!!Экзамен зачет 2023 год / Сарбаш. Элементарная догматика -1

§ 16. Передача прав по независимой гарантии	181

обязательственных связей) обязан к уплате соответствующих сумм в пользу гаранта. Поэтому на первый взгляд существенное значение для гаранта имеет неизменность субъектного состава на стороне прин­ ципала, но не на стороне бенефициара. Кажется, что гаранту личность бенефициара должна быть безразлична, ему все равно, кому платить по гарантии. Однако это лишь кажущееся положение вещей.

Риски гаранта также зависят и от личности бенефициара. Если последний поведет себя недобросовестно, например, желая получить двойное имущественное предоставление как от принципала, так и от гаранта, имущественные возможности принципала существенно из­ менятся, поскольку он, предоставив исполнение бенефициару, будет обязан произвести возмещение и гаранту, который по независимой га­ рантии также произвел платеж в пользу бенефициара. Поэтому гарант, выдавая гарантию, предварительно оценивает свои риски и в отноше­ нии того, кто является его кредитором, т.е. в отношении бенефициара. Добросовестность последнего, законность его действий в будущем также влияют на имущественные риски гаранта.

Учитывая изложенное, следует прийти к заключению, что гарант

может быть заинтересован в том, чтобы на стороне бенефициара не происходило изменения субъекта требования по независимой гарантии.

Динамичность экономических отношений, привходящие обстоя­ тельства и многое другое зачастую вызывают необходимость уступки тех или иных обязательственных прав. Поэтому необходимость пе­ ремены лица в обязательстве на стороне бенефициара должна быть удовлетворена правопорядком, но с учетом предоставления защиты интереса гаранта. Поэтому последний может согласиться на такую уступку, в том числе предусмотрев такое условие в тексте гарантии.

Уступка прав достаточно распространена в гражданских отноше­ ниях, особенно в предпринимательских отношениях. Естественно,

ценность уступаемого обязательственного требования увеличивается, если оно имеет обеспечение. Поэтому общим правилом является од­ новременная уступка прав по основному обязательству и по обеспе­ чительному обязательству. Таким образом, новый кредитор получает право требования к должнику, которое обеспечено тем или иным спо­ собом. Это обстоятельство необходимо учитывать и при установлении регулирования уступки по обязательству, исполнение по которому обеспечено независимой гарантией.

Изолированная уступка, когда право требования по обеспечитель­ ному обязательству передается новому кредитору, а право требования по основному обязательству остается в руках прежнего кредитора, по общему правилу не допускается, поскольку влечет дисфункцию обеспечения, перестающего служить кредитору по главному обязательству.

182	Глава 3. Обеспечение исполнения обязательств

Бенефициар по независимой гарантии не вправе передавать другому лицу право требования к гаранту, если в гарантии не предусмотрено иное.

Передача бенефициаром прав по независимой гарантии другому лицу

допускается лишь при условии одновременной уступки тому же лицу прав по основному обязательству (п. 1 ст. 372 ГК РФ).

2. Согласие гаранта на уступку. Даже когда по условиям независимой гарантии допускается уступка бенефициаром своих прав требований к гаранту, его интерес может затрагиваться в той или иной мере в зави­ симости от того, кто встает на место прежнего бенефициара. Личность нового бенефициара, как показано ранее, тоже может иметь значение для гаранта.

Коль скоро гарант предположительно заинтересован в личности нового бенефициара, обязательственному праву следует каким-то образом обеспечить этот интерес. Достаточно часто изначально бе­ нефициару неизвестно, кому именно понадобится уступить право требования в будущем. Поэтому гарант не имеет возможности зара-

нее оценить свои риски при уступке новому бенефициару. Кроме того, даже если бы личность нового бенефициара была известна гаранту, оценка его рисков существенно страдала бы в точности их определе­ ния из-за временнóго фактора. К моменту необходимости совершить уступку требования новому бенефициару оценка соответствующего риска может измениться. Поэтому наиболее надежный подход в этом случае – обусловить допустимость уступки требования новому бене­ фициару согласием гаранта. В то же время жестко навязывать ему эту модель нет необходимости, гарант может предусмотреть допустимость уступки и без его согласия в тексте гарантии, но если этого не сделано, его согласие на уступку потребуется.

В случае, когда по условиям независимой гарантии допускается передача бенефициаром права требования к гаранту, такая передача возможна

лишь с согласия гаранта, если в гарантии не предусмотрено иное (п. 2 ст. 372 ГК РФ).

§ 17. Вступление независимой гарантии в силу (373)

Независимая гарантия выдается гарантом. Презумпция заинтере­ сованности бенефициара в получении гарантии позволяет рассматри­ вать выдачу банковской гарантии как одностороннюю сделку. Обычно бенефициар (кредитор) и принципал (должник) заблаговременно определяют, на каких условиях должна быть выдана независимая гарантия. Принципал и гарант в соглашении о выдаче независимой гарантии определяют, на каких условиях гарант обязуется выдать гарантию.

§ 18. Представление требования по независимой гарантии	183

Одностороннее волеизъявление гаранта облекается в письменную форму независимой гарантии, которая содержит все необходимые условия для возникновения обязательства гаранта. Как только дан­

ный документ покидает сферу воздействия на него гаранта, его волю можно считать вполне сформированной. Важно, чтобы после этого момента гарант уже не имел юридической возможности повлиять на силу своего волеизъявления и на его содержание. Точкой отсчета явля­ ется отправление независимой гарантии гарантом по назначению или передача ее другому лицу. С этого момента другие заинтересованные лица (принципал, бенефициар) могут полагаться на силу независи­ мой гарантии, обоснованно рассчитывая, что обязательство гаранта юридически возникло и его содержание определено в тексте гарантии.

Ввиду тех или иных обстоятельств стороны правоотношения могут быть заинтересованы в том, чтобы гарантия вступила в силу с какого-то иного момента. Тогда он определяется в тексте гарантии.

Независимая гарантия вступает в силу с момента ее отправки (передачи) гарантом, если в гарантии не предусмотрено иное (ст. 373 ГК РФ).

§ 18. Представление требования по независимой гарантии (374)

1. Предъявление требования к гаранту. Обеспечительная функция гарантии обретает свою остроту в момент, когда у бенефициара появ­ ляются основания для предъявления (представления) требования к га­ ранту. Это основание (гарантийный случай) связано с неисполнением, ненадлежащим исполнением обязательства принципала (должника) перед бенефициаром (кредитором) или с наступлением иного обсто­ ятельства, влекущего экономические невыгоды кредитора, которые были обеспечены независимой гарантией.

Как уже говорилось, гарант не является участником обязательства, исполнение которого обеспечено гарантией (основание треугольника). Поэтому он, как правило, не имеет представления о состоянии взаи­ моотношений между бенефициаром и принципалом. Следовательно,

чтобы запустить обеспечительный механизм независимой гарантии,

необходимо представить требование бенефициара гаранту. Дабы исклю­ чить споры в будущем, желательно, чтобы требование предъявлялось в письменной форме. Кроме того, на практике условия гарантии пред­ усматривают, что помимо самого требования к нему должны прила­ гаться соответствующие документы, подтверждающие неисполнение обязательства принципалом перед бенефициаром или исполнение обязательства бенефициаром перед принципалом по поставке товаров, выполнению работ, оказанию услуг и т.п. Если же гарантия не содер­

184	Глава 3. Обеспечение исполнения обязательств

жит условия о представлении каких-либо документов, бенефициар представляет гаранту одно лишь письменное требование о выплате суммы по независимой гарантии.

Независимая гарантия не является безусловным обязательством гаранта уплатить соответствующую сумму, поскольку представляет со­ бой способ обеспечения исполнения обязательства. Ее независимость от основного обязательства не абсолютна, а относительна, поэтому бенефициар должен указать на то обстоятельство, наступление кото­ рого в соответствии с условиями гарантии влечет выплату по гарантии. Указание на него может содержаться как в самом требовании, так и в приложении к нему. Обычно указанное обстоятельство свидетель­ ствует о неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства принципала перед бенефициаром.

Требование бенефициара об уплате денежной суммы по независимой гарантии должно быть представлено в письменной форме гаранту с приложением указанных в гарантии документов. В требовании или в приложении к нему бенефициар должен указать обстоятельства, наступление которых влечет выплату по независимой гарантии (п. 1 ст. 374 ГК РФ).

2.Срок предъявления требования. Обязательство гаранта, так же как

иобязательство поручителя, не может быть неопределенно долгим. В какой-то момент гарант должен освобождаться от долга. Поэтому одним из существенных условий независимой гарантии является срок ее действия.

Срок действия независимой гарантии, так же как и поручитель­ ства, и по тем же основаниям (см. § 13 настоящей главы пособия), является пресекательным (преклюзивным). После его окончания субъ­ ективное право требования бенефициара к гаранту прекращает свое существование. Левая сторона обязательственной связи в треугольни­ ке правоотношений исчезает. Следствием этого неизбежно является необходимость для бенефициара представить требование гаранту до окончания срока действия гарантии. После этого срока у бенефициара отсутствует право, которое он мог бы предъявить к гаранту. Субъектив­ ное гражданское право бенефициара в отношении гаранта прекращает свое существование.

Требование бенефициара должно быть представлено гаранту до окончания срока действия независимой гарантии (п. 2 ст. 374 ГК РФ).

§ 19. Обязанности гаранта при рассмотрении требования бенефициара (375)

1. Уведомление принципала. Требование бенефициара, заявленное гаранту, основывается на существуюшей между ними обязательствен­

§ 19. Обязанности гаранта	185

ной связи (левая сторона треугольника). Принципал в этих отношениях не участвует, кроме того, они относительно независимы от основного обязательства. Означает ли это, что принципалу должен быть без­ различен тот факт, что бенефициар предъявил требование гаранту? Положительный ответ на этот вопрос был бы далек от истины.

Предъявление требования бенефициара к гаранту означает, что бе­ нефициар полагает свои права нарушенными принципалом и считает гарантийный случай наступившим. Между тем принципал может быть не согласен с такой оценкой обстоятельств. Поэтому у принципала име-

ется интерес в том, чтобы узнать о содержании требования бенефициара, выяснить, какие именно обстоятельства заявлены им в требовании к гаранту и какие документы приложены к этому требованию.

Поставленный в известность о требовании бенефициара принципал может вступить с ним в переговоры для прояснения ситуации, спро­ гнозировать дальнейшее развитие событий, подготовиться к судебному процессу или досудебной процедуре для защиты своих интересов. В уведомлении принципала заинтересован и гарант, поскольку дейст­ вия бенефициара могут сводиться к предъявлению необоснованного требования или документы, им представленные, могут быть недосто­ верными. В этом случае гарант может получить право на взыскание с бенефициара убытков (см. следующий параграф). Следовательно, он заинтересован в получении от принципала релевантной информации для защиты своих интересов.

Учитывая названные обстоятельства, обязательственному праву следовало бы предусмотреть оперативное уведомление гарантом принципала о предъявленном бенефициаром требовании, а также снабдить принципала информацией, содержащейся в предъявленном требова­ нии и приложенных документах.

По получении требования бенефициара гарант должен без промедления уведомить об этом принципала и передать ему копию требования со всеми

относящимися к нему документами (п. 1 ст. 375 ГК РФ).

2. Срок рассмотрения требования. Целью введения независимой гарантии являлось предоставление участникам оборота эффективно­ го личного способа обеспечения исполнения обязательств, которое позволяет кредитору относительно просто и быстро реализовать свой обеспечительный интерес, получив финансовые средства от гаранта. В развитых финансовых центрах рассмотрение требования бенефици­ ара о выплате по независимой гарантии происходит в очень короткие сроки, иногда на это уходит не более одного дня.

Выбор правопорядком продолжительности рассмотрения требо­ вания бенефициара по независимой гарантии в значительной степе­ ни зависит от доминирующей в этой сфере сложности рассмотрения

186	Глава 3. Обеспечение исполнения обязательств

требования и проверки документов, приложенных к нему, а также от степени добросовестности в гражданском обороте в целом. Чем лучше стандартизирована документация и более стереотипны гарантийные случаи, тем менее продолжительный срок требуется для рассмотре­ ния требований бенефициаров. Точно так же обстоит дело и с добро­ совестностью: чем выше уровень добросовестности в обороте, тем меньший срок требуется для рассмотрения требований бенефициаров. В любом случае для придания определенности отношениям сторон, находящихся на левой стороне треугольника, желательно установление относительно непродолжительного срока, в который гарант обязан рассмотреть требование.

Эмпирическим путем можно определить в качестве достаточного срок в пять дней, с возможным увеличением его по условиям гарантии, но не более чем до 30 дней.

В случае признания гарантом требования бенефициара надлежащим должна производиться выплата по независимой гарантии.

Гарант должен рассмотреть требование бенефициара и приложенные к нему документы в течение пяти дней со дня, следующего за днем получения требования со всеми приложенными к нему документами, и, если требование признано им надлежащим, произвести платеж. Условиями независимой гарантии может быть предусмотрен иной срок рассмотрения

требования, не превышающий тридцати дней (п. 2 ст. 375 ГК РФ).

3. Проверка требования и документов. После поступления требова­ ния бенефициара и приложенных к нему документов гарант должен рассмотреть их. В чем заключается это рассмотрение?

Поскольку гарантия является независимым способом обеспечения, проверка требования бенефициара и приложенных к нему документов

непосредственно не связана с оценкой правоотношения между принципалом и бенефициаром (основание треугольника). Проверка должна быть направлена только на оценку самого требования и приложенных к нему документов. В независимой гарантии содержатся определенные усло­ вия, и гарант проверяет требование на его соответствие этим условиям, главным образом на выявление названного в гарантии обстоятельства, являющегося основанием для выплаты гарантийной суммы (гаран­ тийного случая). Помимо этого гарант проверяет, не просрочена ли гарантия, устанавливает, исходит ли требование от надлежащего лица, определяет связь требования с гарантией и обеспеченным ею обяза­ тельством принципала, правильность указанной к выплате суммы.

Документы, приложенные к гарантии, обычно свидетельствуют о наступлении или ненаступлении тех или иных фактических обсто­ ятельств. Должен ли гарант проверять фактическое наступление об­ стоятельств, которые указаны в документах? Если бы гарант обязан

§ 20. Ответственность бенефициара	187

был делать это, обеспечительная функция гарантии была бы серьезно ослаблена. Это повлекло бы значительные издержки как по затратам гаранта, так и по времени на рассмотрение требования. Гарант не

проверяет, действительно ли соответствующие факты имели место, ограничиваясь лишь изучением документов по внешним признакам. Они должны отвечать тому описанию (по форме, содержанию, рек­ визитам и т.п.), которое содержится в гарантии.

Если обратиться к нашему треугольнику, область проверки гаран­ том представленных документов ограничивается его левой стороной. Со­ ответствие требований и внешних признаков приложенных к гарантии документов условиям гарантии является основанием для производства выплаты по независимой гарантии.

Гарант проверяет соответствие требования бенефициара условиям независимой гарантии, а также оценивает по внешним признакам приложенные к нему документы (п. 3 ст. 375 ГК РФ).

§ 20. Ответственность бенефициара (375.1)

На первый взгляд кажется, что бенефициар является только упра­ вомоченным лицом, не имеющим обязанностей в складывающихся обеспечительных отношениях. У него имеются только права требова­ ния (к принципалу, к гаранту), но не обязанности. Однако его действия могут повлечь убытки у других лиц, находящихся с ним в обязатель­ ственных отношениях.

Независимость гарантии от основного обязательства, невмешатель­ ство гаранта в оценку правоотношения между принципалом и бенефи­ циаром, отсутствие у него возражений, основанных на отношениях по основному обязательству, влекут возникновение рисков причинения убытков гаранту или принципалу из-за предъявления бенефициаром необоснованного требования о выплате по банковской гарантии или представления им недостоверных документов.

Убытки могут быть причинены как гаранту, так и принципалу. Например, если гарант произведет выплату по необоснованному тре­ бованию бенефициара и не сможет впоследствии возместить свои расходы за счет принципала (скажем, вследствие его банкротства), убытки образуются у гаранта (на левой стороне треугольника обяза­ тельственных связей). В этом случае было бы экономически неспра­ ведливым оставить бенефициара с необоснованно полученной им суммой. Независимость гарантии не может давать право бенефициару на предъявление необоснованных требований к гаранту, влекущих воз­ никновение у последнего убытков. Независимость гарантии является относительной, а не абсолютной.

188	Глава 3. Обеспечение исполнения обязательств

Если же, например, бенефициар необоснованно получает сумму по гарантии, а гарант получает возмещение с принципала (правая сторона треугольника обязательственных связей), убытки могут воз­ никнуть у принципала, хотя в своих взаимоотношениях с бенефици­ аром по основному обязательству (основание треугольника) права принципала защищены нормами обязательственного права, регу­ лирующими соответствующий вид основного обязательства. Однако помимо этого убытки принципала могут образоваться из-за того, что на правой стороне правоотношений он, например, вынужден был найти денежные средства для платежа в пользу гаранта, хотя не должен бы делать этого, если бы бенефициар не предъявил необо­ снованное требование гаранту.

Обязательственное право должно компенсировать последствия независимости гарантии, обеспечивая возмещение причиненных соответст­ вующим участникам правоотношения (принципалу и гаранту) убытков, возникших вследствие неправомерных действий бенефициара. Таким образом, по независимой гарантии у бенефициара появляется силь­ ное право, но осуществлять его он должен ответственно, не допуская предъявления необоснованных требований.

Бенефициар обязан возместить гаранту или принципалу убытки, которые причинены вследствие того, что представленные им документы

являлись недостоверными либо предъявленное требование являлось необоснованным (ст. 375.1 ГК РФ).

§ 21. Отказ гаранта удовлетворить требование бенефициара (376)

1. Отказ в удовлетворении требования бенефициара. Эффективность независимой гарантии можно признать приемлемой, если отказ в удов­ летворении требования бенефициара будет иметь ограниченные основания. Чем меньше оснований для отказа в выплате по независимой гарантии, тем выше ее обеспечительная функция. В то же время неза­ висимая гарантия не должна сливаться с безусловным обязательством уплатить денежную сумму, поскольку независимая гарантия является способом обеспечения исполнения обязательства.

Содержательные основания для отказа в удовлетворении требова­ ния бенефициара предопределяются условиями независимой гарантии и составом документов, подлежащих представлению бенефициаром в соответствии с условиями гарантии. Именно эти условия и докумен­ ты обнаруживают функциональную связь независимой гарантии с обеспеченным ею обязательством. Поэтому ее независимость является относительной, а не абсолютной.

§ 21. Отказ гаранта удовлетворить требование бенефициара	189

Темпоральные основания для отказа в удовлетворении требования бенефициара предопределены сроком действия независимой гарантии. Этот срок устанавливает предел существования субъективного гражданского права бенефициара к гаранту о выплате суммы по независимой гарантии. По истечении этого срока данное право прекращает свое существование.

Таким образом, гарант может отказать в удовлетворении требования бенефициара всего по трем основаниям:

1)несоответствие требования условиям независимой гарантии;

2)несоответствие приложенных документов условиям гарантии;

3)окончание срока действия независимой гарантии.

Интересы бенефициара должны быть защищены от необоснован­ ного отказа гаранта в удовлетворении его требования по независимой гарантии. Они могут быть охранены прежде всего посредством сооб­ щения бенефициару о причинах отказа в удовлетворении его требо­ вания. Это должно позволить бенефициару устранить препятствия в выплате, либо защитить свои права в суде, в случае если он полагает отказ незаконным. Если же отказ гаранта соответствует закону и его причины неустранимы, бенефициару придется претерпеть невыгодные последствия данного обстоятельства. Поскольку сроки рассмотрения требования устанавливаются в законе или в тексте гарантии, гарант обязан уведомить бенефициара об отказе в пределах данного срока.

Гарант отказывает бенефициару в удовлетворении его требования, если это требование или приложенные к нему документы не соответствуют условиям независимой гарантии либо представлены гаранту по окончании срока действия независимой гарантии. Гарант должен уведомить об этом бенефициара в срок, предусмотренный пунктом 2 статьи 375 настоящего

Кодекса, указав причину отказа (п. 1 ст. 376 ГК РФ).

2. Приостановление платежа. Независимость гарантии влечет воз­ никновение юридической аномалии, поскольку даже тогда, когда бенефициар не имеет обеспечительного интереса, гарант в силу незави­ симости гарантии обязан к выплате требуемой суммы. Правопорядок, порождая названную аномалию ввиду прагматичных потребностей оборота, вынужден компенсировать, смягчать ее последствия.

По общему правилу гарант не проверяет: 1) достоверность до­ кументов, кроме проверки их по внешним признакам; 2) наличие обстоятельства, являющегося основанием выплаты; 3) действитель­ ность обеспеченного обязательства или 4) получение исполнения бенефициаром от принципала без возражений. Однако предъявление бенефициаром требования при наличии названных обстоятельств может свидетельствовать о дисфункции обеспечения. Требования бе­ нефициара при указанных обстоятельствах могут рассматриваться

190	Глава 3. Обеспечение исполнения обязательств

как необоснованные, а их удовлетворение может повлечь убытки у гаранта или принципала.

Гражданскому праву вообще, и обязательственному праву в частно­ сти, по возможности желательно предотвращать возникновение убытков, уменьшать их размер или облегчать их возмещение и доказывание. Для достижения этих целей используются различные многочисленные юридические средства. Применительно к рассматриваемой ситуации указанных целей можно достичь, если предоставить гаранту право при наличии у него разумных оснований полагать о существовании ука­ занных обстоятельств, приостановить платеж на относительно непро­ должительный срок (например, до семи дней). Это позволит гаранту, в частности, организовать необходимые контакты с принципалом и бенефициаром для прояснения ситуации, провести переговоры, за­ фиксировать необходимые доказательства, предпринять юридические шаги для предотвращения или уменьшения убытков (предварительные обеспечительные меры, при наличии признаков преступления – об­ ращение в правоохранительные органы и т.п.).

Гарант имеет право приостановить платеж на срок до семи дней, если он имеет разумные основания полагать, что:

1)какой-либо из представленных ему документов является недостоверным;

2)обстоятельство, на случай возникновения которого независимая гарантия обеспечивала интересы бенефициара, не возникло;

3)основное обязательство принципала, обеспеченное независимой гарантией, недействительно;

4)исполнение по основному обязательству принципала принято бенефициаром без каких-либо возражений (п. 2 ст. 376 ГК РФ).

3. Уведомление о приостановлении платежа. Приостановление пла­ тежа может затрагивать законные интересы или нарушать права как принципала, так и бенефициара. Для того чтобы иметь возможность

защищать свои права и законные интересы, необходимо знать об их нарушении. Кроме того, для того, чтобы стороны правоотношений могли взаимодействовать между собой, требуется, чтобы они знали о самом факте приостановления платежа гарантом, причинах и сроках такого приостановления. Причем, поскольку сроки приостановления платежа являются относительно небольшими, эта информация должна предо­ ставляться гарантом принципалу и бенефициару незамедлительно.

При получении информации о приостановлении платежа гарантом соответствующие стороны (бенефициар, принципал) могут вступить с ним в переговоры, предоставить соответствующие пояснения и разъ­ яснить ситуацию, сложившуюся в связи с предполагаемым риском причинения убытков выплатой суммы по независимой гарантии на