- •1.Банковская система и особенности ее развития в условиях кризиса, в России.
- •2.Понятие денежного оборота: налично-денежное обращение и безналичный оборот.
- •3.Взаимосвязь функций денег в рыночной экономике.
- •4.Методы и инструменты денежно-кредитной политики и особенности их применения в России.
- •5.Безналичный денежный оборот в рф и особенности его организации.
- •7Понятие задач, функций и целей Центрального банка в современных условиях.
- •8Социально-экономическое содержание инфляции и дефляции.
- •9Особенности использования денег в функции средства платежа.
- •10Роль кредита в современной рыночной экономике.
- •11. Формы безналичных расчетов: сравнительная характеристика.
- •12Классификация пассивных операций коммерческого банка.
- •14Кредитная система и ее структура.
- •15 Классификация видов кредита.
- •1. Эволюционная (онтогенез) концепция денег.
- •2. Рационалистическая (филогенез) концепция денег.
- •25.Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы. Особенности структуры денежной массы в России.
- •26.Расчеты платежными поручениями и сфера их применения.
- •28. Понятие безналичных денег и их виды.
- •27. Формы проявления независимости центрального банка. И 29 смотри
- •29. Понятие и формы независимости центрального банка.
- •30. Понятие банковского мультипликатора.
- •31 Основные функции центрального банка.
- •32 Кредит как экономическая категория. Принципы, структура и законы кредита.
- •33Аккредитивная форма расчетов и сфера ее применения.
- •34 Формы безналичных расчетов в нефинансовом секторе экономики.
- •35 Активные операции коммерческих банков: основные признаки и структура.
- •1. Базовый (фундаментальный) блок
- •2. Организационный (функциональный) блок
- •3. Регулирующий (Управленческий) блок
- •46. Понятие полноценных и неполноценных денег, их виды.
- •Характерные черты неполноценных денег:
- •48. Понятие и виды ссудного процента.
- •49. Роль кредита на макро-и микроуровне.
- •На микроуровне роль кредита реализуется через систему коммерческого расчета и выражается в следующем:
- •50. Классификация видов банков. Особенности России.
- •51Понятие и виды кредитных денег.
- •Формы и виды денег (лекция)
- •53Формы безналичных расчетов: сравнительная характеристика.См билет 34 и 11
- •54Отличие форм денег от их видов.
- •55Особенности применения различных форм безналичных расчетов в практике современной России. (so-so)
- •81. Сущность и свойства денег. Дискуссионные проблемы сущности денег.
- •Основные свойства денег
- •83. Структура кредитной системы государства.
- •84. Проблемы инфляции и дефляции в мировой и национальной экономике.
- •85. Характеристика операций коммерческих банков. Специфика России.
- •Банковские операции:
- •86.Эволюция форм и видов денег, понятие электронных денег и их видов.
- •87. Инфляция, ее типы и виды. Методы борьбы с инфляцией
- •В зависимости от темпов роста цен на рынке различают следующие виды инфляции:
- •Типы инфляции
- •88.Характеристика собственного капитала коммерческих банков. Проблемы капитализации банковской системы.
- •89.Критерии и факторы устойчивости банковской системы.
- •90.Характеристика банка как специфического предприятия.
3.Взаимосвязь функций денег в рыночной экономике.
Взаимосвязь функций денег наиболее нагляджно проявляется в интегральных функциях денег как ср-ва платежа и мировых денег. Как ср-ва платежа: 1)выполнение денег функций меры стоимости – до выполнения товара в обороте должна быть определена его цена 2)выполнение деньгами ф-ии ср-ва накопления – превонач.накопление средств у кредитора 3)использование денег как ср-ва обращения – расходование денег страховой компании после получения страхового взноса.Как мировых денег: 1)д.используются в качестве меры стоимости – А.при определении цен товаров и проведении сделок на международных товарных и валютных рынках. Здесь используются понятия «валюта цены» и «валюта платежа» - наименование ден.единицы, в кот.должно быть погашено обязательство импортера по внешнеторговому контракту или заемщика по междунар.кредиту. Б.при определении пропорции обмена одной валюты на другую или цены валюты, выраженной в другой валюте (вал.курса) 2)ср-во накопления – в качестве официального резервного актива 3)ср-во платежа – в междунар.торговле и при обмене на вл.рынках.
4.Методы и инструменты денежно-кредитной политики и особенности их применения в России.
Методы проведения повседневной ДКП – тактические цели ДКП. Это воздействие осущ-ся с помощью соответствующих инструментов – средство, способ воздействия ЦБ как органа ДКрегул-я на объекты ДКП. Методы: 1)прямые– носят характер административных мер в форме различных директив ЦБ, касающихся объема денежного предложения и цен на финансовом рынке. Плюсы: дает наиболее быстрый эффект с точки зрения контроля ЦБ над ценой или максим-ым объемом депозитов и кредитов, особенно в условиях кризиса. Минусы: плохо для хоз.субъектов и могут вызвать перелив, отток фин.ресурсов в «теневую» экономику или за рубеж.Косвенные– воздействие на поведение хоз.суб. при помощи рыночных механизмов. Эффективность использования косв.мер связана с уровнем развития денежного рынка. 2)общие – преимущественно косвенные и оказывают влияние на ден.рынок в целом.Селективные– регулируют конкретные виды кредита и носят в основном директивный характер. Их применение связано с решением частных задач, таких, как ограничение выдачи ссуд некоторыми банками или ограничение выдачи отдельных коммерческих банков. Применение селект.методов в практике ЦБанков типично для эконом-ой политики, проводимой на стадии циклич-ого спада, в условиях резкого нарушения пропорций воспроиз-ва. (Пр.: Банк России в условиях финн кризиса 98г. Ограничил доступ банков на вал.рынок; были установлены селективные стимулир-ие методы по отн. К Сбербанку).Инструменты: нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования;операции на открытом рынке;процентные ставки по операциям Банка России;рефинансирование кредитных организаций;валютные интервенции;установление ориентиров роста денежной массы;прямые количественные ограничения;эмиссия облигаций от своего имени.Процентная политика: как политика регулирования займов коммерческих банков у центрального банка (политика рефинансирования);депозитная политика центрального банка. Изменяя ставка рефинансирования, центральный банк может воздействовать на резервы банков,Повышение ставки рефинансирования способствует: Стабильному курсу национальной валюты;В стране меньше финансовых спекуляций;Экономика становиться привлекательной для инвесторов;Сохраняются сбережения (рублевые депозиты граждан, остатки на счетах юридических лиц) в национальной валюте;Высокие процентные ставки приводят к росту расходов и снижению прибыли в реальном секторе экономики. Потенциал экономического роста становится незначительным.Снижение ставки рефинансирования: Сигнал рынку на снижение процентов по кредитам для производства;Может стать барьером для притока капитала;Активно обращаются деньги внутри страны;Быстрее растет кредитование;Оживает инфляция.Обязательное резервированиемеханизм регулирования общей ликвидности банковской системы, используемый для контроля денежного предложения и совокупной денежной массы посредством изменения денежного мультипликатора за счет резервирования части средств банков.Функции: Обеспечение постоянного уровня ликвидности коммерческих банков за счет аккумуляции минимальных резервов;Инструмент ЦБ для регулирования денежной массы в стране.Формирование обязательных резервов в Банке России осуществляютвсе кредитные организации за исключением небанковских кредитных организаций – организаций инкассации.