- •Тема 5. Международные кредитно – финансовые организации
- •Мвф (International Monetary Fund, imf) – международный валютный фонд (27 декабря 1945 г.)
- •Маги – многосторонне агентство гарантирования инвестиций 1988г.
- •Ебрр – Европейский банк реконструкции и развития 29 мая 1990г.
- •Мрбр – Международные региональные банки развития (Межамериканский, Африканский, Азиатский) 1960г.
- •Международные региональные финансовые организации европейского союза (ес)
Тема 5. Международные кредитно – финансовые организации
Международная торговая палата. Условия «Incoterms 2000»
При заключении внешнеторгового контракта купли-продажи стороны должны четко разделить между собой многочисленные обязанности, связанные с доставкой товара от продавца к покупателю. Базисные условия поставки включают в себя установление момента перехода риска случайной гибели или порчи товара с продавца на покупателя. Они устанавливают основу цены в зависимости от того, включаются расходы по доставке в цену товара или нет.
БМР - Банк международных расчетов в г. Базель (Швейцария) создан в 1930г.
Классификация международных организаций:
Международные организации универсального характера (работают на льготных условиях) – специализированные учреждения ООН:
- МВФ - международный валютный фонд;
- Группа всемирного банка (ВБ) – специализированные финансовое учреждение ООН, в состав которого входят:
а) МБРР – международный банк реконструкции и развития;
б) МАР – международная ассоциация развития;
в) МФК – международная финансовая корпорация;
г) МАГИ – многосторонне агентство гарантирования инвестиций.
Международные организации регионального характера (работают на коммерческих условиях):
- ЕБРР – европейский банк реконструкции и развития;
- МРБР – международные региональные банки развития:
а) МаБР – межамериканский банк развития;
б) АфБР – африканский банк развития;
в) АзБР – азиатский банк развития и др.
Международные региональные финансовые организации европейского союза (ЕС):
- ЕИБ – европейский инвестиционный банк;
- ЕФОГА – европейский фонд ориентации и гарантирование сельского хозяйства;
- ЕФРР – европейский фонд регионального развития;
- ЕСФ – европейский социальный фонд;
- ЕФВС (ЕВИ) – европейский фонд валютного сотрудничества (европейский валютный институт);
- ЕЦБ – европейский центральный банк (с 1 июля 1998г.)
Мвф (International Monetary Fund, imf) – международный валютный фонд (27 декабря 1945 г.)
Штаб квартира – г. Вашингтон (США) в составе 180 стран членов, Россия стала членом в 1991 г. Высший руководящий орган – совет управляющих, каждая страна выдвигает одного управляющего и его заместителя (как правило, это глава ЦБ или министр финансов).
Ежедневное управление осуществляет исполнительный совет – 24 директора.
В МВФ действует принцип взвешенного количества голосов: каждое государство имеет 250 базовых голосов не зависимо от величины его взноса в капитал и дополнительно по одному голосу за каждые 100 тыс. СДР суммы этого взноса. Такой порядок обеспечивает решающее большинство голосов ведущим государствам. (8 директоров представляют самые крупные страны по размеру квоты – США, Япония, Германия, Великобритания, Франция, Саудовская Аравия, Россия и Китай; Остальные 16 избираются оставшимися 172 –мя странами).
Цели МВФ:
Способствовать международному сотрудничеству в валютно-финансовой сфере;
Содействовать расширению и сбалансированному росту международной торговли;
Обеспечивать стабильность мировой валютной системы, поддерживать упорядоченные отношения в валютной области среди государств членов;
Оказывать помощь в сознании многосторонней системы расчетов и устранении валютных ограничений;
Предоставлять временно государствам – членам средства в иностранной валюте для исправления нарушений равновесия в платежных балансах.
Задачи МВФ:
Надзор. Каждая страна по запросу МВФ должна предоставить информацию о своих золотовалютных резервах, состоянии экономики, состоянии платежного баланса и т.д. Проводит двух сторонние консультации. Проводит углубленный надзор (по запросу страны производит оценку общеэкономической ситуации и дает конкретные рекомендации).
Финансовая помощь – предоставление финансовых ресурсов странам членам, испытывающим сложности с финансированием дефицита платежного баланса. Для создания институтов рынка: инфраструктура валютного, фондового, товарных рынков и т.д. Поддержка макроэкономической стабильности и структурной перестройки экономики (что по факту означает кредитования дефицита государственного бюджета).
Размер кредита зависит от квоты страны в уставном капитале МВФ.
Источники финансирования МВФ:
Взнос стран участников в уставной капитал;
Кредитные линии центральных банков развитых стран «генеральные соглашения о займах»;
Займы у министерств финансов развитых стран, также устав МВФ не исключает возможность заимствования частного капитала.
МБРР – международный банк реконструкции и развития (июнь 1946г.) 190 стран
Деятельность:
Кредитование стран пострадавших во второй мировой войне;
Стимулирование частных инвестиций внутри страны;
Кредитование развивающихся стран, цель – развитие частного бизнеса
с 1989г занимается кредитованием трансформационных экономик
Формирование ресурсов:
За счет подписки стран-членов на его акции;
Размещение облигаций на мировом финансовом рынке (основной источник).
Гарантом кредитов является государство. Денежные средства выдаются на конкретные цели и по рыночным ценам.
МАР – международная ассоциация развития 1960г.
Функционирует под эгидой МБРР.
Цели деятельности: предоставление беспроцентных кредитов развивающимся странам на 30 – 40 лет, при льготном периоде 10 лет, при этом взимается комиссия на покрытие административных расходов – 0,75%. Доход не боле 875 $ в год на душу населения.
Цели кредитования: на инфраструктуру и борьба с голодом, образование, здравоохранение, развитие сельских районов.
Осуществляет исследования в области валютной и денежной политики, выполняет функцию разработки нормативных документов по банковскому надзору.
В 1994 г. был создан комитет по банковскому надзору.
МФК – международная финансовая корпорация 1956г.
Самостоятельная организация.
Цели деятельности: содействие экономическому развитию путем оказания активной финансовой поддержки частному сектору. МФК берет все риски на себя и не пользуется государственными гарантиями как МАР и МБРР. Формирует ресурсы, мобилизуя их на мировом финансовом рынке.
Цели кредитования: обрабатывающая промышленность, частный сектор. Срок 7-8 лет, максимально на 15 лет. Проценты зависят от проекта и от страны заемщика. Отсрочки платежей достигают 12 лет. Предоставление гарантий по займам, оказывает консультационные услуги. Занимается анализом состояния фондовых рынков в странах с развивающимися экономиками, регулярно публикует эти данные (тем самым способствует привлечению на них иностранных инвесторов).