. Конкурентне середовище комерційного банку.
Мета: |
засвоєння, закріплення та систематизація знань про особливості мікро- та макросеревища банківського маркетингу та аналіз банківського ринку. |
План вивчення теми
1. Визначення конкурентного середовища банку.
2. Особливості мікро- та макросеревища банківського маркетингу.
3. Аналіз банківського ринку.
4. Шляхи досягнення конкурентних переваг комерційним банком.
Методичні рекомендації до самостійної роботи
При вивченні першого питання слід знати, що рядом специфічних рис характеризується банківська конкуренція, яка відрізняє її від конкуренції в інших галузях економіки. Підкреслимо основні риси банківської конкуренції в Україні: конкуренція у банківському секторі економіки відрізняється різновидністю форм і високою інтенсивністю; внутрішньогалузева конкуренція пов'язана з диференціацією банківських послуг, і банківські продукти можуть взаємозмінювати одна одну, але не мають конкурентоспроможних зовнішніх (банківських) замінників, у зв'язку з чим міжгалузева конкуренція в цій сфері здійснюється тільки завдяки переміщенню капіталу; у банківській справі відсутній ряд вхідних бар'єрів, характерних для багатьох інших галузей (зокрема, патентний захист), що призводить до відносно великої інтенсивності конкуренції в цій сфері економіки; обмеження цінової конкуренції висуває на перший план проблему управління якістю банківського продукту та роль реклами; виникає конкуренція і зі сторони іноземних банків, які отримали право діяти на українському ринку.
Ситуація, що склалася в Україні спонукає банки постійно вдосконалювати свою діяльність на основі довгострокової стратегії. Щоб вижити у конкурентній боротьбі банки повинні вводити у практику нові види послуг, ставити на перше місце інтереси акціонерів, боротися за кожного клієнта. Цим і пояснюється об'єктивна необхідність для українських комерційних банків діяти на ринку на основі теорії і практики сучасного маркетингу. При вивченні другого питання необхідно знати, що маркетингове середовище - це вся сукупність відносин і факторів впливу, що складаються у комерційного банку в процесі його діяльності з іншими економічними суб'єктами і зовнішнім оточенням взагалі та справляють певний вплив на його політику. Необхідність і значимість аналізу банківського ринку визначається
тим фактом, що жодний економічний суб'єкт, а комерційний банк тим більше, не може функціонувати, не вступаючи в регулярні відносини з іншими суб'єктами економіки. При аналізі маркетингового середовища і визначенні механізму його впливу на політику банку виділяють такі фактори: фактори мікросередовища; фактори макросередовища. До факторів мікросередовища включають: відносини внутрібанківської організації; відносини з клієнтами; відносини з конкурентами; відносини з посередниками; відносини з контактними аудиторіями. Розглядаючи третє питання необхідно відмітити, що аналіз ринку проводиться за методом ситуаційного аналізу, основними етапами якого є: Прийняття рішення про проведення аналізу.
|
Вивчаючи четвертє питання, необхідно знати, що банки можуть досягати конкурентних переваг за допомогою різних методів. Залежно від цього розрізняють цінову і нецінову конкуренцію. Цінова конкуренція здійснюється шляхом зміни ціни (її підвищення або зниження). Вона буває відкритою і прихованою. Особливістю банківської цінової конкуренції є відсутність чіткого взаємозв'язку споживчої вартості банківської послуги і її ціни. Цінова конкуренція на ринку банківських послуг має обмежений характер. У якості основних обмежувальних факторів цінової конкуренції можна розглядати: прямі і непрямі методи державного впливу; наявність крайніх (верхньої і нижньої) меж зміни ціни.
Рівень нижньої межі зміни ціни визначається обсягом затрат банку на здійснення пропозиції тих чи інших видів послуг. Визначити верхню межу ціни дещо складніше, оскільки вона визначається наявністю достатнього попиту на банківські послуги. Методами цінової конкуренції банків є: надання знижок за заявленими тарифами; надання більшого обсягу послуг за діючими тарифами; безкоштовне надання частини послуг; залучення більш дешевих фінансових ресурсів; цінова дискримінація (пільгові умови надання послуг окремим категоріям клієнтів, більш високі ставки за депозитами для окремих категорій населення) та інші.