5. Криминалистическое исследование ценных бумаг и денежных знаков. Степени защиты.

Во всем многообразии документов особое место занима­ют ценные бумаги, включая и денежные знаки.

К числу наиболее распространенных ценных бумаг отно­сятся акции, облигации, сертификаты акций, банковские векселя, векселя субъектов хозяйствования, чеки, акцизные марки, всевозможного рода акты на право владения собствен­ностью (землей, домом, транспортным средством) и т.д.

Отмеченная группа документов в силу специфики вы­полняемых ими функций имеет специальную систему защи­ты от подделки.

Для изготовления ценных бумаг и денежных знаков используется бумага, изготовленная по специальной техно­логии и содержащая в свою очередь различные элементы защиты. Наиболее распространенными элементами защиты бумаги являются водяные знаки (отлитые и/или нанесен­ные сгуттером, одно- и/или многотоновые), планшеты, флюоресцирующие пластины, волокна (шелковые и/или синтетические, видимые и/или невидимые, флюоресцентные и/или нефлюоресцентные), нити и полосы безопасности (металлизированные и синтетические), микрокапсулы, а также различного рода химические пропитки.

В некоторых странах для изготовления ответственных документов применяются специальные полимерные матери­алы, широкий ассортимент специальных полиграфических красок, отличающихся как по цветовым показателям, так и по составу. Используются краски, препятствующие копи­рованию этих реквизитов, химически нестойкие, флюорес­центные, теплочувствительные, электропроводные, "маг­нитные", рентгеноконтрастные, непрозрачные в ИК обла­сти, оптически переменные и др.

Для полиграфического оформления документов при­меняются все основные способы печати — высокая пло­ская и глубокая. Защита документа обеспечивается за счет их усложненных разновидностей — офсетная печать с ирисовым раскатом красок двух и более цветов, высо­кий офсет, Орловская печать, металлографическая одно-и многоцветная печать, одно- и многоцветная микропечать. Достаточно часто используется двусторонняя печать совмещающихся изображений — одновременная печать отдельных элементов документа. При этом одинаковые или сходные по конфигурации фрагменты орнаментов или каких-либо изображений наносятся на лицевой и оборотной сторонах листа с точным позиционированием по месту нанесения. При изучении документа на просвет фрагменты изображений на лицевой и оборотной сторо­нах полностью совмещаются, образуя логически закон­ченные рисунки, аббревиатуры и другие изображения. Применяется и такой вид специальной печати, как бес­цветное тиснение. Указанные элементы наносятся по технологии глубокой печати без применения красок, при этом образуется характерный для этого способа печати рельеф на бумаге. Распространение получила многоцвет­ная глубокая микропечать. Как правило, она представля­ет собой многократно повторяющиеся тексты различного содержания или цифровые реквизиты, набранные очень мелкими шрифтами (высота знаков менее 0,4 мм).

В полиграфическом оформлении участвует достаточно большой набор специальных графических элементов в виде защитной сетки, гильоширных наборных рамок, гильошир-ных орнаментов, ассюре, корро, виньеток и других средств декора.

В подавляющем большинстве случаев при подделке денежных знаков и бланков ценных бумаг имеют место различного рода имитации — частичное воспроизведение содержания документов, внесение изменений в реквизиты подчисткой, допиской, дорисовкой, допечаткой, травлени­ем (смыванием) и т.д. Очень редко имеет место полная подделка денег и бланков ценных бумаг.

Как при имитации, так и при полной подделке преступ­ники вынуждены воспроизводить или основные средства (элементы) защиты, или систему защиты в целом.

Остановимся на некоторых способах воспроизведения; основных элементов защиты документов.

Полоса безопасности и водяной знак. Подделка водя­ных знаков достигается изменением оптической плотности бумаги в месте расположения псевдоводяного знака. Изве­стны случаи подделки рисовкой или нанесением необходи­мого изображения с использованием специально изготов­ленного клише разбавленными красками (типа цинковых или титановых белил), пропиткой бумаги масляными, смолистыми или воскообразными веществами. Такая подделка может быть обнаружена в косо падающем свете по наличию локальных участков, отличающихся от фона по отража­тельной способности, наличию посторонних веществ. Такой "водяной" знак в фильтрованных УФ лучах интенсивно люминесцирует. Применяется подделка водяных знаков и с использованием химических средств. Наиболее извест­ным способом является нанесение так называемого литогра­фического водяного знака. Для изготовления поддельного документа может быть использована бумага с подлинного аналогичного документа.

Подделка такого элемента защиты, как полоса безопас­ности, осуществляется также различными способами. На­иболее проста имитация полосы рисовкой, например гра­фитовым карандашом. Полоса может быть воспроизведена размещением между нескольких слоев бумаги полоски ка­кого-либо похожего материала. Иногда воспроизводят не саму полосу, а имеющиеся на ней дополнительные элемен­ты. Например,, печатают краской микротест. В случае, когда полоса безопасности выходит частично на поверх­ность бумаги, ее наружные элементы воспроизводят наклеиванием фрагментов из фольги или локальным нанесением металлического покрытия с последующей имитацией допол­нительных элементов различными способами. Имеют место случаи, когда полосу безопасности, внедренную в подлин­ный документ, вышедший из обращения, извлекают и по­мещают в поддельный документ. В этом случае подделка может быть выявлена по наличию сдвоенности листов бумаги, несоответствию характера включения полосы в бумагу и путем исследования иных признаков подлинности документа.

Волокна. В поддельном бланке наличие волокон в бу­маге воспроизводят рисовкой, наклеиванием близких по цвету и свойствам иных волокон, внедрением волокон в увлажненную бумагу с последующей поверхностной обра­боткой последней или без таковой. Отдельные из указан­ных видов подделки могут быть выявлены при исследова­нии документа с небольшим увеличением при обычном освещении и в УФ лучах за счет фиксации несоответствия физических свойств волокон подлинным.

Полиграфическая защита. На практике преступники прибегают к различным способам печати, включая и те, которые используются при изготовлении подлинных доку­ментов. Чаще всего прибегают к различным видам плоской печати. Этот способ печати характеризуется такими общими признаками, как отсутствие рельефа в месте расположения штрихов, незначительная толщина красочного слоя. Так, при изготовлении подделок с использованием цветных ла­зерных или струйных печатающих устройств, цветных ксе­роксов, цветной офсетной печати видимый невооруженным глазом рисунок при исследовании с использованием лупы представляет собой совокупность разноцветных точек. При сравнении с подлинным документом, как правило, наряду с указанными признаками обнаруживаются различия в виде бумаги, внешнем виде красочного оттиска, а также в точ­ности воспроизведения мелких деталей изображения. Иног­да при подделывании документов прибегают к полной или частичной рисовке его изображения, раскрашиванию кон­турных изображений, полученных одним из известных способов репрографии или той же рисовки.

Частичная подделка наиболее характерна для именных ценных бумаг. Первоначальное содержание реквизитов этих документов изменяется путем подчистки, дописки, допечатки, дорисовки отдельных знаков, травления (смы­вания), исполнения поверх или комбинации отмеченных способов. Подделке подвергаются также оттиски печатей и штампов. Установление факта такого рода подделки доку­мента на практике не вызывает трудностей.

Методика исследования денежных знаков и ценных бумаг имеет специфику, в значительной степени определя­емую наличием в них системы защиты.

Предварительно внимательно изучаются реквизиты до­кумента на предмет выявления признаков, свидетельству­ющих о их подлинности. Осмотр проводится с использова­нием источников белого света и УФ излучения или лупы с трехкратным и более увеличением. Для контроля магнит­ных меток могут быть использованы различного рода маг­нитные сенсорные устройства.

Если будут выявлены следы подделки реквизитов, даль­нейшее исследование бланка, как правило, отпадает. В случае же необнаружения видимых следов подделки реквизитов проводится исследование самого бланка. При этом он срав­нивается с безусловно подлинным документом — рисунок, цвет, толщина линий защитной сетки и способ ее печати; содержание, расположение и цветовое решение полиграфического изображения, включая и гарнитуру используемых шрифтов, и способы печати отдельных элементов; цвет, гля­нец и оптическая плотность бумаги; элементы защиты (рису­нок и расположение водяных знаков; наличие и цвет люми­несценции материалов письма отдельных фрагментов поли­графического изображения, записей, бумаги и включений в нее волокон, нитей; наличие магнитных и иных меток, обна­руживаемых при визуальном исследовании, и т.д.).

В качестве иллюстрации приведена схема Федеральных резервных билетов Соединенных Штатов Америки (рис. 11.1).

Предварительно сравниваются с безусловно подлинным билетом того же достоинства и года выпуска (при отсутст­вии заведомо подлинной купюры могут быть использованы специальные каталоги, автоматизированные справочно-информационные системы) цвет, содержание, расположение и цветовое решение полиграфического изображения лице­вой и оборотной сторон в целом и их отдельных элементов. Кроме того, обращается внимание на следующие допол­нительные детали:

бумага подлинных билетов имеет бледно-желтый цвет и , эластична на ощупь;

в бумагу должны быть внедрены в небольшом количе­стве шелковые волокна красного и/или синего цветов,

легко извлекаемые из бумажного полотна любым острым предметом без повреждения его поверхностного слоя;

в фильтрованных УФ лучах бумага и волокна не дол­жны люминесцировать;

магнитными свойствами должна обладать краска черно­го цвета, которой выполнено основное изображение лице­вой стороны банкноты, за исключением печати банка и его буквенно-цифрового кода;

основное изображение лицевой стороны и все изобра­жения оборотной стороны купюры должны быть исполнены способом глубокой печати;

номер банкноты, оттиски печати банка и Министерства печати, буквенно-цифровой код банка, выпустившего бан­кноту, исполнены способом высокой печати;

для банкнот выпуска начиная с 1990 г. дополнительно исполнены микротекст вокруг портрета президента и текст на полосе безопасности способом глубокой печати;

наличие на лицевой стороне банкноты в левой части записи, выполненной красящим веществом черного цвета и состоящей из одной буквы и цифры, например "G4". Буква (контрольная буква) должна быть одной из следующих: А, В, С, D, E, F, Н. Цифра (номер квадрата) должна быть от 1 до 4;

наличие в нижнем правом углу лицевой стороны банк­ноты записи, состоящей из буквы и цифры, при этом контрольная буква должна быть той же, что и в левой части лицевой стороны (следует отметить, что имели место выпуски банкнот, когда перед контрольной буквой была выпол­нена иная запись);

номер банкноты, симметрично расположенный в левом нижнем и верхнем правом углах лицевой стороны банкно­ты, выполненный красящим веществом зеленого цвета, состоящий из десяти знаков, при этом первая буква должна быть из следующего ряда — А, В, С, D, E, F, G, H, I, J, К, L, далее должна следовать цифровая запись, состоящая из восьми знаков, при этом все знаки должны быть расположены на одной линии строки, на одинаковом друг от друга расстоянии без каких-либо смещений, одноименные должны иметь одинаковый рисунок; номер должен оканчи­ваться буквой — серией банкноты;

в центре оттиска печати Федерального банка красящим веществом черного цвета должна быть выполнена буква (буквенный код' банка), совпадающая с первой буквой номера банкноты, кроме того, этот код должен соответствовать наименованию банка, приведенному в этом же отти­ске в соответствии с данными на рис. 11.1;

в четырех углах пробельного участка лицевой стороны банкноты красящим веществом черного цвета должны быть выполнены цифры (цифровой код банка), значение кото­рых должно соответствовать наименованию банка, приве­денного в печати последним (см. рис. 11.1);

цвет печати Министерства финансов (зеленый) должен совпадать с цветом номера банкноты;

для банкнот выпуска с 1990 г. дополнительно должна присутствовать полоса безопасности, обнаруживаемая осмот­ром банкноты на просвет, при этом в месте ее включения в бумажное полотно должно наблюдаться утолщение, легко обнаруживаемое при осмотре билета под некоторым углом;

на полосе должен иметь место текст, соответствующий данной купюре, например "100 USA", в прямом и зеркальном изображениях; для банкнот этого же выпуска вокруг портрета президента должен располагаться многократно повторяю­щийся текст "The United States of America", выполненный микропечатью и обнаруживаемый при осмотре банкноты при увеличении не менее х4, при этом необходимо сравнить размер и начертание знаков в исследуемой банкноте с соот­ветствующим текстом в заведомо подлинном образце.

В случае, если хоть один из отмеченных параметров не соответствует предъявляемым требованиям к подлинной бан­кноте, последняя может быть признана поддельной. Соответ­ствие же этих параметров предъявляемым требованиям, од­нако, не является основанием для обратного утверждения. Для этого необходимы дополнительные исследования в усло­виях специализированного экспертного подразделения.

При этом на разрешение экспертизы могут вынесены следующие основные вопросы:

является ли представленная на экспертизу купюра де­нежным знаком конкретной страны;

является ли представленная на экспертизу купюра (бланк ценной бумаги) подлинной, если нет, то каким способом она изготовлена;

изымалась ли ранее такого рода подделка, если да, то когда и где;

одним ли способом изготовлены купюры (бланки цен­ных бумаг), если да, то не были ли использованы для этого одни и те же приспособления, оборудования, материалы;

если представленные на экспертизу купюры (бланк ценной бумаги) поддельные и ранее такого рода подделки не изымались, то какого рода оборудование, материалы были использованы, где они используются, характер и перечень предприятий республики, работающих с ними;

есть ли признаки внесения изменений в реквизиты ценной бумаги, если да, то установить способ изменения и их первоначальное содержание.

Перечень вопросов может иметь и более конкретное содержание.

Следует отметить, что на практике, как правило, лицо, проводящее расследование, ограничивается постановкой перед экспертизой трех первых вопросов. Практически не исследуются материалы документа, не определяется источник их происхождения, круг полиграфического оборудова­ния и оснастки, использованной преступниками при изго­товлении подделок. Последнее же очень важно с точки зрения получения необходимой информации для проведе­ния соответствующих оперативно-розыскных мероприятий по установлению возможного места изготовления фальши­вых денежных знаков и круга лиц, имеющих к этому отношение (например, специфические красители, бумага, люминесцирующие пигменты, волокна и т.д. и т.п.). Кроме того, практически не ставятся вопросы по идентификации оборудования и материалов, использованных при изготов­лении однохарактерных подделок. Данная практика не способствует полноте проведения расследования, а следо­вательно, и раскрытию преступлений.

При получении акта экспертизы следует обратить внима­ние на изложение хода исследования. Является недопусти­мым крайне сжатое представление информации о выявлен­ных признаках, на основании которых экспертом делается тот или иной вывод, в силу чего представляется весьма сложным даже специалисту проследить весь логический ход рассужде­ний эксперта и оценить правильность выводов, не прибегая к повторному исследованию объекта. При существующей же практике на формальный вопрос об изъятии аналогичной купюры в ряде случаев может следовать формальный по своему содержанию вывод — купюра с аналогичным номером не изымалась (хотя изъятие купюры с аналогичным способом подделки могло иметь место и ранее).

В целом оценка вывода такого рода экспертизы требует определенной подготовки следователей. Последнее же ис­ходя из тяжести рассматриваемой категории преступлений определяет целесообразность соответствующей специализа­ции следственных работников.